Investire in Balancer (BAL) – Tutto quello che devi sapere

Che cos'è Balancer (BAL)?

Balancer è un protocollo di market maker automatico basato su Ethereum, ed è costruito sulle funzionalità di Uniswap. Con oltre 2,51 miliardi di dollari di valore bloccato valore, Balancer è il decimo più grande attore nello spazio DeFi. Integra la tecnologia di market maker automatico nei pool di liquidità, che consistono in diversi pool con pesi disuguali. 

Tutto è iniziato nel 2018 quando Fernando Martinelli e Mike McDonald hanno avviato un progetto di ricerca presso Blockscience, una società di consulenza software. Percependo la portata e la fattibilità del loro progetto, gli investitori hanno versato 3 milioni di dollari in Balancer Labs nel 2020. 

In cambio, gli investitori hanno ricevuto 5 milioni di token BAL, mentre gli azionisti e i dipendenti di Balancer Labs hanno ricevuto 25 milioni di token. L'offerta massima di token BAL è limitata a 100 milioni. 

Come funziona Balancer (BAL)?

Balancer funziona come un fondo indicizzato nello spazio crypto. Poiché non esiste un ente centrale che controlli il protocollo, i contratti intelligenti garantiscono che tutti i pool, indipendentemente dai prezzi attuali dei token, mantengano una proporzione accurata di asset. Ogni pool su Balancer può contenere fino a 8 criptovalute.

Inizialmente, molti utenti di Balancer hanno confrontato le sue funzionalità con Uniswap, il pioniere della tecnologia di market maker automatico e degli exchange decentralizzati. Ma Balancer li ha smentiti su molti fronti. Ad esempio, Uniswap consente solo due criptovalute in un pool. Balancer, invece, permette fino a 8 criptovalute in un pool di liquidità. Con Balancer, gli utenti sono anche liberi di impostare commissioni di scambio personalizzate. 

Ci sono due tipi di partecipanti in Balancer: fornitori di liquidità e trader. I fornitori di liquidità forniscono la liquidità necessaria al protocollo. In cambio, i fornitori di liquidità ricevono una quota delle commissioni che Balancer guadagna. Riceveranno anche token BAL per fornire liquidità. I fornitori di liquidità possono guadagnare fino a 145.000 token BAL ogni settimana, circa 7,5 milioni di token BAL all'anno. 

I trader, d'altra parte, possono utilizzare qualsiasi pool di Balancer per scambiare criptovalute. Per scambiare criptovalute, i trader devono pagare una piccola commissione. 

Ci sono tre tipi di pool su Balancer. Questi pool sono pool condivisi, pool intelligenti e pool privati. I pool condivisi sono gratuiti per chiunque desideri contribuire con liquidità. I pool intelligenti, come suggerisce il nome, sono gestiti da contratti intelligenti. I pool privati non sono aperti a tutti poiché i parametri di un pool privato sono impostati dal proprietario del pool.

All'inizio, un pool Balancer parte da un rapporto predefinito di token. Quando un trader avvia uno scambio con i pool, si verifica un riequilibrio. Questo garantisce che tutti i token all'interno del pool mantengano un valore proporzionale al resto del pool. 

Supponiamo che un pool sia composto per il 50% da Ether, per il 25% da USDC e per il 25% da token BAT. Ora, se i prezzi di Ether aumentano nei prossimi giorni, avvierà un processo di riequilibrio in cui una parte di Ether verrà rimossa per mantenere il corretto rapporto degli asset nel pool.

Quale problema risolve Balancer (BAL)?

I fondi indicizzati sono popolari dal 1972. Chiunque volesse usufruire dei servizi dei fondi indicizzati per riequilibrare il proprio portafoglio doveva pagare commissioni ai gestori del portafoglio. Balancer agisce come un fondo indicizzato, ma in modo totalmente diverso. 

In Balancer, i trader ti pagano una commissione per riequilibrare il tuo portafoglio. Perché lo fanno? Perché cercano opportunità di arbitraggio. Un protocollo come Balancer può sopravvivere senza alcuna commissione? Sfortunatamente no! Le commissioni svolgono un ruolo cruciale poiché aiutano a gestire i costi associati al riequilibrio regolare dei fondi. Indipendentemente dal fatto che sia un bot o un gestore di portafoglio a riequilibrare il sistema, le commissioni lo mantengono in funzione.

Qualsiasi utente che possiede asset basati su Ethereum può utilizzare Balancer e guadagnare commissioni. Può utilizzare tutti i propri portafogli basati su Ethereum e depositarli nei pool di Balancer. I trader scambieranno contro i pool e pagheranno commissioni per farlo. Così, Balancer offre un'opportunità ai detentori di token ERC-20 di utilizzare i loro asset Ethereum inattivi e generare un reddito.

I token BAL 

I token BAL avranno un ruolo fondamentale nella governance del Balancer Protocol, poiché sono il loro token di governance. Il team di Balancer crede che con il token BAL possano rendere Balancer una piattaforma veramente decentralizzata.

La struttura di governance del Balancer Protocol non è ancora stata finalizzata. Tuttavia è molto probabile che sia simile a quella dei protocolli DeFi che hanno una struttura di governance con token di governance. Pertanto, i detentori di token BAL avranno tutto il potere di partecipare alle decisioni importanti che modelleranno il futuro di Balancer e della sua comunità. 

Alcune delle decisioni cruciali su cui i detentori di token BAL voteranno riguarderanno quali altre piattaforme blockchain dovrebbe adottare Balancer nei prossimi giorni. Un'altra decisione cruciale su cui i detentori di token BAL potrebbero votare è l'introduzione di commissioni a livello di protocollo. Più entrate significano più reddito per i detentori di token BAL. 

Descrivendo il ruolo dei token BAL, il documento ufficiale sui token BAL afferma:

“Crediamo che i token BAL siano lo strumento per guidare l'allineamento e la partecipazione nel protocollo. I token BAL non sono un investimento; i detentori di token BAL dovrebbero essere persone che interagiscono con il protocollo in qualche modo, sono impegnate nel suo sviluppo futuro e desiderano un posto al tavolo della governance.”

Al momento della stesura, ci sono 6,943,831 BAL token con una capitalizzazione di mercato di oltre $422 million. BAL occupa il 143rd rank nella lista delle più grandi criptovalute per capitalizzazione di mercato a livello globale. Il prezzo minimo storico del token BAL è $7.88, e il prezzo massimo è $72.5. 

Come acquistare Balancer (BAL)

Balancer (BAL) è disponibile sui seguenti exchange:

Uphold – Questo è uno dei principali exchange per residenti degli Stati Uniti che offre un’ampia gamma di criptovalute. Germania & Paesi Bassi sono vietati.

Uphold Disclaimer: Si applicano i termini. Le criptoattività sono altamente volatili. Il tuo capitale è a rischio. Non investire a meno che tu non sia pronto a perdere tutti i soldi investiti. Questo è un investimento ad alto rischio e non dovresti aspettarti protezione se qualcosa va storto.

Coinbase – Un exchange quotato pubblicamente sul NASDAQ. Coinbase accetta residenti da oltre 100 paesi, tra cui Australia, Canada, Francia, Germania, Paesi Bassi, Singapore, il Regno Unito, e gli Stati Uniti (esclusa Hawaii).

Kraken – Fondata nel 2011, Kraken è uno dei nomi più affidabili del settore e offre accesso al trading in oltre 190 paesi, tra cui Australia, Canada, Europa, e gli Stati Uniti (esclusi Maine e New York).

Kraken Disclaimer: Non è un consiglio di investimento. Il trading di criptovalute comporta il rischio di perdita. Payward European Solutions Limited operante come Kraken è autorizzata dalla Banca Centrale d'Irlanda.

Come conservare Balancer (BAL)

Se desideri effettuare un investimento importante in Balancer (BAL) o se prevedi di mantenere a lungo questa criptovaluta, un hardware wallet è l'opzione migliore. I hardware wallet conservano le tue criptovalute offline in “cold storage.”. Questa strategia rende impossibile per le minacce online accedere ai tuoi fondi. Il Ledger Nano S o il più avanzato Ledger Nano X supportano entrambi Balancer (BAL).

Balancer – Un nome dominante nello spazio DeFi

Cavalcando l'onda DeFi, Balancer si è affermato come uno dei principali attori nello spazio DeFi. Raggiungendo il 10° posto tra i più grandi protocolli DeFi con oltre $2.5 billion in valore bloccato, Balancer ha consolidato la sua posizione tra i principali portatori di protocolli di market-maker automatici. 

Man mano che lo spazio DeFi cresce e attira più utenti, Balancer continuerà ad aumentare la sua dominanza. Gli utenti che riconoscono i vantaggi delle sue funzionalità continueranno a fare affidamento su Balancer per guadagnare commissioni e scambiare contro i suoi pool di liquidità. Indipendentemente dalla concorrenza che Balancer affronta, il futuro appare luminoso per Balancer e la sua comunità.