Compound (COMP) Updates – Sneller Protocol met Nieuwe Functies

Compound (COMP) is een van de leidende krachten achter de DeFi-beweging. Het bedrijf pionierde het concept van yield farming en is sinds de lancering een populaire optie voor gebruikers gebleven. Volgens de documentatie van het bedrijf heeft het platform nu meer dan $3 billion aan activa. Bovendien heeft het sinds de lancering een totaal transactievolume van $285 billion gehad.

Er is veel gebeurd met Compound sinds de lancering in september 2018 tijdens de DeFi-rush. Het protocol begon als een door de gemeenschap geïnspireerd project dat gebruikers in staat stelde crypto-activa te lenen. Het netwerk was revolutionair omdat het de eerste keer was dat een user-to-protocol benadering werd gebruikt in plaats van een peer-to-peer leenmodel.

Continue updates

Compound I en II stelden gebruikers in staat rendement te behalen door liquiditeit te verschaffen aan uitleenpools. Deze iteraties van het netwerk maakten gebruik van een mandje met fiat-gekoppelde stablecoins, wat het platform hielp aan populariteit te winnen. Bovendien was het algoritmische, autonome rentetariefprotocol gericht op ontwikkelaars, waardoor het ideaal was voor Dapp-gebruik en andere DeFi-systemen. Nu belooft Compound III grote upgrades.

Compound (COMP) – USDC lenen met ETH-onderpand

Pool-naar-gebruiker

In het Compound yield farming-model leenden mensen rechtstreeks geld van de pool. Het proces betekende dat een gebruiker rendement kon behalen door fondsen in Compound te storten. In ruil daarvoor ontving je een token dat het bedrag dat je hebt gestort vertegenwoordigt. Deze tokens kunnen worden verhandeld of gestaked op andere netwerken.

Compound (COMP) III Comet-upgrade is een game changer

De Compound III-upgrade brengt enkele significante wijzigingen aan het protocol, de ondersteunde activa en zelfs de beoogde gebruikersbasis. Compound III kwam tot stand nadat is vastgesteld dat Compound II kwetsbaar was voor risico’s. Volgens ontwikkelaars kon één slecht actief het hele protocol leegvloeien.

De nieuwe versie van Compound heeft het uitleenproces op vele manieren gestroomlijnd. Ten eerste vermindert het het aantal cryptocurrencies dat gebruikers kunnen inzetten. Het basisactief is nu USDC, dat sinds de lancering als stabiel is bewezen.

Verbeterde kapitaalefficiëntie

De upgrade verbetert zowel de kapitaalefficiëntie als de gebruikerservaring door het pool-risicomodel te elimineren. Gebruikers mogen nu alleen wrapped Bitcoin (wBTC), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI) en Compound (COMP) als onderpand gebruiken om activa van de pool te lenen. Bovendien blijft je onderpand van jou en wordt het niet gemengd in de pool, tenzij het protocol je positie liquideert.

Compound III-gebruikers kunnen na de upgrade lenen met ETH, wBTC, LINK, UNI en COMP tegen lagere liquidatieboetes. Het nadeel van de upgrade is dat gebruikers nu geen rente meer verdienen op hun onderpand. Dit nadeel wordt echter gecompenseerd door de mogelijkheid om meer financiering te lenen en extra stabiliteit.

Compound (COMP) integreert Chainlink-orakels

Een andere interessante upgrade die Compound III brengt, is het gebruik van Chainlink-orakels. Een orakel is een off-chain sensor die gegevens kan communiceren naar en van de blockchain. Deze sensoren zijn cruciaal voor de werking van veel van de populairste DeFi-protocollen. De introductie van Chainlink-orakels voor exclusieve prijsstelling op het protocol verbetert de betrouwbaarheid en duurzaamheid.

Chainlink wordt beschouwd als een topoplossing op het gebied van gedecentraliseerde orakeloplossingen. Het netwerk hielp centralisatie op te lossen, een van de grootste problemen die orakels teisterden. Voor Chainlink kon één enkel orakel onjuiste gegevens leveren en veel hoofdpijn veroorzaken, vooral op netwerken die niet kunnen worden aangepast. Chainlink loste dit probleem op door de introductie van een gedecentraliseerd blockchainnetwerk van orakels.

Compound Treasury ontvangt S&P-credit

Compound heeft dit jaar ook zijn Treasury geüpgraded. Dit protocol fungeert als de cashmanagementoplossing van het netwerk, specifiek ontworpen om te voldoen aan de behoeften van institutionele klanten. Dit jaar bleef Compound trouw aan deze pioniersgeest toen het het eerste DeFi-protocol werd dat een aanbieding kreeg van een grote kredietbeoordelingsdienst.

Compound Treasury ontving een B- kredietrating van S&P Global Ratings, wat veel zegt over de gehele cryptomarkt. Een B- rating betekent dat het protocol als stabiel wordt beschouwd. Het platform had een A kunnen ontvangen, maar het onzekere regelgevingskader voor stablecoins kon niet over het hoofd worden gezien.

Opmerkelijk is dat de rating aangeeft dat Compound een staat van dienst heeft zonder USDC-verliezen. Reid Cuming, General Manager van Compound Treasury, verklaarde dat de rating bewijst dat het netwerk liquide, compliant en transparant is. Hij voegde eraan toe dat het platform nu officieel is beoordeeld, wat een extra reden is voor gebruikers om het te overwegen.

Compound Treasury lanceert lenen voor instellingen

Compound Treasury heeft hard gewerkt en heeft ook een nieuw uitleenmechanisme gelanceerd dat zich rechtstreeks richt op fintech, cryptobedrijven en banken. Het systeem stelt deze groepen in staat activa te lenen met andere digitale activa als onderpand. Het voordeel van deze aanpak is dat Compound heeft bewezen een betrouwbare 4% APR op zijn holdings te leveren.

Compound (COMP) – Startpagina

De upgrade stelt geaccrediteerde instellingen in staat om die APR te verhogen naar 6% met flexibele voorwaarden. Er zijn geen vaste terugbetalingsdata of -schema’s. Het belangrijkste is dat deze instellingen overgecollateraliseerd moeten blijven. De upgrade maakt het ook mogelijk voor deze bedrijven om ERC-20-activa als onderpand te gebruiken.

Yield farming evolueert

Het is het vermelden waard dat Compound het eerste netwerk was dat met succes yield farming-pools lanceerde. De concepten werden gekopieerd door tal van andere netwerken en worden nog steeds gebruikt. Yield farming is vergelijkbaar met staking, maar met minder beperkingen en meer werk.

Wanneer je een farm rendement laat genereren, stort je geld in een smart contract in ruil voor beloningen in de vorm van rentebetalingen. In tegenstelling tot staking kun je je fondsen benaderen en verplaatsen wanneer je wilt, omdat er geen lock-up periodes zijn. Echter, de APY varieert ook, wat de reden is dat het farming wordt genoemd. Gebruikers moeten hun activa verplaatsen naar de beste pools om de hoogste ROI’s te behalen. Deze handelingen zijn vergelijkbaar met het roteren van je gewassen als boer, vandaar de naam.

Compound (COMP) – Bedrijven om in de gaten te houden

Compound blijft bewijzen dat als je even afkijkt, je enkele belangrijke upgrades kunt missen. De nieuwste iteratie van het protocol vermindert risico’s en verbetert rendementen. Compound heeft een betrouwbare staat van dienst en blijft nieuwe strategieën en modellen pionieren om de adoptie van DeFi te verbeteren. Als zodanig blijft het bedrijf een leider in de blockchainsector.