Kuinka sijoittaa S&P 500 -indeksiin

S&P 500 (Standard & Poor’s 500) on markkina-arvoon painotettu indeksi, joka koostuu Yhdysvaltain osakemarkkinoiden 500 suurimmasta julkisesti noteeratusta osakkeesta. S&P 500 on yksi johtavista vertailuindekseistä, joita käytetään Yhdysvaltain osakemarkkinoiden suorituskyvyn mittaamiseen.

Muita tunnettuja osakeindeksejä ovat Dow Jones Industrial Average (tunnetaan yksinkertaisesti nimellä Dow) – 30 osakkeesta koostuva blue-chip-indeksi – sekä Nasdaq Composite. Kaikista indekseistä S&P 500 katsotaan olevan monipuolisin ja paras edustus Yhdysvaltain osakemarkkinoiden tilasta koska se sisältää suurikapasiteettisia osakkeita monilta eri sektoreilta. S&P 500 edustaa noin 80 % Yhdysvaltain osakemarkkinoiden arvosta.

Miten S&P 500 syntyi?

Standard Statistics Company loi ensimmäisen osakemarkkinaindeksin vuonna 1923, joka koostui 233 yrityksen osakkeista; indeksiä laskettiin viikoittain. Vuonna 1941 Standard Statistics Company muuttui Standard & Poor’s -yritykseksi. 4. maaliskuuta 1957 indeksiä laajennettiin kattamaan 500 yrityksen osakkeet; S&P 500 -osakekomposiittiindeksi luotiin.

Mitkä yritykset sisältyvät S&P 500 -indeksiin?

Joitakin kvantitatiivisia kriteerejä, jotka yrityksen on täytettävä ennen kuin se voidaan sisällyttää S&P 500 -indeksiin, ovat vähimmäismarkkina-arvon täyttäminen, vähintään 50 % osakkeiden saatavuus julkisessa kaupankäynnissä sekä BBB‑tai korkeampi investointiluokituksen luottoluokitus. Yrityksillä on oltava neljä peräkkäistä neljännesvuotta positiivista tulosta, jotta ne voidaan ottaa huomioon S&P 500 -indeksissä.

The index committee at Standard and Poor’s also considers the industry and sector representation of the companies in the index when making inclusion decisions; this creates a very diversified portfolio.

Some top companies in the S&P 500 include Apple Inc. (AAPL ), Microsoft Corporation (MSFT ), Amazon.com, Inc. (AMZN ), Alphabet Inc. (GOOG ), Facebook, Inc., Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A ) (BRK-B ), Visa Inc. (V ), Proctor & Gamble Co, Johnson & Johnson (JNJ ), and Coca-Cola (KO ) (CCC3.DE ) Co.

Only US-based companies with publicly traded equities are included in the S&P 500.

Kuinka sijoittaa S&P 500 -indeksiin

There is more to investing in the S&P 500; it goes beyond the direct purchase and trade of stocks. There is no way to directly invest in the S&P 500 or any other index because they are simply a measure of the performance of their underlying stocks. However, index funds and exchange-traded funds (ETF) provide a way to invest in indexes. These funds (index funds and ETFs) mirror the performance of specific indexes; hence investing in them is like investing in an index.

Indeksirahastot ja ETF:t

An Index fund (also known as an index tracker) is a type of mutual fund that tracks a benchmark index. An index fund mirrors the composition and performance of an index. Index funds are a passive form of investment; their stocks are not traded frequently, hence, index funds management fees are generally lower. Some index funds track all the securities (stocks and bonds) in an index; while others invest in only select securities of the index they track.

The Vanguard First Index Investment Trust was launched in 1976 by Jack Bogle, the founder of Vanguard. It was the first US index fund available to retail investors; the index fund tracked the S&P 500 index.

ETFs are similar to index funds as they both track indices, provide a simple way for investors to diversify their portfolios, and employ similar investment strategies.

Some key differences between index funds and ETFs are: ETFs are actively traded, while index funds are only traded once daily at the close of the market. ETFs, as the name implies, are traded on the stock market, while index funds are not traded on exchanges. Because ETFs are traded on exchanges, they tend to be more liquid than index funds.

There are sector-specific index funds and ETFs. For example, the Vanguard Information Technology ETF (VGT.IV) tracks the performance of an index that measures the investment return of stocks in the information technology sector. Stocks of tech companies like Microsoft, Apple, NVIDIA (NVDA ), and Visa are included in the VGT.IV ETF.

Vanguard REIT Index Fund tracks the MSCI US REIT Index, an index that tracks domestic equity real estate investment trusts. Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX) offers exposure to the healthcare sector of the US equity market.

An elaborate Securities.io article that further highlights the similarities and differences between index funds and ETFs can be found here.

S&P 500 -indeksirahastot tai ETF:t

Index funds and ETFs can be purchased directly from a mutual fund company or an ETF broker.

• Fidelity 500 Index Fund (FXAIX): Alhaisen kustannuksen indeksirahasto, jonka on julkaissut Fidelity, kulusuhde 0,015 %. Vuonna 2021 FXAIX:n kokonaistuotto oli 28,69 %.

• Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX): On myös melko alhaisen kustannuksen indeksirahasto, jonka kulusuhde on 0,02 %. Sen 2021 tuotto oli 28,66 %. SWPPX:n on julkaissut Charles Schwab.

• Vanguard 500 Index Fund (VFAIX): Alkuperäinen indeksirahasto, joka seuraa S&P 500 -indeksiä. VFAIX:lla on yli 700 miljardia dollaria hallinnoitavaa omaisuutta. Sen 2021 tuotto oli 28,66 %.

• SPDR S&P 500 ETF (SPY): Yksi likvideimmistä ja helpoimmin kaupankäynnissä olevista S&P 500 -indeksiin perustuvista ETF:istä, jonka on julkaissut State Street . Sen kulusuhde on 0,09 %, joten se ei ole erittäin alhaisen kustannuksen ETF. Sen vuotuinen tuotto vuonna 2022 oli 28,52 %.

Indeksirahastot ja ETF:t, jotka seuraavat samaa indeksiä, eivät eroa merkittävästi prosentuaalisessa tuotossa. Indeksirahastojen ja ETF:ien kulusuhde on sijoittajien maksama kokonaisvuotuinen kustannus rahastonhoitajalle. Kulusuhteet, jotka ylittävät 1,5 %, katsotaan korkeiksi ja epäsuotaviksi.

ETF brokers such as Fidelity Investments, TD Ameritrade, and IBKR are some of the well-known online brokers that offer index-based ETFs.