Thought leaders
Hoe Bitcoin- en Cryptocurrenciescams te identificeren
Voeg Securities.io toe aan je voorkeursbronnen op Google
De wereld van cryptocurrency is in veel opzichten nog steeds het wilde westen, het is een wereld vol desinformatie met als doel geld van nietsvermoedende investeerders af te sluizen. Ons team ontvangt 1 tot 5 e‑mails per dag met vragen over verschillende bedrijven of personen waarvan ze denken dat ze van plan zijn of al succesvol hebben afgeprijsd. Alle onderstaande voorbeelden komen van mensen die contact met ons hebben opgenomen.
De meeste van deze oplichting zijn redelijk gemakkelijk te identificeren met een beetje onderzoek en due diligence. Hieronder staan enkele manieren om deze oplichting gemakkelijk te identificeren.
Gegarandeerde rendementen
Als iets te mooi klinkt om waar te zijn, is het waarschijnlijk ook, en dit is niet anders in de wereld van cryptocurrency. Het is onmogelijk voor iemand om enige vorm van rendement te garanderen aan iemand die in bitcoin of cryptocurrency investeert.
Hoewel het zeer goed mogelijk is dat de cryptocurrency die je koopt met 20% of zelfs 50% stijgt, is het net zo waarschijnlijk dat deze met hetzelfde percentage daalt. Als ergens gegarandeerde dagelijkse, wekelijkse, maandelijkse of jaarlijkse rendementen worden geadverteerd, moet je gewoon doorgaan. Het risico is simpelweg te hoog. Laten we een voorbeeld geven van een voormalige website die dit soort rendementen beloofde en succesvol $15 Million USD van investeerders heeft afgeluisterd.
Hieronder is nog een voorbeeld van een bedrijf dat gegarandeerde rendementen belooft met een domeinnaam die een indicatie moet zijn dat dit bedrijf niet legitiem is: https://www.standard-optimumminer.com/
De beloofde rendementen zijn 20% winst per week, gebaseerd op samengestelde rente; als ze simpelweg hun eigen geld zouden investeren, zou dit een jaarlijks rendement van 1.310.363,1% per jaar betekenen. Uiteraard is dit geen duurzaam of realistisch rendement.
Cloud Mining-scams
Hoewel er enkele legitieme bitcoin cloud mining-operators bestaan, zijn ze zeldzaam. Wij weigeren reclame van elk cloud mining-bedrijf vanwege het hoge risico op fraude. Als je geïnteresseerd bent in Bitcoin, kun je beter Bitcoin rechtstreeks kopen bij een gereguleerde beurs dan “investeren” in cloud mining-bedrijven.
Hoe cloud mining werkt is dat “investeerders” kopen of leasen hash‑snelheden van een derde‑partij cloudprovider; investeerders worden vervolgens gecompenseerd met een percentage van de gemijnde bitcoin. Dit klinkt in theorie geweldig, maar er zijn geen garanties van de cloud mining‑operator dat ze blijven uitbetalen zodra ze je geld hebben ontvangen. Het is ook het meest voorkomende type oplichting, omdat de frauduleuze operator maandenlang geld kan innen voordat nietsvermoedende klanten vragen waar hun bitcoin is, en tegen die tijd kan de frauduleuze operator de website sluiten en een nieuwe starten.
Tenzij je zeer vertrouwd bent met de cryptocurrency‑industrie, moet je gewoon alles met cloud mining vermijden.
Deze voorbeeldwebsite hieronder https://coinlite.io/ was succesvol in het stelen van fondsen, zelfs toen ze niet in staat waren om “mining” correct te spellen over de hele website.
ICO’s (Initial Coin Offerings)
Deze waren populair tijdens de ICO‑boom in 2017, maar ze zijn in populariteit afgenomen en sindsdien vervangen door IEO’s (Initial Exchange Offerings), STO’s (Security Token Offerings) en andere financieringsvormen. Tenzij je informatie hebt van een gerenommeerde bron, moet je vermijden te investeren in ICO’s. Als je van plan bent te investeren in een ICO, doe dit nooit door op een link te klikken die op sociale media wordt geadverteerd, of door iemand die op Google adverteert. Helaas heeft Google de reputatie advertenties van frauduleuze bedrijven toe te staan, omdat ze geen due diligence uitvoeren. Google heeft wel een geautomatiseerd systeem om bepaalde soorten cryptocurrency‑advertenties te weigeren, maar het is heel gemakkelijk dit te omzeilen door niet‑triggerende zoekwoorden in de advertentie zelf te gebruiken.
De reden om ICO’s te vermijden is dat het bijna onmogelijk is om te bepalen of een ICO legitiem is. Als je wilt investeren in cryptocurrency, heeft het meer zin om de tokens te kopen op een legitieme beurs dan het risico te nemen om van een onbekende ICO te kopen.
Afhankelijk van het onderzochte rapport waren tussen de 70% en 90% van de ICO’s in 2017 en 2018 scams. Investeren in ICO’s is simpelweg spelen met vuur.
Sociale media
De meest voorkomende manier waarop nietsvermoedende investeerders worden opgelicht, is via sociale media en YouTube. Twitter en Reddit zijn de populairste platforms voor roofzuchtig gedrag.
Dit soort oplichting is vrij duidelijk voor iedereen in de industrie, maar ze zijn nog steeds verbazingwekkend succesvol. Hoe deze normaal gesproken werken, is dat ze een beroemdheid vinden, vaak een politicus of iemand die in het verleden positief over cryptocurrency heeft getweet, en ze creëren een nep‑promotie.
Deze promotie is ontworpen om te lijken alsof hij van de beroemdheid afkomstig is, maar in werkelijkheid is hij simpelweg bedoeld om gebruikers te misleiden, en er is geen echte goedkeuring van de beroemdheid en de beroemdheid ontvangt zeker geen geld.
Neem nooit deel aan een promotie waarbij je cryptocurrency moet sturen om iets terug te krijgen. Het opgegeven BTC‑adres wordt vaak gecontroleerd door een oplichter in Oekraïne, Rusland, Noord‑Korea of een andere buitenlandse jurisdictie, waardoor het onwaarschijnlijk is dat je gestolen fondsen kunt terugkrijgen.
Als er iets is dat je moet leren, is het om nooit crypto te kopen van iemand die je op sociale media tegenkomt, en nooit je crypto naar iemand op sociale media te sturen. Het duurt 30 seconden om een Twitter‑account aan te maken, en er wordt geen KYC uitgevoerd door enig sociaal mediaplatform.
Dit leidt ons naar de volgende sectie, hoe je snel frauduleuze operators kunt identificeren.
Branding/Logo’s/Domeinnamen
Legitieme bedrijven investeren in het ontwerpen van merkbare logo’s en gemakkelijk te onthouden domeinnamen. Ze investeren ook in zichzelf. Laten we een kijkje nemen naar de screenshot van deze scam‑website https://bitcoinminingexchange1.com.
Deze website geeft zoveel rode vlaggen dat het moeilijk is te weten waar te beginnen. Laten we beginnen met de domeinnaam; bitcoinminingexchange1.com is geen domeinnaam die een legitieme operator ooit zou gebruiken, omdat hij onbrandbaar is. Dit staat bekend als een wegwerp‑domein, bedoeld voor mensen die niet geven om een merk op te bouwen; in plaats daarvan lanceren ze een website met de intentie deze niet lang vast te houden. Zodra ze klaar zijn met de website/domeinnaam, klonen ze deze en starten een nieuwe.
Het logo is ook een enorme rode vlag; het lijkt alsof het in 30 seconden is ontworpen. Een andere rode vlag is dat ze beweren een “cloud mining”‑operator te zijn, maar de afbeeldingen op de website gerelateerd zijn aan forex‑handel, iets dat volledig losstaat van cryptocurrency, en nog minder aan cloud mining.
Deze website is gemakkelijk te ontleden, en hoewel hij SCAM schreeuwt, was hij toch succesvol in het afleiden van geld van een grote groep nietsvermoedende investeerders.
Typfouten/Spelfouten
Een van de veelvoorkomende herkenningspunten van een scam‑website is dat een bedrijf niet de moeite neemt om de tekst op hun website te proeflezen. Laten we deze scam‑website https://cctg.io/ als voorbeeld nemen; het lijkt moeilijk te geloven dat een legitieme operator hetzelfde woord acht keer achter elkaar verkeerd zou spellen. In dit geval hebben ze “up to” acht keer verkeerd gespeld, en vervolgens “average” acht keer verkeerd, en dit is alleen in deze voorbeeld‑screenshot. We hebben de typfouten in het wit gemarkeerd.
Due Diligence
Wat zijn enkele due‑diligence‑stappen die je kunt nemen? Vraag jezelf eerst af: als dit geen cryptocurrency‑website was, zou je het dan vertrouwen? Zou je een effectenmakelaar vertrouwen die een website heeft die eruitziet als de website die je analyseert? Zo niet, waarom dan het risico nemen? Als er zelfs een kans van 1 % bestaat dat je je geld verliest, is het risico te hoog en moet je gewoon doorgaan.
Hier zijn enkele basis‑due‑diligence‑stappen:
- Controleer de website op spelfouten of amateuristische fouten. Vaak zijn oplichters gevestigd in Oekraïne of Rusland, en is Engels niet hun eerste taal.
- Bekijk de website op logo’s of afbeeldingen die lijken te zijn gekopieerd van andere websites.
- Bekijk de “About Us”‑ of “Meet the Team”‑pagina. De profielen van oprichters/eigenaren/leidinggevenden zouden doorgaans moeten linken naar LinkedIn of andere sociale media. Klik op deze sociale media‑accounts en doe wat onderzoek.
- Zorg ervoor dat de LinkedIn‑profielen daadwerkelijk details bevatten over het bedrijf dat je beoordeelt; dit voorkomt dat een fraudeur simpelweg iemands profiel toevoegt zonder dat die persoon het weet. (Ja, dit komt vaak voor bij ICO‑scams).
- Controleer wanneer de domeinnaam is geregistreerd en vergelijk dit met de “About Us”‑ of “Meet the Team”‑pagina. Je kunt zien wanneer een domeinnaam is geregistreerd via een “Who Is”‑service zoals deze hier. Een Who Is controleert simpelweg wanneer een domeinnaam is geregistreerd en geeft basisinformatie over eigendom. De meeste informatie in een Who Is kan worden vervalst; de belangrijke detail die je zoekt is de registratiedatum. Er mag geen discrepantie zijn tussen wat ze op de website beweren en wanneer de domeinnaam is geregistreerd. Bijvoorbeeld, als ze beweren al 3 jaar in zaken te zijn, maar de domeinnaam is vorig jaar geregistreerd, dan heb je een probleem.
- Zoek in Google naar de domeinnaam of merk + scam, bijvoorbeeld: “BitConnect Scam”.
- Als je over de geweldige nieuwe crypto, ICO of cloud mining‑bedrijf hoort via Twitter of Reddit, is de kans groot dat het een scam is. Dit zijn meestal bots die automatisch reageren op gerelateerde berichten, en de meeste slachtoffers worden gevonden op deze twee sociale‑mediagiganten. Facebook is een dichte derde.
- Druk‑tactieken: Als je wordt verteld dat je een beperkte tijd hebt om te profiteren van een nieuw hype‑crypto, of mensen proberen in te spelen op je FOMO (Fear of Missing Out), ga dan gewoon verder.
- Telefoontjes: Geen legitiem bedrijf of makelaar zal je ooit koud bellen om te investeren.
- Volg je intuïtie, laat hebzucht je niet verraden. Vaak weten we wanneer iets niet goed voelt; als je dat gevoel hebt, ga dan gewoon verder. Er zullen altijd andere kansen zijn.
