UAE planlegger utstedelse av CBDC mens amerikanske regulatorer intensiverer tiltakene

Wall Streets elite har i lang tid hånet digitale eiendeler, men deres misnøye har knapt stått i veien for at institusjoner i tradisjonell finans har utforsket denne volatile aktivaklassen. Mens noen har foretrukket en spekulativ investeringsstrategi, har de fleste finansielle tjenesteselskaper satset på lang sikt i sektoren.

Ulike jurisdiksjoner over hele verden har også gjort fremskritt innen feltet, spesielt ved å akselerere sine initiativer som støtter blokkjedeteknologi. Disse inkluderer stablecoin-prosjekter og sentralbankers digitale valutaer (CBDC). Her er de siste juridiske og forretningsmessige utviklingene fra banker, fintech-selskaper og andre institusjoner som har investert i sektoren.

Regulatorisk nedslag i USA

Krypto-vennlige banker, selv føderalt regulerte som Signature Bank, har nylig blitt utsatt for økt gransking på grunn av deres tilknytning til den nå konkursrammede FTX-gruppen. I et innlegg fra 9. februar post som går i dybden på dette tilsynelatende innstramingen av krypto-selskaper, advarte Castle Island Ventures’ generalpartner Nic Carter at den amerikanske regjeringen aggressivt søker å begrense tilgangen til banktjenester. Bitcoin-forkjemperen pekte på en rekke «tilsyns»-aktiviteter de siste tre månedene som han mente utgjør en plan om å skille banksektoren fra kryptoverdenen.

Den anti‑autoritetsteknologiinvestoren fremhevet «administrasjonen selv, innflytelsesrike medlemmer av Kongressen, Fed, FDIC, OCC og DoJ» som noen av etatene som ønsker å kjøle ned rommet for digitale eiendeler. Carter mente at implikasjonene av regjeringens forsøk på å gjenopplive «Operation Choke Point» fra Obama‑æraen potensielt kan inkludere et begrenset forretningsmiljø for banker.

IMF advarer El Salvador mot å utvide omfanget av sin Bitcoin‑politikk

Samtidig gjentok Det internasjonale pengefondet (IMF) i helgen sin holdning mot El Salvadors Bitcoin‑adopsjonspolitikk, og advarte om at risikoene knyttet til eksponeringen kan materialisere seg dersom bruken av kryptovalutaen som lovlig betalingsmiddel skaleres opp. Den monetære tilsynsinstitusjonen oppfordret igjen landets administrasjon til å revurdere beslutningen, med henvisning til den pågående volatiliteten i markedet. I den siste advarselen oppfordret IMF det sentralamerikanske landet til å snu politikken for å beskytte sine borgere og sikre finansiell integritet og fiskal bærekraft.

«Gitt de juridiske risikoene, den fiskale skjørheten og den i stor grad spekulative naturen til kryptomarkedene, bør myndighetene revurdere sine planer om å utvide statlige eksponeringer mot Bitcoin, inkludert ved å utstede tokeniserte obligasjoner», skrev IMF i en uttalelse 10. februar statement.

El Salvadors president Nayib Bukele godkjente tiltaket som lov i september 2021 til tross for lokal motstand, kritikk fra økonomer og anbefalinger fra globale finansinstitusjoner, inkludert Verdensbanken. Den internasjonale finansmyndigheten krevde også åpenhet fra Bukeles administrasjon om initiativet, inkludert den statseide Bitcoin-lommeboken Chivo.

For å lære mer om Bitcoin, sjekk vår Investere i Bitcoin-guide.

Brasil omfavner digitale eiendeler, en av landets største banker aksepterer skatt i krypto

Banco do Brasil kunngjorde fredag at brukerne nå kan betale skatt i krypto gjennom et eksklusivt program initiert i et partnerskap med Bitfy. Sistnevnte vil fungere som bankens innkrevingspartner og muliggjøre konvertering av krypto i en brukers konto til lokal valuta umiddelbart for å betale skatteregningen. Denne skattebetalingsservicen vil kun være tilgjengelig for brukere av Bitfy-appen.

«Dette partnerskapet gjør det mulig å utvide bruken og tilgangen til økosystemet for digitale eiendeler med nasjonal dekning», bemerket Bitfy‑administrerende direktør Lucas Schoch i en uttalelse 10. februar.

Utviklingen er den siste i Brasil, hvor det finansielle landskapet har vist seg relativt gunstig for digitale betalingsinnovasjoner.

Russlands Sberbank jobber med en Ethereum‑basert DeFi-plattform

Forrige uke rapporterte det lokale nyhetsbyrået Interfax at Russlands største bank og finansielle tjenesteselskap Sberbank arbeider med å lansere en desentralisert finansplattform. Bankens applikasjon vil være basert på Ethereums blokkjedeteknologi og forventes å bli lansert i mai. Konstantin Klimenko, som leder bankens blokkjedeenhet, sa at den Ethereum‑kompatible plattformen er i beta og blir testet av det interne teamet før offentlig testing i mars. Bankkunder vil kunne bruke plattformen via MetaMask‑utvidelsen ved lansering.

I en lignende utvikling forrige måned kunngjorde National Australia Bank (NAB.AX ) (NAB) sine planer om å mynte en stablecoin på Ethereum og Algorand i sommer. Denne AUD‑peggede [1:1] stablecoin‑tilbudet vil tillate institusjonelle kunder – som den er rettet mot – å avregne transaksjoner på kjeden nesten umiddelbart. Kalt AUDN og fullt støttet av bankens kapital, vil den legge til rette for utenlandske pengeoverføringer. Det Perth‑baserte teknologiselskapet og investeringsselskapet for digitale eiendeler Digital X har allerede avslørt planer om å bruke AUDN, som ble mintet første gang på Ethereum i desember 2022, for å bevise sine reserver.

Stablecoinen fra NAB, en av de fire store bankene i Australia, vil bli den andre i det innenlandske finanslandskapet. New Zealand Bank (ANZ) lanserte tidligere sin A$DC stablecoin, med den første transaksjonen fullført i mars 2022. De fire største bankene hadde til hensikt å samarbeide om en nasjonal stablecoin. Planene tok imidlertid ikke av, angivelig på grunn av ulikheter i de enkelte bankenes avanserte kryptostrategier og bekymringer fra konkurransesynspunkt. Det er verdt å merke seg at den australske sentralbanken arbeider med å introdusere sin egen sentralbank‑digital valuta i løpet av året.

For å lære mer om Ethereum eller Algorand, besøk våre Investere i Ethereum og Investere i Algorand-guider.

UAEs sentralbank skal slippe CBDC som del av sitt finansielle transformasjonsprogram

Initiativer rundt sentralbankers digitale valutaer (CBDC) har fått økt momentum de siste månedene ettersom bankmyndigheter arbeider for å forenkle grenseoverskridende transaksjoner og fremme innovasjon i betalingsindustrien. Regulatorer i Asia, Europa og Sør‑Amerika har i økende grad vist interesse for å distribuere suverent utstedte virtuelle valutaer.

Central Bank of UAE er den siste som introduserer et lignende program for å fremme transformasjon i finanssektoren. Initiativet, etablert under et bredere Finansiell Infrastruktur Transformasjon-program, søker å utvikle et omfattende system som vil bli tatt i bruk både nasjonalt og i grenseoverskridende sammenhenger.

«[FIT] legemliggjør retningene og ambisjonene til vårt kloke lederskap mot digitalisering av økonomien og utvikling av finanssektoren […] Vi er stolte av å bygge en infrastruktur som vil støtte et blomstrende UAE‑finansielt økosystem og dets fremtidige vekst», sa Khaled Balama, guvernør i sentralbanken, og roste prosjektet som omfatter ni initiativer, inkludert en CDBC.

Ment for å overvinne «problemene og ineffektiviteten i grenseoverskridende betalinger og bidra til innovasjon for innenlandske betalinger henholdsvis», vil den samlede plattformen omfatte et nasjonalt kortsystem, en umiddelbar betalingsplattform og sky‑støtte, ifølge kunngjøringen fra banken. Tidligere denne måneden publiserte Dubais regulator for virtuelle eiendeler (VARA) utgitt Full Market Product Regulations‑rammeverket som gir retningslinjer for virtuelle eiendelsaktiviteter i regionen.

Deutsche Bank gjør sitt inntog i krypto med planer om å investere i to lokale firmaer

DWS Group, kapitalforvaltningsdivisjonen i investeringsbankkonsernet Deutsche Bank (DB ), utforsker nye muligheter innen kryptovaluta mens den ser etter å gjenopplive vekst og gjenopprette investor‑tillit. En nylig rapport fra Bloomberg har detaljert at DWS, ledet av administrerende direktør Stefan Hoops, er i forhandlinger om å erverve en minoritetsandel i to tyske krypto‑firmaer, det ene er Deutsche Digital Assets. Den andre er Tradias, fintech‑armen til markedsmaker og Frankfurt Børs‑spesialist Bankhaus Scheich. Begge er godt etablerte i det lokale markedet – den første er leverandør av krypto‑børshandlede produkter, mens Tradias er en markeds‑maker med sterkt rykte for sin innovative tilnærming til handel.

Søker vekst

Nyheten fulgte kommentarer fra Hoops til investorer forrige uke, der han beskrev at DWS har startet en systematisk vurdering for å identifisere strategiske partnere og potensielle oppkjøpsmål i områder hvor selskapet ønsker å styrke sine kapasiteter, spesielt innen digitale eiendeler – som kan gi DWS muligheter til strategiske investeringer. Hoops har vært en sterk forkjemper for innovative teknologier; i desember ga han en omfattende strategi som inkluderte blokkjedeteknologi og digitale valutaer.

Diskusjonene om investering i disse selskapene er en del av DWS Groups overordnede strategi for å utnytte den økende etterspørselen etter digitale eiendeler og tilby sine kunder et omfattende spekter av investeringsalternativer. Selskapets fokus på digitale eiendeler og blokkjedeteknologi gjenspeiler videre den bredere trenden blant tradisjonelle finansinstitusjoner, som Bank of New York Mellon (BN9.DE ) (BNY ) og BlackRock (BLK ), som investerer i krypto‑industrien mens den blomstrer.

Gjenoppretter bruker‑tillit

Denne nyheten er også en betydelig utvikling for DWS Group i arbeidet med å revitalisere sin virksomhet og gjenopprette sitt omdømme i kjølvannet av nylige anklager om grønnvasking som har skygget selskapets navn. De nevnte anklagene har til og med ført til regulatoriske undersøkelser fra amerikanske og tyske myndigheter.

Robinhoods inntekter fra krypto‑handel falt 24 % i Q4 2022

Teknologiselskaper og andre finansinstitusjoner publiserte sine Q4‑ og årsslutt‑rapporter forrige uke, de fleste med rapportering av store tap knyttet til markedskrisen som ble forsterket i november av bekymringsfulle avsløringer rundt FTX‑børsens økonomiske problemer. Den nettbaserte rabattmegleren og handelsplattformen Robinhood delte sine Q4‑2022‑ og helårsresultater i en inntektsrapport 8. februar. Den mobil‑første megleren savnet inntektsforventningene på grunn av en nedgang i avkastningen fra krypto‑handel.

Robinhood rapporterte 380 millioner dollar i inntekt i siste kvartal av året, betydelig lavere enn analytikernes anslag på 396 millioner dollar. Plattformens omfang av krypto‑handelsaktivitet ble påvirket av bjørnemarkedssyklusen, da inntektene fra brukernes handel med digitale eiendeler falt til 39 millioner dollar. Tallet representerte en nedgang på 24 % fra tredje kvartal og 19 % lavere enn samme periode i 2021. Den nettbaserte investeringsplattformen registrerte et justert netto tap per aksje på $0,19, som var høyere enn konsensusanslagene på et tap på $0,15 per aksje fra analytikere. Tapene ble redusert med mer enn 250 millioner dollar, og den totale inntekten var høyere enn i Q4 2021. Videre kansellerte medgrunnleggerne nesten 500 millioner dollar i aksjebaserte betalinger.

Ser fremover

I en nylig kommunikasjon bekreftet Robinhood at styret hadde autorisert å kjøpe tilbake de fleste, om ikke alle, av de 55 millioner aksjene som ble kjøpt av de omstridte FTX‑grunnleggerne Sam Bankman‑Fried og Gary Wang via holdingselskapet Emergent Fidelity Technologies i mai i fjor. Imidlertid er situasjonen ikke direkte, da det finnes flere kravere av aksjene, verdt omtrent 500 millioner dollar på tidspunktet for inndragingen av Justisdepartementet, inkludert BlockFi, FTX‑kreditor Yonathan Ben Shimon og SBF selv.

Under en inntekts‑call indikerte Robinhoods administrerende direktør Vlad Tenev at selskapet mener at tilbakekjøp av sine aksjer vil tilføre verdi på lang sikt og dempe distraksjoner for interessentene. Tenev sa at gitt den ekstraordinære naturen av situasjonen, er det urealistisk å forutsi varigheten av aksjetilbakekjøpene, men lovet å gi jevnlige oppdateringer til investorer om dette.