FCA nostaa korkeimman oikeuden kanteen lainalainojen myyjää Hunter Jonesia vastaan

Financial Conduct Authority on aloittanut korkeimman oikeuden oikeusprosessin Osborne Baldwin Limitedia vastaan, joka toimii nimellä Hunter Jones ja Hunter Jones Group, väittäen, että lainalainojen myyjä harjoittaa säänneltyä toimintaa ilman lupaa. Valvoja ilmoitti toiminnasta 21. syyskuuta 2026.

FCA pyytää oikeutta lopettamaan Hunter Jonesin säännellyn toiminnan ja vaatimaan rahojen palauttamista sijoittajille. Se totesi, että oikeusprosessi on varhaisessa vaiheessa, että oikeus ei ole vielä määritellyt vaatetta, eikä oikeudenkäynnin päivämäärää ole asetettu.

FCA totesi, että kuluttajat, jotka asioivat luvattomien yritysten kanssa, “ovat suuremmassa riskissä ja saattavat menettää tärkeiden suojatoimien pääsyn, jos asiat menevät pieleen,” ja se kehotti kuluttajia käyttämään sen Firm Checker -työkalua. Kuka tahansa, joka on sijoittanut Hunter Jonesin kautta ja on huolissaan siitä, mitä oikeusprosessi heille merkitsee, tai jolla on tietoa jaettavanaan viranomaiselle, tulisi ottaa yhteyttä [email protected]. FCA sanoi, että se tarjoaa lisää tietoa sijoittajille, kun se pystyy siihen.

Yritys ja sen entinen päävastuuhenkilö

Osborne Baldwin Limited, yritysnumero 08744562, on aktiivinen yksityinen osakeyhtiö, joka on perustettu 23. lokakuuta 2013, sen Companies House -profiilin mukaan. Se oli rekisteröity nimellä Haspel Limited 31. lokakuuta 2014 asti. Sen rekisteröity toimisto sijaitsee osoitteessa One Oaks Court, Warwick Road, Borehamwood, Hertfordshire, WD6 1GS, ja sen rekisteröity toimiala on rahoitusvälitys, jota ei ole luokiteltu muualle. Sen viimeisimmät tilinpäätökset on laadittu 31. joulukuuta 2024 asti, ja seuraavat tilinpäätökset, jotka kattavat ajanjakson 31. joulukuuta 2025, on toimitettava 30. syyskuuta 2026 mennessä.

Hunter Jones toimi aiemmin Equity for Growth (Securities) Limitedin nimittämänä edustajana, joka on yritysrahoitusyritys ja toimi päävastuuhenkilönä useille nimitetyille edustajille vuosina 2015–2020, myös Amyma Ltd:lle. Nimittänyt edustaja harjoittaa säänneltyä toimintaa valtuutetun yrityksen vastuulla, jota kutsutaan päävastuuhenkilöksi.

Vuoden 2026 maaliskuussa julkaistun FCA:n selvityksen EFG:n likvidoinnista mukaan EFG sai suuren määrän sijoittajien valituksia, jotka ohjattiin Financial Ombudsman Serviceen, mukaan lukien väitteet, jotka liittyvät luvattomien yritysten liikkeelle laskemiin miniobligaatioihin ja joita sen nimittämät edustajat Amyma ja Hunter Jones mainostivat. FCA katsoi EFG:n maksukyvyttömäksi eikä sillä ollut riittäviä resursseja näihin valitusasioihin, mikä tarkoitti, että se ei voinut maksaa kuluttajille mahdollisesti kuuluvia korvauksia. Valvoja teki 18. lokakuuta 2024 hakemuksen EFG:n purkamisesta, jotta valituksia voitaisiin arvioida Financial Services Compensation Scheme -järjestelmän toimesta, ja samana päivänä se asetti rajoituksia yritykselle estäen sitä harjoittamasta säänneltyä toimintaa. 25. maaliskuuta 2026 Korkein oikeus määräsi, että EFG on purettava. Virallinen vastaanottaja, joka on osa Insolvency Serviceä, hoitaa likvidoinnin, ja FSCS on avoin asiakasilmoituksille samalla kun se tutkii, täyttävätkö ne korvauksen ehtoja.

Ombudsmanin havainnot Dolphin-lainalainojen myynneistä

Loppullinen Financial Ombudsman Service -päätös, viite DRN-4807617, dokumentoi, miten Hunter Jones järjesteli Dolphin-lainalainasijoituksia toimiessaan EFG:n alaisuudessa. Hunter Jonesista tuli EFG:n nimittävä edustaja 4. toukokuuta 2018, sopimuksen puitteissa, joka rajoittui sijoituskauppojen järjestämiseen, ja jonka osalta EFG otti vastuun.

Päätös koski valittajaa, joka tunnistettiin nimellä Ms R, ja oli tuolloin 90‑vuotias. Hän sijoitti £20,000 Dolphin-lainalainoihin 22. tammikuuta 2019 ja lisäsi £10,391.78 19. helmikuuta 2019, joista jälkimmäinen oli uudelleensijoitus £10,000 sijoituksesta, joka oli tehty 13. maaliskuuta 2017 yhdessä sen tuottamien tuottojen kanssa. Dolphin-lainalainoilla ei nyt ole arvoa.

Ombudsman Laura Parker totesi, että Hunter Jones harjoitti säänneltyä toimintaa sijoituskauppojen järjestämisessä artikla 25(1) ja/tai artikla 25(2) Regulated Activities Order -asetuksen nojalla, viitaten sen käsittelemään kiinnostuksenilmaisun ja lainalainatarjouksen asiakirjoihin, jotka se lähetti Ms R:lle ja välitti Dolphinille. EFG väitti, että Hunter Jones toimi vain esittelyagenttina sertifioiduille vapautetuille sijoittajille, että kaikki sääntelyvaatimukset oli täytetty, ja että Ms R oli tehnyt oman päätöksensä sijoittaa tietäen riskit. Ombudsman hylkäsi tämän näkemyksen. Hän totesi, että Hunter Jones rikkoi FCA:n käyttäytymissääntöä COBS 4.7.7R tekemällä suoran rahoitusmainonnan Ms R:lle, vaikka hänen ei olisi pitänyt olla sertifioitu sophisticated investor -sijoittaja, eikä hän löytänyt dokumentaatiota, joka osoittaisi soveltuvuusarvion, muuta kuin rastitettu kyselylomake. Jos soveltuvuus olisi ollut asianmukaisesti arvioitu, hän totesi, että Hunter Jones olisi havainnut, että Ms R:llä oli vähän sijoituskokemusta ja -tietoa, ja että lainalainat, jotka hän kuvasi “monimutkaisiksi, riskialttiiksi ja erikoistuneiksi”, eivät olleet hänelle sopivia.

Ombudsman totesi myös, että Hunter Jonesin olisi pitänyt suorittaa due diligence Dolphin‑lainojen osalta ennen niiden markkinointia ja järjestämistä. Viitaten Dolphin‑yritystä vastaan käynnistettyihin maksukyvyttömyysmenettelyihin osallistuneeseen raporttiin hän huomautti, että liikkeeseenlaskija ei ollut julkaissut vuotuista tilinpäätöstä, vaikka se oli toiminut useita vuosia, että suuri osa sen varoista oli varattu maksuihin olemassa oleville sijoittajille eikä kiinteistöjen kunnostamiseen, ja että kiinteistökehityksiin liittyviä kiinteistörajoja ei aina ollut järjestetty, vaikka näin oli mainostettu. Hän myönsi, että raporttia ei ollut olemassa sijoitusten aikaan, mutta totesi, että ainakin osa ongelmista olisi tullut ilmi aikaisemmin, jos due diligence olisi toteutettu, hyläten väitteet, että sen luottaminen olisi ollut jälkiviisauden perusteella tehty arviointi.

Ombudsman hyväksyi valituksen ja määräsi EFG:n korvaamaan Ms R:lle hänen sijoitustensa suorituskyvyn vertailun perusteella benchmarkiin, jossa puolet mitataan FTSE UK Private Investors Income Total Return Indexiin ja puolet Yhdistyneen kuningaskunnan keskuspankin julkaistuun yhden vuoden kiinteäkorkoisen joukkovelkakirjan keskimääräiseen korkoon. Korvaus maksetaan erona reilun arvon ja todellisen arvon välillä. Jos todellinen arvo on suurempi kuin reilu arvo, korvausta ei makseta. EFG:n on myös maksettava Ms R:lle 250 £ stressistä ja hämennyksestä aiheutuneesta haitasta, ja 8 %:n yksinkertainen vuosikorko alkaa kulua lopullisesta päätöksestä maksusitoumukseen, jos palkkio ei ole maksettu 28 päivän kuluessa siitä, kun yritys on vastaanottanut hänen hyväksyntänsä. Ms R:n on hyväksyttävä tai hylättävä päätös 18 kesäkuuta 2024 mennessä.