Regulering
Store franske banker ransaket i en $108B hvitvaskings- og skattebedrageriundersøkelse
Legg til Securities.io blant dine foretrukne kilder på Google
Mens markedet for digitale eiendeler igjen finner fotfestet etter nyheten om at CFTC rettet seg mot Binance brøt – i det som bare er det siste eksempelet på håndhevelsesaksjoner mot store aktører i bransjen – har fem store banker nettopp blitt ransaket i Frankrike i en massiv bedrageriundersøkelse. De som er involvert i det mistenkte $108B-nettet av hvitvasking og skattebedrageri??
Tidlige rapporter indikerer at etterforskningen, som har blitt satt sammen over flere måneder i bakgrunnen, er basert på ‘Cum-Cum’ skattebedrageri; en latinsk frase brukt av det franske finansprokuratorskontoret (PNF) og forklart som følger.
“Bedrageriet innebærer at en utenlandsk aksjonær i et selskap notert i Frankrike midlertidig overfører aksjene han eier til en fransk bankinstitusjon, rundt tidspunktet for utbytteutbetalingen,”
Slik det ser ut, antas det at de ransakede bankene aktivt lettet praksisen for å gi klienter en måte å unngå skatt på. Fremover kan etterforskningen spre seg til banker rundt om i verden dersom de blir funnet involvert.
Nyheten om denne etterforskningen kommer på et tidspunkt hvor tilliten til tradisjonelle banker allerede er i ferd med å avta, ikke bare på grunn av svindel, men som et resultat av dårlige ledelsespraksiser som har avdekket farene ved motpartsrisiko som følge av et fraksjonert reserve-system.
Bedrageri er ikke spesifikt for krypto
Situasjonen med de nevnte bankene illustrerer godt at bedrageri er utbredt på tvers av de fleste bransjer dersom man ser nøye nok. Det er ikke noe nytt, og har plaget finansmarkedene siden tidens morgen.
Men hvis regulatorer og mainstream-media skal stole på, vil nylige handlinger tyde på at digitale eiendeler er problemet. Bedrageri eksisterte lenge før fremveksten av digitale eiendeler, og er fortsatt utbredt i dag innen tradisjonell finans (TradFi).
Sent i 2022 ble 16 amerikanske finansforetak bøtelagt med $1.8B for brudd og overtredelser av føderale lover. I 2021 ble banker globalt bøtelagt med $15B for en rekke problemer, inkludert hvitvasking, skatteunndragelse osv.
Den triste sannheten er at når det er penger å tjene, vil det alltid være onde aktører som utnytter og manipulerer bransjer, og menneskene som de består av.
Mye av den digitale eiendelssektoren er fylt med svindel og bedrageri, det er ingen tvil om. Det er imidlertid viktig å erkjenne at digitale eiendeler i seg selv ikke er problemet. Bedrageri og manipulering vil forekomme uansett hvilket system som er i bruk.
