Binance söker AML-efterlevnad i Taiwan mitt i uttåg från europeiska marknader

Enligt lokala medier arbetade Binance i augusti 2023 med en ansökan för att uppfylla Taiwans regler mot penningtvätt (AML). Ett lokalt medium rapporterade detta med hänvisning till personer med insyn i utvecklingen. Enligt källor med kännedom om ett slutet möte med Taiwans finansinspektion, Financial Supervisory Commission (FSC), den tisdagen avsåg börsen att genomföra förfarandet enligt Money Laundering Control Act.

FSC ska enligt rapporten ha informerat mötesdeltagarna, däribland företrädare för kryptotjänster riktade till lokala kunder, om Binances arbete med AML-efterlevnaden. Taiwans särskilda regler mot penningtvätt för leverantörer av tjänster för virtuella tillgångar (VASP) började tillämpas i juli 2021. De utgjorde då den huvudsakliga särskilda regleringen för dessa verksamheter, medan ett bredare ramverk förbereddes.

Binance expanderade i Asien samtidigt som börsen drog sig tillbaka från flera europeiska marknader efter frivilliga beslut eller regulatoriska hinder. I början av augusti 2023 lanserade den sin japanska verksamhet, Binance Japan. Etableringen byggde på förvärvet av den hos Japans finansinspektion JFSA registrerade Sakura Exchange BitCoin i november 2022. Köpeskillingen offentliggjordes inte.

Riktlinjer för digitala tillgångar i Taiwan

Enligt uppgifterna som återgavs i artikeln meddelade FSC den 30 mars 2023 att myndigheten förberedde ett ramverk för kryptohandel och betalningstjänster och avsåg att publicera riktlinjer före oktober. Lokala branschexperter väntade sig en striktare tillsyn, liknande den för traditionella finansinstitut. Bland de väntade kraven fanns separat förvaring av kundernas tillgångar och leverantörens egna tillgångar.

Artikeln beskrev också en förväntan om årliga granskningar av dessa tillgångar av revisionsbyråer. Det skulle kunna bli en praktisk utmaning för kryptoföretag om revisionsbyråer var ovilliga att ta emot dem som kunder. Detta var vid artikelns publicering en prognos om kommande riktlinjer.

I april presenterade en grupp taiwanesiska lagstiftare ett ändringsförslag för att inrätta en kryptoregleringsavdelning inom FSC för att ytterligare tygla kryptobranschen. Den lokala nyhetskanalen Economic Daily rapporterade den 26 april att den nya enheten särskilt skulle hantera kryptorelaterade frågor separat från de nuvarande fyra byråerna som ansvarar för bankverksamhet, värdepapper och terminer, försäkring och revision.

Nyhetsmediet Forkast rapporterade i juli 2022 att FSC hade uppmanat banker och kreditkortsaktörer att inte tillåta kreditkort som betalningsmedel för tjänster avseende virtuella tillgångar. Enligt rapporten skulle VASP-företag inte anslutas som kortmottagande handlare, och kortinlösare fick tre månader på sig att följa anvisningen.

Förberedelser för MiCA i EU

I Europa ändrade Frankrikes finansmarknadsmyndighet Autorité des marchés financiers (AMF) sitt nationella regelverk inför EU-förordningen Markets in Crypto-Assets (MiCA). Europaparlamentet godkände MiCA i april 2023 och rådet antog den i maj. Förordningen skulle göra det möjligt för auktoriserade leverantörer att erbjuda sina tillåtna kryptotjänster i hela EU efter föreskrivet gränsöverskridande anmälningsförfarande. En nationell AML-registrering gav inte i sig denna rätt.

Före MiCA:s tillämpning skilde sig de nationella systemen åt. Artikeln beskrev Frankrike och Tyskland som länder med mer omfattande krav, medan Italien och Spanien främst hade byggt sina kryptoregler på registrering och penningtvättsregler enligt EU:s femte penningtvättsdirektiv, AMLD5. Jämförelsen avsåg situationen 2023, inte de senare gemensamma MiCA-kraven.

Frankrikes förstärkta registrering för DASP-företag

AMF meddelade den 10 augusti 2023 att ändringar i dess allmänna föreskrifter och riktlinjer för leverantörer av digitala tillgångstjänster (DASP) skulle tillämpas från den 1 januari 2024. Förstärkt registrering skulle krävas för nya aktörer som ville erbjuda de fyra registreringspliktiga tjänsterna: förvaring, köp och försäljning mot lagliga betalningsmedel, växling mellan digitala tillgångar och drift av handelsplattform. Tidigare enkelt registrerade företag omfattades av övergångsregler. MiCA:s bestämmelser om stablecoin skulle börja tillämpas den 30 juni 2024 och huvudreglerna, inklusive dem för tjänsteleverantörer, den 30 december 2024.

De förstärkta kraven omfattade säkerhet, intern kontroll och hantering av intressekonflikter samt tydlig, korrekt och icke vilseledande information och offentliga prisvillkor. I augusti 2023 var SG-Forge det första företag som hade fått AMF:s frivilliga DASP-tillstånd, vilket ställde högre krav än enkel registrering. Tillståndet omfattade bland annat förvaring och handel med digitala tillgångar mot lagliga betalningsmedel samt växling mellan digitala tillgångar. Vid den tidpunkten var Binance registrerat hos AMF men hade ännu inte fått detta frivilliga tillstånd.