Pembaruan Platform Pinjaman – Celsius, BlockFi, Voyager, Vauld, Nexo

Kebangkrutan bursa kripto FTX dan perusahaan saudara Alameda bukanlah cerita yang terisolasi, karena hal ini menarik seluruh pasar kripto ke bawah, dengan Bitcoin gagal menguat di atas $16,000.

Pemberi pinjaman kripto terpusat termasuk di antara sektor yang paling terdampak, bersama dengan penambang kripto. Dari Celsius hingga Voyager, yang menunjukkan retakan jauh sebelum kebangkrutan FTX, banyak pemberi pinjaman kripto mengalami kesulitan, dengan Celsius sudah bangkrut. Berikut pembaruan terbaru pada sektor pinjaman kripto:

Hakim Celsius Menyetujui Batas Waktu Klaim

Celsius Network kini tidak beroperasi, tetapi prosedur kebangkrutan masih berlanjut. Pada hari Senin, pengadilan New York memberi persetujuan atas permintaan Celsius untuk menetapkan batas waktu bagi kliennya mengajukan bukti klaim dalam proses kebangkrutan yang sedang berlangsung.

Pengadilan Kebangkrutan AS Distrik Selatan New York mengatakan bahwa klien Celsius dapat mengajukan klaim terhadap pemberi pinjaman kripto hingga 3 Januari 2023. Setiap individu atau entitas yang memiliki akun dengan Celsius bebas mengajukan klaim melalui pos, secara langsung, atau melalui agen klaim situs web Stretto.

Celsius adalah salah satu bisnis kripto besar pertama yang menghentikan penarikan setelah kejatuhan Bitcoin pada pertengahan Juni tahun ini, yang akhirnya mengajukan kebangkrutan Bab 11 dan mengakui adanya lubang lebih dari $1 miliar dalam neracanya.

Sekarang hakim federal yang mengawasi kasus Celsius menyelidiki apakah platform tersebut merupakan skema Ponzi, karena klien menuduh bahwa pemberi pinjaman kripto tersebut menggunakan aset pelanggan baru untuk memfasilitasi penarikan dan menutupi hasil yang ada.

Keputusan pengadilan New York untuk menetapkan batas waktu klaim pelanggan mengikuti tuduhan bahwa perusahaan memiliki kontrol akuntansi dan operasional yang tidak memadai dalam pengelolaan dana klien.

Sidang pengadilan berikutnya dalam kasus Celsius dijadwalkan pada 5 Desember 2022.

BlockFi Diam Sejak Menghentikan Penarikan

Kebangkrutan FTX, yang merupakan bursa kripto terbesar kedua dan memiliki unit modal ventura yang murah hati, telah memengaruhi beberapa pemain utama lainnya, termasuk BlockFi.

Sekitar dua minggu yang lalu, layanan pinjaman kripto menghentikan penarikan pelanggan, dengan alasan dampak signifikan dari kebangkrutan FTX.

Perusahaan menolak rumor bahwa mayoritas asetnya terikat pada FTX. Namun, mereka mengakui eksposur signifikan terhadap bursa kripto yang bangkrut tersebut yang dijalankan oleh mantan miliarder Sam Bankman Fried. BlockFi menyatakan dalam sebuah pernyataan:

“Kami memang memiliki eksposur signifikan terhadap FTX dan entitas korporat terkait yang mencakup kewajiban yang terutang kepada kami oleh Alameda, aset yang disimpan di FTX.com, dan jumlah yang belum ditarik dari jalur kredit kami dengan FTX.US. Sementara kami akan terus berupaya memulihkan semua kewajiban yang terutang kepada BlockFi, kami memperkirakan bahwa pemulihan kewajiban yang terutang kepada kami oleh FTX akan tertunda karena FTX sedang menjalani proses kebangkrutan.”

Meskipun ada jaminan dari BlockFi, komunitas kripto tetap waspada karena Sam mengatakan hal yang sama tepat sebelum kebangkrutan. Celsius juga diam saat penarikan dihentikan, dan akhirnya juga berakhir dengan kebangkrutan.

Selain itu, eksekutif BlockFi mempertimbangkan pengajuan kebangkrutan secara tertutup, menurut Bloomberg.

Lebih buruk lagi, BlockFi mungkin menghadapi potensi kerugian hingga $80 juta karena eksposurnya kepada penambang kripto Core Scientific (CORZ ), yang mengakui dalam pengajuan regulasi bahwa mereka mungkin mengajukan kebangkrutan.

Akuisisi Voyager Kembali di Meja untuk Binance

Perusahaan pinjaman kripto Voyager kembali tersedia untuk diambil, karena FTX tidak lagi ada untuk mengakuisisinya seharga $1,4 miliar seperti yang sebelumnya disepakati. Binance US dilaporkan sedang menyiapkan tawaran untuk platform pinjaman yang juga mulai menunjukkan retakan pada bulan Juni.

Binance sebelumnya juga berusaha memenangkan tawaran, tetapi FTX melanjutkan di tengah kekhawatiran bahwa pengambilalihan Voyager berbasis AS oleh Binance menimbulkan risiko keamanan nasional di tengah ketegangan yang terus berlanjut antara AS dan China.

Kebangkrutan FTX membuka pintu bagi perlombaan penawaran lain, karena Voyager menyatakan sedang mencari investor, dengan Wave Financial dan Cross Tower juga menunjukkan minat selain Binance.

Voyager mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa mereka tidak memiliki eksposur terhadap FTX:

“Penting untuk dicatat bahwa Voyager tidak mentransfer aset apa pun ke FTX US sehubungan dengan transaksi yang sebelumnya diusulkan. FTX US sebelumnya menyetor deposit ‘niat baik’ sebesar $5 juta sebagai bagian dari proses lelang, yang disimpan dalam escrow.”

Token VGX Voyager melonjak lebih dari 50% pada akhir minggu lalu setelah laporan tentang tawaran Binance, meskipun telah kembali ke tingkat sebelumnya sejak saat itu.

Vauld Memperoleh Perpanjangan Perlindungan Kreditor

Pemberi pinjaman kripto bermasalah lainnya adalah Vauld, yang memiliki sekitar $10 juta dalam akun dari FTX yang bangkrut, karena merupakan salah satu bursa kripto mitranya.

Perusahaan yang didukung oleh co-founder PayPal (PYPL ) Peter Thiel, dilaporkan mengatakan awal bulan ini bahwa mereka telah memperoleh perpanjangan pada program perlindungan kreditor mereka. Mereka telah mengajukan perlindungan kreditor awal tahun ini di Singapura. Vauld menerima perpanjangan hingga 20 Januari tahun depan dan kini sedang menyusun rencana restrukturisasi.

Pada bulan Juli, Vauld berutang lebih dari $400 juta kepada kreditornya, kebanyakan di antaranya adalah investor ritel.

Nexo Dituduh Memblokir Penarikan pada 2021

Skandal baru mungkin mengguncang platform pinjaman kripto utama Nexo, yang sedang digugat di Pengadilan Tinggi London oleh sekelompok investor yang mengklaim bahwa pemberi pinjaman tersebut memblokir mereka dari penarikan sekitar $126 juta dalam bentuk kripto, menurut laporan Senin oleh CityAM.

Perlu dicatat bahwa para penggugat adalah kerabat: saudara Jason dan Owen Morton serta sepupu mereka Shane Morton. Mereka menuduh bahwa Nexo membekukan akun mereka setelah mencoba menarik kepemilikan kripto mereka.

Akhirnya, keluarga Morton mengklaim bahwa mereka ditekan oleh perusahaan untuk menjual token asli Nexo senilai jutaan dolar kembali ke perusahaan dengan harga lebih rendah untuk menghindari pemblokiran penarikan kripto mereka.

Nexo mengatakan tuduhan tersebut “bersifat oportunistik,” mengingat ketiga investor mengajukan kasus lebih dari satu tahun setelah peristiwa tersebut. Perusahaan mengatakan dalam sebuah pernyataan:

“Semua transaksi, termasuk penjualan token Nexo mereka, diselesaikan dengan itikad baik, didokumentasikan, dan diterima sebagai final oleh para penggugat pada saat eksekusi. Setelah memperoleh keuntungan substansial dari perdagangan token Nexo mereka, para penggugat menarik semua aset mereka dari platform Nexo.”

Sementara itu, Nexo mengonfirmasi awal bulan ini bahwa mereka tidak memiliki eksposur terhadap FTX/Alameda setelah menarik lebih dari $200 juta dari FTX pada minggu pertama November.