Top 5 Saham Sektor Keuangan untuk Ditonton (Tahun)

Apakah Anda mencari aset sektor keuangan yang menjanjikan untuk portofolio Anda? Nah, maka Anda telah datang ke tempat yang tepat. Hari ini, kita akan mengeksplorasi beberapa peluang yang menarik dan berpotensi tinggi untuk Anda tambahkan ke portofolio Anda.

Tapi pertama-tama, apa itu saham sektor keuangan? Nah, perekonomian terdiri dari berbagai sektor yang menawarkan berbagai barang dan jasa kepada konsumen. Misalnya, sektor teknologi (NVIDIA, Apple, dan Microsoft), sektor kesehatan (Pfizer dan Moderna), sektor energi (Chevron dan NextEra Energy), sektor pertahanan dan dirgantara (Lockheed Martin dan Boeing), dan lain-lain.

Sektor keuangan sekarang terdiri dari perusahaan yang menawarkan jasa keuangan seperti perbankan, investasi, dan asuransi. Sektor keuangan yang kuat adalah tanda dari perekonomian yang sehat dan stabil.

Jadi, mari kita lihat beberapa saham keuangan berkualitas yang dapat Anda jelajahi untuk penambahan potensial ke portofolio Anda.

1. Berkshire Hathaway (BRK-A ) & (BRK-B )

Dengan kapitalisasi pasar $1,16 triliun, Berkshire Hathaway adalah perusahaan kedelapan terbesar di dunia. Saham perusahaan, pada saat penulisan, diperdagangkan pada $537,72, naik 18,63% year-to-date (YTD).

Keuntungan ini datang pada saat pasar saham yang lebih luas mengalami volatilitas ekstrem dengan harga yang terkena dampak di seluruh papan. Kinerja luar biasa ini, berbeda dengan pasar umum, telah membuat Berkshire Hathaway lebih berharga daripada saham teknologi favorit Tesla (TSLA), yang sahamnya turun 30% tahun ini.

Apa yang berhasil untuk saham sektor keuangan ini, yang terlibat dalam operasi reasuransi, transportasi kereta api, utilitas dan energi, manufaktur, dan ritel, adalah kepemimpinan investor legendaris Warren Buffett, serta portofolio investasi yang kuat dan cadangan kas yang besar.

Berkshire Hathaway memiliki dua jenis saham: BRK-A dan BRK-B. Mereka mewakili perusahaan yang sama, tetapi ada perbedaan besar dalam harga dan hak suara. Saham BRK-A lebih mahal, yang membuatnya menjadi favorit bagi lembaga besar. BRK-B, di sisi lain, lebih terjangkau.

Salah satu perbedaan utama antara kedua jenis saham ini adalah bagaimana hak suara bekerja. Saham BRK-A memberikan satu suara per saham—jadi jika Anda memiliki satu saham BRK-A, Anda memiliki kekuatan suara. Tetapi untuk BRK-B, Anda memerlukan 1.500 saham untuk mendapatkan kekuatan suara yang sama dengan satu saham BRK-A. Selain itu, saham BRK-A dapat diubah menjadi saham BRK-B, tetapi tidak sebaliknya.

Portofolio Berkshire Hathaway mencakup saham besar di perusahaan keuangan seperti Bank of America, American Express (AXP ), Mastercard (MA ), dan Visa (V ), bersama dengan BYD, DaVita (DVA ), Mitsubishi, Mitsui, Apple (AAPL ), Coca-Cola (KO ), dan Sumitomo. Ini berarti bahwa dengan berinvestasi di saham perusahaan, investor juga mendapatkan akses ke nama-nama terkemuka di seluruh industri. Menariknya, meskipun saham BRK tidak membayar dividen kepada pemegang saham, portofolio investasinya fokus pada saham yang membayar dividen. Strategi nilai ini pasti membuatnya menjadi pilihan menarik bagi investor.

Sementara konglomerat ini tidak membayar dividen, ia menggunakan cadangan kasnya untuk membeli kembali saham, sehingga meningkatkan nilai pemegang saham.

Kemudian ada cadangan kas yang mengesankan dari Berkshire Hathaway. Perusahaan induk GEICO memegang $334,2 miliar dalam kas pada akhir tahun lalu, yang tidak hanya memposisikan perusahaan untuk menghadapi kondisi pasar yang tidak pasti tetapi juga memberinya fleksibilitas untuk memanfaatkan peluang investasi yang menarik selama penurunan.

Keuangan Berkshire juga menggambarkan gambaran yang baik. Untuk Q4 2024, perusahaan melaporkan lonjakan besar dalam laba, dengan laba dari bisnis yang dimiliki sepenuhnya meningkat 71% menjadi $14,527 miliar. Laba total sebesar $19,694 miliar.

Untuk tahun penuh, laba operasional melonjak 27% menjadi $47,437 miliar, sedangkan laba bersih sebesar $88,995 miliar. CEO Buffett mengatakan hal berikut dalam surat tahunannya kepada pemegang saham:

“Pada 2024, Berkshire melakukan lebih baik dari yang saya harapkan meskipun 53% dari 189 bisnis operasional kami melaporkan penurunan laba. Kami dibantu oleh keuntungan besar yang dapat diprediksi dalam pendapatan investasi karena tingkat Buku Tabungan Perbendaharaan yang ditingkatkan dan kami secara substansial meningkatkan kepemilikan surat-surat utang jangka pendek yang sangat likuid.”

2. Visa Inc. (V )

Sebagai pemimpin global dalam pembayaran digital, Visa memiliki kapitalisasi pasar $676,58 miliar, yang menjadikannya perusahaan ke-15 terbesar di dunia. Sahamnya saat ini diperdagangkan pada $334,50, naik 9,58% YTD. Dengan itu, EPS (TTM) adalah 9,93 dan rasio P/E (TTM) adalah 34,89, sedangkan dividen yang dibayarkan adalah 0,68%.

Meskipun sektor fintech tumbuh dan persaingan meningkat, Visa terus maju berkat skala yang luas dan fondasi bisnis yang solid. Perusahaan ini beroperasi di lebih dari 200 negara dan melayani konsumen, pedagang, lembaga keuangan, dan entitas pemerintah melalui teknologinya. Tidak seperti bank, Visa tidak mengambil risiko kredit; perusahaan ini hanya memproses transaksi dan menghasilkan biaya, yang membuat model bisnisnya tahan terhadap kondisi pasar yang sulit.

Penyedia layanan kartu pembayaran baru-baru ini melaporkan laba yang kuat untuk kuartal fiskal 1 2025. Pendapatannya sebesar $9,5 miliar, meningkat 10% dari tahun sebelumnya, dan arus kas operasionalnya meningkat menjadi $5,4 miliar.

Selama kuartal yang berakhir pada 31 Desember 2024, transaksi yang diproses oleh Visa meningkat 11% year-over-year menjadi 63,8 miliar. Volume pembayaran, sementara itu, melompat 9% dibandingkan dengan periode yang sama tahun sebelumnya. Ini termasuk pertumbuhan 7% dalam pembayaran AS dan lompatan yang lebih besar (11%) dalam volume pembayaran internasional.

Ketika datang ke posisi kas Visa, perusahaan ini mengakhiri kuartal dengan kuat dengan lebih dari $16 miliar dalam kas dan setara kas.

Perusahaan ini juga membuat $3,9 miliar dalam pembelian kembali saham dan mendistribusikan $1,2 miliar dalam dividen selama kuartal, membawa total nilai yang dikembalikan kepada pemegang saham menjadi $5,1 miliar.

Selain itu, Visa telah berhasil memperbarui dan memperluas beberapa kemitraan kunci secara global. Namun, perusahaan ini menghadapi tantangan di pasar Asia Pasifik, di mana pertumbuhan volume pembayarannya telah membosankan. Visa juga menghadapi tantangan potensial dari dolar AS yang kuat, yang dapat memengaruhi pola pembayaran lintas batas.

Di tengah-tengah ini, perusahaan ini membuat tawaran $100 juta untuk menggantikan Mastercard dan menjadi jaringan pembayaran utama untuk Kartu Apple.

Jadi, tidak hanya Visa telah membangun kehadiran yang kuat di pasar, tetapi perusahaan ini terus tumbuh. Perusahaan ini telah memperluas ke sektor crypto dan menjelajahi solusi pembayaran berbasis blockchain. Selain itu, raksasa pembayaran ini telah secara aktif mengintegrasikan AI ke dalam layanannya. Perusahaan ini dilaporkan menggunakan ratusan aplikasi AI generatif, dengan investasi Visa di AI dan infrastruktur data mencapai $3,3 miliar selama dekade terakhir.

3. Mastercard Incorporated (MA )

Serupa dengan Visa, Mastercard adalah perusahaan teknologi pembayaran utama dengan kapitalisasi pasar hampir $500 miliar, yang menempatkannya tiga peringkat di bawah pesaingnya di peringkat ke-18. Sahamnya diperdagangkan pada $533, naik 3,95% YTD. EPS (TTM) adalah 13,89, rasio P/E (TTM) adalah 39,40, dan dividen yang dibayarkan adalah 0,56%.

Perusahaan pembayaran global ini menghubungkan konsumen, bisnis, pedagang, lembaga keuangan, mitra digital, pemerintah, dan organisasi lain di seluruh dunia dengan memungkinkan pembayaran elektronik dan membuat transaksi tersebut sederhana, cerdas, dan aman.

Untuk Q4 2024, pesaing terbesar Visa melaporkan laba bersih sebesar $3,3 miliar, meningkat 22% dari kuartal sebelumnya. Pertumbuhan ini didorong oleh belanja konsumen yang lebih tinggi selama musim liburan. EPS yang dilusuhkan untuk periode tersebut melompat 25%, mencapai $3,64 miliar.

Pendapatan kotor di Q4 2024 naik menjadi $7,5 miliar. Sementara itu, volume dolar kotor meningkat 12%, dan volume lintas batas melompat 20% selama periode ini. CFO Sachin Mehra mengaitkan pertumbuhan volume lintas batas dengan peningkatan belanja perjalanan dan pembelian kripto yang lebih tinggi.

Ketika datang ke nilai yang dikembalikan kepada pemegang saham, Mastercard menghabiskan $3,4 miliar untuk membeli kembali saham dan membayar $606 juta dalam dividen di Q4. Biaya pembelian kembali saham adalah $11 miliar untuk tahun penuh, sedangkan $2,4 miliar dibayarkan dalam dividen.

Untuk tahun penuh, Mastercard melaporkan laba bersih sebesar $12,9 miliar, meningkat 17% dari tahun sebelumnya, dengan EPS yang dilusuhkan sebesar $13,89 miliar.

Menurut CEO Michael Miebach, itu adalah “kemampuan yang beragam dalam pembayaran dan layanan dan solusi” yang membedakan Mastercard dari yang lain dan “memosisikan kami dengan baik untuk pertumbuhan jangka panjang.”

Selain angka-angka yang kuat ini, raksasa pembayaran ini telah berkolaborasi dengan perusahaan seperti PayPal, Stripe, dan Square untuk tetap memimpin dalam pembayaran digital dan bermitra dengan pemerintah untuk memungkinkan transaksi mata uang digital. Perusahaan ini juga telah menggunakan teknologi terbaru seperti AI untuk menskalakan aplikasinya, mengelola risiko penipuan pada tingkat akun, dan mempertahankan proses yang kuat.

Selain itu, perusahaan ini telah bekerja untuk membuatnya lebih mudah untuk menavigasi lanskap pembayaran digital. Salah satu inisiatif ini termasuk mengembangkan platform seperti Venmo untuk menyederhanakan transaksi kripto dan membuatnya lebih mainstream.

Sebagai perusahaan pembayaran warisan yang tumbuh dengan posisi keuangan yang kuat dan beradaptasi dengan baik dengan tren yang muncul seperti pembayaran tanpa kontak dan kripto, Mastercard menawarkan ventura yang menjanjikan dalam lingkungan yang tidak pasti saat ini.

4. JPMorgan Chase & Co. (JPM )

Sebagai bank terbesar di Amerika Serikat, JPMorgan Chase memiliki lebih dari $4 triliun dalam aset total, per September 2024. Dengan lebih dari dua abad sejarah yang mendukung operasinya dan kesuksesan, bank ini telah memposisikan dirinya sebagai kekuatan keuangan global yang menawarkan berbagai layanan, termasuk perbankan investasi, manajemen aset, dan perbankan konsumen.

JPMorgan memiliki kapitalisasi pasar $687,3 miliar dengan sahamnya diperdagangkan pada $36,40, naik 2,55% YTD. EPS (TTM) adalah 19,75, P/E (TTM) adalah 12,45, dan dividen yang dibayarkan adalah 2,28%.

Ketika datang ke keuangan perusahaan, JPMorgan melaporkan pendapatan sebesar $43,74 miliar, meningkat 10%, dan laba sebesar $4,81 per saham. Pendapatan perdagangan fixed-income naik 20% menjadi $5 miliar, dan pendapatan ekuitas melompat 22% menjadi $2 miliar. Biaya perbankan investasi meningkat 49% menjadi $2,48 miliar.

Di Consumer & Community Banking (CCB), JPMorgan melaporkan akuisisi pelanggan baru dengan hampir 2 juta rekening giro baru dibuka selama tahun ini. Segmen Asset & Wealth Management (AWM) melihat arus masuk aset klien sebesar $486 miliar.

Yang patut dicatat, bank ini memproses rata-rata $10 triliun dalam volume harian, yang meningkat 12% year-over-year. Layanan pedagangnya juga mencapai $2 triliun dalam volume. Bagian USD SWIFT JPMorgan naik menjadi 28,7%, dengan Skor Kepuasan Pelanggan 91% untuk tahun penuh.

Laba bank ini melonjak sebanyak 50% menjadi $14 miliar di Q4 karena biaya bunga non-operasionalnya turun 7% dari tahun sebelumnya. Itu ketika perusahaan membayar penilaian FDIC terbesar sebesar $2,9 miliar karena kegagalan bank regional. Pada saat yang sama, perusahaan juga memenangkan lelang untuk mengambil alih First Republic dari penerimaan FDIC, menambah lebih banyak deposit dan aset.

Ini adalah angka-angka yang sangat mengesankan yang membuat JPM menjadi pilihan investasi yang menarik. Setelah semua, bank ini telah bertahan melalui banyak siklus pasar dan mempertahankan catatan yang sangat baik melalui berbagai lingkungan ekonomi.

5. Citigroup (C )

Dengan kapitalisasi pasar $135 miliar, Citigroup adalah salah satu perusahaan keuangan teratas yang sahamnya, pada saat penulisan, diperdagangkan pada $68,54, naik 1,95% YTD. Ini menempatkan EPS (TTM) pada 5,95 dan rasio P/E (TTM) pada 12,06. Yang paling penting, perusahaan ini membayar dividen yang menarik sebesar 3,12%.

Citigroup adalah perusahaan keuangan yang diversifikasi yang menawarkan layanan seperti perbankan investasi, manajemen kas, solusi modal kerja, dan berbagai layanan perdagangan di seluruh ekuitas, suku bunga, valuta asing, dan komoditas.

Untuk keuangan perusahaan, Citigroup melaporkan pendapatan sebesar $19,6 miliar, yang meningkat 12%, dan laba bersih sebesar $2,9 miliar atau $1,34 per saham yang dilusuhkan untuk Q4 2024. Untuk tahun penuh 2024, laba bersih naik sebanyak 40% menjadi $12,7 miliar pada pendapatan sebesar $81,1 miliar.

“2024 adalah tahun yang kritis dan hasil kami menunjukkan bahwa strategi kami sedang berjalan sebagaimana dimaksud dan mengarahkan kinerja yang lebih kuat di bisnis kami,” kata CEO Jane Fraser, yang juga mencatat selama panggilan konferensi bahwa ia bertujuan untuk mempersiapkan perusahaan “untuk kesuksesan jangka panjang dan memastikan bahwa kami memiliki kapasitas yang cukup untuk berinvestasi untuk itu.”

Di bawah kepemimpinan Fraser, Citigroup telah sepenuhnya mengubah organisasi, fokus pada pengurangan biaya dan peningkatan kinerja. Selain itu, perusahaan ini telah fokus pada operasi perbankan intinya dengan menjual bisnis non-inti dan menyederhanakan operasi di seluruh dunia.

Perusahaan ini juga telah mengumumkan pembelian kembali saham sebesar $20 miliar selama beberapa tahun, jadi itu adalah sesuatu yang calon pembeli dapat antisipasi.

Sebagai pemimpin perbankan global, Citigroup telah membangun kehadiran yang signifikan di lebih dari 100 negara dan mendapat manfaat dari perdagangan dan investasi global. Namun, ini juga berarti bahwa ketidakpastian makroekonomi yang berkelanjutan dapat memengaruhi perusahaan ini negatif, meskipun ini tidak unik untuk Citigroup dan berlaku untuk saham lain di daftar ini, serta aset keuangan dan non-keuangan lainnya.

Hal positifnya adalah perusahaan ini mempercepat strategi digitalnya dengan peluncuran alat AI untuk karyawannya, memasuki kesepakatan dengan Google Cloud, dan membuat investasi seperti di Pylon untuk mengotomatisasi originasi hipotek.

Pilihan Bonus: Coinbase (COIN )

Coinbase, bursa kripto terkemuka di AS, saat ini adalah satu-satunya bursa kripto yang tercatat publik, dengan kapitalisasi pasar $46,44 miliar. Sahamnya diperdagangkan pada $169,80, turun 26,32% YTD. EPS (TTM) adalah 9,52, dan P/E (TTM) adalah 19,22. Perusahaan ini, bagaimanapun, tidak membayar dividen.

Tapi apa yang kurang dalam dividen, Coinbase membayar kembali dengan sangat baik dalam nilai saham. Misalnya, setelah mencapai titik terendah pada Januari 2023 sekitar $32, harga COIN melonjak setinggi $349 pada Desember 2024, mewakili kenaikan lebih dari 990% dalam dua tahun.

Untuk saat ini, bagaimanapun, saham COIN sedang mengalami masa sulit dengan harga yang jatuh 33% di Q1 2025, menandai kuartal terburuk sejak runtuhnya bursa kripto FTX pada 2022 ketika harganya turun 40,4%. Lagi pula, penurunan ini tidak hanya terjadi pada Coinbase tetapi juga terjadi di seluruh pasar kripto dan tradisional karena kekhawatiran tentang perang dagang global.

Jadi, mari kita lihat keuangan bursa ini untuk melihat kesehatan keuangan perusahaan. Untuk Q4 2024, Coinbase melaporkan hasil yang lebih baik dari yang diharapkan dengan laba bersih sebesar $1,3 miliar, atau $4,68 per saham, dan pendapatan sebesar $2,27 miliar. Pendapatan kuartalan terbesar dalam tiga tahun ini adalah hasil dari rally pasca-pemilu yang mendorong harga Bitcoin ke tingkat baru.

Pendapatan transaksinya sebesar $1,56 miliar, lebih dari dua kali lipat dari tahun sebelumnya. Volume perdagangan total melompat 185% YoY menjadi $439 miliar. Volume perdagangan ritel melihat lompatan yang jauh lebih besar (224%) daripada volume perdagangan institusional (176%).

Coinbase mengatributkan pertumbuhan besar ini pada peluncuran ETF Spot Bitcoin di awal tahun dan pemilihan presiden dan kongres yang pro-kripto selama kuartal terakhir.

Dengan perdagangan yang menyumbang 68,5% dari pendapatan totalnya, bursa ini secara aktif bekerja untuk diversifikasi arus pendapatannya. Jadi, pendapatan dari bisnis langganan dan layanannya, yang mencakup staking, stablecoin, custodian, dan produk Coinbase One, diperkirakan berkisar antara $685 juta dan $765 juta untuk kuartal saat ini.

Stablecoin USDC diharapkan memainkan peran besar di sini, dengan Kongres yang diharapkan segera mengesahkan tagihan stablecoin. Perusahaan ini sebenarnya bertujuan untuk membuat USDC menjadi stablecoin nomor satu. USDC saat ini memiliki 25,5% pangsa pasar stablecoin dibandingkan dengan dominasi Tether (USDT) sebesar 60,6%.

Jadi, melawan latar belakang pemerintahan yang ramah kripto yang diharapkan untuk mencapai kejelasan regulasi untuk industri ini, Coinbase, dengan kemenangan baru-baru ini melawan SEC, rencana ekspansi global, L2 Base terkemuka, dan harga yang rendah, membuatnya menjadi peluang pembelian yang menarik.

Klik di sini untuk mempelajari apakah Coinbase benar-benar merupakan platform perdagangan kripto terbaik.