Miksi Kanadan Suuret Pankit Kääntyvät Uudelleen Blockchainin Puoleen

This month saw several major Canadian banking institutions announce initiatives or updates to their current blockchain projects, signalling further institutional adoption and support. These projects range from launching exchanges, all the way to the introduction of experimental pilot programs. Here’s what you need to know.

Kanadan Suuret 6 Pankkia ja Niiden Vaikutus Blockchain‑Hyväksyntään

Kanadan pankkisektori eroaa Yhdysvalloista monin tavoin. Yksi merkittävä ero on, että maassa toimii vain muutama suuri pankki. Tätä ryhmää kutsutaan “Suuret 6”. Näihin pankkeihin kuuluvat Royal Bank of Canada (RBC), Bank of Nova Scotia (Scotiabank), National Bank of Canada, Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), Toronto-Dominion Bank (TD) ja Bank of Montreal (BMO). Nämä organisaatiot hallitsevat yli 90 % maan pankkipalveluista ja -varoista.

Lähde – Hamilton ETF

Tämä keskittyminen heijastaa huomattavasti pienempää pankkien määrää maassa. Kanadassa on noin 88 pankkia verrattuna Yhdysvaltoihin, joissa on yli 4500 toiminnassa. Tämä rakenne toimii joissain tapauksissa eduksi, sillä se mahdollistaa kanadalaisten pankkien ponnistelujen keskittämisen ja laajemman konsensuksen saavuttamisen keskeisissä kysymyksissä, kuten blockchain‑aloitteissa.

Miten Kanada Menetti Blockchain‑Etunsa

Huomattavaa on, että ei ollut kauan aikaa sitten, kun Kanada nähtiin innovatiivisena johtajana blockchain‑sektorilla. Maa päihitti naapurinsa useilla osa‑alueilla, mukaan lukien integrointi ja hyväksynnät. Tämä johti siihen, että maa nautti blockchain‑alustojen ja innovaattoreiden tulvasta vuosina 2018–2022.

Kanada oli yksi ensimmäisistä, jotka hyväksyivät BTC (BTC ) ja ETH (ETH ) spot‑ETF:t vuonna 2021. Viisaasti Toronto Stock Exchange ja Cboe Canada tukivat näitä toimenpiteitä, sillä ne tarjosivat kansalaisille säännellyn tavan saada altistusta useille johtaville kryptovaluuttamarkkinoille.

On Aika, että Kanada Palauttaa Paikkansa Blockchain‑Sektorilla

Valitettavasti Kanadan blockchain‑sektori on hidastunut merkittävästi useiden tekijöiden, kuten sääntelyhuolien ja Suurten 6:n fokuksen siirtymisen, vuoksi. Näin ollen maa, joka aikoinaan oli markkinoiden edelläkävijä, on nyt alkanut jäädä jälkeen muista maista, kuten Yhdysvalloista, pääsyn ja tarjonnan osalta.

Tunnistaen tarpeen pysyä kilpailukykyisenä tässä keskeisessä sektorissa, kanadalaiset pankit, sääntelijät ja rahoitusasiantuntijat ovat suuntaaneet ponnistelunsa uudelleen kohti integraatiota. Tässä katsaus maan johtaviin pankkeihin, niiden kehittelemissä blockchain‑ohjelmiin ja siihen, mitä se voi merkitä keskimääräiselle kanadalaiselle kryptosijoittajalle.

Samara‑alusta: Kanadan Tokenisoitu Velkakirja‑Pilotti

Samara‑alusta on pilottiohjelma, jonka on koonnut useiden maan pankkien yhteisö. Tarkemmin sanottuna Bank of Canada, TD Bank Group, Royal Bank of Canada ja Export Development Canada yhdistivät voimansa tehdäkseen tästä tokenisoidusta velkakirjapilotista menestyksen.

Ohjelma keskittyi blockchain‑pohjaisten omaisuuserien todellisten kykyjen ymmärtämiseen. Mielenkiintoista on, että se hyödynsi Hyperledger Fabriciin perustuvaa räätälöityä DLT‑järjestelmää velkakirjan elinkaaren keskeisten tehtävien, kuten liikkeeseenlaskun, korkomaksujen, tarjousten, lunastuksen ja toissijaismarkkinoiden kaupankäynnin, seuraamiseen.

Suora Selvitys

Tämä tekninen rakenne mahdollisti velkakirjan selvittämisen suoraan DLT:ssä, mikä säästi rahaa ja aikaa perinteisiin menetelmiin verrattuna. Lisäksi protokolla hyödynsi erityisesti rakennettua tokenia, nimeltään tukkukaupan keskuspankin digitaalinen valuutta (wCBDC).

Tämä token sisältää sisäänrakennettuja älysopimuksia, jotka integroivat siirto‑ ja omistusoikeusvaatimukset, jotka on täytettävä ennen myyntiä. Nämä älysopimukset myös vähentävät vastapuoliriskejä, viiveitä ja maksuja hyödyntämällä blockchain‑protokollia, kuten atomisia swappeja, varmistaen täyden läpinäkyvyyden, jäljitettävyyden ja turvallisuuden.

Elinkaaren Hallinta

Samara mahdollisti pankkien seurata velkakirjojensa elinkaarta reaaliaikaisesti ja säästää selvitys‑ ja valvontakustannuksissa. Projekti sisälsi CA $100 miljoonan kolmen kuukauden velkakirjojen liikkeeseenlaskun. Huomionarvoista on, että nämä velkakirjat tarjottiin vain valikoiduille sijoittajille.

Tavoitteena oli saada uutta näkemystä käytännön DLT‑sovelluksista. Se auttoi myös organisaatiota ymmärtämään tokenisaation mukanaan tuomia haasteita ja hyötyjä. Lopuksi se antoi kurkistuksen siihen, miten julkinen sektori ja pankkisektori voivat yhdessä integroida nämä omaisuuserät menestyksekkäästi.

Keskeiset Opit Kanadan Blockchain‑Velkakirja‑Kokeilusta

Projekti opetti pankkeille, että nämä tuotteet olivat kovassa kysynnässä ja hallittavampia kuin perinteiset velkakirjat. Se myös paljasti, kuinka blockchain‑velkakirjat lisäävät merkittävästi tehokkuutta, datan puhtautta ja valvontakykyjä.

Haitat

Osallistujat mainitsivat tuotteen joitakin haittoja. Pääasiallinen haitta on sääntely‑ ja tekniset esteet, jotka ryhmän täytyi voittaa tuodakseen velkakirjat markkinoille. Tämä monimutkaisuus lisäsi hintaa ja kokonaisaikaa, jonka kuluessa nämä omaisuuserät lanseerattiin.

Vedä vierittääksesi →

Miksi Samara‑projekti On Merkittävä Kanadalaiselle Blockchain‑Rahoitukselle

Samara‑projekti nähdään tärkeänä askeleena vahvan perustan luomisessa Kanadan blockchain‑sektorille tulevaisuudessa. Puhuttaessa sen menestyksestä, Bank of Canada:n maksujen, valvonnan ja valvonnan johtaja korosti, että yhteistyö on ensimmäinen askel lisäinnovaatioden edistämiseen, jotka palvelevat kanadalaisia.

Bank of Canada (BoC)

Bank of Canada (BoC) astui markkinoille vuonna 1935. Nykyään se toimii kansakunnan keskuspankkina. Näin ollen sillä on keskeinen rooli monien maan rahapoliittisten linjausten ja strategioiden laatimisessa, joiden tavoitteena on taloudellinen vakaus.

BoC on pitkään etsinyt innovaatioita blockchain‑omaisuuksien integroimiseksi. Ennen Samaraa pankki työskenteli blockchain‑pilottiprojektin nimeltä Jasper parissa. Se myös näyttelee tärkeää roolia SWIFT‑blockchain‑selvitysominaisuuden tukemisessa ja integroinnissa, ja jatkaa CBDC‑käyttöön liittyvän tutkimuksen tekemistä.

Royal Bank of Canada (RBC)

Royal Bank of Canada on toinen Samara‑projektin osallistuja, jolla on historia innovatiivisten blockchain‑tuotteiden kehittämisessä. Pankki perustettiin vuonna 1864 nimellä Merchants Bank of Halifax, ennen kuin se muutti nimensä vuonna 1901.

RBC on yksi Kanadan suurimmista pankeista, jonka hallinnoima omaisuus on yli $1,6 triljoonaa. Tämä menestys on saavutettu useiden suotuisten fuusioiden kautta, mukaan lukien City National Bankin ostaminen vuonna 2015.

Huomionarvoista on, että RBC on myös mukana SWIFT‑blockchain‑aloitteessa, jonka tavoitteena on tokenisoitujen selvitysmahdollisuuksien integrointi. Vuonna 2017 RBC käynnisti useita lisäpilootteja tutkiakseen blockchain‑omaisuuksien mahdollisuuksia. Nykyään se säilyttää innovaatiohenkensä viimeisimpien ponnistelujensa kautta.

Toronto-Dominion Bank (TD)

Toronto-Dominion Bank perustettiin vuonna 1955 Dominion Bankin fuusion jälkeen. Huomionarvoista on, että pankki hallitsee yli $2 triljoonaa omaisuutta ja sillä on pitkä, elinvoimainen historia Kanadan pankkisektorilla.

Vuonna 2000 TD hankki Canada Trustin, mikä antoi sille laajemman pääsyn vähittäispalveluihin. Tämä toimenpide seurasi yritystä laajentua Yhdysvaltain markkinoille Banknorthin kautta. Tämä strateginen liike antoi yhtiölle 1 100 Yhdysvaltain konttorin lisäksi sen vahvan läsnäolon Kanadassa.

Laajentuminen

Huomionarvoista on, että TD osallistuu sekä SWIFT‑ että Samara‑blockchain‑projekteihin. Pankki on vahva tokenisoitujen omaisuuserien ja DLT‑selvitysprosessin kannattaja. Lisäksi sen väitetään, että teknologia parantaa rajat ylittäviä siirtoja.

Scotiabank

Bank of Nova Scotia nähdään maan kolmanneksi suurimmaksi rahoituslaitokseksi. Se oli ensimmäinen pankki, joka avattiin Halifaxissa, Nova Scotiassa, ja se on toiminut vuodesta 1832. 1980‑luvun puolivälissä pankki koki useita fuusioita, jotka laajensivat sen ulottuvuutta ja hallinnoitavaa omaisuutta.

2000‑luvun alussa Scotiabank laajensi toimintaansa Karibialle ja Latinalaiselle Amerikalle ostamalla ING Direct Canada:n. Tämä liike auttoi vahvistamaan pankin asemaa kansainvälisenä pankkivaihtoehtona.

Alphapoint

Mielenkiintoista on, että Scotiabank on pitkään tukenut blockchain‑teknologioita. Vuonna 2017 se aloitti pilotin Alphapointin kanssa. Tämä järjestelmä oli edeltäjä nykyisille blockchain‑kauppasovelluksille. Se tarjosi arvokasta näkemystä näihin tuotteisiin ja nähdään perustavanlaatuisena nykyisten projektien pohjana.

Tällä hetkellä Scotiabank tarjoaa useita blockchain‑aiheisia omaisuuseriä. Se on myös mukana useissa blockchain‑pilottiohjelmissa, joiden tarkoituksena on tutkia teknologian toteutettavuutta institutionaalisessa sektorissa.

Dynamic Funds

Dynamic Funds, Scotiabankin varainhoitoyksikkö, julkaisi Dynamic Active Multi‑Crypto ETF:n (DXMC) yhteistyössä digitaalisen omaisuuden hallinnoijan 3iQ:n kanssa. Tämä aloite paketti useita blockchain‑omaisuuksia, mukaan lukien Bitcoin, Ether, Solana, XRP ja muita.

Tämä rahasto hyödyntää dynaamista allokaatiota edistääkseen pitkän aikavälin kasvua minimaalisen kulurakenteen kanssa. Näin ollen projekti nähdään vahvana askeleena oikeaan suuntaan Kanadan kryptovektorin kannalta.

3iQ

Huomionarvoista on, että 3iQ on ollut keskeinen tekijä kryptovaluuttojen omaksumisen edistämisessä maassa. Se lanseerasi ensimmäiset julkisesti noteeratut spot‑Bitcoin‑rahastot Kanadassa jo vuonna 2021. Nämä rahastot olivat valtava menestys, keräten yli CA $1 miljardia. Huomionarvoista on, että yritys ostettiin Coincheckin toimesta 111,84 miljoonaa dollaria tänä vuonna osakeostoilla.

Tuotteen toteuttamiseksi Scotiabank teki yhteistyötä digitaalisen omaisuuden hallinnoijan 3iQ:n kanssa. Yritys toimii merkittävänä alihankkijana, hyödyntäen vuosien kokemustaan varmistaakseen, että kryptokori on pitkällä aikavälillä kannattava.

Tätä tuotetta pidetään kaivattavana sillanrakentajana kryptovaluuttojen ja institutionaalisten sektoreiden välillä. Se tarjoaa useita etuja, kuten monipuolisuuden, alhaiset hallinnointikulut ja joidenkin maan johtavien rahoituslaitosten tuen.

Bank of Montreal (BMO)

Bank of Montreal on Kanadan vanhin rahoituslaitos. Se perustettiin vuonna 1817 ja on ollut edelläkävijä Pohjois-Amerikan rahoituksessa yli 200 vuoden ajan. Kanadan ensimmäisenä pankkina se on kokenut useita taloudellisia tilanteita ja auttanut kirjoittamaan maan nykyiset pankkipolitiikat.

Vuoteen 1900 mennessä pankki oli laajentunut koko maahan, selvinnyt suuren laman, kahden maailmansodan ja useiden fuusioiden läpi. Vuonna 1994 se yritti fuusioida Royal Bankin kanssa, mutta sääntelijät estivät sen peläten liiallista konsolidointia.

Batavia Platform

Bank of Montreal on osallistunut useisiin korkean tason blockchain‑pilottiohjelmiin. Vuonna 2017 BMO osallistui Batavia‑alustan pilottiin, IBM:n kehittämään ja UBS:n tukemaan blockchain‑pohjaiseen kaupparahoitusverkostoon, joka keskittyi kansainvälisten luottokirjeiden digitalisointiin.

Vuonna 2019 BMO otti Hyperledger Fabricin käyttöönsä blockchain‑infrastruktuurissa. Pankki on osoittanut merkittävää kiinnostusta blockchain‑tehokkuuteen ja kustannussäästöihin ajan myötä.

Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)

Canadian Imperial Bank of Commerce perustettiin vuonna 1961 useiden fuusioiden jälkeen. Nykyään se on maan viidenneksi suurin pankki. Perustajansa William McMaster näki pankin kaupparahoituksen keskuksena maalle.

2000‑luvun alussa se laajeni Yhdysvaltoihin, ja vuonna 2017 se teki useita keskeisiä yritysostoja, mukaan lukien PrivateBancorpin 5 miljardia dollaria maksamalla. Tämä yritysosto laajensi pankin ulottuvuutta ja auttoi sitä saamaan lisää sijoittajatukea.

Kanadalaiset Pankit Sytyttävät Blockchain‑Innovoinnin Uudelleen

Kun tarkastelet kanadalaisten pankkien rikasta historiaa blockchain‑markkinoilla, on helppo ymmärtää, miksi jotkut kokevat, että on aika sytyttää innovaatiohenki uudelleen. Nämä organisaatiot johtivat aikoinaan blockchain‑vallankumousta.

Nykyään ne ovat jääneet jälkeen kansainvälisestä tahdista. Toivottavasti tämä viimeisin aloite auttaa viemään kanadalaisia blockchain‑projekteja seuraavalle tasolle, edistäen omaksumista ja innovaatiota tulevaisuudessa.

Lisätietoa muista mielenkiintoisista blockchain‑kehityksistä täällä.