Digitaaliset varat
Coinbase suostuu 100 000 000 dollarin sovintoon NYDFS:n kanssa, joka johtuu AML‑käytännöistä
Lisää Securities.io suosikkilähteisiisi Google-palvelussa
Coinbase on ollut vakiintunut toimija digitaalisen omaisuuden alalla jo vuosia. Se on saavuttanut tämän luomalla käsityksen siitä, että se on yksi luotettavimmista, arvostetuimmista ja säädellyimmistä palveluistaan.
Vaikka tämä on enimmäkseen totta, pörssi ei ole onnistunut välttämään kiistaa kokonaan. Viimeisin esimerkki tästä tulee New Yorkin talouspalveluosastolta (NYDFS), joka on määrännyt $100,000,000 sakon/sovinnon pörssille.
Sakon tiedot
Sovinto on NYDFS:n tekemän tutkinnan tulos, joka koskee Coinbase:n aiempia rahanpesun (AML) -käytäntöjä. Yksi AML:n kulmakivistä on usein kutsuttu “tuntemus‑asiakas (KYC)” -tarkastukseksi. Näihin sisältyy asiakkaan tunnistustietojen kerääminen, varmistaminen, että he ovat sitä, mitä he väittävät olevansa, sekä mahdollisuuden jäljittää henkilö tulevaisuudessa, jos hän yrittää rahanpesua tai osallistua vastaavaan laittomaan toimintaan. Tässä Coinbase epäonnistui, sillä se ei suorittanut riittäviä KYC‑taustatarkastuksia. Tilannetta pahentaa se, että uskotaan Coinbasen olleen tietoinen KYC‑aukkojen olemassaolosta ja jatkaneen liiketoimintaa normaalisti ilman, että se ilmoitti asianmukaisille viranomaisille tai varmisti jatkuvan seurannan kyseisille tileille.
Seuraavassa on erittely siitä, mistä tarkalleen ottaen Coinbase on syytetty.
- Liiketoiminnan harjoittaminen turvattomalla ja epäluotettavalla tavalla
- Tehokkaan ja sääntöjen mukaisen BSA/AML‑ohjelman ylläpitämisen laiminlyönti
- Kyberturvallisuustapahtuman asianmukaisen ilmoittamisen laiminlyönti NYDFS:lle
Kuten todettiin, näiden kahden osapuolen välinen sovinto on yhteensä $100M. Tästä $50M käsitellään sakkona, kun taas toiset $50M on tarkoitus käyttää alustan AML‑toimintojen vahvistamiseen tulevaisuudessa.
NYDFS totesi, että huolimatta “sääntelyn rikkomusten vakavuudesta”, Coinbasen halukkuus tehdä yhteistyötä ja korjata käytäntöjään vaikutti merkittävästi sovinnon ehtoihin.
Markkinareaktio
Vuosi 2022 osoittautui vaikeaksi vuodeksi Coinbase:lle, kun pörssiyritys näki osakkeidensa (COIN) pudota jyrkästi tänä aikana. Vaikka ARK Innovation ETF:n kaltaiset sijoitusrahastot hyödynsivät tilannetta säännöllisesti ostamalla osakkeita, joita ne pitivät voimakkaasti aliarvostettuina, pitkäaikainen lasku sai monet pohtimaan, milloin COIN löytää tasapainonsa.
Nyt tämän sovinnon julkistamisen myötä näyttää siltä, että sijoittajien COIN:n tulevaisuutta koskevat pitkään jatkuneet pelot ovat hieman lieventyneet. Uutisen julkistamisen jälkeen COIN:n osakekurssi nousi noin 8 % kyseisenä päivänä.
Tuleva tiukennus
Kun Yhdysvalloissa rahanpesua tapahtuu biljoonia dollareita vuodessa, ei ole yllättävää, että tällaisia sovintoja, kuten tässä käsiteltyä, tehdään. Rikoksen estäminen on paljon tehokkaampaa kuin jokaisen tekijän vastuuseen asettaminen. Tämä tarkoittaa, että alustoilla kuten Coinbase on oltava tiukat ja perusteelliset AML‑toimenpiteet.
Tulevaisuutta ajatellen näyttää siltä, että digitaalisen omaisuuden sektorin AML‑käytäntöjä koskeva odottava tiukennus on työn alla muodossa ‘Digital Asset Anti-Money Laundering Act of 2022‘. Vaikka AML:n tiukentamisen ajatus onkin hyvin tarkoitettu, monet ovat huomauttaneet, että jos laki hyväksytään, sen nykyinen rakenne ei tee muuta kuin lisää todennäköisyyttä toistuville tapahtumille, kuten FTX‑fiascosta.
