Crypto Showdown: Prestatieanalyse van activa die nu door de SEC als effecten zijn aangemerkt

In een enorme klap voor de crypto‑industrie heeft de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) deze week twee van de meest prominente cryptocurrency‑beurzen, Binance en Coinbase (COIN), aangeklaagd.

‘Het hele bedrijfsmodel is gebaseerd op niet‑naleving van de Amerikaanse effectenwetgeving, en we vragen hen om zich aan de regels te houden,’ zei SEC‑voorzitter Gary Gensler in een interview op CNBC.

De SEC beschuldigde beide platforms van het exploiteren van niet‑geregistreerde beurzen en het aanbieden van de verkoop van niet‑geregistreerde effecten, waaronder Binance’ eigen exchange‑token BNB en de stablecoin BUSD. Als reactie heeft Binance.US aangekondigd dat geselecteerde handelsparen worden verwijderd, wat invloed zal hebben op bepaalde BTC‑, USDT‑ en BUSD‑geavanceerde handelsparen, en dat het Over‑The‑Counter (OTC) Trading Portal wordt gepauzeerd.

Intussen heeft de toezichthouder een “niet‑uitputtende lijst” van meer dan een dozijn cryptocurrencies in haar rechtszaak tegen Coinbase gespecificeerd, waaronder Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Solana (SOL), Near (NEAR), Internet Computer (ICP), Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS), Flow (FLOW), Filecoin (FIL), Nexo (NEXO), Chiliz (CHZ), Dash (DASH) en Voyager (VGX) als effecten die geregistreerd hadden moeten worden.

Terwijl de instantie Binance en haar CEO Changpeng Zhao beschuldigde van het exploiteren van een ‘web van misleiding’ en beiden van 13 overtredingen beschuldigde, stelt de rechtszaak tegen Coinbase dat de beurs heeft gefungeerd als tussenpersoon maar de openbaarmakingsvereisten die bedoeld zijn om beleggers te beschermen, niet heeft nageleefd.

‘De twee zaken zijn verschillend, maar overlappen en wijzen in dezelfde richting: de steeds agressievere campagne van de SEC om cryptocurrencies onder de jurisdictie van de federale effectenwetgeving te brengen,’ zei voormalig federale aanklager Kevin O’Brien, partner bij Ford O’Brien Landy, toevoegend: ‘als de SEC in een van beide zaken wint, zal de cryptocurrency‑industrie getransformeerd worden.’

De SEC beschuldigde Binance ervan geen beperkingen te hebben opgelegd aan Amerikaanse klanten op haar platform, handelsvolumes op te blazen, klantengelden af te leiden, activa onjuist te vermengen en klanten te misleiden over haar controles. De SEC heeft ook een verzoek ingediend om de activa van Binance.US en haar gelieerde ondernemingen te bevriezen.

Binance heeft toegezegd zich ‘krachtig’ te verdedigen tegen de rechtszaak, die volgens de beurs de ‘misleide en bewuste weigering’ van de SEC weerspiegelt om duidelijkheid te bieden aan de crypto‑industrie. Coinbase’s algemeen juridisch adviseur, Paul Grewal, verklaarde intussen in een verklaring dat het bedrijf zal blijven opereren zoals gewoonlijk en een ‘toewijding aan naleving’ heeft getoond.

In de nasleep van de regelgevende inperking kende de cryptomarkt een volatiele week. Op het moment van schrijven wordt Bitcoin verhandeld tegen $26.430 en Ether tegen $1.845, terwijl de totale marktkapitalisatie $1,147 biljoen bedraagt.

Intussen omvat de lijst van de SEC met digitale tokens die als niet‑geregistreerde effecten worden beschouwd meer dan $100 miljard aan crypto. Maar hoe presteren ze sinds de aanklachten van de toezichthouder openbaar werden? Laten we een kijkje nemen!

Binance Coin (BNB)

De op één na grootste cryptocurrency, met een marktkapitalisatie van $40,8 miljard, is de afgelopen 24 uur met 5,7 % gedaald en heeft een handelsvolume van $1,6 miljard.

Op het moment van schrijven wordt BNB verhandeld tegen $261,37, een daling ten opzichte van bijna $306 aan het begin van deze week. Met deze verliezen staan de jaar‑tot‑datum (YTD) winsten van BNB nog op slechts 6,28 %, bijna 62 % lager dan de all‑time high van $686.

Binance Coin is de native token van ‘s werelds grootste cryptocurrency‑beurs Binance. Oorspronkelijk gelanceerd op de Ethereum‑blockchain, werd BNB later gemigreerd naar Binance’s eigen smart chain, genaamd BNB Chain.

BNB kan worden gebruikt om handelskosten op de beurs te betalen, meestal tegen een gereduceerd tarief. BNB wordt ook gebruikt om kosten op de BNB Chain te betalen en is nodig om te handelen op de Binance DEX. De token is ontworpen met een verbrandingsmechanisme om schaarste te creëren en de prijs van de token te ondersteunen.

Klik hier om alles te leren over investeren in Binance Coin (BNB).

Cardano (ADA)

Met een marktkapitalisatie van $11,46 miljard staat ADA op de achtste plaats in de lijst van grootste cryptocurrencies op basis van marktkapitalisatie. Het is echter vandaag slechts 4 % gedaald, verhandeld tegen $0,3269 met een 24‑uur handelsvolume van $423 miljoen.

De munt heeft deze week 14,4 % van haar waarde verloren en 89,4 % sinds het een all‑time high van $3,09 bereikte. Desondanks is de prijs van ADA YTD met 30,39 % gestegen.

ADA is de native cryptocurrency van Cardano, een smart‑contractplatform dat via een gelaagd ontwerp meerdere functionaliteiten wil bieden. De token wordt gebruikt om transacties te betalen en geeft stakers een recht op nieuwe uitgifte in verhouding tot hun bezit.

Drie afzonderlijke entiteiten houden toezicht op de ontwikkeling van Cardano: IOG Input Output Global (IOG), de Cardano Foundation en Emurgo. Als reactie op de regelgevende actie met betrekking tot de juridische status van ADA, zei IOG dat de documenten ‘talrijke feitelijke onjuistheden’ bevatten, en dat ADA nooit een effect is geweest onder de Amerikaanse wet.

IOG zei bovendien dat het bereid is samen te werken met regelgevers om pro‑innovatie‑kaders te creëren die ‘de aard van blockchain eerbiedigen.’

Klik hier om alles te leren over investeren in Cardano (ADA).

Solana (SOL)

Met een marktkapitalisatie van $7,44 miljard staat SOL op de tiende plaats in de cryptowereld. De token wordt momenteel verhandeld tegen $18,64, een daling van 6,7 % op donderdag, met een 24‑uur volume van $464 miljoen.

Sinds maandag heeft SOL 16 % van haar waarde verloren, maar staat nog steeds 85,59 % hoger in 2023, hoewel ze een enorme daling van 92,8 % heeft ten opzichte van haar piek van $260.

SOL lijkt geen geluk te hebben. Naast verschillende storingen bleek vorig jaar haar fervente supporter Sam Bankman‑Fried (SBF) klantengelden te misbruiken, en ging zijn crypto‑beurs FTX failliet.

SOL is de native crypto van de Solana‑blockchain, een layer‑1 blockchain die geoptimaliseerd is voor schaalbaarheid en snelle transactietijden en lage kosten biedt. Naast het gebruik van het PoS‑consensusalgoritme om het netwerk te beveiligen, maakt Solana ook gebruik van een nieuw tijdstempelsysteem genaamd Proof‑of‑History (PoH) om automatisch geordende transacties mogelijk te maken.

Klik hier om alles te leren over investeren in Solana (SOL).

Polygon (MATIC)

Handelend tegen $0,775 is de MATIC‑prijs de afgelopen 24 uur slechts 2 % gedaald, met een volume van $344 miljoen in dezelfde periode, maar is deze week met 14,3 % gedaald.

De cryptocurrency met een marktkapitalisatie van $7,2 miljard is de 11e grootste crypto, die in 2023 slechts met 0,5 % is gestegen en 73,45 % onder haar all‑time high ligt.

MATIC is de native cryptocurrency van het Polygon‑netwerk, een layer‑2 platform dat ontwikkelaars in staat stelt hun eigen blockchains te creëren en te implementeren die compatibel zijn met de Ethereum‑blockchain. Polygon heeft zich in februari 2021 hernoemd van Matic Network en is gaan focussen op het ondersteunen van meerdere Layer‑2 infrastructuren.

Deze Ethereum‑schaaloplossing heeft een modulair, flexibel framework dat ontwikkelaars in staat stelt Layer‑2 infrastructuren zoals Plasma, Optimistic Rollups, zkRollups en zelfstandige sidechains te bouwen en te verbinden.

Klik hier om alles te leren over investeren in Polygon (MATIC).

Cosmos (ATOM)

De 23e grootste cryptocurrency, ATOM, met een marktkapitalisatie van $2,78 miljard, is met 4 % gedaald en wordt nu verhandeld tegen $9,52, een daling ten opzichte van $10,84 op maandag. 2023 is niet echt gunstig geweest voor de prijs van ATOM, die YTD met 0,08 % is gedaald en 78,57 % onder haar piek van $4,45.

ATOM is de native token van het gedecentraliseerde netwerk Cosmos, dat open‑source tools biedt voor ontwikkelaars om hun eigen interoperabele blockchains te creëren. Het wordt gebruikt als staking‑token, spam‑preventiemechanisme en voor governance.

Aangezien de cryptowereld overstroomd is met blockchains, kunnen maar weinig gegevens tussen elkaar overdragen. Hier komt Cosmos in beeld, omdat het streeft naar een ‘internet voor blockchains’ door hen vrijelijk data en tokens te laten delen over alle blockchains in het Cosmos‑ecosysteem.

Blockchains in het Cosmos‑ecosysteem communiceren via IBC, een interoperabiliteitsprotocol. De Cosmos Hub wordt beveiligd door het Byzantine Fault‑Tolerant (BFT) PoS‑consensusalgoritme, Tendermint.

Klik hier om alles te leren over investeren in Cosmos (ATOM).

The Sandbox (SAND)

Deze populaire metaverse‑token is de 48e grootste crypto met een marktkapitalisatie van bijna $900 miljoen. Met een daling van 5,8 % in de afgelopen 24 uur staat de prijs van SAND momenteel op $0,48 met een volume van $124 miljoen.

SAND is deze week het hardst getroffen, met een daling van 21,5 % sinds maandag, maar staat nog steeds 23,67 % hoger in 2023, hoewel ze een enorme daling van 94,24 % heeft ten opzichte van haar piek.

Sabastien Borget, mede‑oprichter en Chief Operating Officer van The Sandbox, zei dat hoewel de token in de rechtszaak is genoemd, het team ‘niet direct onderwerp van een rechtszaak is’, en dat dit hun dagelijkse bedrijfsvoering ‘niet verandert’.

‘We zijn het niet per se eens met de karakterisering die in die rechtszaak is geplaatst, inclusief de kwalificatie van SAND als een effect,’ zei hij.

SAND is de utility‑token van The Sandbox, een populair virtueel wereld waarin spelers hun game‑ervaringen kunnen bouwen, bezitten en monetariseren met behulp van NFT’s en SAND‑tokens.

Klik hier om alles te leren over investeren in The Sandbox (SAND).

Decentraland (MANA)

De token met een marktkapitalisatie van $758 miljoen is met 5,8 % gedaald, met een handelsvolume van $83 miljoen in de afgelopen 24 uur. Op het moment van schrijven werd MANA verhandeld tegen $0,4157, een daling ten opzichte van $0,530 eerder deze week. Met deze laatste verliezen staat de prijs van MANA nu 93 % onder haar all‑time high van $5,85, maar is nog steeds 35,85 % hoger YTD.

MANA is de native token van Decentraland, een gedecentraliseerde, op blockchain gebaseerde virtuele wereld waar gebruikers content en apps kunnen creëren, ervaren en monetariseren.

De token speelt een centrale rol in de Decentraland‑wereld, aangezien spelers een reeks in‑game items kunnen kopen en verkopen met MANA. Houders kunnen hun MANA ook omzetten in wrapped MANA (wMANA) en deze in een DAO storten om te stemmen over de toekomstige ontwikkeling van het project.

De token wordt ook gebruikt om het niet‑fungibele digitale activum LAND te kopen, dat percelen van 16 m x 16 m zijn en een enkel stuk grond in Decentraland vertegenwoordigen.

Klik hier om alles te leren over investeren in Decentraland (MANA).

Axie Infinity (AXS)

Eens een populaire token, heeft AXS een lange weg afgelegd sinds de bull‑markt van 2021, wat blijkt uit de daling van 96,24 % ten opzichte van haar $165 all‑time high.

Momenteel wordt AXS verhandeld tegen $6,22, een daling van 4,7 % op donderdag en 16,5 % sinds maandag. AXS is dit jaar zelfs met 2,89 % gedaald, maar staat nog steeds een verbluffende 4.911 % hoger sinds haar all‑time low van $0,124 in november 2020.

Axie Infinity Shards (AXS) is de governance‑token van Axie Infinity, een door Pokémon geïnspireerd ‘play‑to‑earn’ huisdier‑trainingsspel en virtuele wereld gebouwd op de Ethereum‑blockchain. Het platform is ontwikkeld door het in Vietnam gevestigde bedrijf Sky Mavis.

In het spel kunnen spelers in‑game huisdieren genaamd Axies verzamelen, fokken, laten vechten en verhandelen. Alle in‑game assets worden weergegeven via fungibele ERC‑20 of niet‑fungibele ERC‑721 tokens en verhandeld op secundaire markten.

Klik hier om alles te leren over investeren in Axie Infinity (AXS).

Chilliz (CHZ)

Deze week is de prijs van CHZ met 14,6 % gedaald, waardoor de YTD‑prestatie nu -15,18 % bedraagt. Handelend tegen $0,08769, heeft de digitale valuta voor sport en entertainment 90 % van haar waarde verloren sinds de piek van $0,8786.

CHZ is een cryptocurrency met een marktkapitalisatie van $469,2 miljoen, de native token van de Chiliz‑blockchain die het fan‑engagement‑ en beloningsplatform Socios.com aandrijft.

Fans kunnen merkgebonden Fan Tokens kopen en verhandelen op de Chiliz sportexchange en hebben de mogelijkheid om deel te nemen, invloed uit te oefenen en te stemmen over beslissingen voor hun favoriete teams. Houders kunnen ook toegang krijgen tot exclusieve platforms en beloningen van hun teams ontvangen.

Het fan‑tokenplatform exploiteert een secundaire blockchain die verbonden is met het Chiliz‑netwerk. Sportteams kunnen zelfs kiezen om hun eigen sidechain op te zetten en het aantal fan‑tokens dat ze willen lanceren aan te passen. Degenen die fan‑tokens aanbieden ontvangen inkomsten uit transactiekosten op het Chiliz‑netwerk.

Klik hier om alles te leren over investeren in Chilliz (CHZ).

Flow (FLOW)

Deze is ook in het rood met 6,21 % in 2023 tot nu toe, terwijl hij wordt verhandeld tegen $0,627, een daling van 4,7 % in de afgelopen 24 uur en bijna 15 % deze week. Van alle munten hier is FLOW maar liefst 98,5 % gedaald ten opzichte van haar piek van $42,4.

FLOW is de native token van de Flow‑blockchain, een netwerk voor NFT’s gecreëerd door Dapper Labs. De blockchain maakt gebruik van een multi‑role architectuurontwerp om het netwerk te schalen en de snelheid en doorvoersnelheid te verbeteren, terwijl composability‑standaarden en een ontwikkelaar‑vriendelijke, ACID‑compatibele omgeving behouden blijven.

Klik hier om alles te leren over investeren in Flow (FLOW).

Internet Computer (ICP)

De ICP‑token is met 99,4 % de grootste daler van alle munten op deze lijst ten opzichte van haar all‑time high boven $700. Momenteel wordt ze verhandeld tegen $4,17, een daling van 4 % in de afgelopen 24 uur met een volume van $24,46 miljoen in deze periode. De coin met een marktkapitalisatie van $1,8 miljard is deze week met 14 % gedaald en staat YTD slechts 3,33 % hoger.

ICP is de native cryptocurrency van Internet Computer, een blockchain‑netwerk gebouwd door de DFINITY Foundation. Het platform stelt ontwikkelaars in staat applicaties te implementeren en uit te voeren met behulp van canisters, die vergelijkbaar zijn met smart contracts, en elk heeft een opslagcapaciteit van 4 GB.

Naast de governance‑token ICP heeft Internet Computer ook een andere token, Cycles, die worden gecreëerd door ICP te ‘verbranden’. Deze wordt gebruikt om te betalen voor rekenresources op het platform.

Klik hier om alles te leren over investeren in Internet Computer (ICP).

Near Protocol (NEAR)

Met meer dan 4 % daling in de afgelopen 24 uur en 14 % deze week, wordt NEAR momenteel verhandeld tegen $1,42. Deze cryptocurrency met een marktkapitalisatie van $1,3 miljard staat YTD met 9,58 % hoger, maar is nog steeds 93 % onder haar all‑time high van $20,44.

NEAR is de native token van het Near Protocol, een smart‑contract blockchain die goedkoper en sneller moet zijn dan Ethereum. Het maakt gebruik van het PoS‑consensusmechanisme en zal uiteindelijk een geshardde architectuur, Nightshade genaamd, bevatten om de transactiedoorvoer te schalen. Als governance‑token kunnen houders stemmen over de toekomst van het platform.

Klik hier om alles te leren over investeren in Near Protocol (NEAR).

Filecoin (FIL)

Een andere token die meer dan 98 % is gedaald ten opzichte van haar piek van bijna $237, is FIL, die een daling van 4,3 % doormaakte in tandem met de brede cryptomarkt toen de SEC de twee populairste crypto‑beurzen aanklaagde.

Op het moment van schrijven wordt FIL verhandeld tegen $4,12, een daling ten opzichte van $4,73 aan het begin van de week en $5 in het weekend. De YTD‑winst van FIL staat nog steeds op 32,8 %.

FIL is de native digitale token van Filecoin, een peer‑to‑peer, gedecentraliseerd netwerk voor bestandsopslag gebouwd door Protocol Labs en fungeert als de incentive‑ en beveiligingslaag voor IPFS (InterPlanetary File System). Het platform stelt gebruikers in staat hun overtollige opslag te verkopen op een open platform. De token wordt aangeboden als een economische prikkel om de betrouwbaarheid van bestandsopslag te waarborgen en voor community‑participatie op het netwerk.

Klik hier om alles te leren over investeren in Filecoin (FIL).

Nexo (NEXO)

Op maandag werd NEXO verhandeld net boven $0,665 en is sindsdien gedaald tot $0,6469. De verliezen in de NEXO‑prijs zijn echter aanhoudend, zoals blijkt uit de negatieve prijsperformance van -4,81 % in 2023 tot nu toe en meer dan 84 % ten opzichte van de $4‑piek. De verliezen van de $358 miljoen token over de afgelopen 24 uur waren echter de laagste, slechts 0,8 %, met een volume van $4,5 miljoen.

NEXO is de native token van het crypto‑leningsplatform Nexo, dat crypto‑ondersteunde kredietlijnen en rente‑dragende crypto‑rekeningen aanbiedt. Het dient als een gecentraliseerd alternatief voor gedecentraliseerde leenplatformen en biedt diensten aan zowel institutionele als consumentenmarkten.

Tussen 2018 en 2021 betaalde Nexo dividenden aan token‑houders in NEXO‑tokens, maar alleen voor houders die stemden om het programma te beëindigen, waarbij ze liever dagelijkse uitbetalingen tot 12 % APY op hun NEXO‑bezit ontvingen.

Klik hier om alles te leren over investeren in Nexo (NEXO).

Final Note

De rechtszaak van de SEC tegen Binance en Coinbase treft niet alleen de tokens die als effecten zijn aangemerkt, maar de bredere cryptowereld, die al een bearmarkt doormaakt sinds de prijzen in november 2021 hun piek bereikten. Hoewel de uitkomst van deze zaken verstrekkende gevolgen voor de markt kan hebben, verenigt het de crypto‑industrie tegen de regelgevers en hun anti‑crypto houding.