Kanadas största kryptobeslag testar gränserna för integritet

Vad hände: RCMP beslagtar C$56M och demonterar TradeOgre

Den kanadensiska kungliga kavalleriet (RCMP) har nyligen beslagtagit en enorm C$56 miljoner (USD 41 miljoner) i kryptovaluta från den digitala tillgångsutbytet TradeOgre. Detta markerar landets största kryptobeslag hittills. 

I detta avgörande ögonblick för landets kryptovalutalandskap är det också första gången som kanadensiska polismyndigheter har nedlagt en kryptohandelsplattform, enligt RCMP:s officiella uttalande. 

RCMP är en myndighet under Kanadas regering som bekämpar organiserad brottslighet och tillhandahåller polisärenden till nästan alla provinser och territorier.

Den kryptovaluta som myndigheterna beslagtog kommer efter en årslång undersökning av Money Laundering Investigative Team (MLIT). I sin pressrelease uppgav myndigheterna att det “största kryptobeslaget i Kanadas historia” genomfördes med hjälp av utredare specialiserade på kryptovalutor, cyberbrott och finansiell brottslighet.

Allt började i juni förra året, uppgav RCMP, som noterade att ett tips kom från Europol, EU:s brottsbekämpande myndighet vars huvuduppdrag är att stödja EU:s medlemsstater i att förebygga och bekämpa cyberbrott, organiserad brottslighet och terrorism genom informationsdelning, analys och operativt stöd. 

Tipset från myndigheten markerade TradeOgres påstådda bristande efterlevnad av kanadisk lag, vilket startade myndigheternas utredning av plattformen.

Utredningen visade att TradeOgre inte registrerade sig hos Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) som ett penningtjänsteföretag. Enligt myndigheternas påstående försummade plattformen sitt ansvar att verifiera sina kunders identiteter.

RCMP påstår att “utredarna har anledning att tro” att de flesta medel som passerade genom kryptobörsen kom från olagliga källor.

Man kan skapa ett konto på den förvarade, icke‑KYC‑plattformen TradeOgre enbart med en e‑postadress. Att inte kräva att användare identifierar sig för att skapa ett konto, och därmed dölja medelens ursprung, är den “huvudsakliga attraktionen” för sådana plattformar, sade myndigheterna och tillade att detta är “en vanlig taktik” som kriminella använder för att tvätta pengar.

Enligt myndigheterna har TradeOgre, genom att erbjuda anonym kontoskapning, tillhandahållit en enkel ingång för organiserade kriminella grupper att dölja sina pengars ursprung.

“Utredningen pågår,” skrev RCMP i sitt officiella uttalande och tillade, “Transaktionsdata som erhållits från plattformen kommer att analyseras och åtal kan följa.”

Oskyldiga användare fast i korselden

TradeOgre är en centraliserad kryptobörs (CEX), en plattform som fungerar som mellanhand mellan köpare och säljare av digitala tillgångar. Sådana börser erbjuder högre likviditet, fiat‑stöd, användarvänliga gränssnitt och kundsupport.

Den är känd för att lista nischade, låga marknadsvärde‑kryptovalutor, inklusive integritetsfokuserade sådana som kanske inte finns på andra plattformar.

Meddelandet från RCMP är faktiskt den första officiella uppdateringen om börsen, som har varit offline i månader. TradeOgre har också varit tyst på sociala medier, med det sista inlägget på dess X konto gjort för ungefär fyra månader sedan, i slutet av maj i år. 

Quebec RCMP-sergeant Mathieu Lagarde har enligt uppgift sagt att den lokala polisen tror att börsen drevs av en man i USA som nyligen avled.

Denna månad är TradeOgre‑medel äntligen på väg med en OP_RETURN transaktion som påstår att medlen är i den kanadensiska regeringens förvar. Webbplatsen är nu också under myndigheternas kontroll.

“Denna webbplats och dess kryptotillgångar har beslagtagits av RCMP,” läser man på den officiella börsens webbplats. “Om du har någon information, vänligen kontakta Money Laundering Investigation Team.”

Börsanvändare och anhängare är rasande över åtgärden, rädda för att fastna i kaoset och förlora tillgång till sina legitima medel. De kritiserade RCMP:s handling och anklagade den för att ta medel från oskyldiga användare på grund av några få dåliga aktörer.

TradeOgre‑användare hävdar att många som använde tjänsten inte var kriminella och att användning av en icke‑KYC‑börs inte är ett brott.

“Förlåt att jag motsäger era ‘uppfattningar’ men sista gången jag kollade är mina vänner och jag inte kriminella,” sade MetaMask‑säkerhetschef Taylor Monahan i ett inlägg på X, som svar på RCMP:s meddelande. “Ser verkligen fram emot att se bevisen, och att ni ger återbetalning till ALLA oskyldiga parter som ni stal pengar från utan anmälan och utan rättssäkerhet.”

Reuben Yap, medgrundare av den integritetsfokuserade kryptovalutan Firo (tidigare ZCoin), tog också till X för att ifrågasätta myndighetens motiv kring de tillgångar som härstammar från legitima källor.

“Säger ni bara att ni kan konfiskera allas saldon eftersom vi inte gjorde KYC? Det är stöld från många oskyldiga användare,” sade den tidigare advokaten. 

Enligt en talesperson för RCMP kan användare i Kanada och utomlands “ha möjlighet att vända sig till det kanadensiska rättssystemet om RCMP beslutar att driva på konfiskeringen av den aktuella kryptovalutan.”

Även om det kan finnas ett sätt för oskyldiga användare att göra ‘anspråk’ i framtiden, sade Yap att det “troligen blir en lång och svår process med många sätt att göra fel.” Användare “kommer fortfarande sannolikt att få det svårt,” tillade han.

Yap gav exemplet BTC-e, en kryptobörs som främst betjänade den ryska marknaden med sina servrar placerade i USA. Vid en tidpunkt, i början av 2015, hanterade den omkring 3 % av all BTC‑handelsvolym.

2017 beslagtog den amerikanska regeringen webbplatsen och medlen för BTC-e. Detta följde efter att Department of Justice (DOJ) anklagade medgrundaren Alexander Vinnik för att driva ett påstått internationellt penningtvättsschema genom vilket han påstås ha hjälpt kriminella att tvätta miljarder dollar.

2020 frös cirka 90 miljoner dollar i tillgångar som tillhörde Vinnik, som också var ägare av Canton Business Corporation. BTC-e rapporterades ha inga anti‑penningtvättspolicyer, vilket enligt polisen ledde till en rad cyberbrott.

Med hänvisning till BTC-e‑beslagen påpekade Yap hur dess anspråkare måste gå igenom en komplicerad process, “med strikta och separata tidsfrister.” Ett misstag så enkelt som “att anta att den administrativa begäran skulle pausa domstolens tidsfrist, kan döda anspråket,” sade han. Sedan finns behovet av att samla enorma mängder bevis.

“Bevisbördan var enorm, vilket krävde att anspråkare tillhandahöll omfattande on‑chain och off‑chain‑dokumentation för att bevisa både ägandet av specifika medel och den legitima källan till dessa medel. Detta blir ännu mer komplicerat om dina medel var integritetsmynt.”

– Yap

Med TradeOgre kan användare inte göra det eftersom plattformen inte har varit i drift i några månader nu. Dess webbplats gick ner första gången den 30 juli.

Utöver allt detta utgör värderingen av tillgångarna en stor utmaning. Myndigheterna tenderar att värdera förlusten baserat på kryptovalutans fiatvärde (USD) vid beslagtagningstillfället och inte när anspråken behandlades, vilket innebär att även framgångsrika anspråkare bara får tillbaka en bråkdel av sina tillgångars värde.

Vi såg detta hända när den konkursdrabbade kryptobörsen FTX öppnade sin anspråksperiod 2024 för fordringsägare att återfå sina kryptotillgångar. Anspråken för stora kryptovalutor prissattes till extremt låga värden, under $17K för BTC (BTC ), $1,258 för ETH (ETH ), och strax över $16 för SOL, vilket är ett enormt gap jämfört med dessa tillgångars marknadspriser vid den tiden.

Det regulatoriska nätet spänns åt kring kryptovalutor

Bristen på Know Your Customer (KYC)– och Anti‑Money‑Laundering (AML)-kontroller har lett till allvarliga konsekvenser för TradeOgre och dess användare, vilket gör kryptobörsen till ett primärt mål för brottsbekämpning.

Som myndigheterna sade gjorde överträdelse av kanadensiska lagar och regler TradeOgre “olagligt i sig självt.” 

Myndigheten har dock ingen data om hur många kanadensiska användare som var aktiva på plattformen eller vilken volym den hanterade.

Samtidigt vet myndigheten inte heller andelen transaktioner som härstammar från Kanada, men RCMP‑talespersonen berättade för media att “RCMP:s åtgärder baseras inte på transaktionsvolym från Kanada. Plattformen drevs från Kanada och var därför skyldig att följa kanadensiska regler.”

Dock har många centraliserade börser inom kryptovärlden inga KYC‑kontroller, även om antalet minskar i takt med att reglerna blir striktare. CEX:er använder andra åtgärder, såsom blockchain‑analys och uttagsrestriktioner för att stoppa kriminell användning av deras tjänster.

Men när kryptomarknaden blir större, nu överstiger $4 biljoner i total marknadskapitalisering, har regulatorerna ökat sin granskning av sektorn och kräver i allt högre grad att börser följer regler för att förbli lagliga och pålitliga.

KYC‑verifiering är en nyckeldel av den processen. Det är ett lagkrav som en del av den riskbaserade metoden. 

Genom denna obligatoriska process kräver regulatorer att banker, finansiella institutioner och kryptobörser verifierar sina kunders identiteter och andra viktiga uppgifter, såsom adress, bakgrund och finansiella transaktioner, för att förhindra brott som penningtvätt och terroristfinansiering.

Inom kryptovalutor säkerställer KYC en användares legitimitet och blockerar olagliga transaktioner. Och när kryptovalutor blir allmänt antagna, med över 560 miljoner människor som nu äger kryptovalutor världen över, kräver regulatorer att börser, likt banker, följer AML‑ och CFT‑regler för att ta in kunder som ett sätt att förhindra missbruk av kryptons anonymitet och frihet.

För att en kryptoanvändare ska bli verifierad måste de lämna personuppgifter och ett statligt utfärdat ID. Förutom bevis på adress kan man i vissa fall också behöva tillhandahålla en selfie och annan data för extra säkerhet.

Med KYC är målet att förbättra användarsäkerheten, främja ansvar, skapa förtroende och locka betydande investerare. Men när KYC blir en standardprocess i kryptovärlden medför det betydande risker. Rädslan för förlust av integritet är den största, av uppenbara skäl.

Dataintrång har blivit vanliga i dagens digitala och sammankopplade värld. Tidigare i år rapporterade den ledande amerikanska kryptobörsen Coinbase också ett dataintrång som påverkade tiotusentals av deras användare.

Mitt i den ökande hotet om dataintrång är det helt förståeligt att användare är oroade över att deras data kan exponeras eller missbrukas. 

Förutom att hela KYC‑processen är tidskrävande, eliminerar KYC också mycket av anonymiteten. Börsen kan enkelt spåra transaktioner till en individ och införa restriktioner som kryptovalutor ursprungligen var avsedda att ta bort. Och om börsen kan spåra, kan även brottsbekämpande myndigheter göra det, vilket ger dem makt att censurera transaktioner och personer.

Ett mönster som sätter kryptons grundprincip under belägring

De senaste rapporterna om att RCMP beslagtar kryptovalutor är bara den senaste i regeringens nedslag mot integritet. Det har tidigare förekommit många incidenter där brottsbekämpande myndigheter i USA, Storbritannien, EU och andra platser har beslagtagit Bitcoin, bland andra mynt.

År 2022 införde USA:s finansdepartements Office of Foreign Assets Control (OFAC) sanktioner mot Tornado Cash, en kryptomixer som låter användare dölja källan till sin krypto genom att samla och blanda alla digitala valutor den får från många användare. OFAC anklagade plattformen för att hjälpa till att tvätta över $7 miljarder.

År 2024 stängdes ännu en kryptomixer, Samourai Wallet, ner av amerikanska myndigheter. Dess medgrundare åtalades också för penningtvätt och för att driva ett olicensierat penningöverföringsföretag.

I EU arbetar lagstiftare för närvarande med att förbjuda integritetstoken och anonyma kryptokonton genom sina omfattande AML‑regler, som ska träda i kraft 2027. Enligt detta kommer finansiella institutioner, kreditinstitutioner och leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASP) förbjudas att upprätthålla anonyma konton eller hantera integritetsskyddande mynt.

I Kanada, för några år sedan, frystes personliga bankkonton för alla som var kopplade till protesterna mot vaccinstyrningar utan domstolsorder, medan kryptoplånböcker kopplade till protestdonationer inte bara suspenderades utan också beslagtogs efter att regeringen anropade nödförklarade befogenheter.

Vicepremiärminister Chrystia Freeland sade då att de breddade nationens “Terrorist Financing”-regler för att omfatta kryptovalutor såväl som plattformar, och att “det hela handlar om att följa pengarna.”

Dessa incidenter visar att RCMP:s senaste åtgärd att beslagta TradeOgre‑användares medel inte är en isolerad händelse, utan en del av en samordnad global brottsbekämpningstrend som undergräver människors finansiella integritet, en grundläggande princip för kryptovalutor. 

Den viktigaste drivkraften bakom skapandet av kryptovalutor som Bitcoin var att återta kontrollen från centraliserade enheter och ge den tillbaka till folket.

Krypto drivs av blockchain, en digital huvudbok som är spridd över många datorer istället för att kontrolleras av en enda enhet. Denna uppsättning låter människor skicka pengar direkt till varandra utan att banker eller andra mellanhänder blir inblandade.

Det var hela poängen när kryptovalutor först uppstod: ge människor ett alternativ till traditionell bankverksamhet där de har mer kontroll och integritet över sina pengar, likt hur kontanttransaktioner är privata. Tyvärr blir den ursprungliga visionen allt svårare att upprätthålla.

Att äga sina pengar i en tid av finansiell övervakning

Finansiell övervakning är ett stort problem världen över, där regeringar inför restriktioner för hur mycket man kan spendera, skicka till andra eller bära i kontanter. Vi är inte fria att använda våra pengar som vi vill, och för varje dag som går spänner myndigheterna sitt grepp.

Som vi ser i fallet TradeOgre har myndigheterna gjort ett omfattande beslag utan hänsyn till individens rättigheter eller rättssäkerhet. Med detta steg behandlar administrationen en gemenskap av legitima användare på samma sätt som kriminella. 

Istället för att behandlas som en grundläggande rättighet blir integritet vapeniserad av regulatorer mot medborgarna. 

Krypto skulle lösa detta problem. Men när vanliga människor började använda det, inte bara för frihet från banker utan också för att skydda sina besparingar, började regeringar också slå ner på det.

Nu är frågan: om du inte längre kan använda börser som inte kräver ID‑verifiering, hur behåller du dina transaktioner privata? Det finns fortfarande några alternativ.

Decentraliserade börser (DEX) är ett sådant alternativ. Dessa icke‑förvarade börser använder blockchain och smarta kontrakt för att möjliggöra peer‑to‑peer‑handel utan en mellanhand eller KYC. Istället för en orderbok använder en automatiserad marknadsgörare (AMM) gemenskapsfinansierade likviditetspooler för att genomföra köp‑ och säljorder.

Swipe to scroll →

Trots att de är decentraliserade erbjuder de många av samma tjänster och enkelhet som CEX:er, och hanterar tiotals miljarder dollar i daglig volym. Samtidigt ger DEX:er fördelen av förbättrad integritet eftersom handlare inte behöver lämna någon personlig information, samtidigt som de behåller full kontroll över sina medel.

För närvarande krävs det inte att DEX:er följer KYC‑ eller AML‑regler. På samma sätt som DEX:er överför all kontroll till användarna, gör självförvarade plånböcker detsamma.

Medan DEX:er är för handel är plånboken för att lagra dina medel. Detta innebär att du själv är ansvarig för att hantera och säkra din krypto, eftersom du har kontroll över dina privata nycklar som ger åtkomst till dina medel. Detta eliminerar motpartsrisk, förbättrar integriteten och ökar säkerheten.

Till skillnad från en förvaringsplånbok eller plattform, har du i icke‑förvarade tjänster, oavsett om det är en börs eller plånbok, full äganderätt till dina medel. Du är i praktiken din egen bank. 

Medan integritetsmynt och verktyg möter juridiska risker utvecklar kryptobranschen teknologier som zero‑knowledge‑proofs (zk‑SNARKs) för att förbättra användarens integritet. Tidigare i år föreslog Ethereum‑medgrundare Vitalik Buterin en färdplan för att införliva integritetsfunktioner inte bara i Ether‑plånböcker (ETH) utan i hela ekosystemet.

“Integritet är en viktig garant för decentralisering,” skrev Buterin, “(det) ger dig friheten att leva ditt liv på det sätt som bäst passar dina personliga mål och behov.”

Dessa verktyg erbjuder kritiska lösningar för människor att bevara sin frihet i en tid av övervakning, där rätten att transagera privat och säkert blir alltmer angripen. Kanadas största kryptobeslag speglar faktiskt en bredare förändring i hur regeringar ser på integritet och hur kryptons grundprinciper likställs med brottslig avsikt.

Men mitt i den allt stramare greppet från globala regulatorer som får användare att ifrågasätta om finansiell integritet fortfarande är en rättighet eller bara en förmån som kan återkallas när som helst, fortsätter kryptobranschen att anpassa sig, utveckla decentraliserade verktyg för att hålla sin ursprungliga vision levande och bygga en integritetsfokuserad framtid för digitala pengar.

Klicka här för en lista över de bästa hårdvaruplånböckerna.