Fransk Burgundvin tokenisert gjennom ADDX

ADDX, en Singapore-basert fullservice kapitalmarkedplattform, har tokenisert en portefølje av vintage franske viner, hentet fra toppvinerier i Burgund-regionen i Frankrike. De fleste av vintagevinenes har “Grand Cru” betegnelse, som er den høyeste klassifiseringen av fransk vin. Årene for vinene spenner fra 2006 til 2020, og den indikative verdien per flaske varierer fra flere hundre dollar til flere tusen dollar.

Tokeniseringen av porteføljen gir investorer fraksjonert tilgang til vininvesteringsavtalen. Den primære abonnementet for vin-tokenene ble fullført til S$0.83 (Singapore-dollar), og minimumsabonnementet ble satt til 1,000 token eller S$830. Tokenene kan nå handles på sekundærmarkedet på ADDX-børsen.

Provenance Treasures, et lisensiert grossistvins- og alkoholhandelsfirma, er forvalteren av porteføljen. 234 flasker vin med en indikativ verdi på $696,000 har blitt kjøpt og levert av Provenance Treasures; ytterligere 125 flasker med en indikativ verdi på $386,000 forventes å ankomme Singapore denne måneden.

ADDX‑administrerende direktør Oi‑Yee Choo sa at verdien av finvin som en investeringsklasse har steget med 137 % det siste tiåret; hun mener at vininvestering kan spille en aktiv rolle i porteføljediversifisering.

Fremtiden vil bli tokenisert

Tokeniserte porteføljer og tokenisering av virkelige eiendeler får økende momentum, da de tilbyr transparens og en effektiv måte for vanlige forbrukere å få enkel og allestedsnærværende tilgang til fraksjonerte eiendeler og investeringer. Tokenisering feier gjennom alle sektorer. Med tokenisering automatiseres og strømlinjeformes mange investeringsoperasjoner. Tokenisering er prosessen med å utstede og administrere virkelige eiendeler på blokkjeden. ADDX sin tokenisering av franske Burgundviner er ikke det første tilfellet der en virkelig eiendel ble utstedt og administrert på blokkjeden.

Tokeniserte Ferrari-er

Sjeldne og samleobjekter er noen av aktivaklassene som har blitt tokenisert i nyere tid. I 2020 tilbød CurioInvest, en investeringsplattform, i samarbeid med den Seychellene-baserte digitale eiendomsbørsen MERJ, tokener støttet av samlebiler. CurioInvest lanserte Car Token One (CT1)-tokenen med verdien knyttet til samlelyxbiler.

«En investor fra Uganda kan investere i en sjelden vintagebil som oppbevares i en hvelv i Stuttgart, tokenisert av et selskap i Liechtenstein, i samsvar med alle relevante lover og forskrifter»

Jim Needham, leder for digital strategi hos MERJ.

CurioInvest og MERJ tokeniserte en Ferrari til en verdi på $1.1 millioner. Verdistigningen på Ferrarien blir jevnt fordelt blant tokeninnehaverne. CurioInvest selger enhver bil som stiger mer enn 20 % i verdi og distribuerer overskuddet til investorene. Selv om CT1 er knyttet til luksusbiler, er tokenen ikke en stablecoin; den er en sikkerhetstoken utstedt under korrekt regulering. CT1 har siden blitt notert på børser for sikkerhetstoken, inkludert IX Swap, en TradeFi- og DeFi-plattform for sikkerhetstoken.

Alkohol på blokkjeden

Wave Financial, en amerikansk digital aktivforvalter, tokeniserte omtrent $20 millioner verdt av bourbon-whisky produsert av Wilderness Trail Distillery. Wave Financial opprettet et fond kalt Wave Kentucky Whiskey 2020 Digital Fund gjennom hvilket investorer kjøpte tokener knyttet til whisky. Tokeninnehavere deler inntektene fra salgsinntektene av whiskyen.

Det amerikanske whisky-markedet har hatt jevn vekst gjennom årene, og whiskyproduksjonen har økt år etter år. Jo eldre whiskyen blir, desto høyere blir verdien. En levedyktig investeringsmulighet.

Et år etter at den første tokeniserte whiskyporteføljen ble lansert, introduserte Wave Financial en andre iterasjon av Wave Kentucky Whiskey Digital-fondet til investorer. Den andre investeringsrunden inkluderte Kentucky bourbon og rugwhisky fra Wilderness Trail Distillery.

Luksusvarer som token

Luksusvareindustrien har tatt i bruk blokkjede-teknologi en stund. Detaljhandel innen mote og luksusmerker har valgt blokkjede-teknologi for å spore og bevise ektheten til sine varer og produkter; dette øker forbrukertilliten. Aura Blockchain Consortium ble opprettet, som en ideell forening av luksusmerker, i april 2021 av Louis Vuitton, Prada Group og Cartier – tre gigantiske luksusmotefirmaer. Konsortiet sier at det har som mål å utvikle anvendelser av blokkjede-teknologi og heve standardene for luksus. Det italienske luksusvarefirmaet OTB Group og tysk bilprodusent Mercedes‑Benz ble senere med i Aura Blockchain Consortium i oktober 2021 og mai 2022, henholdsvis. Løsningen som konsortiet har skapt gir luksuskunder muligheten til direkte å autentisere luksusprodukter.

Bruken av blokkjede-teknologi i luksusindustrien er mer omfattende enn bare å tilby sporbarhet eller autentisitet. Luksusvarer kan også tokeniseres som en investeringsaktiv; de kan tokeniseres som en helhet eller deles opp i flere tokener, noe som deler eierskap og gjør det mulig for hvem som helst å investere i dem uten å trenge store kapitalmengder.

Fordeler med tokenisering

Tokenisering har åpnet investeringsmuligheter som tidligere kun var tilgjengelige for en viss demografisk gruppe til alle og enhver.Alle, i enhver del av verden hvor den tokeniserte aktivaklassen ikke er forbudt av lokale lover, har muligheten til å bli investor. Tokenisering gir muligheter til en større gruppe investorer. Dette gir også selskaper eller porteføljeforvaltere muligheten til å hente kapital fra en stor gruppe investorer.

Likviditet er noen ganger en stor bekymring for enkelte investorer. Tokeniserte eiendeler har høy likviditet når de handles på digitale sekundærmarkeder. Den store investorbasen skaper også økt likviditet. En investor som ønsker å likvidere en eiendels token trenger ikke å fylle ut mye papirarbeid. Tokenisering gjør ikke bare investeringsprosessen sømløs, men også salgsprosessen.

Ikke hver tokeniseringsidé eller tokenisert portefølje er garantert å lykkes og gi avkastning. Som i enhver annen type investering, er det mange risikoer; derfor bør det populære uttrykket Do Your Own Research (DYOR) tas til seg.

Tokeniseringen av alkohol og vin, luksusbiler, kunst og luksusmote, blant annet, har skapt et nytt investeringsparadigme. Økosystemet for aktivatokenisering har fortsatt områder som kan forbedres og hindringer som må overvinnes; som med enhver annen industri som gjennomgår teknologisk forstyrrelse, vil forbedringer komme til aktivatokenisering og tokeniserte porteføljer også. Det er anslått at aktivatokenisering vil vokse til en forretningsmulighet på US$16,1 billioner innen 2030 og tokeniserte eiendeler forventes å utgjøre 10 % av global BNP innen slutten av tiåret.