5 Saham Sektor Keuangan Teratas untuk Dipantau (2026)

Apakah Anda mencari aset sektor keuangan yang menjanjikan untuk portofolio Anda? Baik, Anda berada di tempat yang tepat. Hari ini, kami akan menjelajahi beberapa peluang menarik dan berpotensi tinggi untuk Anda tambahkan ke portofolio Anda.

Tapi pertama, apa itu saham sektor keuangan? Ekonomi terdiri dari berbagai sektor yang menawarkan barang dan layanan berbeda kepada konsumen. Misalnya, sektor teknologi (NVIDIA (NVDA ), Apple, dan Microsoft (MSFT )), sektor kesehatan (Pfizer (PFE ) dan Moderna), sektor energi (Chevron (CVX ) dan NextEra Energy (NEE )), sektor dirgantara & pertahanan (Lockheed Martin (LMT ) dan Boeing), dan lainnya.

Sektor keuangan kini mencakup perusahaan yang menawarkan layanan keuangan seperti perbankan, investasi, dan asuransi. Sektor keuangan yang kuat merupakan tanda ekonomi yang sehat dan stabil.

Jadi, mari kita lihat beberapa saham keuangan berkualitas yang dapat Anda jelajahi untuk kemungkinan penambahan ke portofolio Anda.

1. Berkshire Hathaway &

Dengan kapitalisasi pasar $1,16 triliun, Berkshire Hathaway (BRK.A ) adalah perusahaan terbesar ke-8 di dunia. Saham perusahaan, pada saat penulisan, diperdagangkan pada $537,72, naik sebesar 18,63% tahun-ke-tahun (YTD).

Kenaikan ini terjadi pada saat pasar saham secara luas mengalami volatilitas ekstrem dengan harga turun secara menyeluruh. Kinerja luar biasa ini, dibandingkan dengan pasar umum, membuat Berkshire Hathaway lebih berharga daripada saham teknologi favorit Tesla (TSLA ) (TSLA), yang sahamnya turun 30% tahun ini. 

Apa yang membuat saham sektor keuangan ini berhasil, yang terlibat kuat dalam operasi reasuransi, transportasi kereta barang, utilitas dan energi, manufaktur, serta ritel, adalah kepemimpinan investor legendaris Warren Buffett, serta portofolio investasi yang kuat dan cadangan kas yang besar.

Berkshire Hathaway memiliki dua jenis saham: BRK-A dan BRK-B. Kedua saham mewakili perusahaan yang sama, tetapi ada perbedaan yang cukup besar dalam harga dan hak suara. Saham BRK-A berada pada sisi yang lebih mahal, sehingga menjadi favorit bagi institusi besar. Sementara itu, BRK-B jauh lebih terjangkau.

Salah satu perbedaan utama antara kedua kelas saham ini adalah hak suara. Setiap saham BRK-A memberikan satu suara, sedangkan hak suara BRK-B hanya 1/10.000-nya; jadi diperlukan 10.000 saham BRK-B untuk menyamai kekuatan suara satu BRK-A. Satu saham BRK-A dapat dikonversi menjadi 1.500 saham BRK-B, tetapi konversi sebaliknya tidak dapat dilakukan.

Portofolio Berkshire Hathaway mencakup kepemilikan mayoritas di perusahaan keuangan besar seperti Bank of America (BAC ), American Express (AXP ), Mastercard (MA ), dan Visa (V ), bersama BYD, DaVita (DVA ), Mitsubishi, Mitsui, Apple (AAPL ), Coca-Cola (CCC3.DE ) (KO ), dan Sumitomo. Ini berarti bahwa dengan berinvestasi dalam saham perusahaan, investor juga mendapatkan eksposur ke nama-nama terkemuka di berbagai industri utama. Menariknya, meskipun saham BRK tidak membayar dividen kepada pemegang saham, portofolio investasinya yang beragam berfokus pada saham yang membayar dividen. Strategi berbasis nilai ini tentu menjadikannya pilihan menarik bagi investor.

Meskipun konglomerat ini tidak membayar dividen, ia menggunakan cadangan kasnya untuk membeli kembali saham, sehingga meningkatkan nilai pemegang saham.

Kemudian ada cadangan kas mengesankan Berkshire Hathaway. Perusahaan induk GEICO memiliki $334,2 miliar dalam kas pada akhir tahun lalu, yang tidak hanya menempatkannya dengan baik untuk menghadapi kondisi pasar yang tidak pasti tetapi juga memberi fleksibilitas untuk memanfaatkan peluang investasi menarik selama penurunan. Bahkan bisnisnya yang beragam memberikan perlindungan terhadap peristiwa seperti resesi.

Keuangan Berkshire juga menunjukkan gambaran yang baik. Untuk Q4 2024, perusahaan melaporkan lonjakan besar dalam pendapatan, dengan pendapatan dari bisnis yang sepenuhnya dimiliki meningkat 71% menjadi $14,527 miliar. Total pendapatan sebesar $19,694 miliar.

Untuk tahun penuh, pendapatan operasional melonjak 27% menjadi $47,437 miliar, sementara laba bersih mencapai $88,995 miliar. CEO Buffett menyatakan hal berikut dalam surat tahunan kepada pemegang saham:

“Pada tahun 2024, Berkshire tampil lebih baik dari yang saya harapkan meskipun 53% dari 189 bisnis operasional kami melaporkan penurunan pendapatan. Kami dibantu oleh kenaikan besar yang dapat diprediksi dalam pendapatan investasi karena imbal hasil Treasury Bill membaik dan kami secara signifikan meningkatkan kepemilikan sekuritas jangka pendek yang sangat likuid ini.” 

2. Visa Inc. (V )

Sebagai pemimpin global dalam pembayaran digital, Visa memiliki kapitalisasi pasar $676,58, menjadikannya perusahaan terbesar ke-15 di dunia. Sahamnya saat ini diperdagangkan pada $334,50, naik 9,58% YTD. Dengan itu, EPS (TTM) nya adalah 9,93 dan rasio P/E (TTM) adalah 34,89 sementara dividend yield yang dibayarkan sebesar 0,68%.

Meskipun sektor fintech berkembang dan persaingan meningkat, Visa terus maju berkat skala yang luas dan fundamental bisnis yang solid. Ia beroperasi di lebih dari 200 negara dan melayani konsumen, pedagang, lembaga keuangan, serta entitas pemerintah melalui teknologinya. Tidak seperti bank, Visa tidak menanggung risiko kredit; ia hanya memproses transaksi dan memperoleh biaya, yang membuat model bisnisnya tahan terhadap kondisi pasar yang sulit.

Penyedia layanan kartu pembayaran baru-baru ini melaporkan pendapatan kuat untuk kuartal fiskal Q1 2025. Pendapatannya sebesar $9,5 miliar, meningkat 10% dari tahun sebelumnya, dan arus kas operasionalnya meningkat menjadi $5,4 miliar.

Selama kuartal yang berakhir pada 31 Desember 2024, transaksi yang diproses oleh Visa naik 11% tahun ke tahun menjadi 63,8 miliar. Volume pembayaran, sementara itu, melonjak 9% dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Ini termasuk pertumbuhan 7% dalam pembayaran AS dan lonjakan yang lebih besar (11%) dalam volume pembayaran internasional.

Mengenai posisi kas Visa, perusahaan mengakhiri kuartal dengan kuat dengan lebih dari $16 miliar dalam kas dan setara kas. 

Perusahaan juga melakukan pembelian kembali saham senilai $3,9 miliar dan mendistribusikan $1,2 miliar dalam dividen selama kuartal tersebut, sehingga total nilai yang dikembalikan kepada pemegang saham mencapai $5,1 miliar.

Selain itu, Visa berhasil memperbarui dan memperluas beberapa kemitraan kunci secara global. Namun, perusahaan menghadapi tantangan di pasar Asia Pasifik, di mana pertumbuhan volume pembayaran terhambat. Visa juga menghadapi potensi tantangan dari dolar AS yang kuat, yang dapat memengaruhi pola pembayaran lintas batas.

Di tengah situasi ini, perusahaan mengajukan tawaran $100 juta untuk menggantikan Mastercard dan menjadi jaringan pembayaran utama untuk Apple Card milik Apple.

Jadi, tidak hanya Visa telah membangun kehadiran kuat di pasar, tetapi ia terus mengembangkan bisnisnya. Ia bahkan memperluas ke sektor kripto dan sedang mengeksplorasi solusi pembayaran berbasis blockchain. Lebih lagi, raksasa pembayaran ini secara aktif mengintegrasikan AI ke dalam layanannya. Dilaporkan bahwa mereka menggunakan ratusan aplikasi AI generatif, dengan investasi Visa dalam AI dan infrastruktur data mencapai $3,3 miliar selama dekade terakhir.

3. Mastercard Incorporated (MA ) 

Mirip dengan Visa, Mastercard adalah perusahaan teknologi pembayaran utama dengan kapitalisasi pasar hampir $500 miliar, menempatkannya tiga peringkat di bawah pesaingnya pada posisi ke-18. Sahamnya, sementara itu, diperdagangkan pada harga $533, naik 3,95% YTD. EPS (TTM) adalah 13,89, rasio P/E (TTM) adalah 39,40, dan dividend yield sebesar 0,56%.

Perusahaan pembayaran global ini menghubungkan konsumen, bisnis, pedagang, lembaga keuangan, mitra digital, pemerintah, dan organisasi lain di seluruh dunia dengan memungkinkan pembayaran elektronik dan menjadikan transaksi tersebut sederhana, cerdas, dan aman.

Untuk Q4 2024, kompetitor terbesar Visa melaporkan pendapatan bersih sebesar $3,3 miliar, meningkat 22% dari kuartal sebelumnya. Pertumbuhan ini didorong oleh peningkatan pengeluaran konsumen selama musim liburan. EPS terdilusi untuk periode tersebut melonjak 25%, mencapai $3,64 miliar.

Pendapatan bersih pada Q4 2024 naik menjadi $7,5 miliar. Sementara itu, volume dolar bruto meningkat 12%, dan volume lintas batas melonjak 20% selama periode ini. CFO Sachin Mehra mengaitkan pertumbuhan volume lintas batas dengan peningkatan pengeluaran perjalanan dan pembelian cryptocurrency yang meningkat.

Mengenai nilai yang dikembalikan kepada pemegang saham, Mastercard menghabiskan $3,4 miliar untuk membeli kembali saham dan membayar $606 juta dalam dividen pada Q4. Biaya pembelian kembali saham mencapai $11 miliar untuk tahun penuh, sementara $2,4 miliar dibayarkan dalam bentuk dividen.

Untuk seluruh tahun, Mastercard melaporkan pendapatan bersih sebesar $12,9 miliar, meningkat 17% dari tahun sebelumnya, dengan EPS terdilusi total $13,89 miliar.

Menurut CEO Michael Miebach, “kemampuan beragam dalam pembayaran serta layanan dan solusi” yang membedakan Mastercard dari yang lain dan “menempatkan kami dengan baik untuk pertumbuhan jangka panjang.”

Selain angka-angka kuat ini, raksasa pembayaran tersebut telah berkolaborasi dengan perusahaan seperti PayPal (PYPL ), Stripe, dan Square untuk tetap terdepan dalam pembayaran digital serta bermitra dengan pemerintah untuk memungkinkan transaksi mata uang digital. Ia juga telah menggunakan teknologi terbaru seperti AI untuk memperluas aplikasi, mengelola risiko penipuan pada tingkat akun, dan mempertahankan proses yang kuat.

Selain itu, perusahaan sedang berupaya membuat navigasi lanskap pembayaran digital menjadi lebih mudah. Salah satu inisiatif ini mencakup pengembangan platform mirip Venmo untuk menyederhanakan transaksi kripto dan menjadikannya mainstream.

Sebagai perusahaan pembayaran legacy yang berkembang dengan posisi keuangan yang kuat dan beradaptasi baik dengan tren baru seperti pembayaran nontouch dan kripto, Mastercard menawarkan peluang menjanjikan dalam lingkungan yang saat ini tidak pasti.

4. JPMorgan Chase & Co.   

Bank terbesar di Amerika Serikat, JPMorgan Chase, memiliki lebih dari $4 triliun dalam total aset, per September 2024. Dengan lebih dari dua abad sejarah yang mendukung operasinya dan kesuksesannya, bank ini telah menetapkan dirinya sebagai kekuatan keuangan global yang menawarkan berbagai layanan, termasuk perbankan investasi, manajemen aset, dan perbankan konsumen.

JPMorgan memiliki kapitalisasi pasar $687,3 miliar dengan sahamnya diperdagangkan pada $36,40, naik 2,55% YTD. Ia memiliki EPS (TTM) sebesar 19,75, P/E (TTM) sebesar 12,45, dan dividend yield sebesar 2,28%.

Mengenai keuangan perusahaan, JPMorgan melaporkan hasil yang mengesankan, dengan pendapatan sebesar $43,74 miliar, meningkat 10%, dan laba $4,81 per saham. Pendapatan perdagangan pendapatan tetap naik 20% menjadi $5 miliar, dan pendapatan ekuitas melonjak 22% menjadi $2 miliar. Biaya perbankan investasi, sementara itu, meningkat 49% menjadi $2,48 miliar.

Dalam Consumer & Community Banking (CCB), JPMorgan melaporkan memperoleh nasabah baru dengan hampir 2 juta rekening giro bersih baru yang dibuka selama tahun tersebut. Segmen Asset & Wealth Management (AWM) mencatat aliran masuk bersih aset klien yang mengesankan sebesar $486 miliar.

Secara mencolok, bank ini memproses rata-rata $10 triliun dalam volume harian, yang telah meningkat 12% tahun ke tahun. Layanan merchantnya juga mencapai volume $2 triliun. Sementara itu, pangsa pasar USD SWIFT JPMorgan naik menjadi 28,7%, dengan skor Kepuasan Pelanggan sebesar 91% untuk tahun penuh.

Laba bank ini melonjak hingga 50% menjadi $14 miliar pada Q4 karena biaya non-bunga turun 7% dari tahun sebelumnya. Pada saat itu, perusahaan membayar penilaian FDIC terbesar sebesar $2,9 miliar akibat kegagalan bank regional. Pada saat yang sama, ia juga memenangkan lelang untuk mengambil alih First Republic dari pengawasan FDIC, menambah deposit dan asetnya.
Ini adalah beberapa angka yang sangat mengesankan yang menjadikan JPM pilihan investasi yang menarik. Bagaimanapun, bank ini telah bertahan melalui banyak siklus pasar dan mempertahankan rekam jejak yang luar biasa melalui berbagai kondisi ekonomi.

5. Citigroup    

Dengan kapitalisasi pasar $135 miliar, Citigroup berada di antara perusahaan keuangan teratas yang sahamnya, pada saat penulisan, diperdagangkan pada $68,54, naik 1,95% YTD. Ini menempatkan EPS (TTM) nya pada 5,95 sementara rasio P/E (TTM) adalah 12,06. Yang paling penting, ia membayar dividend yield menarik sebesar 3,12%.

Citigroup adalah perusahaan keuangan terdiversifikasi yang menawarkan layanan seperti perbankan investasi, manajemen kas, solusi perdagangan dan modal kerja, serta rangkaian lengkap layanan perdagangan di saham, suku bunga, valuta asing, dan komoditas.

Untuk keuangan perusahaan, Citigroup melaporkan pendapatan sebesar $19,6 miliar, meningkat 12%, dan laba bersih $2,9 miliar atau $1,34 per saham terdilusi untuk Q4 2024. Untuk tahun penuh 2024, laba bersih naik hingga 40% menjadi $12,7 miliar dengan pendapatan $81,1 miliar.

“2024 adalah tahun krusial dan hasil kami menunjukkan strategi kami berjalan sesuai rencana serta mendorong kinerja yang lebih kuat dalam bisnis kami,” kata CEO Jane Fraser, yang juga mencatat selama panggilan konferensi bahwa ia bertujuan menyiapkan perusahaan “untuk kesuksesan jangka panjang dan memastikan kami memiliki kapasitas yang cukup untuk berinvestasi demi hal tersebut.” 

Di bawah kepemimpinan Fraser, Citigroup telah sepenuhnya merombak organisasi, fokus pada pengurangan biaya dan peningkatan kinerja. Selain itu, perusahaan telah memusatkan perhatian pada operasi perbankan inti dengan menjual bisnis non-inti dan menyederhanakan operasi secara internasional.

Perusahaan juga telah mengumumkan program pembelian kembali saham multi-tahun sebesar $20 miliar, sehingga itu menjadi keuntungan yang dapat dinantikan oleh calon pembeli.

Sebagai pemimpin perbankan global, Citigroup telah membangun kehadiran signifikan di lebih dari 100 negara dan mendapat manfaat dari perdagangan dan investasi global. Namun, hal ini juga berarti ketidakpastian makroekonomi yang berkelanjutan dapat berdampak negatif padanya, meskipun hal ini tidak unik bagi Citigroup dan berlaku untuk saham lain dalam daftar ini, serta aset keuangan dan non-keuangan lainnya.

Hal positifnya, perusahaan mempercepat strategi digitalnya dengan peluncuran alat AI untuk karyawannya, menjalin kesepakatan dengan Google Cloud, dan melakukan investasi seperti di Pylon untuk mengotomatisasi proses originasi hipotek.

Bonus Pick: Coinbase    

Coinbase, bursa kripto terkemuka di AS, saat ini merupakan satu-satunya yang diperdagangkan secara publik, dengan kapitalisasi pasar $46,44 miliar. Sahamnya diperdagangkan pada $169,80, turun 26,32% YTD. EPS (TTM) nya adalah 9,52, dan P/E (TTM) adalah 19,22. Perusahaan ini, bagaimanapun, tidak membayar dividen apa pun.

Namun apa yang tidak dimilikinya dalam bentuk dividen, Coinbase mengembalikannya secara mengesankan dalam nilai saham. Misalnya, setelah mencapai titik terendah pada Januari 2023 sekitar $32, harga COIN kemudian naik hingga $349 pada Desember 2024, mewakili kenaikan lebih dari 990% dalam dua tahun.

Untuk saat ini, meskipun demikian, saham COIN sedang mengalami masa sulit dengan harga turun 33% pada Q1 2025, menandai kuartal terburuk sejak keruntuhan bursa kripto FTX pada 2022 ketika harganya turun 40,4%. Sekali lagi, penurunan ini bukan eksklusif Coinbase melainkan terjadi di seluruh pasar kripto serta tradisional karena kekhawatiran tentang perang dagang global.

Jadi, mari kita lihat keuangan bursa tersebut untuk melihat kesehatan keuangannya. Untuk Q4 2024, Coinbase melaporkan hasil yang lebih baik dari perkiraan dengan laba bersih $1,3 miliar, atau $4,68 per saham, dan pendapatan sebesar $2,27 miliar. Pendapatan kuartalan terbesar dalam tiga tahun ini merupakan hasil dari reli pasca pemilihan yang mendorong harga Bitcoin ke level tertinggi baru.

Pendapatan transaksinya sebesar $1,56 miliar, lebih dari dua kali lipat dari tahun lalu. Total volume perdagangan melonjak 185% YoY menjadi $439 miliar. Volume perdagangan ritel mengalami lonjakan jauh lebih besar (224%) dibandingkan volume perdagangan institusional (176%). 

Coinbase mengaitkan pertumbuhan besar ini dengan peluncuran Bitcoin Spot ETF pada awal tahun dan pemilihan Presiden serta Kongres yang pro-kripto selama kuartal terakhir.

Dengan perdagangan menyumbang 68,5% dari total pendapatannya, bursa ini aktif berupaya mendiversifikasi aliran pendapatannya. Sejauh ini, pendapatan dari bisnis langganan dan layanan, yang mencakup staking, stablecoin, kustodi, dan produk Coinbase One, diproyeksikan berada di antara $685 juta hingga $765 juta untuk kuartal saat ini.

Stablecoin USDC diperkirakan akan memainkan peran besar di sini, dengan Kongres diperkirakan segera mengesahkan undang-undang stablecoin. Perusahaan sebenarnya berambisi menjadikan USDC stablecoin nomor satu. USDC saat ini memiliki 25,5% pangsa pasar stablecoin dibandingkan dominasi Tether (USDT) sebesar 60,6%.

Jadi, dengan latar belakang administrasi yang ramah kripto dan siap mencapai kejelasan regulasi untuk industri, Coinbase, dengan kemenangan terbarunya melawan SEC, rencana ekspansi global, L2 Base terkemuka, dan harga yang rendah, menjadi peluang beli yang menarik.