Aggiornamento sullo sviluppo delle CBDC – India, Turchia, Kazakistan e gli Emirati Arabi Uniti

Un numero crescente di paesi sta valutando il lancio delle proprie valute digitali della banca centrale (CBDC). Queste nuove forme di denaro digitale hanno generalmente funzioni e valori fondamentali simili a quelli delle banconote e delle monete tradizionali, come essere una fonte di valore, un’unità di conto e uno strumento per gli scambi e le operazioni di cambio.

L’adozione di una valuta digitale da parte delle banche centrali dovrebbe potenzialmente contribuire a favorire la competitività in termini di efficienza delle transazioni, supportare l’inclusione finanziaria, in particolare nei mercati emergenti, nonché aumentare la trasparenza delle transazioni per combattere il riciclaggio di denaro e le frodi.

La Cina è in prima linea in questa corsa alle CBDC, avendo emesso lo yuan digitale e consentendo anche ai stranieri di usarlo per le Olimpiadi invernali del 2022. La BCE e il Ministero delle Finanze del Regno Unito stanno inoltre spingendo fortemente per le CBDC. Mentre gli Stati Uniti non hanno ancora deciso se perseguire una CBDC, stanno esaminando attentamente le sue implicazioni e le opzioni disponibili.

All’inizio di quest’anno, la Bank of Tanzania ha confermato di aver avviato le prime mosse verso lo sviluppo di una piattaforma di valuta digitale, che includerebbe CBDC e criptovalute. Basandosi sull’infrastruttura di pagamento attuale, la Royal Monetary Authority del Bhutan sta anche preparando un progetto pilota per casi d’uso al dettaglio, transfrontalieri e all’ingrosso di una CBDC in fasi. Ora anche altri stanno intensificando i loro sforzi sulle CBDC.

L’India avvia il pilota CBDC all’ingrosso

La banca centrale dell’India, la Reserve Bank of India (RBI), ha annunciato il lancio del suo primo progetto pilota per utilizzare una valuta digitale della banca centrale all’ingrosso (CBDC) per il commercio secondario di titoli di Stato il 1° novembre.

Il pilota coinvolge nove banche commerciali e si concentrerà sulla comprensione della tecnologia, dell’impatto economico e delle implicazioni legali dell’emissione di una CBDC. Le banche partecipanti sono SBI, Bank of Baroda (BANKBARODA.BO ), UBI, HDFC Bank (HDB ), ICICI Bank (IBN ), Kotak Mahindra, Yes Bank (YESBANK.BO ), IDFC First e HSBC.

«Il caso d’uso per questo pilota dovrebbe rendere il mercato interbancario più efficiente. Il regolamento in moneta della banca centrale ridurrebbe i costi di transazione anticipando la necessità di infrastrutture di garanzia di regolamento o di collaterali per mitigare il rischio di regolamento», ha dichiarato la RBI.

Un secondo progetto pilota sull’uso al dettaglio del rupia digitale inizierà entro un mese in gruppi di utenti chiusi.

Secondo Anita Mishra, responsabile dei mercati e dei servizi di titoli presso HSBC India, nel tempo le CBDC «apriranno la strada a una serie di casi d’uso, sia a livello nazionale che per transazioni transfrontaliere».

La RBI studia da tempo la fattibilità dell’emissione di una CBDC e ha anche istituito un gruppo di lavoro nel gennaio 2019 per esaminare i vantaggi e le sfide di tale iniziativa. Nel suo rapporto pubblicato ad aprile 2020, il gruppo di lavoro ha concluso che esisteva una motivazione per emettere una CBDC in India, ma era necessaria ulteriore ricerca.

Il lancio del pilota rappresenta un passo significativo in avanti nei piani della RBI per l’emissione ampia di CBDC.

La Turchia lancerà una CBDC nel 2023

La banca centrale turca ha annunciato che lancerà una CBDC nel 2023. L’annuncio è stato fatto durante una conferenza sulla trasformazione digitale nel settore bancario, un anno dopo che la banca centrale aveva dichiarato alla fine dell’anno scorso di stare valutando una CBDC per rafforzare ulteriormente la sua infrastruttura di pagamenti esistente.

La Direzione Strategia e Bilancio Presidenziale ha presentato il Programma Annuale Presidenziale della Turchia per il 2023. Nella sotto-sezione Politiche e Misure, nella sezione Bilancia dei Pagamenti, è stato dichiarato che una «valuta digitale della banca centrale basata su blockchain sarà messa in pratica».

La banca centrale turca sarà l’istituzione responsabile che collaborerà con il Ministero delle Finanze locale e con l’Istituto di Ricerca Scientifica e Tecnologica. La banca centrale condurrà inoltre le attività di ricerca e sviluppo nonché i test della CBDC in collaborazione con altre banche, secondo quanto dichiarato dalla banca.

«Il sistema della Lira Turca Digitale sarà integrato con l’identità digitale e FAST», un sistema di pagamento gestito dalla banca centrale turca, ha dichiarato il rapporto ufficiale.

Il lancio della CBDC fa parte della più ampia strategia di trasformazione digitale della banca centrale. La banca sta lavorando a un progetto pilota CBDC dal 2018.

Il Kazakistan costruirà sopra BNB Chain

Il Kazakistan si appresta a costruire sopra BNB Chain, una piattaforma blockchain sviluppata da Binance. Questa mossa fa parte del più ampio sforzo del paese di adottare la tecnologia blockchain e le sue potenziali applicazioni.

Il ministro kazako dello sviluppo digitale, Bagdat Mussin, ha dichiarato che il paese sta esplorando vari modi di utilizzare la tecnologia blockchain, inclusi i settori dell’identità digitale, dell’economia digitale e delle città intelligenti.

Mussin ha affermato che costruire sopra BNB Chain consentirà al Kazakistan di «sfruttare le migliori pratiche della piattaforma blockchain leader a livello mondiale». Ha aggiunto che il paese è impegnato a creare un «ambiente favorevole» per le imprese e i progetti blockchain.

BNB Chain è una piattaforma blockchain ad alte prestazioni che offre una vasta gamma di casi d’uso, tra cui gestione di asset, exchange decentralizzati e pagamenti. L’exchange di criptovalute più grande per volume di scambi, Binance, ha lanciato BNB Chain nell’aprile 2019.

(Fonte immagine)

Il CEO di Binance, Changpeng Zhao, ha confermato che la Banca Nazionale del Kazakistan integrerà una versione digitale della sua valuta, il tenge kazako, sulla rete blockchain di Binance.

Binance ha presentato la banca a BNB Chain, Zhao ha twittato e poi ha condiviso che la banca ha concentrato la sua attenzione sulla rete blockchain per testare i casi d’uso della sua CBDC.

Curiosamente, questi sviluppi avvengono mentre il paese sta reprimendo il mining di asset virtuali. Il paese sta anche attirando exchange di criptovalute nel suo Astana International Financial Centre (AIFC). Ad esempio, il mese scorso, Binance ha annunciato di aver ottenuto una licenza per operare in Kazakistan tramite l’Astana Financial Services Authority.

BIS mBridge completato

La Banca dei Regolamenti Internazionali (BIS) e quattro banche centrali hanno completato con successo il progetto pilota di transazioni a valore reale sulla piattaforma CBDC transfrontaliera nell’ambito del Progetto mBridge.

Il pilota di sei settimane è una collaborazione tra l’istituzione finanziaria internazionale e le banche centrali per studiare le CBDC e il loro ruolo nei pagamenti transfrontalieri e nelle transazioni multi-CBDC.

In un rapporto, la BIS ha rivelato che il progetto volto a valutare se le CBDC fossero utili per i trasferimenti di cambio estero ha coinvolto con successo 20 diverse banche commerciali a Hong Kong SAR, Thailandia, Cina continentale e negli Emirati Arabi Uniti, che complessivamente hanno effettuato oltre 160 pagamenti per un valore complessivo di circa 22 milioni di dollari tramite la piattaforma mBridge.

Sulla base delle lezioni apprese dal pilota, sotto forma di gestione della liquidità, scoperta dei prezzi FX, quadri normativi, privacy dei dati, implementazioni decentralizzate e altri casi d’uso aziendali, il Progetto mBridge «continuerà il suo lavoro» per passare dalla fase pilota attuale verso un MVP e, infine, un sistema pronto per la produzione.