Investire in Aave (AAVE) – Tutto quello che devi sapere

Aave (AAVE ) è un sistema di prestito decentralizzato che ha contribuito a portare gli interessi nel settore DeFi a nuovi livelli. Questo protocollo di nuova generazione è stato uno dei primi a consentire agli utenti di prestare, prendere in prestito e guadagnare interessi su asset crypto. Il meglio di tutto è che non è necessario un intermediario quando usi Aave perché l’intero sistema è gestito autonomamente tramite smart contract che vivono sulla blockchain di Ethereum.

Fin dalla sua introduzione, gli sviluppatori di Aave hanno curato molto per rendere la loro rete accessibile a tutti. L’accesso aperto e la facilità d’uso di questa piattaforma la rendono ideale sia per gli investitori istituzionali che per quelli al dettaglio. Di conseguenza, Aave è cresciuta fino a diventare una delle app DeFi più popolari al mondo.

Quali problemi risolve Aave?

Aave tenta di affrontare alcune delle questioni più pressanti che affliggono i servizi di prestito tradizionali. Come per tutti i progetti DeFi, l’obiettivo principale è convertire i servizi finanziari centralizzati nelle loro controparti decentralizzate. In uno scenario di prestito tradizionale, le banche presterebbero i tuoi fondi e guadagnerebbero interessi. Anche se prestano i tuoi soldi, non hai mai accesso a questi guadagni di interesse profittevoli.

Homepage di Aave

Nel ecosistema Aave, tutto cambia. Chiunque può prestare le proprie crypto in modo trustless e permissionless ad altri utenti. L’interesse guadagnato dal prestare i tuoi asset viene pagato direttamente al tuo wallet di rete. In questo modo, Aave ha contribuito a rivoluzionare il campo del prestito peer‑to‑peer e ha aiutato a generare un intero settore DeFi con gli stessi obiettivi.

Vantaggi di Aave

Ci sono molti vantaggi quando utilizzi questo protocollo finanziario decentralizzato. Per prima cosa, ottieni trasparenza sull’intero processo di prestito e sulle attività della rete. I servizi di prestito tradizionali operano in modo chiuso, lasciandoti all’oscuro delle loro attività con i tuoi fondi. Con Aave, tutto è sulla blockchain a disposizione dell’intera comunità.

Open Source

Rimanendo in linea con la natura aperta del settore DeFi, Aave ha reso i suoi protocolli di prestito open‑source. Il codice open‑source è generalmente più sicuro perché sottoposto a intensa revisione da parte della comunità. Gli investitori esperti preferiscono progetti open‑source a quelli privati perché possono verificare tutte le attività e le funzioni. In questo modo, non ci sono rischi o commissioni nascoste.

Protocollo Non Custodial

Aave è una piattaforma non custodial, il che significa che non detiene mai direttamente le tue criptovalute. Le piattaforme non custodial offrono maggiore tranquillità perché mantieni la proprietà dei tuoi asset. Inoltre, hanno un rischio minore di diventare bersaglio di hacker, poiché non esistono wallet pieni di fondi degli utenti da attaccare.

Controllo senza Proprietà

Una delle migliori caratteristiche di Aave è che il protocollo consente a un mutuatario di ottenere esposizione a diverse criptovalute senza possederle interamente. Usando Aave, puoi guadagnare ricompense senza dover scambiare i tuoi asset digitali preferiti. Questa strategia riduce il rischio di perdita.

Aave – Twitter

Opzioni di Tasso

Gli utenti di Aave godono di una buona selezione di opzioni di tasso d’interesse. Il sistema offre sia tassi stabili sia variabili per soddisfare i tuoi obiettivi di investimento. Il meglio di tutto è che puoi passare da una struttura all’altra quando vuoi.

Privato

Molti utenti sono contenti di scoprire che la natura decentralizzata di Aave lo rende ideale per gli investitori attenti alla privacy. Quando utilizzi questo protocollo di prestito di nuova generazione, non c’è alcun intermediario coinvolto. In particolare, non dovrai perdere tempo a compilare lunghi moduli KYC (Know Your Customer) o AML (Anti‑Money‑Laundering).

Selezione

Esiste un’ottima selezione di pool di prestito disponibili per gli utenti di Aave. Attualmente, la rete supporta 17 asset diversi. In particolare, Dai stablecoin (DAI), USD coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) e 0x (ZRX).

Come funziona Aave?

Aave è un sistema di prestito P2P basato su Ethereum che introduce alcune nuove funzionalità sul mercato. Per realizzare ciò, gli sviluppatori di Aave hanno introdotto una strategia unica basata su prestiti garantiti e pool di prestito per offrire un’esperienza fluida.

Tweet di Aave

Per usare Aave, i prestatori devono depositare fondi nei pool di liquidità della rete. I mutuatari possono accedere a questi fondi e prendere in prestito a loro piacimento. Per prendere in prestito dal pool di liquidità, gli utenti devono bloccare una quantità di garanzia superiore all’importo prelevato. È importante notare che il valore di questa garanzia è basato su USD.

Se la garanzia scende al di sotto della soglia di collateralizzazione necessaria, il sistema la mette automaticamente in liquidazione. Altri utenti possono quindi acquistare questi fondi a un prezzo scontato. Questa strategia garantisce che i pool di liquidità rimangano sempre positivi.

Riserve

Aave è stata anche una delle prime piattaforme P2P a introdurre fondi di riserva per i pool di liquidità. Questi fondi sono utilizzati per aiutare i pool a contrastare la volatilità del mercato. Inoltre, le riserve fungono da assicurazione per i prestatori, i cui fondi saranno disponibili quando desiderano ritirarli dai pool.

Oracoli

Interessante, Aave sfrutta la potenza di un’altra popolare piattaforma crypto, Chainlink (LINK), per determinare il valore in tempo reale degli asset garantiti. Chainlink è una rete decentralizzata di oracoli. Gli oracoli sono sensori off‑chain che possono comunicare con la blockchain. L’approccio decentralizzato di Chainlink agli oracoli aiuta a garantire l’accuratezza di questi sensori.

Flash Loans

Aave ha cambiato le regole del gioco introducendo i flash loan sul mercato. Questi protocolli open‑source consentono agli utenti di prendere prestiti rapidi senza alcuna garanzia. Inoltre, i flash loan devono essere restituiti entro il tempo in cui viene minato il blocco successivo di Ethereum. Questi protocolli di prestito ultra‑veloci permettono agli utenti di completare molte operazioni in poco tempo.

Principalmente, i flash loan sono usati per opportunità di arbitraggio. Puoi prendere in prestito un token e scambiarlo su un’altra piattaforma dove l’asset è quotato a un prezzo più alto. Puoi anche usare i flash loan per rifinanziare prestiti su altri protocolli o per scambiare garanzie. C’è una commissione dello 0,3 % per questo servizio. È importante notare che questo protocollo è diventato uno dei componenti chiave della maggior parte dei sistemi di yield farming attualmente in uso.

Scambio di Tasso d’Interesse

Gli utenti hanno anche la possibilità di cambiare la struttura del loro tasso d’interesse. Puoi scegliere tra tassi stabili o variabili in qualsiasi momento usando Aave. I tassi variabili si adeguano continuamente in base alla domanda nel pool di liquidità. In confronto, i tassi stabili si basano sulla media dei tassi d’interesse di un asset negli ultimi 30 giorni.

Aave (AAVE)

AAVE è il token di utilità originale della rete. Questo token ERC‑20 è entrato sul mercato nel novembre 2017 con un nome diverso. È importante notare che questo token è stato mantenuto dal periodo in cui Aave era ETHLand. Attualmente, AAVE è un asset deflazionistico quotato su decine di exchange, in particolare su Binance. Gli sviluppatori hanno dichiarato l’intenzione di rendere AAVE il token di governance principale della rete a breve.

aTokens

Quando depositi su Aave, ricevi aTokens. Riceverai una quantità equivalente di aTokens rispetto al tuo deposito. Questi token sono fondamentali per la rete perché ti permettono di guadagnare interessi sulle tue attività di prestito.

aTokens

Storia di Aave

Aave è entrata sul mercato nel 2017. La piattaforma è stato il primo protocollo di prestito DeFi e si chiamava con un nome completamente diverso, ETHlend. Il fondatore dell’azienda, Stani Kulechov, ha curato molto la rimozione delle barriere tecniche affinché chiunque potesse utilizzare questa rete avanzata. È importante notare che Aave ha raccolto oltre 16 milioni di dollari durante la sua crowdsale.

Come acquistare Aave (AAVE)

Attualmente, Aave (AAVE) è disponibile per l’acquisto sui seguenti exchange:

Uphold – Questo è uno dei principali exchange per residenti degli Stati Uniti che offre una vasta gamma di criptovalute. Germania & Paesi Bassi sono proibiti.

Uphold Disclaimer: Si applicano i termini. I cripto‑asset sono altamente volatili. Il tuo capitale è a rischio. Non investire a meno che tu non sia pronto a perdere tutti i soldi investiti. Questo è un investimento ad alto rischio e non dovresti aspettarti di essere protetto se qualcosa va storto.

Coinbase – Un exchange quotato pubblicamente sul NASDAQ. Coinbase accetta residenti da oltre 100 paesi, tra cui Australia, Canada, Francia, Germania, Paesi Bassi, Singapore, il Regno Unito e gli Stati Uniti (esclusa Hawaii).

Kraken – Fondata nel 2011, Kraken è uno dei nomi più affidabili del settore e offre accesso al trading in oltre 190 paesi, tra cui Australia, Canada, Europa e gli Stati Uniti (esclusi Maine e New York).

Kraken Disclaimer: Non è un consiglio di investimento. Il trading di criptovalute comporta il rischio di perdita. Payward European Solutions Limited t/a Kraken è autorizzata dalla Banca Centrale d’Irlanda.

Aave – Una Forza Pionieristica nel Mercato

Aave si è dimostrata una forza trainante per l’innovazione nel settore crypto. Questa rete era molto avanti rispetto alla curva DeFi. Perciò, ora è uno dei maggiori attori del settore. Gli utenti godono di un’esperienza DeFi semplice e sicura quando utilizzano Aave. Per questi motivi, puoi aspettarti di sentire ancora molto parlare di questa rete ingegnosa nelle prossime settimane.