Coinberryn, Crypto.comin ja BlockFin toimintavirheet: vuonna 2022 käsiteltyjä tapauksia

Digitaalisten varojen turvallisuus vaatii huolellisuutta sekä käyttäjiltä että yrityksiltä. Taloudellisen päätösvallan lisääntyminen ei poista petosten tai toimintavirheiden riskiä. Tässä on muutamia vuonna 2022 käsiteltyjä tapauksia. Kanteiden väitteet on erotettava tuomioistuinten ratkaisuista.

Coinberry

Coinberry on kanadalainen digitaalisten varojen kaupankäyntialusta. Tuolloisen uutisoinnin mukaan se nosti vuonna 2022 kanteen vuoden 2020 järjestelmävirheestä, joka yhtiön mukaan mahdollisti noin 120 BTC:n nostamisen ilman maksua.

Uutisoinnissa kuvatun kanteen mukaan käyttäjät saattoivat ostaa BTC:tä ennen tavallisen valuutan talletuksen saapumista. Peruuttamalla odottavan talletuksen he pystyivät säilyttämään alkuperäiset rahat ja nostamaan silti BTC:tä. Kyse oli riita-asiassa esitetyistä väitteistä.

Coinberryn kerrottiin saaneen takaisin noin 30 prosenttia BTC:stä ja haastaneen 50 käyttäjää periäkseen osan lopuista. Binance mainittiin, koska osa bitcoineista oli väitetysti siirretty sinne. Tämä ei tarkoittanut tuomiota, jossa Binancen olisi todettu syyllistyneen varkauteen.

Uutisissa Conner Heffernan/Jordan Steifuk yhdistettiin useisiin henkilöllisyyksiin ja väitettyyn yli kymmenen prosentin osuuteen nostetuista BTC:istä. Yli 500 tilin kerrottiin hyödyntäneen virhettä; tilit eivät välttämättä tarkoita eri henkilöitä. Kyse ei ollut kaikkia käyttäjiä koskevista rikostuomioista.

Crypto.com

Crypto.com-konsernin yhtiöt kävivät toista oikeusasiaa Australiassa. Asiakirjojen mukaan toukokuussa 2021 tarkoitettu A$100:n palautus muuttui erehdyksessä noin A$10,47 miljoonaksi. Virhe havaittiin vasta joulukuun 2021 tarkastuksessa. Asiakirjat kuvasivat muun muassa seuraavia käyttötarkoituksia ja siirtoja:

• Melbournen alueelta ostettiin A$1 350 000:n talo vastaanottajan Malesiassa asuvalle sisarelle; talo pysyi Australiassa
• Vastaanottajan tyttärelle siirrettiin A$430 000, josta osa käytettiin myöhemmin myös taloon

Asiassa oli kahdeksan vastaajaa, mukana myös pankki, ei kahdeksaa syylliseksi todettua henkilöä.
Thilagavathy Gangadorya koskevan yksipuolisen tuomion perustelut julkaistiin 26. elokuuta 2022, mutta ratkaisu annettiin jo 13. toukokuuta. Tuomio koski A$1 350 000:ta sekä yli A$27 000:n korkoja ja järjesti talon myynnin varojen perimiseksi. Myynti ja pääoman maksu eivät olleet kaksi erillistä talon arvon suuruista korvausta. Ratkaisu ei päättänyt kaikkia muita osapuolia koskevia vaatimuksia.

BlockFi

Myös BlockFi kirjasi toukokuussa 2021 kaupankäyntibonuksia erehdyksessä BTC:nä GUSD:n sijaan. Virheellisten hyvitysten arvo oli kymmeniä miljoonia Yhdysvaltain dollareita, mutta kaikkia ei nostettu. Yhtiön mukaan noin 100 asiakasta pystyi nostamaan varoja ja tuolloin avoin riski oli noin US$10 miljoonaa. Se ei ollut lopullinen tappio.

Uutisten mukaan BlockFi tarjosi joillekin vastaanottajille enintään noin US$1 000 GUSD:nä varojen palauttamisesta ja uhkasi myös oikeustoimilla. Lopullisesti takaisin saatu määrä ei ollut tiedossa tässä vuoden 2022 artikkelissa. Kirjausvirhe osoittaa maksujen ja nostojen valvonnan tärkeyden.

Luottamus on ansaittava

Tapaukset korostavat toiminnan valvonnan ja virheiden avoimen käsittelyn merkitystä. Alustojen on osoitettava, että menettelyt suojaavat varoja ja rajoittavat vahinkoja. Käyttäjien ja valvontaviranomaisten luottamus edellyttää konkreettisia toimia.