Further Asset Management ottaa Chainlink ACE:n käyttöön Anubisissa ADGM:n sääntelyvaatimusten noudattamiseksi

Abu Dhabissa toimiva varainhoitaja Further Asset Management on ottanut käyttöön Chainlink Automated Compliance Enginen (ACE) automatisoidakseen tokenisoituihin omaisuuseriin liittyviä vaatimustenmukaisuuden työnkulkuja Anubisissa, uudella koneellisesti luettavia säädöksiä varten kehitetyllä alustallaan. Chainlink Labs ilmoitti asiasta 27. lokakuuta 2026. Käyttöönoton alkuvaihe keskittyy vaatimustenmukaisuuteen Abu Dhabi Global Marketissa (ADGM), Yhdistyneiden arabiemiirikuntien pääkaupungin kansainvälisessä finanssikeskuksessa. Työnkulut on suunniteltu tukemaan sovellettavien Financial Services Regulatory Authorityn (FSRA) vaatimusten noudattamista.

Tiedotteen mukaan Anubis on Furtherin panos sellaiseen infrastruktuuriin, jota tarvitaan institutionaalisen tokenisoinnin edistämiseen Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa. Sitä tukevat lainkäyttöaluekohtaiset vaatimustenmukaisuuden työnkulut. Vaatimustenmukaisuusmoottori toteutetaan useilla menetelmillä, kuten Chainlinkin ACE:llä, joka arvioi digitaalisten omaisuuserien transaktioita ja soveltaa määritettyjä käytäntöjä ADGM:n asettamiin sääntöihin ennen transaktioiden toteuttamista.

ACE:n avulla Anubis muuntaa sääntelyvaatimukset institutionaalisiksi valvontakäytännöiksi, jotka määrittävät, kuka voi omistaa tokenisoituja omaisuuseriä ja käydä niillä kauppaa. Vaatimustenmukaisuuden tarkistuksen automatisoimiseksi transaktion yhteydessä Anubis käyttää sääntökokonaisuuksia, jotka kattavat FSRA:n digitaalisiin omaisuuseriin liittyvät vaatimukset liikkeeseenlaskun, asiakkaan tuntemisen (KYC), rahanpesun estämisen (AML), omistuksen, kaupankäynnin, säilytyksen ja pakotteiden noudattamisen osalta. Tiedotteen mukaan Further valitsi ACE:n, jotta Anubisissa voidaan soveltaa käytäntöjä johdonmukaisesti, tehdä vaatimustenmukaisuutta koskevista päätöksistä jäljitettäviä ja käyttää joustavia valvontakäytäntöjä sääntelyvaatimusten ja institutionaalisten tarpeiden muuttuessa.

Sääntöpaketit, päätösten tilat ja valvontatyökalut

Anubis-alusta kertoo arvioivansa tokenisoituihin omaisuuseriin liittyviä transaktioita ADGM:n ja Dubain VARA:n sääntöpakettien perusteella. Sääntöpaketit kattavat pakotteet, sijoittajien luokittelun, poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin (PEP) liittyvän riskin, maariskin ja tarjouksia koskevat poikkeukset. Alusta palauttaa auditoitavan päätöksen siitä, sallitaanko transaktio, sekä kattavat sääntökohtaiset jäljitystiedot.

Päätösten tilat ovat COMPLIANT, REQUIRES_EDD, NON_COMPLIANT, INCOMPLETE ja NOT_MONITORED. Sivuston mukaan moottori noudattaa oletusarvoisesti toimintaa estävää periaatetta: puuttuvat tiedot johtavat tilaan INCOMPLETE ja rekisteröimättömät omaisuuserät tilaan NOT_MONITORED sen sijaan, että transaktion annettaisiin edetä puuttuvista tiedoista huolimatta. Kaikki alustalla olevaan omaisuuserärekisteriin rekisteröimättömät omaisuuserät saavat tilan NOT_MONITORED.

Anubisin sivustolla kuvataan myös omaisuuserärekisteri tokenisoitujen omaisuuserien rekisteröintiin ja transaktion sallimista määrittävien kenttien, kuten lainkäyttöalueen, sallittujen sijoittajaryhmien ja tarjouksia koskevien poikkeusten, ilmoittamiseen; vaatimustenmukaisuuden testausympäristö, jossa käyttäjät voivat muuttaa syöteominaisuuksia ja tarkastella sääntömoottorin reaktiota synteettisillä tiedoilla; sääntelyviranomaisten valvontakoontinäyttö, joka tarjoaa reaaliaikaisen syötteen vaatimustenmukaisuutta koskevista päätöksistä, tositetason alkuperätiedot ja kryptografisesti allekirjoitetut viennit; sekä lompakkodemot, jossa MetaMask Snap näyttää Anubisin vaatimustenmukaisuusarvion lompakossa ennen transaktion allekirjoittamista. Sivuston mukaan jokaiseen sääntöön sisältyy viittaus FSRA:n COBS- ja AML-säännöstön sekä VARA:n sääntökirjan kohtiin, jotka esitetään sellaisinaan alustan /v1/rules-rajapinnassa.

ACEn lanseeraus ja aiempi institutionaalinen käyttö

Chainlink lanseerasi ACEn 30. kesäkuuta 2025 Chainlink Runtime Environment -ympäristöön perustuvana standardina yhteistyössä Apex Groupin, Global Legal Entity Identifier Foundationin (GLEIF) ja ERC-3643 Associationin kanssa, Chainlinkin lanseerausjulkaisun mukaan. Chainlinkin mukaan ACE mahdollistaa käytäntöjen reaaliaikaisen toimeenpanon, turvallisen identiteetinhallinnan sekä sujuvamman valvonnan ja raportoinnin julkisissa ja yksityisissä lohkoketjuissa.

Lanseerausjulkaisun mukaan ACEn CCID-muoto yhdistää ketjussa olevat lompakot oikeushenkilötunnukseen (Legal Entity Identifier) ja todentamiskelpoisiin LEI-tunnistetietoihin, jotka koskevat todellisia oikeushenkilöitä. Se sisältää myös KYC/AML- ja AI/QP-varmennusominaisuuksia, jotka välitetään virtuaalivarapalvelujen tarjoajien, identiteetinvarmennusratkaisujen ja KYC-palveluntarjoajien myöntämillä todennettavilla valtuuksilla. Julkaisussa mainittuja käyttötapauksia ovat ennen transaktiota tehtävät kelpoisuustarkistukset KYC-, AML-, terrorismin rahoituksen torjuntaan, pakotteisiin, lainkäyttöalueeseen ja sijoittajan akkreditointiin liittyvien tunnistetietojen perusteella; transaktiovolyymien nopeusrajat; turvallinen luonti, jossa tokenin kokonaistarjontaa verrataan reservitodistuksen tietoihin, jotka osoittavat ketjun ulkopuoliset reservit ennen tokenin luontia; roolipohjainen käyttöoikeuksien hallinta; sekä varojen hallussapidon estävät käytännöt, joilla käyttäjien lompakoissa olevat omaisuuserät voidaan asettaa pitoon esimerkiksi silloin, kun omistaja on joutunut pakotteiden kohteeksi.

Julkaisussa kerrotaan myös, että Hong Kong Monetary Authorityn e-HKD+-ohjelmassa Chainlink Cross-Chain Interoperability Protocol ja ACE mahdollistivat ANZ Bankin A$DC-vakaavaluutan vaihtamisen Hongkongin e-HKD+-keskuspankkirahaksi. Tätä digitaalista keskuspankkirahaa käytettiin myöhemmin Fidelity Internationalin tokenisoidun rahaston ostamiseen. Julkaisun mukaan ACE luki tässä hankkeessa sijoittajien henkilöllisyystiedot ANZ:n ketjun ulkopuolisesta identiteettirekisteristä ja toimitti niistä ketjussa varmennuksen CCID-muodossa.

Tiedotteen mukaan ADGM otti vuonna 2018 käyttöön yhden maailman ensimmäisistä kattavista virtuaalivaroja koskevista sääntelykehyksistä, ja siinä kuvataan FSRA:ta digivarojen sääntelyn maailmanlaajuiseksi edelläkävijäksi. Tiedotteen mukaan ADGM:ssä toimii nykyään yli 347 rahoituslaitosta ja 171 omaisuus- ja rahastonhoitajaa, jotka hallinnoivat yli 244 rahastoa.

Further Asset Management toimii Al Maryah Islandilla Abu Dhabissa ja kuvailee itseään maailmanlaajuiseksi sijoitusalustaksi, joka yhdistää finanssi-infrastruktuurin maailmanlaajuisiin pääomamarkkinoihin ja tarjoaa institutionaalisille sijoittajille pääsyn säänneltyihin sijoitusmahdollisuuksiin venture-sijoitusten, strukturoitujen tuotteiden ja digitaalisten varojen alalla. Yrityksen virallisella verkkosivustolla esitellään kolme tuoteryhmää: Further Ventures, joka perustaa finanssimarkkinoiden ja digitaalisten varojen infrastruktuuriin keskittyviä yrityksiä ja sijoittaa niihin; Further Liquidity Crypto Fund; sekä Further Fund of Funds, joka sijoittaa maailmanlaajuisesti venture- ja digitaalisten varojen rahastonhoitajiin. Sivuston mukaan Further Ventures Limited hallinnoi Further Ventures- ja Further Fund of Funds -tuoteryhmiä ja Further Asset Management Holdings Ltd Further Liquidity Crypto Fundia.

”Institutionaalinen tokenisointi edellyttää turvallista infrastruktuuria, joka yhdistää lainkäyttöaluekohtaiset sääntelyvaatimukset siihen, miten varoja säilytetään ja miten niillä käydään kauppaa”, sanoi Faisal Al Hammadi, Further Asset Managementin osakas ja toimitusjohtaja. ”Uskomme, että Anubis toimii Chainlinkin kaltaisten oraakkelien päällä toimivana datakerroksena ja mahdollistaa vaatimustenmukaisuuteen liittyvät työnkulut Arabiemiirikunnissa ja muualla.”

Chainlink Labsin liiketoimintajohtaja Johann Eid sanoi: ”Chainlink ACE:n käyttöönoton myötä Further antaa instituutioille mahdollisuuden tarkistaa jokaisen transaktion ADGM:n määrittämiä sääntöjä vasten ennen sen toteuttamista. Samalla vaatimustenmukaisuustiimit voivat päivittää sääntöjä reaaliajassa ilman, että token-sopimuksia tarvitsee ottaa uudelleen käyttöön.”

Tiedotteen mukaan Further aikoo laajentaa Anubisin uusille lainkäyttöalueille ja uusille vastapuolille sekä käyttää ACEa käytäntöjen toimeenpanoon lohkoketjussa. Suunnitteilla oleva hallintapaneeli antaa virtuaalivarapalvelujen tarjoajille ja sääntelyviranomaisille näkyvyyden siihen, miten tuettuja varoja koskevia transaktioita arvioidaan määritettyjen vaatimustenmukaisuussääntöjen perusteella. Further ja Chainlink aikovat kertoa uusista edistysaskelista, kun ensimmäinen instituutioiden aalto ottaa Anubisin käyttöön.