Viisi suurinta varainhoitajaa ja niiden kryptostrategiat

Ymmärtämällä, keitä viisi suurinta varainhoitajaa ovat ja mitä kryptotarjouksia heillä on, on älykäs tapa saada parempi käsitys markkinoiden kehityksestä ja tulevista trendeistä. Varainhoitajat hallitsevat biljoonia arvoa ja ovat keskeinen osa nykypäivän sijoitusyhteisöä. Tässä katsaus maailman johtaviin varainhoitajiin ja siihen, miten ne jatkavat vaikutustaan globaaleihin rahoitusmarkkinoihin, kulutustrendeihin ja teknologisiin läpimurtoihin.

Mitkä ovat viisi suurinta globaalia varainhoitajaa?

1. BlackRock $11.6T

BlackRock (BLK ) on varainhoitajien kärjessä $11,6 biljoonan hallinnoimilla varoilla. Yritys aloitti velkainvestointiyrityksenä vuonna 1988. Toimien New Yorkissa, yritys tarjosi Income Trust -rahaston, joka nousi nopeasti suosituksi. Tämän jälkeen BlackRock alkoi tarjota neuvontavaihtoehtoja markkinoille. Merkittävää on, että yritys käytti sisäistä riskienhallintaohjelmistoa nimeltä Aladdin.

1990‑lukuina BlackRock toteutti listautumisannin (IPO) ja alkoi kaupankäynnin New Yorkin pörssissä (NYSE). Käyttäen Aladdin‑ohjelmistoa ja muita nousevia teknologioita, BlackRock onnistui hallinnoimaan $165 B varoja ennen vuosikymmenen loppua.

Yritys avasi myös Aladdin‑ohjelmistonsa ominaisuudet yhteisölle, sekä tarjosi joukon muita tuotteita, kuten käteisenhallintapalveluita, sijoitusrahastoja ja muita sijoitusvälineitä. BlackRock laajeni jopa EU:hun Edinburghissa sijaitsevan toimiston kautta.

2000‑luvun alussa BlackRockin strategia selkeytyi. Yritys alkoi ostaa kilpailijoita ja muita rahoituslaitoksia, laajentaen ominaisuuksiaan ja tarjontaansa. Erityisesti se hankki Merrill Lynch Investment Managersin, Barclays Global Investorsin, Quellos Groupin, R3 Capital Managementin, First Reserve Energy Infrastructure Fundsin, Cachematrixin, Tennenbaum Capital Partnerin ja eFrontin.

Kryptotarjoukset

Merkittävää on, että BlackRock oli yksi ensimmäisistä Bitcoin‑ETF:istä, jotka saivat SEC:n hyväksynnän. iShares Bitcoin Trust mahdollistaa sijoittajille altistumisen Bitcoinin hintaliikkeille ilman, että he omistavat omaisuutta suoraan. ETF ostaa ja pitää varat sijoittajien puolesta. Tämän tuotteen edut ovat pienempi sääntelyriskin takaisinkytkentä, altistuminen kryptomarkkinoille ilman omaisuuden omistamista sekä mahdollisuus käydä krypto‑altistuksen kauppaa kuten osakkeita.

BlackRock tarjoaa myös institutionaalisille asiakkailleen laajan valikoiman tuotteita. He voivat käyttää yksityisiä trusteja ja hallintatoimintoja, jotka on suunniteltu vastaamaan heidän erityistarpeitaan. Näiden tarjousten lisäksi BlackRock sijoittaa jatkuvasti blockchain‑projekteihin ja startup-yrityksiin.

BlackRock tänään

Tänä päivänä BlackRock on maailman suurin varainhoitaja. Yritys hallitsee yli $11 T varoja ja toimii yli 30 maassa. Yritys on auttanut miljoonia säästämään ja tehnyt sijoittamisesta helpompaa ja saavutettavampaa massoille. Lisäksi se työllistää yli 20 000 henkilöä, mikä tekee siitä merkittävän paikallisten talouksien vaikuttajan.

2. Vanguard Group $10.4T

Vanguard perustettiin vuonna 1977 Malvernissa, Pennsylvaniassa, sijoitusneuvontayrityksenä. Yrityksen perustaja, John Clifton “Jack” Bogle, oli tuolloin tunnettu sijoittaja. Työskennellessään Wellington‑rahastoyrityksessä hän aloitti passiivisen rahaston, josta myöhemmin kehittyi Vanguard Groupin ensimmäinen tuote.

Vanguard Group on onnistunut nousemaan yhdeksi maailman menestyneimmistä varainhoitajista, hallinnoiden yli $10 T varoja. Yritys tunnetaan pitkäaikaisesta näkökulmasta, alhaisen kustannuksen sijoituksista ja kustannusten vähentämisestä. Tänään se tarjoaa monipuolisen tuotevalikoiman, mukaan lukien neuvontapalvelut, jotka on suunniteltu mahdollistamaan kenelle tahansa saavutettavien sijoitustavoitteiden asettaminen.

Lähde – Market Watch Top 10 ETF:t

1970‑ ja 80‑luvuilla Vanguard Group muutti sijoitusmarkkinoita ikuisesti lanseeraamalla ensimmäisen indeksirahaston yksityissijoittajille. Indeksirahastot yhdistävät osakkeita tarjoten kokonaisvaltaista altistumista sektoreille. Siitä lähtien indeksirahastot ovat tulleet yleiseksi sijoitusvälineeksi, jota käyttävät lähes kaikki institutionaaliset sijoitusyritykset.

1990‑luvuilla Vanguard Group jatkoi innovaation rajoja. He olivat yksi ensimmäisistä sijoitusyrityksistä, jotka isännöivät verkkosivustoa America Onlinessa. Vanguard.com oli aikansa edellä ja auttoi normalisoimaan verkkopankkitoimintaa maailmanlaajuisesti.

Vuosituhannen vaihteen aikaan Vanguard Group laajensi toimintaansa Eurooppaan. Erityisesti se avasi toimiston Amsterdamissa vuonna 2004. Seuraavaksi se laajeni Ranskaan avaamalla toimiston Pariisissa vuonna 2005, jonka jälkeen se perusti uuden EU‑pääkonttorin Lontoossa vuonna 2009.

Kryptotarjoukset

Vanguard Group ei tarjoa asiakkailleen mitään kryptoon liittyviä palveluita. Kun kysyttiin, miksi he ovat päättäneet välttää blockchain‑sektoria, johtajat vastasivat, että he pitävät kryptovaluuttoja enemmän spekulatiivisina omaisuuserinä kuin sijoituksina.

Vanguard Group tänään

Tänä päivänä Vanguard tarjoaa asiakkailleen sekoituksen perinteisiä rahastoja. Heidän tarjontansa sisältää kaksi pääasiallista osaketyyppiä. Admiral‑osakkeilla on korkeammat minimisijoitukset, mutta ne tarjoavat alhaisemmat kulut, kun taas investor‑osakkeilla on korkeammat kulut mutta alhaisemmat sisäänpääsyvaatimukset. Yritys tarjoaa myös hallinnoituja tilejä Managed ISA:n kautta ja on äskettäin lanseerannut uuden mobiilisovelluksen Isossa-Britanniassa, joka keskittyy henkilökohtaiseen talouteen.

3. Fidelity Investments $5.90T

Fidelity Investments tuli markkinoille 1930‑luvun alussa, kun Fidelity Fund perustettiin ja sen jälkeen ostettiin 13 vuoden toiminnan jälkeen. Rahaston uusi omistaja, Edward C. Johnson II, perusti Fidelity Management and Research Companyn. Merkittävää on, että se on edelleen yksityinen yritys.

Vuonna 1946 Fidelity Investments perustettiin virallisesti Bostonissa, Massachusettsissa. Yritys aloitti pyrkimällä tulemaan voimakkaaksi toimijaksi eläkealalla. Tämä kohdennettu lähestymistapa toi nopeasti menestystä. Pian yritys hallinnoi varoja yksityisyrityksille, valtion virastoille, yliopistoille ja voittoa tavoittelemattomille organisaatioille.

1990‑luvuilla Fidelity Investments teki itsestään nimen innovaattorina omaksumalla verkkopankkiteknologian. Yritys oli yksi ensimmäisistä, jotka isännöivät verkkosivustoa, ja sen sijoituslähestymistapa tarjosi virkistävän muutoksen monille, jotka näkivät varainhoitajat liian riskivastuullisina.

Fidelity oli ainutlaatuinen siinä, että se ei sijoittanut pelkästään blue chip -osakkeisiin. Yritys etsi usein tavallisia osakkeita. Tämä lähestymistapa lisäsi riskiä, mutta avasi myös ovet merkittäville tuotoille.

2000‑luvuissa Fidelity koki mielenkiintoisia aikoja. Se kävi läpi useita laajasti julkistettuja ongelmia, mukaan lukien sovittautuminen SEC:n kanssa väitetystä asiakirjojen manipuloinnista ja tuhoamisesta. Näistä haasteista huolimatta Fidelity jatkaa täysillä kehittyneiden verkkosijoitusten hallinnan ja välityspalveluiden tarjoamista.

Kryptotarjoukset

Fidelity on vahva kryptotuotteiden tukija ja on lanseerannut rahaston nimeltä Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund. Tämä spot‑Bitcoin‑ETF seuraa maailman ensimmäisen kryptovaluutan hintaa reaaliajassa, tarjoten hintaaltistuksen asiakkaille. Merkittävää on, että Fidelity on äskettäin laajentanut toimintaansa institutionaalisiin kryptotuotteisiin.

Yritys on lisensoitu tarjoamaan digitaalisen omaisuuden säilytyspalveluita, sijoitusstrategioita, eläkesuunnitelmia ja jopa toteuttamaan kauppoja. Palveluihin oikeutetuilla asiakkaille annetaan suoraa sijoitusneuvontaa koulutetuista ammattilaisista.

Fidelity tänään

Tänä päivänä Fidelityllä on yli 76 000 työntekijää, ja se on yksi Yhdysvaltojen suurimmista 401(k)-eläkevakuutuksen tarjoajista. Yritys tarjoaa satoja tuotteita, mukaan lukien sijoitusrahastoja, eläkesuunnitelmia, verkkovälitystä ja työntekijäetuja. Sillä on myös toimistoja ympäri maailmaa, jotka palvelevat yli 40 miljoonaa asiakasta.

4. State Street Global $4.67T

State Streetillä on vaikuttavin historia tässä listassa. Yritys hallinnoi $4 triljoonaa varoja ja sen historia ulottuu vuoteen 1792, jolloin perustettiin merellinen kauppapankki. Tuolloin Bostonissa perustettu Union Bank tarjosi laajan valikoiman palveluita sijoittajille. Merkittävää on, että Union Bank on Yhdysvaltojen toiseksi vanhin jatkuvasti toimiva pankki.

Siirrytään muutama sata vuotta eteenpäin vuoteen 1978, jolloin varainhoitoyritys State Street (STT ) Global perustettiin virallisesti emoyhtiönsä State Street Corporationin (STT) alaisuudessa. Tuolloin yritys erikoistui sijoitusten hallintaan. Sen maine mahdollisti korkeatasoisten kumppanuuksien ja hallintasopimusten solmimisen useiden johtavien rahoituslaitosten ja yrityspensioiden kanssa.

1980‑luvuilla State Street Global laajensi toimintaansa EU:hun ja Aasiaan. Tämä laajentuminen merkittiin toimistojen avaamisella Lontoossa ja Hongkongissa. Samanaikaisesti yritys alkoi tarjota indeksirahastoja asiakkailleen, avaten ovet demokraattisemmalle rahoitusmarkkinalle.

1990‑luvuilla yritys jatkoi innovointia. State Street lanseerasi ensimmäisen ETF:n vuonna 1993. Toimenpide toteutettiin yhteistyössä American Stock Exchange -pörssin kanssa. Tämän jälkeen se alkoi tarjota useita ETF‑vaihtoehtoja, mukaan lukien ensimmäinen mid‑cap‑ETF, sektori‑ETF:t ja Japanin ensimmäinen ETF.

Kryptotarjoukset

State Street Global ei tarjoa suoraan kryptorahastoja. Se kuitenkin tarjoaa taustapuolen rahastonhallintaa, säilytyspalveluita ja kolmannen osapuolen ETF:iä asiakkailleen. Yritys on ottanut hallinnollisen roolin ETF‑sektorilla, mutta pysyy vahvana blockchain‑startupien tukijana sijoitustensa kautta.

State Street Global tänään

Tänä päivänä State Street Global on yksi finanssialan tunnetuimmista nimistä. Yritys osoittaa jatkuvasti mitattavaa kasvua, eikä sen strateginen kunnianhimo ole horjumassa. Se on edelleen johtava sijoituspalveluiden, kaupankäynnin ja sijoitusten hallinnan tarjoaja, jonka tavoitteena on parantaa tuottoja institutionaalisille sijoittajille, eläkerahastoille ja vakuutusyhtiöille.

5. J.P. Morgan Chase $3.70T

J.P. Morgan Chasella on pitkä ja mutkikas historia, johon sisältyy yli 1200 yrityksen hankinta 225‑vuotisen historiansa aikana. Joitakin sen varhaisvaiheen keskeisiä kohtia ovat Aaron Burriin perustama Bank of the Manhattan Company. Jos Burr kuulostaa tutulta, se johtuu siitä, että hänet tapettiin kaksintaistelussa presidentti Alexander Hamiltonia vastaan 11. kesäkuuta 1804. Mielenkiintoista on, että pankki oli äskettäin ostanut kaksintaistelupistoolit sukulaiselta.

Vuonna 1871 yritys hankki Drexel, Morgan & Co. -pankin, joka myöhemmin nimettiin J.P. Morgan & Co:ksi. Vasta vuonna 2000 JP Morgan- ja Chase Manhattan -pankit lopulta yhdistyivät J.P. Morgan Chaseksi. Yritys kuitenkin kävi läpi monia muutoksia päästäkseen nykyiseen tilaansa.

2000‑luvun fuusion ja uudelleennimeämisen J.P. Morgan Chase & Co.:ksi jälkeen yritys alkoi yhdistää muita pankkeja ja tehdä yritysostoja. Tuolloin monet yritykset olivat taloudellisessa kurjuudessa. Johtajat tunnistaen potentiaalin, pyrkivät hankkimaan Bear Stearns Companies Inc.:n ja Washington Mutualin.

2000‑luvuilla J.P. Morgan Chase laajensi digitaalista läsnäoloaan lanseeraamalla sovelluksen ja verkossa tapahtuvan sekkien talletuksen. Chase Pay -palvelun lanseeraus tarjosi virtaviivaisen vaihtoehdon kaupoissa, sovelluksissa ja verkossa tehtäviin ostoksiin. Näitä toimenpiteitä seurasi ilmoitus uudesta pääkonttorirakennuksesta osoitteessa 270 Park Avenue New Yorkissa. Uusi pilvenpiirtäjä tarjoaa kestävän toiminnan yritykselle.

Kryptotarjoukset

J.P. Morgan Chase on enemmän kuin pankki. Se on myös yksi maailman suurimmista teknologiaan perustuvista yrityksistä. Yritys käytti $14 B teknologia‑tutkimukseen ja -kehitykseen ja pysyy vahvana blockchain‑markkinan tukijana. Vaikka se ei tarjoa suoraan krypto‑ETF:iä, yritys käyttää kryptovaluuttoja päivittäisissä toiminnoissaan.

JPM Coin on digitaalinen token, joka toimii samankaltaisesti kuin Ripple, sillä se helpottaa kitkattomia rajat ylittäviä rahansiirtoja pankkien välillä. Yritys hyödyntää tätä omaisuutta virtaviivaistaakseen globaaleja toimintojaan. Lisäksi yritys lanseerasi Onyx Blockchain -nimisen lohkoketjun, joka tarjoaa maksujen ja selvitysten ratkaisuja institutionaalisille asiakkaille.

J.P. Morgan Chase tänään

J.P. Morgan Chase on laajalti tunnustettu varainhoitaja, joka toimii tuhansissa paikallisissa pankkikonttoreissa maailmanlaajuisesti. Yritys on saanut lukuisia tunnustuksia toiminnastaan, mukaan lukien FORTUNE:n nimeäminen viidenneksi maailman arvostetuimmaksi yritykseksi.

5 suurinta varainhoitajaa ja niiden kryptopolitiikat/tuotteet | Yhteenveto

Kun olet saanut vankan käsityksen viidestä suurimmasta varainhoitajasta sekä niiden historiasta ja tarjonnasta, olet valmis tekemään perustellun sijoituspäätöksen. Muista, että jokaisella näistä varainhoitajista on merkittävä vaikutus kansallisiin ja globaaleihin rahoitussektoreihin. Näin ollen ne ovat päteviä tarjoamaan sinulle runsaasti erilaisia sijoitusvaihtoehtoja.

Lue lisää sijoittamisesta täältä.