Perché i consulenti finanziari dovrebbero abbracciare l’AI e comprendere il suo potenziale negli investimenti

I benefici potenziali dell’intelligenza artificiale (AI) per le piccole imprese sono innegabili – dalla aumento dell’efficienza all’aumento dei ricavi. Uno studio di Deloitte e Stanford University ha scoperto che un quarto delle piccole imprese utilizza attualmente l’AI in qualche forma o altro. Tuttavia, molte piccole imprese finanziarie sono state lente nell’adozione dell’AI, a causa di vari ostacoli come la mancanza di istruzione, il costo elevato e la necessità di AI spiegabile.

Queste imprese sono spesso riluttanti a investire nell’AI come strumento operativo perché mancano di comprensione di come utilizzare la tecnologia e temono di non essere in grado di spiegarla ai loro clienti. Ciò può rendere i consulenti finanziari con risorse limitate molto nervosi. Devono essere convinti che l’utilizzo dell’AI può aumentare l’efficienza operativa, velocizzare i processi e offrire un valore migliore per i loro clienti. Sebbene non sia una soluzione completa per il trading, l’AI può assistere nella presa di decisioni e analizzare i dati più velocemente.

In sintesi, se desiderano rimanere competitivi, i consulenti finanziari devono sviluppare una comprensione dell’AI – comprese le sue limitazioni – e investire nelle infrastrutture necessarie. Sebbene l’adozione dell’AI possa richiedere un notevole cambiamento nella configurazione di un’organizzazione, esiste un ampio divario di produttività tra le imprese che hanno adottato l’AI per migliorare le operazioni e quelle che non l’hanno fatto.

Identificazione degli strumenti di investimento basati sui dati

I consulenti finanziari devono rimanere informati sulle nuove tecnologie di investimento, come l’AI, in modo da poterle integrare nel loro flusso di lavoro e nei loro portafogli quando appropriato. È importante ricordare che l’AI ha molti utilizzi oltre all’investimento o al trading. Le imprese possono utilizzare l’AI per raggiungere i clienti giusti con le informazioni giuste nelle loro campagne di marketing; per aiutare a valutare le abitudini di spesa e la tolleranza al rischio di un cliente; per onboarding di nuovi clienti; e per ottenere rapidamente aggiornamenti sulle tendenze del mercato, analisi e sentiment. Se questi strumenti aumentano l’efficienza aziendale, sono probabilmente degni di investimento.

Per quanto riguarda l’integrazione dell’AI nella selezione degli asset e nel trading, i gestori di denaro e i consulenti devono comprendere come funziona, dove è più efficace e quali sfide può risolvere. Ad esempio, robo advisory è un’alternativa facile per l’allocazione degli investimenti utilizzando la tecnologia, simile a come i consulenti raccomandano di investire in ETF (fondi negoziati in borsa). Utilizzando software per automatizzare la gestione degli investimenti, le imprese possono aiutare a ridurre i costi, un risparmio che possono trasferire ai loro clienti.

Conoscenza dei limiti dell’AI

Tuttavia, devono anche comprendere che tale tecnologia ha limiti; non batte affidabilmente il mercato, ma è spesso alla pari con altri ETF umani che allocano e investono. Ci sono limiti anche ad altri strumenti AI popolari; ad esempio, i chatbot come ChatGPT e altri modelli linguistici di grandi dimensioni possono fornire conoscenze finanziarie generali e analisi, ma non possono (ancora) fornire risposte personalizzate alle domande su quando acquistare o vendere azioni, o come costruire un portafoglio. Possono semplicemente aiutare con la ricerca sulle tendenze del mercato recenti e altri analisti che dicono. Ma questo è anche un’area in cui le imprese dovrebbero usare cautela e verificare le informazioni prodotte da questi LLM, poiché anche coloro che hanno progettato questi sistemi AI non possono garantire che siano sempre fattualmente corretti e non sempre capiscono come, esattamente, arrivano alle loro risposte.

Utilizzo dell’AI per costruire credibilità con i clienti

Abbracciare nuove tecnologie come l’AI e fare spazio per loro nel portafoglio può aiutare i consulenti finanziari a migliorare la loro immagine e aggiungere valore per i loro clienti. Introducendo i clienti a nuovi strumenti e approcci di investimento diversi, i consulenti possono posizionarsi come esperti in grado di fornire soluzioni innovative e offrire un’alternativa, o un’integrazione, alle strategie di investimento tradizionali.

Spiegare come e quando utilizzano l’AI, e come funziona l’AI, aiuta a costruire fiducia e credibilità tra i clienti. In definitiva, rendendo disponibili strumenti e strategie come questi, i piccoli consulenti finanziari possono competere con le istituzioni e i fondi hedge che hanno tradizionalmente avuto accesso all’AI.

Portare nuove opportunità di investimento a più persone

I consulenti finanziari e i gestori di denaro dovrebbero comprendere che l’AI può essere uno strumento potente nella gestione del rischio e nell’aiuto alle decisioni di investimento negli asset alternativi, e dovrebbero considerare di dirigere i loro clienti che sono interessati a questi tipi di asset ai fondi gestiti da o con l’aiuto dell’AI. L’AI sta guidando nuove opportunità di investimento in asset alternativi come private equity, fondi hedge, commodity e criptovalute perché sono spesso più volatili e hanno un grado di complessità più alto rispetto agli asset tradizionali come azioni e obbligazioni. L’AI può aiutare a gestire questa complessità analizzando grandi quantità di dati, identificando modelli e tendenze e facendo previsioni sui movimenti futuri del mercato.

L’AI sta anche creando nuovi approcci al trading, tra cui quant funds, che prendono automaticamente decisioni di trading basate sull’analisi quantitativa. Il ruolo dell’AI nella matematica dietro questi fondi (principalmente fondi hedge) continua ad avanzare e offre nuovi modi per affrontare il rischio, rendendoli rilevanti per un numero crescente di investitori.

In aggiunta all’investimento e al trading effettivi, l’AI può essere utile nell’aiutare i consulenti finanziari a rimanere aggiornati sulle ultime tendenze, possibili cambiamenti normativi e altre analisi relative a questi asset.

Valore aggiunto e differenziazione in un mondo di self-service

Poiché l’auto-investimento in asset tradizionali come azioni e obbligazioni è molto accessibile oggi, i consulenti finanziari dovrebbero avere una buona comprensione degli asset alternativi e delle strategie di investimento, come i quant funds, in modo da offrire opportunità uniche o diverse ai clienti che non potrebbero trovare da soli.

L’AI può servire come uno strumento operativo efficace per i piccoli consulenti finanziari quando implementato in modo trasparente e per i casi d’uso appropriati. Può aiutare i consulenti a diventare più efficienti, attirare nuovi affari e potenzialmente competere con le istituzioni più grandi. L’AI sta cambiando il settore finanziario, e i consulenti devono assicurarsi di sfruttare anche la nuova tecnologia, in modo che loro e i loro clienti possano avere successo in questo nuovo mondo.