Samir Vasavada, Co-Founder & CEO Vise – Seri Wawancara

Samir Vasavada adalah Co-Founder & CEO dari Vise, sebuah manajer aset berbasis teknologi yang menggunakan kecerdasan buatan untuk membantu penasihat keuangan membangun, mengelola, dan menjelaskan portofolio yang dipersonalisasi untuk klien mereka.

Anda bertemu Co-Founder Anda ketika berusia 12 tahun, dapatkah Anda berbagi beberapa detail mengenai masa-masa awal tersebut dan apa saja aplikasi pertama yang Anda kerjakan bersama?

Selalu menyenangkan mengenang masa-masa awal. Ketika Runik dan saya bertemu di kelas musim panas perguruan tinggi pada usia 12 tahun, kami hanyalah dua anak dengan hasrat bersama terhadap teknologi dan rasa ingin tahu tentang dunia. Kami tertarik pada ambisi satu sama lain dan mulai berkolaborasi pada proyek teknologi kecil. Salah satu aplikasi pertama kami adalah sebuah permainan sederhana, dan meskipun tidak revolusioner, itu adalah rasa pertama kami dalam menciptakan sesuatu dari nol. Kami langsung ketagihan.

Setelah itu Anda berdua mulai memberi nasihat kepada institusi keuangan tentang cara kerja AI, bagaimana Anda sampai pada titik ini, dan apa saja pelajaran terbesar Anda dari bab ini dalam hidup?

Seiring waktu, minat kami berkembang dari sekadar membuat aplikasi menjadi mencari cara baru yang dapat diskalakan untuk membuat aplikasi, dan kami mulai melihat potensi AI. Kami terpesona oleh kemampuannya dan mulai menyelami seluk-beluknya secara mendalam. Pada saat kami berada di tahun kedua SMA, kami telah mengembangkan pemahaman yang kuat tentang potensi AI dan mulai berkonsultasi untuk institusi keuangan. Itu adalah langkah berani, tetapi kami percaya pada nilai yang dapat kami berikan. Pelajaran terbesar dari bab itu? Selalu bersikap adaptif. Dunia keuangan kompleks, dan AI terus berkembang. Kami harus terus belajar, iterasi, dan beradaptasi untuk memastikan kami memberikan nilai.

Bagaimana Anda kemudian beralih ke pembuatan aplikasi perangkat lunak untuk penasihat keuangan yang menjadi versi pertama Vise?

Menyadari peran integral hubungan dalam pemberian nasihat, saya jelas bahwa perangkat lunak dapat secara signifikan memperdalam interaksi antara klien dan penasihat. Di dunia di mana personalisasi dengan cepat menjadi landasan dalam semua aspek kehidupan kita, Runik & saya melihat kebutuhan yang jelas akan solusi yang disesuaikan selama masa konsultasi kami. Kesadaran ini memicu ide Vise. Dengan memanfaatkan teknologi, kami berusaha meningkatkan kemampuan penasihat untuk memahami dan memenuhi kebutuhan individu klien, sehingga meletakkan dasar bagi versi pertama Vise. Perjalanan dari mengidentifikasi kesenjangan ini hingga mengembangkan solusi sangat menantang namun sangat memuaskan.

Seberapa penting sentimen pasar dan saham dalam poin data yang dianalisis untuk order beli atau jual?

Sentimen pasar dan saham jangka pendek dapat memengaruhi dinamika harga. Namun, di Vise, kami merencanakan untuk jangka panjang, membayangkan umur portofolio 20-30 tahun yang selaras dengan tujuan pensiun. Mengambil petunjuk dari perspektif Benjamin Graham, “Dalam jangka pendek, pasar adalah mesin voting, tetapi dalam jangka panjang, ia adalah mesin penimbang,” kami cenderung memilih perusahaan yang secara fundamental kuat melalui riset faktor yang mendetail. Kami menganalisis berbagai elemen termasuk, namun tidak terbatas pada, aset perusahaan, yang disesuaikan dengan faktor tidak berwujud seperti investasi dalam penelitian dan pengembangan serta perangkat lunak, relatif terhadap penilaian pasar perusahaan saat ini.

Vise menawarkan portofolio yang dipersonalisasi, dapatkah Anda menjelaskan apa arti istilah ini, dan mengapa itu berharga bagi investor?

Inti dari apa yang ditawarkan Vise adalah pemahaman bahwa pendekatan ‘satu ukuran untuk semua’ tidak lagi layak dalam lanskap keuangan modern. Kecerdasan buatan mendukung personalisasi di banyak aspek kehidupan kita, memfasilitasi pengalaman yang disesuaikan dalam e-commerce, hiburan, bahkan dalam pesanan kopi harian kami.

Personalisasi dalam investasi telah mengalami pertumbuhan luar biasa, dengan penasihat terbesar & tercepat tumbuh memimpin. Menurut Bloomberg, 51% klien penasihat keuangan menggunakan model khusus atau dimodifikasi. Namun, meskipun industri keuangan berusaha beradaptasi, dengan ratusan ETF dibuat setiap tahun untuk memenuhi kebutuhan ini, masih belum mencapai personalisasi sejati karena keterbatasan yang melekat pada pendekatan tradisional.

Inilah tempat teknologi, khususnya kecerdasan buatan, menjadi pengubah permainan, menawarkan solusi kuat untuk dilema personalisasi. Di Vise, kami telah memanfaatkan teknologi AI mutakhir untuk membantu mengembangkan platform yang memungkinkan penasihat beradaptasi dengan cepat dan cerdas terhadap perubahan kebutuhan klien dan dinamika pasar. Dengan melakukan hal ini, kami membantu memastikan bahwa penasihat dapat membangun dan mengelola portofolio yang benar-benar dipersonalisasi, dirancang jauh melampaui apa yang dapat ditawarkan ETF.

Portofolio yang dipersonalisasi berarti menyusun strategi investasi yang disesuaikan secara halus dengan tujuan keuangan, toleransi risiko, dan preferensi masing-masing klien, memberikan layanan yang tidak hanya tentang menjual sekuritas dan produk tetapi tentang membuka jalan menuju keamanan dan kemakmuran finansial. Nilai bagi investor dapat sangat besar, menghasilkan strategi yang lebih responsif, adaptif, dan pada akhirnya lebih berhasil dalam memenuhi kebutuhan dan aspirasi individu mereka.

Dapatkah Anda membahas beberapa opsi kustomisasi seperti berinvestasi di sektor dan subsektor tertentu?

Di Vise, kami menawarkan kustomisasi portofolio berdasarkan berbagai dimensi, termasuk strategi pajak individu dan capital gain saat ini untuk membantu mengoptimalkan manfaat pajak. Klien dapat menyoroti perusahaan yang mereka sukai untuk investasi berkelanjutan, memungkinkan portofolio yang mencerminkan kepercayaan mereka pada pertumbuhan korporat tertentu dan standar etika. Kami dapat menerapkan pembatasan untuk menghindari eksposur berlebih di sektor atau subsektor tertentu, membantu mempromosikan portofolio seimbang dengan lebih tahan terhadap volatilitas pasar. Selain itu, kami memungkinkan klien untuk secara etis menyusun portofolio mereka dengan membatasi investasi pada ‘saham dosa’ atau bahkan perusahaan dengan sejarah pemberian pinjaman predator. Penasihat dapat menggunakan pemahaman mereka tentang tren pasar modal untuk merancang strategi alokasi aset yang dipersonalisasi. Terakhir, kami memfasilitasi kustomisasi pada tingkat strategi, mencakup faktor seperti toleransi risiko dan tujuan keuangan untuk menghasilkan portofolio yang benar-benar selaras dengan kebutuhan individu klien.

Apa saja tantangan mengotomatisasi manajemen keuangan dengan AI?

Seringkali, orang masuk ke layanan keuangan dengan pola pikir ingin menjadi disruptif. Namun, menemukan keberhasilan dalam manajemen kekayaan memerlukan keseimbangan antara memahami industri dan pendekatan tradisional manajemen kekayaan dengan ide-ide baru dan teknologi. Salah satu contoh hambatan adalah menavigasi lanskap regulasi, yang tidak berkembang secepat teknologi – jelas dengan alasan yang baik. Di Vise, kami bekerja keras untuk mengatasi tantangan ini, menggabungkan yang terbaik dari kedua pendekatan.

Apa visi Anda untuk masa depan investasi AI yang dipersonalisasi?

Menurut pandangan kami, dunia manajemen kekayaan sedang bergerak menuju paradigma Wealth 3.0, di mana kustomisasi berskala bukan hanya keuntungan tambahan melainkan norma. Ini semua tentang melampaui solusi satu ukuran untuk semua dan sebaliknya menawarkan solusi portofolio yang dipilih dengan cermat dan didukung oleh teknologi mutakhir. AI menjadi pusat dalam transisi ini, bukan hanya sebagai alat tetapi sebagai katalis, meningkatkan kemampuan untuk menawarkan tingkat personalisasi yang sebelumnya tak terbayangkan dan melakukannya pada skala yang memenuhi kebutuhan spektrum luas klien. Masa depan yang kami bayangkan di Vise adalah di mana AI memungkinkan penasihat keuangan memberikan solusi portofolio yang tidak hanya dipersonalisasi tetapi sangat pribadi, merancang strategi yang unik bagi setiap individu, memperkuat hubungan, dan pada akhirnya mencapai hasil investasi yang lebih baik.

Terima kasih atas wawancara yang luar biasa, pembaca yang ingin belajar lebih lanjut sebaiknya mengunjungi Vise.