Corretoras Centralizadas Sofrem Golpes Após FUD Resultar em Semana Difícil – Gemini, Binance, KuCoin

A semana passada não foi fácil para as corretoras centralizadas. Merecido ou não, essas plataformas têm enfrentado um escrutínio sem precedentes após o colapso da FTX e sua recente implosão. Seja por doxing de clientes, avisos de bancos centrais ou relatórios questionáveis, os seguintes trechos destacam o quão traiçoeiras as águas estão atualmente para quem opera no setor.

Gemini

Esta semana, a Gemini sofreu não apenas com um tempo de inatividade prolongado, totalizando mais de 7 horas durante as quais os clientes não puderam acessar suas contas, como também viu o veículo de notícias CoinTelegraph relatar que obteve documentos detalhando uma violação da plataforma. A corretora abordou a situação, declarando,

“Alguns clientes da Gemini foram recentemente alvos de campanhas de phishing que acreditamos ser resultado de um incidente em um fornecedor terceirizado. Esse incidente levou à coleta de endereços de e‑mail de clientes da Gemini e de números de telefone parciais. Nenhuma informação de conta ou sistema da Gemini foi impactado como resultado desse incidente de terceiros, e todos os fundos e contas de clientes permanecem seguros.”

A violação em questão teria resultado na exposição de várias informações pertencentes a mais de 5,7 milhões de clientes – algo conhecido como ‘doxing’.
Em uma nota mais positiva, a Gemini também compartilhou que estava continuando sua expansão global, abrindo seus serviços para clientes baseados tanto na Grécia quanto na Bulgária.

Binance

Talvez nenhuma outra corretora tenha sentido a pressão esta semana tanto quanto a Binance. Não apenas a prova de reservas da corretora foi questionada, como o auditor que gerou o relatório teria cortado os laços com o setor. Isso, combinado com comentários inoportunos de CZ sobre os méritos da autocustódia, resultou em uma enorme quantidade de clientes da corretora retirando seus fundos da plataforma.

Embora a Binance possa não ser tão aberta e transparente quanto as pessoas gostariam, ela conseguiu lidar bem com a situação do ponto de vista operacional. Além disso, parece que grande parte dessa atividade pode ser uma reação reflexa de investidores excessivamente cautelosos após os eventos envolvendo a FTX. Isso foi corroborado pela empresa de análise de dados CryptoQuant, que também analisou a Binance e suas responsabilidades, constatando que o relatório anterior de prova de reservas, que foi questionado, era de fato preciso.

Uma vez que o medo justificável de mais uma insolvência envolvendo uma grande corretora tenha passado, esse pseudo teste de estresse pode realmente ajudar a Binance a fortalecer sua reputação. Por enquanto, porém, ninguém deve ser confiado.

KuCoin

Enquanto a Gemini enfrentava problemas operacionais e a Binance sofria com questões de confiança, autoridades holandesas estavam emitindo avisos sobre a KuCoin. O De Nederlandsche Bank declarou,

“MEK Global Limited (MGL), operando sob o nome ‘KuCoin’, está fornecendo serviços de cripto na Holanda sem o registro legal exigido pelo DNB. Isso significa que a MGL não está em conformidade com a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) e está oferecendo ilegalmente serviços de troca entre moedas virtuais e fiduciárias, além de oferecer ilegalmente carteiras custodiais.”

A comunicação continuou indicando que, embora a KuCoin possa estar operando ilegalmente, os clientes da plataforma não estavam em violação. Em vez disso, eles apenas correm um risco maior de se envolverem em ‘lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo’.

Olhando para 2021, há um precedente para essa situação em que a Binance se encontrou na mesma posição. O problema foi resolvido quando a corretora pagou uma multa pesada totalizando aproximadamente US$ 3,5 milhões.