Waarom financiële adviseurs AI moeten omarmen en het potentieel ervan in beleggen moeten begrijpen

De potentiële voordelen van kunstmatige intelligentie (AI) voor kleine bedrijven zijn onmiskenbaar – van het verhogen van efficiëntie tot het vergroten van de omzet. Een studie van Deloitte en Stanford University heeft aangetoond dat een kwart van de kleine bedrijven momenteel AI in de een of andere vorm gebruikt. Echter, veel kleinere financiële ondernemingen zijn nog steeds traag om AI te adopteren, vanwege verschillende obstakels zoals een gebrek aan educatie, hoge kosten, en een behoefte aan uitlegbare AI.

Deze bedrijven zijn vaak terughoudend om te investeren in AI als operationeel hulpmiddel omdat ze niet begrijpen hoe de technologie te gebruiken en bang zijn dat ze het niet aan hun cliënten kunnen uitleggen. Dit kan financiële adviseurs met beperkte middelen erg zenuwachtig maken. Ze moeten overtuigd worden dat het inzetten van AI de operationele efficiëntie kan verhogen, processen kan versnellen en betere waarde voor hun cliënten kan leveren. Hoewel AI nog geen volledige oplossing is voor handelen, kan AI helpen bij besluitvorming en data sneller analyseren.

In het kort, als ze concurrerend willen blijven, moeten financiële adviseurs een begrip van AI ontwikkelen – inclusief het kennen van de grenzen – en investeren in de benodigde infrastructuur. Hoewel de adoptie van AI mogelijk aanzienlijke veranderingen in de opzet van een organisatie vereist, is er een grote productiviteitskloof tussen bedrijven die AI hebben omarmd om de operaties te verbeteren en degenen die dat niet hebben.

Relevante data‑gedreven beleggingsinstrumenten identificeren

Financiële adviseurs moeten op de hoogte blijven van nieuwe beleggings technologieën, zoals AI, zodat ze deze kunnen integreren in hun workflow en portefeuilles wanneer dat passend is. Het is belangrijk te onthouden dat AI vele toepassingen heeft naast het daadwerkelijk beleggen of handelen. Bedrijven kunnen AI gebruiken om de juiste cliënten te bereiken met de juiste informatie in hun marketingcampagnes; om de uitgavenpatronen en risicotolerantie van een cliënt te beoordelen; om nieuwe cliënten aan boord te nemen; en om snel op de hoogte te blijven van markttrends, analyses en sentiment. Als deze tools de bedrijfs efficiëntie verhogen, zijn ze waarschijnlijk de investering waard.

Wat betreft het integreren van AI in daadwerkelijke activaselectie en handel, moeten vermogensbeheerders en adviseurs begrijpen hoe het werkt, waar het het meest effectief is en welke uitdagingen het kan oplossen. Bijvoorbeeld, robo‑advies is een eenvoudige alternatieve manier om investeringen toe te wijzen met behulp van technologie, vergelijkbaar met hoe adviseurs aanbevelen om geld in ETF’s (exchange‑traded funds) te plaatsen. Door software te gebruiken om beleggingsbeheer te automatiseren, kunnen bedrijven kosten verlagen, een besparing die ze aan hun cliënten kunnen doorgeven.

De grenzen van AI kennen

Maar ze moeten ook begrijpen dat dergelijke technologie grenzen heeft; het verslaat de markt niet betrouwbaar, maar is vaak gelijk aan andere menselijke ETF‑toewijzingen en investeringen. Er zijn ook grenzen aan andere populaire AI‑tools; bijvoorbeeld, chatbots zoals ChatGPT en andere grote taalmodellen kunnen algemene financiële kennis en analyses geven, maar ze kunnen (nog) geen op maat gemaakte antwoorden geven op vragen over wanneer aandelen te kopen of verkopen, of hoe een portefeuille op te bouwen. Ze kunnen wel helpen bij onderzoek naar recente markttrends en wat andere analisten zeggen. Maar dit is ook een gebied waar bedrijven voorzichtig mee moeten zijn en de door deze LLM’s geproduceerde informatie dubbel moeten controleren, aangezien zelfs degenen die deze AI‑systemen hebben ontworpen niet kunnen garanderen dat ze altijd feitelijk correct zijn, en ze begrijpen niet altijd precies hoe ze tot hun antwoorden komen.

AI gebruiken om geloofwaardigheid bij cliënten op te bouwen

Het omarmen van nieuwe technologieën zoals AI en ruimte maken voor deze in hun portefeuille kan financiële adviseurs helpen hun imago te verbeteren en waarde toe te voegen voor hun klanten. Door cliënten kennis te laten maken met nieuwe tools en verschillende beleggingsbenaderingen, kunnen adviseurs zich positioneren als experts die in staat zijn innovatieve oplossingen te bieden en een alternatief, of een aanvulling, op traditionele beleggingsstrategieën.

Uitleggen hoe en wanneer ze AI gebruiken, en hoe die AI werkt, helpt vertrouwen en geloofwaardigheid bij cliënten op te bouwen. Uiteindelijk, door dergelijke tools en strategieën beschikbaar te maken, kunnen kleine financiële adviseurs concurreren met instellingen en hedgefondsen die traditioneel toegang tot AI hadden.

Nieuwe beleggingskansen naar meer mensen brengen

Financiële adviseurs en vermogensbeheerders moeten begrijpen dat AI een krachtig instrument kan zijn bij het beheren van risico en het helpen bij beleggingsbeslissingen in alternatieve activa, en zouden hun cliënten die geïnteresseerd zijn in dit soort activa moeten doorverwijzen naar fondsen die door AI worden beheerd of ondersteund. AI stimuleert nieuwe beleggingskansen in alternatieve activa zoals private equity, hedgefondsen, grondstoffen en crypto omdat deze vaak volatieler zijn en een hogere mate van complexiteit hebben dan traditionele activa zoals aandelen en obligaties. AI kan deze complexiteit helpen beheersen door grote hoeveelheden data te analyseren, patronen en trends te identificeren en voorspellingen te doen over toekomstige marktbewegingen.

AI creëert ook nieuwe benaderingen van handel, onder andere in quant‑fondsen, die automatisch handelsbeslissingen nemen op basis van kwantitatieve analyse. De rol van AI in de wiskunde achter deze fondsen (voornamelijk hedgefondsen) blijft zich ontwikkelen en biedt nieuwe manieren om risico te benaderen, waardoor ze relevant worden voor een groeiend aantal investeerders.

Naast daadwerkelijk beleggen en handelen, kan AI nuttig zijn om financiële adviseurs op de hoogte te houden van de nieuwste trends, mogelijke regelgevende veranderingen en andere analyses met betrekking tot deze activa.

Toegevoegde waarde en differentiatie in een wereld van self‑service

Omdat zelf beleggen in traditionele activa zoals aandelen en obligaties tegenwoordig zeer toegankelijk is, moeten financiële adviseurs een goed begrip hebben van alternatieve activa en beleggingsstrategieën, zoals quant‑fondsen, om unieke of andere kansen aan cliënten te kunnen bieden die zij mogelijk niet zelf vinden.

AI kan dienen als een effectief operationeel hulpmiddel voor kleine financiële adviseurs wanneer het transparant wordt geïmplementeerd en voor de juiste use‑cases. Het kan adviseurs efficiënter maken, nieuw business aantrekken en mogelijk concurreren met grotere instellingen. AI verandert de financiële sector, en adviseurs moeten ervoor zorgen dat ze ook nieuwe technologie benutten, zodat zij en hun cliënten slagen in deze nieuwe wereld.