Fransk Bourgognevins tokeniserad via ADDX

ADDX, en Singapore-baserad helserviceplattform för kapitalmarknaden, har tokeniserat en portfölj av vintagefranska viner, hämtade från toppvinerier i Bourgognen i Frankrike. De flesta av vintagvinerna har beteckningen “Grand Cru”, vilket är den högsta klassificeringen av franskt vin. Vintagningsåren för vinerna ligger mellan 2006 och 2020, och det indikativa värdet för varje flaska varierar från hundratals dollar till tusentals dollar.

Tokeniseringen av portföljen ger investerare fraktionerad tillgång till vininvesteringsaffären. Den primära prenumerationen för vin‑tokenerna slutfördes till S$0.83 (singaporske dollar), och minsta prenumerationsstorlek sattes till 1,000 token eller S$830. Tokenarna kan nu handlas på den sekundära marknaden på ADDX‑börsen.

Provenance Treasures, ett licensierat grossistföretag för vin och sprit, är förvaltaren av portföljen. 234 flaskor vin med ett indikativt värde på $696,000 har köpts och levererats av Provenance Treasures; ytterligare 125 flaskor med ett indikativt värde på $386,000 förväntas anlända till Singapore den här månaden.

ADDX:s VD Oi-Yee Choo sade att värdet på fina viner som en investeringsklass har ökat med 137 % under det senaste decenniet; hon tror att vininvestering kan spela en aktiv roll i portföljdiversifiering.

Framtiden kommer att tokeniseras

Tokeniserade portföljer och tokenisering av verkliga tillgångar får allt mer fart, eftersom de erbjuder transparens och ett effektivt sätt för vanliga konsumenter att få enkel och allestädes närvarande tillgång till fraktionerade tillgångar och investeringar. Tokenisering sveper över alla sektorer. Med tokenisering automatiseras och strömlinjeformas många investeringsoperationer. Tokenisering är processen att utfärda och hantera verkliga tillgångar på blockkedjan. ADDX:s tokenisering av franska viner från Bourgogne är inte det första fallet där en verklig tillgång utfärdats och hanterats på blockkedjan.

Tokeniserade Ferrarier

Sällsynta och samlarobjekt är några av de tillgångsklasser som har tokeniserats på senare tid. År 2020 erbjöd CurioInvest, en investeringsplattform, i samarbete med den Seychellerna-baserade digitala tillgångsbörsen MERJ, token som backas av samlarbilar. CurioInvest lanserade Car Token One (CT1)-tokenen med dess värde knutet till samlarlyxbilar.

“En investerare från Uganda kan investera i en sällsynt vintagebil som förvaras i ett valv i Stuttgart, tokeniserad av ett företag i Liechtenstein, i enlighet med alla relevanta lagar och förordningar”

Jim Needham, chef för digital strategi på MERJ.

CurioInvest och MERJ tokeniserade en Ferrari värd $1.1 miljon. Värdeökningen av Ferrarin fördelas jämnt bland tokeninnehavarna. CurioInvest säljer varje bil som ökar mer än 20 % i värde och distribuerar vinsten till investerarna. Även om CT1 är knutet till lyxbilar är tokenen inte en stablecoin; den är en säkerhetstoken utfärdad under korrekt reglering. CT1 har sedan dess listats på börser för säkerhetstoken, inklusive IX Swap, en TradeFi- och DeFi-plattform för säkerhetstoken.

Sprit på blockkedjan

Wave Financial, en amerikansk digital tillgångsförvaltare, tokeniserade omkring $20 miljoner värde av bourbonwhisky producerad av Wilderness Trail Distillery. Wave Financial skapade en fond kallad Wave Kentucky Whiskey 2020 Digital Fund genom vilken investerare köpte token kopplade till whisky. Tokeninnehavare delar på intäkterna från försäljningen av whiskyn.

Den amerikanska whiskymarknaden har haft stadig tillväxt under åren och whiskytillverkningen har ökat år efter år. Ju äldre whiskyn blir, desto högre blir dess värde. En attraktiv investeringsmöjlighet.

Ett år efter att den första tokeniserade whiskyportföljen lanserades, introducerade Wave Financial en andra iterationen av Wave Kentucky Whiskey Digital-fond till investerare. Den andra investeringsrundan inkluderade Kentucky bourbon och rågwhisky från Wilderness Trail Distillery.

Lyxvaror som en token

Lyxvarubranschen har anammat blockkedjeteknik ett tag. Detaljhandelsmode och lyxmärken har valt blockkedjeteknik för att spåra och bevisa äktheten av sina varor och produkter; detta ökar konsumenternas förtroende. Aura Blockchain Consortium bildades, som en ideell förening av lyxmärken, i april 2021 av Louis Vuitton, Prada Group och Catier – tre stora lyfföretag inom mode. Konsortiet säger att det syftar till att utveckla tillämpningarna av blockkedjeteknik och höja standarderna för lyx. Det italienska lyfföretaget OTB Group och tyska biltillverkaren Mercedes-Benz (MBG.DE ) gick senare med i Aura Blockchain Consortium i oktober 2021 respektive maj 2022. Lösningen som skapats av konsortiet ger lyxkunder möjlighet att direkt autentisera lyxprodukter.
Tillämpningen av blockkedjeteknik i lyxindustrin sträcker sig längre än bara möjligheten till spårbarhet eller äkthetsbevis. Lyxvaror kan också tokeniseras som en investerings tillgång; de kan tokeniseras som helhet eller delas upp i flera token, vilket delar ägandet och möjliggör för vem som helst att investera i dem utan att behöva stort kapital.

Fördelar med tokenisering

Tokenisering har öppnat investeringsmöjligheter som tidigare bara var tillgängliga för en viss demografisk grupp till alla och envar. Alla, i vilken del av världen som helst där den tokeniserade tillgångsklassen inte är förbjuden av lokala lagar, har möjlighet att bli investerare. Tokenisering ger möjligheter till en större pool av investerare. Detta ger också företag eller portföljförvaltare möjlighet att samla in kapital från en stor investerarpool.

Likviditet är ibland en stor oro för vissa investerare. Tokeniserade tillgångar har hög likviditet när de handlas på digitala sekundära marknader. Den stora investerarpoolen skapar också ökad likviditet. En investerare som vill likvidera en tillgångs token behöver inte fylla i mängder av pappersarbete. Tokenisering gör inte bara investeringsprocessen sömlös utan även försäljningsprocessen.

Inte varje tokeniseringsidé eller tokeniserad portfölj är garanterad att lyckas och ge avkastning. Precis som i alla andra typer av investeringar finns risker; därför bör det populära uttrycket Gör din egen forskning (DYOR) tas till sig.

Tokeniseringen av sprit och vin, lyxbilar, konst och lyxmode, bland annat, har skapat ett nytt investeringsparadigm. Ekosystemet för tillgångstokenisering har fortfarande områden att förbättra och hinder att övervinna; precis som i alla andra branscher som genomgår teknologisk störning, kommer förbättringar att komma för tillgångstokenisering och tokeniserade portföljer också. Det är uppskattat att tillgångstokenisering kommer att expandera till en affärsmöjlighet på US$16,1 biljoner senast 2030 och tokeniserade tillgångar förväntas utgöra 10 % av den globala BNP:n i slutet av decenniet.