Finvin tokenisert av PhillipCapital som digitale verdipapirer blir stadig mer brukt for luksusinvesteringer

PhillipCapital, et ‘asiatisk finanshus’ etablert i 1975, har nylig utvidet sin satsning inn i verden av digitale verdipapirer ved å kunngjøre utstedelsen av det de kaller ‘En Primeur‑tokenene (EP)’.  Dette er digitale verdipapirer som er støttet av en virkelig eiendel – ‘de fineste vinene fra 2020 Bordeaux EP‑vintage’.

Detaljer om innsatsen

Dette arbeidet med å tokenisere en luksusgjenstand som denne premiumvinen involverer mer enn bare PhillipCapital.  Det vil også inkludere deltakelse fra Alta – en singaporeisk privat verdipapirbørs som skal notere tokenene for handel av akkrediterte investorer.

Forventet å bli tappet i 2023, vil hver batch av vin bestå av 16 vinmerker totalt 36 flasker.  Selv om PhillipCapital ikke har oppgitt hvor mange tokener som skal utstedes, sier de at hver EP‑token vil representere én batch.

PhillipCapital oppgir følgende som noen eksempler på vinmarkene som vinen vil bli hentet fra.

• Lafite Rothschild
• Haut Brion
• Mouton Rothschild

Investorer vil spesielt ha muligheten til å samle inn selve vinen, eller inntektene fra salget, ved flaskingstidspunktet eller ved modning av de sikrede notene i 2026.

Kommentar

Da de kunngjorde sine siste tokeniseringsprosjekter, delte PhillipCapital administrerende direktør, Mr. Luke Lim, sine tanker.  Han sier,

«Våre kunder har lett etter alternative investeringsinstrumenter for å komplettere porteføljene sine. Takket være fremveksten av digitale aktivastøttede verdipapirer, kan høy nettoformue‑investorer og familie‑kontorer legge til slike sjeldne og begrensede luksusinvesteringer i porteføljene sine. Dette er en del av vårt arbeid med å forstå de endrede behovene og preferansene til våre kunder og utvikle nye investeringsmuligheter for våre kunder.»

Samtidig uttalte Alta COO, Willie Chang, hvordan notering av slike eiendeler kan endre måten vi investerer på.  Han sier,

«Vi er begeistret for å ønske vin‑token‑noteringen velkommen til Alta. Dette prosjektet viser fordelene med blokkjede‑teknologi i å demokratisere investeringer, og gjør det mulig for PhillipCapital å tokenisere en verdensklasse kurv av vin‑eiendeler, på en sikker og rimelig måte. Denne noteringen styrker ytterligere vår posisjon som den ledende markedsplassen for tokeniserte verdipapirer av høykvalitets luksus‑eiendeler»

Luksusinvesteringer

Beslutningen om å tokenisere et luksusprodukt som disse vinene markerer en voksende trend innen sektoren for digitale verdipapirer, og fremhever muligheten til å tilføre tilgjengelighet og likviditet til aktivaklasser der disse egenskapene lenge har manglet.
Selv om det har vært eksempler på andre luksusgjenstander som kunst og biler som er tokenisert, har premium‑alkoholer spesielt blitt ganske populære.  Følgende er et par eksempler på dette fra de siste årene.

• Wave Financial tokeniserer Kentucky Whiskey/Bourbon fra Wilderness Trails Distillery
• ADDX tokeniserer vintage franske viner

Så hvorfor har premium‑alkohol tiltrukket seg investorers oppmerksomhet mer enn mange aktivaklasser?  PhillipCapital mener dette skyldes,

«Fine wines er interessante investeringsobjekter fordi de ikke bare er håndfaste, men også forbrukbare. Akkurat som smaken, øker en vins verdi med alderen, noe som gjør dem egnet for mellom- til langsiktige investeringer, spesielt for gunstige årganger som er i høy etterspørsel blant investorer og vinentusiaster.»

Et bredt spekter

Selv om dagens tilbud av digitale verdipapirer har et sterkt fokus på luksusprodukter og eiendom, bør du ikke la deg lure til å tro at dette er hvor deres potensial slutter.  Digitale verdipapirer har evnen til å endre måten vi investerer i et bredt spekter av eiendeler på.  Enten det er gjeldsprodukter, NFT‑er eller egenkapital i et selskap, kan digitale verdipapirer gjøre mer enn å demokratisere investeringer ved å senke inngangsbarrierene – de kan gjøre hele prosessen mer effektiv, transparent og lønnsom.