SEC Menuduh Entitas Cryptoaiml dan TSAI Terlibat Penipuan $15 Juta

Komisi Sekuritas dan Bursa pada 29 September 2026 mengumumkan tuduhan penipuan terhadap Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd., dan TSAI Capital Foundation, entitas yang menurut agen tersebut kemungkinan dioperasikan oleh individu yang berada di luar negeri, menuduh mereka menipu ratusan investor ritel, termasuk banyak di AS, melalui apa yang disebut skema penipuan kepercayaan investasi. Dalam dua gugatan terpisah, keduanya diajukan di Pengadilan Distrik Amerika Serikat untuk Distrik Selatan New York, SEC menuduh skema tersebut berpura-pura mematuhi SEC sementara menyalahgunakan lebih dari $12.5 million dan $2.8 million, masing-masing, dari investor melalui platform daring.

“Meskipun metode yang digunakan untuk menipu investor tak bersalah dalam skema penipuan investasi ini beragam, tujuannya tetap sama – menjanjikan pengembalian yang luar biasa kepada calon investor, mengklaim bahwa mereka adalah entitas sah yang diatur oleh SEC, dan kemudian mencuri uang mereka,” kata David Woodcock, Direktur Divisi Penegakan SEC, yang mendorong publik untuk melaporkan skema semacam itu melalui portal tip daring milik agen. Kantor Pendidikan dan Bantuan Investor SEC telah mengeluarkan peringatan kepada investor yang memperingatkan bahwa penipu dapat menggunakan grup obrolan populer atau mengklaim terdaftar secara resmi dengan SEC, dan agen tersebut mengimbau investor untuk menggunakan Investor.gov guna memeriksa latar belakang siapa pun yang menawarkan atau menjual investasi kepada mereka. Secara terpisah, Formulir D yang diajukan oleh Cryptoaiml Ltd. dan TSAI Pro Ltd. telah dihapus dari situs web Komisi.

Tuduhan terhadap Cryptoaiml

Menurut gugatan terhadap Cryptoaiml Ltd. dan Cryptoaiml Capital Foundation (Nomor Kasus 1:26-cv-08508), sejak setidaknya Agustus 2024 hingga Maret 2025 para terdakwa membentuk grup obrolan WhatsApp yang diklaim dikelola oleh profesional investasi berpengalaman, mengeluarkan sinyal perdagangan yang konon dihasilkan AI, dan mengarahkan investor untuk membuka akun pada platform perdagangan aset kripto yang diklaim. Gugatan tersebut menuduh platform itu bukan platform perdagangan yang sebenarnya, tidak ada perdagangan yang terjadi, dan keuntungan yang ditampilkan fiktif, serta investor yang mencoba menarik dana diberitahu bahwa akunnya dibekukan sampai mereka membayar biaya di muka.

Cryptoaiml Ltd. adalah sebuah korporasi New York yang didirikan pada 28 Agustus 2024, dengan klaim lokasi utama bisnis di 66 Hudson Boulevard East, New York, dan Cryptoaiml Capital Foundation adalah sebuah korporasi nirlaba Colorado yang dibentuk pada 24 Agustus 2024, yang terdaftar sebagai Money Services Business pada Financial Crimes Enforcement Network pada 20 Agustus 2024. Gugatan tersebut menyatakan kedua entitas dimiliki dan dikendalikan oleh orang yang tidak diketahui. Pada 3 September 2024, Cryptoaiml Ltd. mengajukan Form D kepada SEC dengan mengklaim pendapatan lebih dari $100 juta dan penggalangan dana $10 juta serta menyebutkan James Peat sebagai pejabat eksekutif, direktur, dan promotor; SEC menuduh penandatangan tidak tampak ada, notarisasi tanda tangan tampaknya dipalsukan, dan informasi kontak yang diberikan ke sistem EDGAR SEC adalah palsu.

Situs cryptoaiml.vip menampilkan tab berlabel SEC dan MSB yang memperlihatkan Form D dan pendaftaran MSB serta mengklaim lebih dari 1 juta pengguna, lebih dari 190 negara yang didukung, dan lebih dari $207 miliar dalam volume perdagangan kuartalan, bersama dengan rasio cadangan 1:1 untuk aset pengguna, penyimpanan dingin multi-tanda tangan offline, dan dana perlindungan pengguna, menurut gugatan. Dalam obrolan WhatsApp, para terdakwa menyamar sebagai profesional investasi nyata, termasuk satu yang konon berafiliasi dengan Raymond James & Associates, Inc. dan satu lagi yang diidentifikasi sebagai presiden Citadel Securities LLC, dengan detail biografi yang disalin dari biografi presiden sebenarnya di situs publik Citadel Securities. Gugatan tersebut menyatakan bahwa tidak ada profesional nyata atau perusahaan mereka yang terlibat dengan para terdakwa atau memberi izin penggunaan nama mereka. Obrolan tersebut mengklaim tingkat akurasi 98% untuk sinyal yang dihasilkan AI, mempromosikan keuntungan hingga 1.600% dalam 60 hari, menawarkan program VIP di mana firma yang diklaim akan menanggung hingga 90% risiko perdagangan dan mengganti kerugian apa pun, serta menampilkan testimoni palsu dari investor yang disamar.

Para terdakwa juga mengirimkan perjanjian manajemen investasi kepada beberapa klien, setidaknya dua di antaranya menandatangani perjanjian yang mencakup biaya manajemen dan kinerja, menurut gugatan. Satu perjanjian menugaskan Cryptoaiml Venture Capital Management Group sebagai manajer dan menyertakan jadwal biaya di mana penasihat tidak akan mengenakan biaya selama keuntungan mencapai 1.200% per bulan atau lebih; perjanjian lain mengidentifikasi manajer investasi sebagai perusahaan holding investasi Raymond James & Associates dan mengarahkan klien ke situs informasi penasihat publik SEC, di mana pencarian seharusnya menampilkan perwakilan penasihat investasi nyata dan penasihat investasi terdaftar SEC. Beberapa investor menjual sekuritas dari portofolio saham atau akun 401(k) untuk mendanai akun platform mereka atau memenuhi tuntutan biaya para terdakwa, menurut gugatan.

SEC menuduh para terdakwa Cryptoaiml menyalahgunakan sekitar $12.512.032 dalam aset kripto dan mata uang fiat dari setidaknya 300 investor. Empat alamat dompet kripto utama yang terkait dengan platform menerima $11.998.455 dalam aset kripto, dan sekitar $513.577 dalam mata uang fiat berasal dari empat investor dan klien yang mentransfer dana untuk membuka akun mereka atau diberikan alasan palsu untuk menambah uang. Dana fiat tersebut ditransfer ke rekening bank AS atas nama Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC, dan sebuah usaha perseorangan bernama Enjoy Time, yang oleh para terdakwa dijelaskan kepada investor sebagai pembuat pasar, pemasok koperatif, atau perusahaan kripto yang memegang sejumlah besar aset kripto. Dana yang disetorkan ke rekening Flavyo dan Neurotech kemudian ditransfer ke rekening atas nama King Cloud Information Technology Consultants Est dan Summit Information Technology Consultants Est, kedua entitas yang didirikan di Uni Emirat Arab, sementara dana yang disetorkan ke rekening INTY dan Enjoy Time dicampur dan ditransfer ke rekening berbasis AS atas nama perusahaan China Global Transline Services Co. Ltd. dan Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd., menurut keluhan.

Keluhan Cryptoaiml menuduh pelanggaran terhadap Section 10(b) dari Securities Exchange Act of 1934 dan Rule 10b-5, serta Sections 206(1) dan (2) dari Investment Advisers Act of 1940. SEC menuntut perintah pengadilan permanen, perintah berbasis perilaku yang secara permanen melarang setiap terdakwa bertindak sebagai atau terkait dengan penasihat investasi apa pun, pengembalian keuntungan yang tidak sah dengan bunga pra-penilaian, serta denda moneter sipil, dan menuntut adanya persidangan juri.

Tuntutan TSAI

SEC mengajukan keluhan terhadap TSAI Pro Ltd. dan TSAI Capital Foundation (alias TSAI Exchange Ltd.) (Nomor Kasus 1:26-cv-08518) menuduh bahwa dari September 2024 hingga Maret 2025 para terdakwa menawarkan Program Bot Perdagangan AI melalui situs web techstarvoip.com, grup obrolan WhatsApp, dan posting publik di Facebook, dengan menyatakan bahwa investor dapat memperoleh keuntungan terjamin dengan menyetorkan dana untuk menyewa bot yang diklaim diprogram dengan kecerdasan buatan untuk berdagang atas nama mereka. Bot tingkat pemula dikenakan biaya sewa $100 dan diklaim membayar $10 per hari selama dua hari serta mengembalikan biaya sewa; bot paling mahal dikenakan biaya sewa $500.000 dan diklaim membayar $17.500 per hari selama 360 hari, dengan total $6,3 juta. Investor menyetorkan BTC, ETH, USDT, dan USDC ke alamat dompet yang ditunjuk oleh para terdakwa.

Program tersebut juga membayar investor untuk merekrut orang lain, menurut keluhan, dengan komisi 5% untuk anggota yang direkrut secara langsung dan 3% serta 2% untuk rekrut tidak langsung, tingkat investor mulai dari S0 hingga S7 berdasarkan total rekrutmen dan investasi, serta menjanjikan gaji bulanan untuk pemimpin grup pada tingkat S1 ke atas selama tiga tahun. Sebuah posting WhatsApp pada 20 Maret 2025 menjanjikan dividen saham kepada 100 manajer tingkat S7 teratas dan kenaikan gaji dari $50.000 menjadi $100.000 untuk 300 manajer tingkat S7 teratas lainnya. Fitur Profit Box menjanjikan pengembalian minimum 0,35% per 24 jam melalui apa yang digambarkan situs web sebagai strategi perdagangan kuantitatif frekuensi tinggi jangka pendek.

TSAI Pro, sebuah korporasi New York yang mencantumkan tempat usaha utama di 250 Greenwich Street, New York, mengajukan Form D pada 23 September 2024, mengklaim pendapatan lebih dari $100 juta dan mengungkapkan penawaran tak terbatas yang diklaim bebas regulasi di bawah Rule 506(c) dari Regulation D dengan investasi minimum $1.000, menurut keluhan. Situs web TSAI menautkan ke sertifikat yang diklaim dikeluarkan oleh SEC yang merujuk pada Form D, dan para terdakwa menyatakan bahwa TSAI sepenuhnya diatur oleh SEC. SEC menuduh sertifikat tersebut tidak dikeluarkan oleh agensi dan merupakan dokumen palsu serta penipuan, bahwa Form D mencantumkan seorang direktur bernama Benjamin Douglas Cook yang sebenarnya tidak terafiliasi dengan TSAI Pro, bahwa Form ID yang digunakan untuk mengakses pengajuan SEC berisi stempel notaris palsu, dan bahwa SEC tidak dapat menemukan bisnis bernama TSAI Pro di alamat yang diklaim. TSAI Capital Foundation, sebuah korporasi Colorado yang diklaim berpusat di Denver, terdaftar sebagai Money Services Business dengan FinCEN pada 5 Agustus 2024.

Keluhan menuduh seluruh program merupakan tipuan: tidak ada bot perdagangan AI, tidak ada perdagangan yang dilakukan atas nama investor, dan keuntungan yang ditampilkan di akun investor adalah palsu. Investor yang mencoba menarik dana diblokir dengan alasan termasuk dugaan arbitrase ilegal, keharusan menyetor kembali dana yang sebelumnya ditarik, tuntutan membayar pajak 25%, dan pembayaran verifikasi sebesar $280 hingga $12.000 yang diberlakukan dengan dalih platform telah diretas. Seorang investor diberitahu pada pertengahan Maret 2025 bahwa pajak 25% sebesar $1.312,50 berlaku untuk saldo akun $5.250 dan bahwa akun akan ditutup sementara jika pajak tidak dibayar, menurut keluhan. Pada 23 Maret 2025, situs web tidak lagi berfungsi dan hanya menampilkan pesan bahwa situs sedang dalam pemeliharaan. SEC menuduh para terdakwa TSAI menyalahgunakan setidaknya $2,8 juta dalam aset kripto dari sekitar 1.715 investor ritel, dengan sekitar $2,7 juta disetorkan ke blockchain Bitcoin dan sisanya ke blockchain Ethereum, yang dikumpulkan dalam dompet konsolidasi yang kemudian dana-dananya diambil oleh para terdakwa.

Pengaduan TSAI menuduh pelanggaran terhadap Sections 5(a), 5(c), dan 17(a) dari Securities Act of 1933 serta Section 10(b) dari Exchange Act dan Rule 10b-5, dengan tuduhan bahwa Program AI Trading Bot ditawarkan dan dijual sebagai sekuritas kontrak investasi yang tidak terdaftar, dengan dana investor digabungkan dan keuntungan dijanjikan dari upaya manajerial dan kewirausahaan yang diklaim oleh para terdakwa. SEC meminta injunksi permanen, sebuah injunksi berbasis perilaku yang secara permanen melarang setiap terdakwa berpartisipasi dalam penerbitan, pembelian, penawaran, atau penjualan sekuritas apa pun, pemulihan dana dengan bunga pra-penilaian, serta denda moneter sipil, dan menuntut sidang juri atas tanggung jawab.

Kedua pengaduan tersebut bertanggal 29 September 2026, dan ditandatangani oleh Ruth C. Pinkel dari Regional Office SEC di Los Angeles, dengan aplikasi pro hac vice yang dicatat masih pending.