FCA riktar in sig på tre lokaler i London som misstänks för illegal kryptohandel

Finansinspektionen (FCA) meddelade att den genomförde ytterligare insatser tillsammans med partners för att störa illegal peer-to-peer‑kryptohandel på flera platser i London. I samarbete med HM Revenue & Customs (HMRC) och Metropolitan Police Service den 10 september 2026 riktade FCA in sig på tre lokaler som misstänks för illegal peer-to-peer‑kryptohandel. Upphör- och avvecklingsbrev utfärdades på samtliga tre lokaler och krävde att handlare omedelbart skulle stoppa misstänkt illegal kryptoverksamhet.

Åtgärden vidtogs enligt reglerna om penningtvätt, terroristfinansiering och överföring av medel (information om betalaren) från 2017.

Peer-to-peer‑handel är när privatpersoner köper och säljer kryptovalutor direkt med varandra. Den som bedriver sådan verksamhet som företag i Storbritannien måste ha lämplig registrering. Enligt tillsynsmyndigheten finns det för närvarande inga FCA‑registrerade peer-to-peer‑kryptoföretag som är verksamma i Storbritannien.

Oregistrerade peer-to-peer‑kryptohandlare som bedriver verksamheten som företag kan ge kriminella en väg att flytta och tvätta illegala pengar, sade FCA, och tillade att genom att verka utanför dess registreringsregim undviker de kontroller som är avsedda att upptäcka och förhindra penningtvätt.

Steve Smart, verkställande direktör för verkställighet och marknadsövervakning på FCA, sade: “I samarbete med partners fortsätter vi att spåra och störa illegal kryptoverksamhet. Den som driver ett oregistrerat peer-to-peer‑kryptoföretag bör anta att vi har dem under observation.”

Detektivsergeant Sathish Alalasundaram från Metropolitan Police Service sade att brottsbekämpande myndigheter och partnerorganisationer arbetar för att bekämpa kriminell verksamhet som involverar digitala tillgångar, och att den komplexa naturen hos kryptovalutor samt den hastighet med vilken medel kan flyttas över jurisdiktioner utgör pågående utmaningar för utredare. “När kriminella fortsätter att anpassa sina metoder utvecklar och anpassar Met Police våra utredningsförmågor och störningsstrategier för att föra dem som bryter mot lagen inför rätta,” sade han.

Operation april 2026

Septemberåtgärden följer en operation som FCA ledde i april 2026 mot illegal peer-to-peer‑kryptohandelsföretag. Bevis som samlades in under den operationen används för att stödja brottsutredningar och andra verkställande åtgärder, sade tillsynsmyndigheten.

I april samarbetade FCA med HMRC och South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) för att rikta in sig på åtta lokaler som misstänks för illegal peer-to-peer‑kryptohandel, och utfärdade upphör- och avvecklingsbrev på varje plats som informerade handlarna om att omedelbart stoppa den illegala verksamheten. Bevis som erhölls under inspektionerna på plats stödjer ett antal pågående brottsutredningar.

FCA uppdaterade sitt aprilmeddelande den 18 maj 2026 och angav att när verksamheten bedrivs som företag i Storbritannien krävs lämplig registrering och den är olaglig utan sådan, medan peer-to-peer‑transaktioner som utförs på personlig basis inte kräver FCA‑registrering.

Vid den tidpunkten sade Smart att oregistrerade peer-to-peer‑kryptohandlare som är verksamma i Storbritannien gör det illegalt och utgör en risk för ekonomisk brottslighet. DI Ross Flay från SWROCU sade att myndigheterna syftade till att stoppa handlarna från att erbjuda en väg för kriminella att flytta, dölja och spendera illegalt pengar. FCA noterade också att regeringens nationella riskbedömning av penningtvätt och terroristfinansiering visar hur kryptotillgångar i allt högre grad används för att tvätta brottsliga intäkter.

Tidigare kryptoverksamhet

FCA sade att deras meritlista i bekämpning av illegal kryptotillgångsverksamhet inkluderar åtal av operatören av ett olagligt kryptobankomatsnätverk samt stöd för gripandet av två personer som misstänks driva en illegal kryptobörs. I juni 2024 samarbetade FCA med Metropolitan Police Service för att gripa två personer som misstänks driva en illegal kryptotillgångsbörs.

Olumide Osunkoya, 46, dömdes den 28 februari 2025 till fyra år i fängelse för illegal kryptoverksamhet värd över £2,5 miljoner och tillhörande brott, i vad FCA:s uttalande var Storbritanniens första dom för oregistrerad kryptotillgångsverksamhet. Mellan 30 december 2021 och 12 mars 2022 drev Osunkoya kryptomonitor på 28 olika platser via sitt företag GidiPlus Ltd, trots att registrering hos FCA avslogs. Han överförde senare maskinerna från GidiPlus och drev personligen ett reducerat nätverk med upp till 12 kryptomonitor under ett falskt namn och företag för att undvika upptäckt. Osunkoya erkände sig skyldig den 30 september 2024 till fem åtalspunkter och dömdes även för förfalskning, användning av falska identitetshandlingar och innehav av brottslig egendom. Vid förhandlingen i Southwark Crown Court begärde FCA att domstolen inledde konfiskationsförfaranden enligt Proceeds of Crime Act 2002 för att återfå alla ekonomiska fördelar som erhållits genom brottsligheten.

Det fallet följde en FCA‑operation, genomförd med brottsbekämpande partners, mot illegala kryptobankomater över hela landet. År 2023 besökte FCA 38 platser och störde 30 maskiner, och antalet kryptobankomater som annonserades på CoinATMRadar i Storbritannien föll från mer än 80 år 2022 till noll år 2024, enligt tillsynsmyndigheten.

FCA har varit den anti‑penningtvätt- och motterroristfinansierings‑tillsynsmyndighet för UK:s kryptotillgångsverksamheter sedan den 10 januari 2020. Den säger att kryptovalutor är en hög‑riskinvestering och förblir i stort sett oreglerade i Storbritannien, förutom krav på anti‑penningtvätt och finansiell marknadsföring, fram till oktober 2027. Regulatorn hänvisade konsumenterna till sitt verktyg Firm Checker för att kontrollera om ett kryptoföretag är korrekt registrerat, och uppgav att den fortsätter att samarbeta med partners i hela Storbritannien och utomlands för att bekämpa finansiell brottslighet och skydda konsumenterna.