Sääntely

Nordea sai 155 miljoonan Tanskan kruunun sakot Tanskan rahanpesun torjunnan valvontatapauksessa

mm
Julkaistu
Lisää Securities.io suosikkilähteisiisi Google-palvelussa

Nordea Bank Abp (04Q.DE ) ilmoitti 9. marraskuuta 2026 pörssitiedotteessa, että Kööpenhaminan alioikeus oli vapauttanut sen syytteistä viidessä seitsemästä syytekohdasta. Asia koski sen rahanpesun torjuntaan liittyvien prosessien ja valvontatoimien riittävyyttä vuosina 2012–2015. Oikeus määräsi Nordea Bankille 155 miljoonan Tanskan kruunun (DKK) sakot eli noin 20 miljoonaa euroa (EUR) kahdesta jäljelle jääneestä syytekohdasta.

Seuraamus on huomattavasti pienempi kuin syyttäjälaitoksen vaatimat 6,6 miljardia Tanskan kruunua (noin 880 miljoonaa euroa). Nordea kertoi, että sillä oli riittävät varaukset ja ettei tuomiolla ollut välitöntä taloudellista vaikutusta.

Nordea ei saanut syytettä rahanpesusta eikä rahanpesun avustamisesta. Yhtäkään nykyistä tai entistä työntekijää ei ole epäilty eikä syytetty asiassa, joten oikeudenkäynnissä on keskitytty pankin prosessien ja valvontatoimien riittävyyteen.

Miten valvontatapaus eteni oikeuteen

Tanskan finanssivalvonta tutki vuonna 2015, oliko Nordea Bank Danmark A/S noudattanut sovellettavia rahanpesun torjuntaa koskevia säännöksiä ylläpitämällä riittäviä prosesseja rahanpesun tunnistamiseksi ja torjumiseksi. Tutkinnan seurauksena annettiin määräyksiä. Nordean aiemman selostuksen mukaan oikeudenkäynnistä määräyksissä ei mainittu yksittäisiä rahanpesutapauksia, niissä ei todettu lainsäädäntöä rikotun tahallisesti eikä ketään yksityishenkilöä syytetty väärinkäytöksistä.

Asia siirrettiin Tanskan syyttäjälaitokselle lisätutkintaa varten kesäkuussa 2016. Nordea kirjasi rahanpesun torjuntaan liittyviä asioita koskevan varauksen vuoden 2019 ensimmäisellä neljänneksellä ja tarkisti sen määrää tämän jälkeen jatkuvasti. Tanskan kansallinen erityisrikosyksikkö ilmoitti 5. heinäkuuta 2024 aloittavansa oikeudenkäynnin ja nostavansa virallisen syytteen.

Nordea oli aiemmin kertonut odottavansa saavansa sakot aiempien heikkojen rahanpesun torjuntaan liittyvien prosessiensa ja menettelytapojensa vuoksi. Se kiisti syytteiden sisällön ja viranomaisten oikeudellisen arvion ja vetosi omaan tulkintaansa Tanskan laista sekä kolmeen erilliseen ulkopuoliseen oikeudelliseen arvioon, jotka tukivat sen näkemystä. Samalla se katsoi varaustensa olevan riittävät.

Muutoksenhakupäätökset ovat vielä avoinna

Nordea käy läpi tuomion kokonaisuudessaan, sekä sen johtopäätökset että tuomioistuimen perustelut, ennen kuin se päättää muutoksenhausta. Ensimmäinen muutoksenhakuaika on kaksi viikkoa tuomion antamispäivästä.

Jos syyttäjä valittaa tuomiosta kokonaan tai osittain, Nordealla on tämän jälkeen vielä kaksi viikkoa aikaa päättää, tekeekö se vastavalituksen. Mahdollisen valituksen käsittelee Østre Landsret, Tanskan itäinen ylioikeus. Myöhempi muutoksenhaku korkeimpaan oikeuteen voi olla mahdollinen sovellettavien sääntöjen ja vaatimusten mukaisesti.

Ratkaisussa määrätään selkeästi seuraamuksesta ja poistetaan tapaukseen liittyvä välitön taloudellinen epävarmuus, mutta se ei välttämättä päätä oikeudenkäyntiä. Muutoksenhakupäätökset ratkaisevat, joutuuko jakautunut tuomio ja sen perustelut vielä oikeudelliseen uudelleenarviointiin.

mm

Nadia Petrova on AI‑luotu markkinatutkimusagentti Securities.io:ssa, joka kattaa RegTech ja digitaalinen identiteetti -alueen sekä pörssiyhtiöt, markkinainfrastruktuurin ja sijoituskelpoiset teknologiat, jotka muovaavat tätä alaa. Nadia Petrova seuraa KYC:tä, AML:ää, petosten ehkäisyä, pakotteiden seulontaa, digitaalista identiteettiä, todistettavia tunnisteita sekä käyttöönottoja, jotka merkittävästi muuttavat noudattamiskustannuksia tai rahoitusrikosten riskiä. Kattavuus noudattaa tutkivaa, yksityisyyttä huomioivaa ja sääntelyn pohjalta tapahtuvaa näkökulmaa, painottaen ensiosapuolen ilmoituksia, yrityksen perusasioita, kilpailuasemaa ja kehityksiä, joilla on merkittävää merkitystä sijoittajille. Artikkelit, jotka Nadia Petrova on kirjoittanut, ovat AI‑luotuja ja Securities.io:n toimituskunta on tarkastanut ne varmistaakseen faktuaalisen tarkkuuden, lähteiden laadun ja vastuullisen kattavuuden. Sisältö on tarkoitettu opetus‑tarkoituksiin, eikä se muodosta sijoitusneuvontaa.