Finvin tokeniserade av PhillipCapital som digitala värdepapper blir alltmer använda för lyxinvesteringar

PhillipCapital, ett ‘asiatiskt finanshus’ som grundades 1975, har nyligen utökat sitt engagemang i den digitala värdepappersvärlden genom att tillkännage utgivningen av det de kallar ‘En Primeur‑token (EP)’.  Dessa är digitala värdepapper som stöds av en verklig tillgång – ‘de finaste vinerna från 2020 års Bordeaux EP-årgång’.

Detaljer om insatsen

Detta arbete med att tokenisera en lyxartikel som detta premiumvin involverar mer än bara PhillipCapital.  Det kommer också att inkludera deltagande av Alta – en singaporiansk privat värdepappersbörs som kommer att lista tokenarna för handel av ackrediterade investerare.

Förväntas tappas på flaska 2023, kommer varje vinparti bestå av 16 vinmärken totalt 36 flaskor.  Även om PhillipCapital inte har angett hur många token som kommer att utfärdas, säger de att varje EP‑token kommer att representera ett parti.

PhillipCapital listar följande som några exempel på de vingårdar varifrån vinet kommer att hämtas.

• Lafite Rothschild
• Haut Brion
• Mouton Rothschild

Noterbart kommer investerare att ha möjlighet att samla in själva vinet, eller intäkterna från dess försäljning, vid tappning eller vid förfall av säkrade noter år 2026.

Kommentar

När de tillkännagav sina senaste tokeniseringsinsatser delade PhillipCapitals verkställande direktör, herr Luke Lim, sina tankar.  Han säger,

“Våra kunder har letat efter alternativa investeringsinstrument för att komplettera sina portföljer. Tack vare framväxten av digitala tillgångsstödda värdepapper kan förmögna investerare och familjekontor lägga till sådana sällsynta och begränsade lyxinvesteringar i sina portföljer. Detta är en del av våra ansträngningar att förstå våra kunders förändrade behov och preferenser samt utveckla nya investeringsmöjligheter för våra kunder.”

Under tiden talade Alta:s COO, Willie Chang, om hur listning av sådana tillgångar kan förändra vårt sätt att investera.  Han säger,

“Vi är glada över att välkomna vin‑tokenlistningen till Alta. Detta projekt speglar fördelarna med blockkedjeteknik för att demokratisera investeringar, vilket möjliggör för PhillipCapital att tokenisera en världsklasskorg av vinstillgångar, säkert och prisvärt. Denna listning stärker ytterligare vår position som den ledande marknadsplatsen för tokeniserade värdepapper av högkvalitativa lyxtillgångar”

Lyxinvesteringar

Beslutet att tokenisera en lyxprodukt som dessa viner markerar en växande trend inom den digitala värdepapperssektorn, vilket belyser möjligheten att skapa tillgänglighet och likviditet för tillgångsklasser där dessa egenskaper länge har saknats.

Även om det har funnits exempel på andra lyxobjekt som konst och bilar som tokeniserats, har premiumalkohol särskilt blivit mycket populärt.  Följande är ett par exempel på detta från de senaste åren.

• Wave Financial tokeniserar Kentucky Whiskey/Bourbon från Wilderness Trails Distillery
• ADDX tokeniserar vintagefranska viner

Så varför har premiumalkohol lockat investerarnas uppmärksamhet mer än många tillgångsklasser?  PhillipCapital tror att detta beror på att,

“Fina viner är intressanta investeringsobjekt eftersom de inte bara är materiella utan även förbrukningsbara. Precis som deras smak ökar ett vins värde med åldern, vilket gör dem lämpliga för medel- till långsiktiga investeringar, särskilt för gynnsamma årgångar som är starkt efterfrågade av investerare och vinentusiaster.”

Ett brett omfång

Även om nuvarande erbjudanden av digitala värdepapper har ett starkt fokus på lyxprodukter och fastigheter, låt dig inte luras att tro att deras potential slutar där.  Digitala värdepapper har förmågan att omkullkasta hur vi investerar i ett brett spektrum av tillgångar.  Oavsett om det handlar om skuldförbindelser, NFT‑er eller aktier i ett företag, kan digitala värdepapper göra mer än att demokratisera investeringar genom att sänka inträdesgränserna – de kan göra hela processen mer effektiv, transparent och lönsam.