Provenance Blockchain (HASH): 실제 자산 분야의 선두주자

Provenance Blockchain이란?

Provenance Blockchain 은 금융 서비스 산업을 위해 특별히 설계된 목적 지향 레이어 1 블록체인입니다. 일반 목적 네트워크와 달리 전통 금융(TradFi)의 복잡한 규제 및 컴플라이언스 요구사항을 처리하도록 설계되었으며, 탈중앙화 금융(DeFi)의 속도와 비용 효율성을 제공합니다.

Figure Technologies에 의해 최초 개발된 이 블록체인은 2021년에 메인넷을 출시했으며 현재는 탈중앙화된 Provenance Blockchain Foundation이 관리하고 있습니다. 실제 자산(RWAs) 분야의 선도 네트워크로 부상했으며, 총 300억 달러 이상의 잠긴 자산(TVL)을 기록하고 월간 거래량에서 수십억 달러를 처리하고 있습니다.

HASH 토큰

HASH는 Provenance Blockchain의 기본 유틸리티 토큰입니다. 세 가지 주요 기능을 수행합니다:

• 거래 수수료: Ethereum의 “가스”와 유사하게, HASH는 거래 및 스마트 계약 실행 비용을 지불하는 데 사용됩니다.
• 스테이킹: Proof-of-Stake(PoS) 네트워크로서, HASH는 검증인 및 위임자에 의해 스테이킹되어 네트워크를 보호하고 보상을 얻습니다.
• 거버넌스: 토큰 보유자는 프로토콜 업그레이드 및 네트워크 매개변수에 대해 투표할 수 있습니다.

참고: 2019년에 HASH는 규정 준수 Security Token Offering(STO)을 통해 인증 투자자에게 최초 배포되었으며, 이는 공개 블록체인의 기본 토큰이 규제된 증권으로 발행된 최초 사례 중 하나였습니다.

핵심 사용 사례

Provenance는 이론적 파일럿을 넘어 실제 수준의 금융 애플리케이션으로 확장했습니다.

1. 대출 및 모기지

Figure Technologies는 블록체인을 활용해 주택 자산 신용 한도(HELOC)를 기록, 거래 및 증권화합니다. 종이 기반 프로세스를 온체인 기록으로 대체함으로써 대출 개시 시간을 몇 주에서 며칠로 단축하고 비용을 100베이시스 포인트 이상 절감했습니다.

2. 자산 증권화

이 블록체인은 부채 묶음의 “토큰화”를 가능하게 합니다. 2020년에 Figure는 블록체인 상 최초의 증권화를 완료했습니다. 이후 다수의 금융 기관이 네트워크를 활용해 디지털 증권을 발행 및 추적하고 있으며, 체인의 불변 원장을 이용해 즉시 결제와 실시간 투명성을 제공하고 있습니다.

3. 디지털 펀드 및 주식

네트워크는 자본금 테이블 관리와 사모 펀드 서비스를 지원합니다. 2025년에 Figure Technology Solutions (FIGR ) 는 새로운 “블록체인 네이티브” IPO를 신청했으며, 주식을 디지털 증권으로 직접 Provenance Blockchain에 상장하려는 목표를 가지고 있습니다.

생태계 파트너

Figure가 주요 사용자로 남아 있는 동안, 생태계는 크게 확장되었습니다.

• Apollo Global Management : 펀드 토큰화와 효율성을 탐색하기 위해 체인을 사용합니다.
• Coinbase & J.P. Morgan: 네트워크의 자산 표준과 관련된 파일럿 또는 통합 테스트에 참여했습니다.
• NU Blockchain Technologies: (전 Provenance Blockchain Labs) 네트워크를 위한 개발자 도구와 기관용 온램프 구축에 집중하고 있습니다.

신원 기본 요소와 규정 준수 자산 표준과 같은 규제된 금융 유틸리티에만 집중함으로써, Provenance Blockchain은 기관 암호화폐 분야에서 지배적인 틈새 시장을 확보했습니다.