Regulasi
Bank Besar Prancis Digerebek dalam Investigasi Pencucian Uang dan Penipuan Pajak $108B
Tambahkan Securities.io ke sumber pilihan Anda di Google
Sementara pasar aset digital kembali menemukan pijakannya setelah berita tentang CFTC menargetkan Binance pecah – yang merupakan contoh terbaru tindakan penegakan hukum terhadap pemain utama industri – 5 bank besar baru saja digerebek di Prancis dalam penyelidikan penipuan besar-besaran. Mereka yang terlibat dalam dugaan jaringan pencucian uang dan penipuan pajak senilai $108B??
Laporan awal menunjukkan bahwa penyelidikan, yang telah disusun selama beberapa bulan di balik layar, didasarkan pada penipuan pajak ‘Cum-Cum’; sebuah frasa Latin yang digunakan oleh Kantor Jaksa Keuangan Prancis (PNF) dan dijelaskan sebagai berikut.
“Penipuan melibatkan seorang pemegang saham asing di sebuah perusahaan yang terdaftar di Prancis yang sementara mentransfer saham yang dimilikinya ke sebuah institusi perbankan Prancis, sekitar tanggal dividen dibayarkan,”
Sejauh ini, diyakini bahwa bank-bank yang digerebek secara aktif memfasilitasi praktik tersebut untuk memberi klien cara menghindari pajak. Ke depannya, penyelidikan dapat menyebar ke bank-bank di seluruh dunia jika terbukti terlibat.
Berita tentang penyelidikan ini muncul pada saat kepercayaan terhadap bank tradisional sudah menurun, tidak hanya karena penipuan, tetapi sebagai akibat dari praktik manajemen yang buruk yang telah mengungkap bahaya risiko pihak lawan yang timbul dari sistem cadangan fraksional.
Penipuan Tidak Khusus pada Kripto
Situasi yang melibatkan bank-bank yang disebutkan di atas dengan baik menyoroti fakta bahwa penipuan tersebar luas di hampir semua industri jika Anda melihat dengan cukup cermat. Itu bukan hal baru, dan telah mengganggu pasar keuangan sejak zaman dahulu.
Namun, jika regulator dan media arus utama dapat dipercaya, tindakan terbaru akan menunjukkan bahwa aset digital adalah masalahnya. Penipuan sudah ada jauh sebelum munculnya aset digital, dan tetap meluas hingga hari ini dalam Keuangan Tradisional (TradFi).
Pada akhir 2022, 16 perusahaan keuangan berbasis AS didenda $1,8B karena kelalaian dan pelanggaran undang‑undang federal. Pada 2021, bank-bank di seluruh dunia didenda $15B atas serangkaian masalah termasuk pencucian uang, penghindaran pajak, dll.
Kenyataan menyedihkan adalah bahwa setiap kali ada uang yang dapat dihasilkan, akan ada pelaku jahat yang mengeksploitasi dan memanipulasi industri, serta orang‑orang yang menjadi bagiannya.
Banyak sektor aset digital dipenuhi dengan penipuan dan penipuan, tidak dapat dipungkiri. Namun penting untuk diakui bahwa aset digital itu sendiri bukanlah masalahnya. Penipuan dan manipulasi akan terjadi terlepas dari sistem apa yang diterapkan.
