Federal Reserve Board förbjuder tre tidigare anställda från banksektorn

Den Federal Reserve Board meddelade den 18 september 2026 att tre samtyckesförbudsåtgärder utfärdats som hindrar tidigare anställda hos Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., och Regions Bank från att delta i verksamheten hos försäkrade inlåningsinstitutioner och deras holdingbolag utan föregående skriftligt regulatoriskt godkännande. Styrelsens pressmeddelande släpptes kl. 11:00 EDT.

Pressmeddelandet namngav Charles Alan Wright, en tidigare anställd hos Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; Stephanie K. Hudders, en tidigare anställd hos American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York; och Elvisha White, en tidigare anställd hos Regions Bank, Birmingham, Alabama. Styrelsen karakteriserade Wright-fallet som missbruk av kundmedel, Hudders-fallet som felaktig användning av medel och intressekonflikter, och White-fallet som checkbedrägeri.

Varje bifogad order är ett förbudskommando utfärdat med samtycke enligt avsnitt 8(e) i Federal Deposit Insurance Act, 12 U.S.C. 1818(e). Varje order trädde i kraft den 9 september 2026 och varje order undertecknades för styrelsen av Michele Taylor Fennell, biträdande sekreterare för styrelsen.

De tre samtyckesorden

Den order mot Wright, Docket No. 26-047-E-I, identifierar honom som en tidigare anställd och institutionstillhörande part, enligt definitionerna i avsnitt 3(u) och 8(b)(3) i FDI Act, för Northstar Bank, en statlig medlemsbank.

Den 23 oktober 2023 erkände Wright sig skyldig i en delstatlig domstol i Michigan för ett brott av förskingring av över 100 000 USD och ett brott av falska föreställningar för minst 1 000 USD men mindre än 20 000 USD, för handlingar som inträffade mellan 2012 och 2022, enligt ordern. Som en del av sin bekännelse medgav Wright att han, medan han var kommersiell lånehandläggare på banken under den perioden, olagligt tog pengar från kundernas kreditlinjer och löste in kundernas betalningscheckar på dessa lån för sin egen vinning. Den 8 januari 2024 dömdes Wright för båda brotten, fick fängelsestraff och ålades att betala cirka 327 958 USD i återbetalning till banken.

Ordern anger att Wrights beteende utgjorde överträdelser av lag eller föreskrift, osäkra eller ohållbara metoder, eller brott mot förtroendeplikten, och involverade hans personliga oärlighet eller visade på hans uppsåtliga eller fortsatta försumlighet för bankens säkerhet och stabilitet.

Den order mot Hudders, Docket No. 26-038-E-I, identifierar henne som en tidigare anställd och institutionstillhörande part hos American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), ett registrerat bankholdingbolag. Hudders var anställd som Senior Business Development Manager i Merchant Services Department för den karibiska marknaden tills hennes uppsägning den 22 februari 2023.

Från juli 2020 till september 2022 orsakade Hudders felaktigt att Amex gjorde minst 165 040 USD i betalningar till en extern försäljningsbyrå i tredje part som användes för att rekrytera nya Amex-acceptanshandlare och som anställde en släkting, enligt ordern. Hudders hade ett odeklarerat intresse i den externa försäljningsbyrån, i strid med Amex:s policyer, och hennes missförhållande ledde till att Amex drabbades av en finansiell förlust, enligt ordern. Hennes order utfärdades med hennes samtycke och utan att hon erkände eller förnekade någon anklagelse som gjorts eller underförståtts av styrelsen.

Den order mot White, Docket No. 26-032-E-I, identifierar henne som en tidigare anställd och institutionstillhörande part hos Regions Bank, en statlig medlemsbank. White var Relationship Banker på bankens Hickory Ridge-filial i Memphis, Tennessee, fram till hennes uppsägning den 1 november 2024.

White kontantlöste medvetet förfalskade eller bedrägliga checkar i utbyte mot personliga fördelar, inklusive kontanter, som en del av en bredare checkbedrägeriring som orsakade mer än 396 000 USD i förluster för banken, enligt ordern. Liksom Hudders order utfärdades Whites order med hennes samtycke och utan att hon erkände eller förnekade någon anklagelse som gjorts eller underförståtts av styrelsen.

Hudders- och White-orderna anger vardera att svarandens beteende utgjorde överträdelser av lag eller föreskrift, osäkra eller ohållbara bankpraxis, eller brott mot förtroendeplikten, och involverade personlig oärlighet eller uppsåtlig eller fortsatt försumlighet för institutionens säkerhet och stabilitet.

Förbudsvillkor och varaktighet

Varje order förbjuder svaranden, utan föregående skriftligt godkännande från styrelsen och, där så krävs enligt avsnitt 8(e)(7)(B) i FDI Act, en annan federal regulatorisk myndighet för finansiella institutioner, att delta på något sätt i verksamheten för någon institution eller myndighet som anges i avsnitt 8(e)(7)(A) i FDI Act. Dessa institutioner omfattar alla försäkrade inlåningsinstitutioner, alla holdingbolag till en försäkrad inlåningsinstitution eller någon dotterbolag till ett sådant holdingbolag, samt vissa utländska banker eller företag och deras dotterbolag.

Förbuden omfattar även att söka, anskaffa, överföra, försöka överföra, rösta eller försöka rösta någon fullmakt, samtycke eller auktorisation avseende röstningsrättigheter i sådana institutioner; att bryta mot något röstningsavtal som tidigare godkänts av en federal bankmyndighet; samt att rösta för en styrelseledamot eller att tjänstgöra eller agera som en institutionstillhörig part, såsom en tjänsteman, styrelseledamot eller anställd.

Varje svarande samtyckte till utfärdandet av beslutet, gick med på att följa varje enskild bestämmelse och avstod från alla rättigheter till utfärdande av ett avsiktsmeddelande om förbud, till ett bevisförhör, till rättslig prövning av beslutet samt till att bestrida eller ifrågasätta grunderna, utfärdandet, villkoren, giltigheten, verkningskraften eller verkställigheten av beslutet. Varje beslut anger att det utfärdades innan några meddelanden lämnades in, någon vittnesmål togs eller någon fråga om fakta eller lag prövas, enbart för att lösa ärendet utan en formell process eller utdragen rättstvist.

Varje överträdelse av ett beslut utsätter svaranden för lämpliga civila eller straffrättsliga påföljder, eller båda, enligt sektionerna 8(i) och (j) i FDI‑lagen, 12 U.S.C. 1818(i) och (j). Besluten hindrar inte Board of Governors, eller någon annan federal eller statlig myndighet eller avdelning, från att vidta andra åtgärder som påverkar svarandena, även om Board of Governors har gått med på att inte vidta ytterligare åtgärder i de frågor som besluten behandlar baserat på de fakta som för närvarande är kända för den. Varje bestämmelse i besluten förblir fullt verkställbar och giltig tills den uttryckligen upphävs, ändras, avslutas eller suspenderas skriftligt av Board of Governors.