FTX पर हाउस कमिटी सुनवाई के मुख्य बिंदु

US हाउस फाइनेंशियल सर्विसेज कमिटी की पहली सुनवाई FTX आपदा पर कल आयोजित की गई। गिर चुके क्रिप्टो एक्सचेंज के पूर्व-सीईओ सैम बैंकमन-फ्राइड (SBF) ने पहले इस सुनवाई में वर्चुअल रूप से गवाही देने के लिए सहमति व्यक्त की थी, लेकिन नवीनतम विकास में, US अधिकारियों की सूचना के बाद बहामियन अधिकारियों ने SBF को गिरफ्तार कर लिया है, क्योंकि उनके खिलाफ आपराधिक आरोप दायर किए गए हैं। सुनवाई में जॉन जे. रे III, जो FTX के नए सीईओ हैं और कंपनी की दिवालियापन की देखरेख के लिए नियुक्त किए गए थे, गवाही देने उपस्थित थे।

हाउस कमिटी ऑन फाइनेंशियल सर्विसेज की चेयरवुमन कांग्रेसवुमन मैक्सिन वाटर्स ने सुनवाई में उद्घाटन बयान दिया। अपने उद्घाटन बयान में, उन्होंने नए नियुक्त FTX सीईओ जॉन रे III को समिति के सामने गवाही देने के लिए स्वागत किया। उन्होंने कहा कि वह आशावादी हैं कि सैम बैंकमन-फ्राइड की गिरफ्तारी से वह अपने द्वारा किए गए धोखाधड़ी और उत्पन्न हुए नुकसान के लिए उत्तरदायी ठहरेंगे। कांग्रेसवुमन वाटर्स ने कहा कि समिति तब तक नहीं रुकेगी जब तक FTX के पतन के पीछे की पूरी सच्चाई उजागर नहीं हो जाती।

नए FTX सीईओ द्वारा चौंकाने वाले खुलासे

जॉन रे III ने गवाही दी और अपना उद्घाटन भाषण दिया, जिसमें उन्होंने कहा कि उन्होंने 11 नवंबर की सुबह जल्दी ही FTX के सीईओ पद को स्वीकार किया। “तुरंत ही, यह स्पष्ट हो गया कि चैप्टर 11 वह सबसे अच्छा विकल्प है जो FTX के शेष मूल्य को संरक्षित कर सकता है,” जॉन रे ने कहा। उनके सीईओ बनने के बाद उनका पहला कदम चैप्टर 11 दिवालियापन दाखिल करने का आदेश देना था।

जॉन रे ने कहा कि FTX का पतन भारी रूप से अपर्याप्त अनुभव वाले व्यक्तियों के हाथों में नियंत्रण के पूर्ण एकत्रीकरण से उत्पन्न हुआ, जिन्होंने उन सिस्टम या नियंत्रणों को लागू करने में विफल रहे जो लोगों के पैसे या संपत्तियों को संभालने वाली कंपनी के लिए आवश्यक होते हैं। उन्होंने कुछ अस्वीकार्य प्रबंधन प्रथाओं की पहचान की, जिसमें कंप्यूटर इन्फ्रास्ट्रक्चर का उपयोग शामिल है, जिससे वरिष्ठ प्रबंधन के व्यक्तियों को उन सिस्टम तक पहुंच मिली जो ग्राहकों की संपत्तियों को संग्रहीत करते थे, बिना सुरक्षा नियंत्रणों के जो इन वरिष्ठ प्रबंधन को इन संपत्तियों को पुनर्निर्देशित करने से रोकते। एक अन्य दोषपूर्ण प्रबंधन प्रथा थी उन वॉलेट्स की निजी कुंजियों का भंडारण, जिनमें सैकड़ों मिलियन डॉलर के क्रिप्टो-एसेट्स थे, बिना प्रभावी सुरक्षा नियंत्रण या एन्क्रिप्शन के। श्री रे ने यह भी उल्लेख किया कि FTX की ट्रेडिंग शाखा Alameda Research को FTX में रखी गई उपयोगकर्ता फंड्स को उधार लेने की क्षमता थी, जिसका उपयोग Alameda की ट्रेडिंग गतिविधियों के लिए किया गया। FTX में नई सीईओ द्वारा उद्धृत अन्य पूर्व-ध्वंस असक्षम्यताएँ थीं: लगभग 500 अलग-अलग निवेशों के लेनदेन के लिए पूर्ण दस्तावेज़ीकरण की कमी, ऑडिटेड या विश्वसनीय वित्तीय विवरणों की अनुपस्थिति, वित्तीय और जोखिम प्रबंधन कार्यों में विशेषज्ञों की कमी, और FTX में स्वतंत्र शासन की अनुपस्थिति।

जॉन रे III ने कहा कि FTX की जांच का दायरा अत्यंत विशाल है, क्योंकि इसमें FTX की स्थापना के समय से लेकर अब तक धन प्रवाह और संपत्ति स्थानांतरण का विस्तृत ट्रेसिंग शामिल है।

जब प्रतिनिधि वाटर्स ने पूछा कि क्या FTX के पास पर्याप्त जोखिम प्रबंधन सिस्टम और नियंत्रण थे जो FTX द्वारा ली गई किसी भी लीवरेज और Alameda के साथ उसके इंटरकनेक्शन की उचित निगरानी कर सकें, तो जॉन रे ने उत्तर दिया कि लगभग कोई भी आंतरिक नियंत्रण नहीं था और कोई अलगाव नहीं था।

हाउस फाइनेंशियल सर्विसेज कमिटी के रैंकिंग सदस्य कांग्रेसमैन पैट्रिक मैकहेनरी ने जॉन रे से पूछा कि क्या FTX.us, कंपनी का US-आधारित प्लेटफ़ॉर्म, और FTX.com, अंतरराष्ट्रीय प्लेटफ़ॉर्म, के बीच कोई अंतर है। जॉन रे ने स्वीकार किया कि दोनों प्लेटफ़ॉर्म के बीच सार्वजनिक अंतर है, लेकिन जांच के माध्यम से पता चला है कि FTX.us और FTX.com की क्रिप्टो संपत्तियां एक ही Amazon Web Services (AWS) डेटाबेस पर संग्रहीत थीं।

दो हफ्ते पहले, DealBook Summit में अपने पहले सार्वजनिक लाइव साक्षात्कार में, FTX के पतन के बाद सैम बैंकमन-फ्राइड ने दोहराया कि FTX.us और FTX.com अलग-अलग इकाइयाँ हैं, और FTX.us सॉल्वेंट बना हुआ है। सुनवाई में अपनी गवाही से पहले SBF द्वारा तैयार किए गए भाषण का एक लीक प्राप्त हुआ। एक कांग्रेसमैन ने SBF को उद्धृत करते हुए कहा “FTX.us सॉल्वेंट बना हुआ है।”

कांग्रेसमैन ब्रायन स्टील ने जॉन रे से पूछा कि डिजिटल एसेट्स को FTX ने दिवालियापन दाखिल करने के एक दिन बाद क्यों बाहर ले जाया गया। “क्या आपने निर्धारित किया है कि दिवालियापन के बाद एसेट्स बाहर ले जाए गए?” प्रतिनिधि स्टील ने पूछा। जॉन रे ने पुष्टि की कि दिवालियापन के बाद एसेट्स बाहर ले जाए गए। प्रतिनिधि स्टील ने आगे पूछा कि क्या एसेट्स को हैक के कारण या बहामियन अधिकारियों के निर्देश पर बाहर ले जाया गया, जैसा कि व्यापक रूप से रिपोर्ट किया गया है। जॉन रे ने उत्तर दिया: “यह दोनों था।”

प्रतिनिधि स्टील ने जॉन रे से पूछा कि क्या उनके पास कोई संकेत है कि बहामियन अधिकारियों ने क्रिप्टो-एसेट्स को ले जाने का अनुरोध क्यों किया। “यह कोई अनुरोध नहीं था; उन्होंने बस ले लिया,” जॉन रे ने उत्तर दिया। जॉन रे के अनुसार, बहामियन अधिकारियों को FTX के पूर्व कर्मचारियों ने क्रिप्टो-एसेट्स ले जाने में मदद की।

सुनवाई के मुख्य बिंदुओं में से एक कांग्रेसवुमन एन वाग्नर के प्रश्नों से आया। कांग्रेसवुमन ने जॉन रे से पूछा कि वह कुछ विशिष्ट तरीकों पर विस्तार से बताएं, जिनमें FTX पिछले दिवालियापन मामलों से अधिक खराब है। “FTX समूह असामान्य है,” जॉन रे ने कहा। “कोई रिकॉर्ड-कीपिंग नहीं थी।”

जॉन रे ने कहा कि FTX के कर्मचारी Slack पर इनवॉइसिंग और खर्चों पर चर्चा करते थे – एक त्वरित संदेश एप्लिकेशन जो मुख्यतः तकनीकी प्रोजेक्ट टीमों द्वारा उपयोग किया जाता है। जॉन रे की रिपोर्ट के अनुसार, FTX ने Quickbooks का उपयोग किया — एक अकाउंटिंग सॉफ़्टवेयर पैकेज जो छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों के लिए बनाया गया है। जॉन रे ने कहा कि उनका Quickbooks के प्रति कोई आपत्ति नहीं है, लेकिन यह कई बिलियन डॉलर वाली कंपनी की अकाउंटिंग आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त नहीं है।

सैम बैंकमन-फ्राइड को जमानत से इनकार कर दिया गया है और उन्हें बहामास में 8 फरवरी 2023 तक हिरासत में रखा जाएगा, जब उनका कोर्ट में उपस्थित होने की उम्मीद है।

जॉन जे. रे III, FTX के नए सीईओ, एक वकील हैं जो संकटग्रस्त कंपनियों के पुनर्संरचना में विशेषज्ञता रखते हैं। उन्होंने 2001 में एक लेखा घोटाले के बाद ऊर्जा ट्रेडिंग फर्म Enron के पतन को संभालने में मदद की।