5 Bedrägerier att Vara Medveten Om: Kryptoredigering

Varje tjurmarknad tar kryptovalutor till nya höjder. Den totala marknadskapitaliseringen för kryptovalutor ligger just nu över 2 biljoner dollar när priserna stiger till nya toppar, vilket skapar mycket eufori och FOMO (rädsla för att missa) som för in massor av kapital i branschen.

All denna aktivitet och livsförändrande vinster leder till bedrägliga metoder, som tenderar att nå nya toppar i tjurmarknader i takt med priserna. Så, om du inte vill riskera att förlora dina pengar, är det extremt viktigt att du känner till alla bedrägerier som genomsyrar kryptovalutasektorn innan det är för sent.

De Växande Kryptobedrägerierna

Medan kryptoadoptionen ökar snabbt, vilket enligt den 10 biljoners tillgångsförvaltaren BlackRock (BLK ) överträffar internet och mobiltelefoner, är den fortfarande i sin linda. Blockkedjevärlden är komplex, vilket gör människor mer mottagliga för manipulation. Lägg till den starkt spekulativa naturen hos kryptovalutor, så blir den alltmer attraktiv för bedragare.

För att inte nämna att när pengar är inblandade följer bedrägerier. Således har bedrägerier inom kryptosektorn blomstrat.

Enligt Better Business Bureaus årsrapport om de största bedrägerierna 2023 förlorade cirka 80 % av de amerikaner som drabbades av kryptovaluta- och investeringsbedrägerier pengar, med ett genomsnittligt förlustbelopp på 3 800 $.

Hackare använder sms, sociala medier och videospelsplattformar för att skryta om kryptoinvesteringar, och efter att det utsatta svaret pressar de dem att köpa, handla eller lagra kryptovaluta på bedrägliga plattformar.

Blockkedjeanalytikern Chainalysis uppger i sin Crypto Crime Report att 2022 var det största året för kryptostöld, med 3,7 mrd $ stulet, vilket minskade till 1,7 mrd $ år 2023.

Nu, år 2024, ökar kryptobedrägerierna, och Chainalysis noterar att bedragare “anpassar sig både on- och off-chain för att genomföra mer förödande bedrägerier av kortare varaktighet.” Dessutom har en stor del av de totala bedrägeriinflödena hittills i år gått till plånböcker som först blev aktiva 2024, “vilket tyder på en ökning av nya bedrägerier.”

Så, vad är kryptobedrägerier? Det avser alla bedrägliga metoder som syftar till att lura individer att ge bort sina pengar, tillgångar eller känslig information. Genom vilseledande scheman utnyttjar förövarna vanliga mänskliga känslor som rädsla eller girighet.

Kryptobedrägerier kan anta många former. Ponzi‑system är en populär typ av flerlagersmarknadsföring som uppmuntrar investerare att göra riskfyllda investeringar. Även om de lovar hög avkastning och låg risk, bygger Ponzi‑system på att medel från nya investerare används för att betala avkastning till tidigare investerare.

Ett formidabelt hot inom kryptovärlden är hacking, och genom denna metod har cyberkriminella stulit över 3,1 mrd $ i DeFi‑hackar 2022 och 1,1 mrd $ 2023. Fall av utpressning eller tvång har också ökat kraftigt inom kryptovärlden.

Sedan finns alla möjliga falska saker — falska initial coin offerings (ICOs), falska kryptobörser, falska plånböcker och falska appar som ser ut som legitima projekt men försvinner med människors pengar.

Allteftersom AI får bred spridning använder förövarna nu även denna teknik för att utnyttja kryptomarknaden på nya sätt.

Det finns många typer av kryptobedrägerier, men det finns några framträdande som för närvarande används i stor utsträckning av bedragare för att lura dig på dina pengar. Låt oss titta på fem kryptobedrägerier som du måste vara medveten om:

1. Phishing

I denna typ av kryptobedrägeri använder bedragare meddelanden, falska webbplatser och skräppost för att lura användare att ge dem sin privata information, som sedan används för att stjäla från offer eller sälja informationen.

Krypto‑phishingbedrägerier riktar sig ofta mot konton på kryptobörser. För detta använder bedragare skadlig programvara eller hacking för att stjäla från personer. De använder också phishing‑länkar, som ser legitima ut men är skadliga och lockar mottagaren att klicka för att stjäla offrets information, såsom inloggningsuppgifter.

Online‑plånböcker är också vanliga mål för bedragare, som siktar på privata nycklar som ger dem åtkomst till medel i plånböckerna. På samma sätt som vid andra phishingförsök skickar bedragaren ett e‑postmeddelande till mottagarna. Efter att ha klickat på det omdirigeras de till en särskild webbplats. Webbplatsen ber offret att ange sin privata nyckelinformation, och när angriparen får den, stjäl de användarens medel.

För att få människor att dela sin känsliga information imiterar bedragare betrodda plattformar. De skapar också en känsla av brådska — som att påstå att ditt konto är komprometterat, utnyttja mänskliga sårbarheter och tvinga oskyldiga offer att överlämna sin kryptovaluta.

Till exempel har den populära Ethereum‑plånboken MetaMask varit föremål för flera phishing‑bedrägerier, inklusive KYC‑verifieringsförfrågningar, airdrops och mer. År 2020 drabbades den populära hårdvaruplånboksvarumärket Ledger av ett dataintrång, vilket ledde till att bedragare skickade phishing‑e‑post som uppmanade användare att ladda ner en falsk version av Ledger Live‑appen. De som installerade appen förlorade sina kryptofonder.

Phishing är en form av social ingenjörskonst och ett bedrägeri som inte är begränsat till kryptoområdet. Utanför kryptovärlden använder angripare denna taktik för att lura människor att avslöja känslig information såsom användarnamn, lösenord, bankkontouppgifter, kreditkortsnummer eller annan viktig data. Det kan också innebära installation av skadlig kod, inklusive virus, maskar, adware eller ransomware.

Phishing‑bedrägerier är inte nya; de är snarare de vanligaste attackerna, med nästan 300 000 personer som föll offer för dem 2023, enligt FBI. Dessa personer överlämnade tillsammans 18,7 miljoner $ till bedragare.

För att framgångsrikt känna igen denna typ av bedrägeri, verifiera alltid URL:erna för att säkerställa att det faktiskt är en legitim webbplats. Klicka under inga omständigheter på länkar från okända källor. Och om du får oönskade sms eller e‑post från plattformar du använder, gå direkt till den officiella webbplatsen.

Andra sätt att skydda dig mot denna typ av bedrägeri är att använda antivirusprogram på dina enheter och aktivera tvåfaktorsautentisering (2FA) på alla dina konton.

2. Bedrägerier som lovar romantik

Bedragare har länge använt dejtingsajter för att få oskyldiga individer att tro att de är i ett riktigt förhållande för att sedan stjäla pengar från dem. Nu används dessa romantikbedrägerier eller romantikbedrägerier för att stjäla offrets kryptovaluta.

Enligt FBI var den mest framträdande varianten av ett kryptobedrägeri 2023 relationsbedrägeriet, där offer förlorade över 652,5 miljoner $. Data visar att romantikbedrägerier har ökat 85‑fald sedan 2020. En populär bedrägeriverkstad mottog ensam 10,5 miljoner $ mellan 2022 och 2024 från bedragare kända för att utföra romantikbedrägerier, enligt Chainalysis.

Bland alla bedrägerityper hade denna den värsta effekten på offerna baserat på den genomsnittliga betalningsstorleken. I genomsnitt var förlusten cirka 178 000 $ per person, säger Kim Casci‑Palangio, chef för återvinningsgruppen för romantikbedrägerier vid Cybercrime Support Network.

I denna typ av bedrägeri skapar kriminella falska profiler och vinner sedan offrens förtroende för att stjäla kryptovaluta från dem. Förövarna ber antingen om pengar för en medicinsk nödsituation eller erbjuder lukrativa kryptovalutamöjligheter för att så småningom överföra medlen.

Federala myndigheter varnar för att investerare löper ökad risk för kryptobedrägerier kopplade till falska relationer som etableras via dejtingappar, sociala medier, krypterade meddelandeappar och professionella nätverksplatser. Framsteg inom AI kommer sannolikt att göra kryptoromantikbedrägerier, som ofta är “långvariga bedrägerier”, ännu svårare att upptäcka, enligt Micah Hauptman, chef för investerarskydd vid den ideella konsumentorganisationen Consumer Federation of America.

– Gurbir S. Grewal, chef för SEC:s avdelning för verkställighet

När bedragare övergår från komplicerade bedrägerier till mer riktade som romantikbedrägerier, kan du förhindra att bli ett offer genom att vara försiktig med din personliga information, lita på din intuition och aldrig skicka pengar till någon du inte har träffat personligen.

“Om du möter någon på en dejtingsajt, app eller sociala medier och de vill visa dig hur du investerar i krypto eller ber dig skicka kryptovaluta till dem, är det ett bedrägeri,” säger Homeland Security Investigations i sina tips för att undvika att förlora pengar till romantikbedrägerier.

3. Rug Pulls

Ytterligare ett populärt bedrägeri på marknaden just nu är rug pull, som härstammar från uttrycket “dra mattan under någon”. Denna typ av bedrägeri är vanligast med nya projekt, mynt eller NFT:er som lanseras med mycket uppståndelse men saknar transparens.

I detta bedrägeri skapar förövarna mycket spänning och uppmärksamhet kring ett nytt projekt för att locka investerare och samla in pengar för dess utveckling. Därefter försvinner de med investerarnas medel innan projektet byggs, och överger det helt. När bedragaren har säkrat medlen tenderar de att försvinna och bli oåtkomliga.

Medan kryptovalutor erbjuder hög volatilitet och hög avkastning söker investerare alltid efter projekt i deras tidiga skede. Genom att investera i tokenen på marknadsnivå kan avkastningspotentialen förstärkas flera gånger. Till exempel, de som gick in i Bitcoin för ett decennium sedan, som Winklevoss‑tvillingarna, eller i Ethereum under dess ICO när den såldes för 0,30 $ per token, gjorde en förmögenhet på sin investering.

Men naturligtvis kan det leda till en finansiell katastrof att hoppa på ett nytt projekt utan ordentlig research. År 2021 förlorade människor mer än 2,8 mrd $ i kryptovaluta i rug pulls, vilket utgjorde upp till 37 % av all kryptobedrägeri‑intäkt det året, enligt Chainalysis. Rug pulls är särskilt vanliga inom DeFi på grund av avsaknaden av mellanhänder, möjligheten att enkelt och billigt skapa nya token samt att ingen revision krävs för att lista token på en DEX.

Ett populärt exempel på rug pulls är hundmyntprojektet AnubisDAO, som samlade in 60 miljoner $ i ETH från investerare i utbyte mot ANKH‑token, bara för att skicka alla medel till en annan adress på mindre än 24 timmar, utan att medlen någonsin återficks. Utan likviditet kvar för handel med myntet sänkte rug pull priset på ANKH till noll.

Web3 Squid Game (SQUID) var ett annat exempel, som använde pressuppmärksamhet för att hypea projektet och lyckades samla in 3,3 miljoner $, bara för att utvecklarna tömde likviditetspoolerna och sprang med användarnas medel. Projektets webbplats var fylld med grammatiska fel och hade en anti‑dump‑mekanism.

För att skydda dig mot dessa bedrägerier, kontrollera utvecklarnas och teamets rykte bakom projektet och verifiera deras meriter. Dessutom, leta efter likviditetslås, externa revisioner och konsekvent kommunikation från teamet. Att föredra etablerade projekt och vara misstänksam mot de som lovar misstänkt höga avkastningar hjälper också till att skydda ditt kapital.

Klicka här för att lära dig om de fem värsta rug pulls.

4. Pump and Dump

När meme‑mynt pumpas som galningar i den nuvarande tjurmarknaden känner handlare och investerare FOMO, vilket gör det lätt för bedragare att lura dem genom att visa sina så kallade enorma vinster.

Bedragare använder sociala medier för att annonsera sina vinster och lovar hög avkastning. Först investerar en aktör eller en grupp aktörer i en token och konstgjort blåser upp dess pris, genom intensiv marknadsföring. För att inte missa möjligheten rusar folk att köpa, vilket leder till en prisökning.

När tillräckligt många har köpt in sig och priserna har stigit markant, använder bedragarna de oskyldiga offren som sin exit‑likviditet. Genom att hålla en stor del av tillgången dumpar de snabbt mynten, vilket resulterar i en kraftig nedgång eller ett totalt kollaps av tokenens pris.

Enligt en Chainalysis‑rapport visade 54 % av ERC‑20‑token som listades på DEX:er 2023 mönster som tyder på pump‑och‑dump‑scheman, vilket utgjorde endast 1,3 % av DEX‑handelsvolymen. Mer än 370 000 mynt lanserades på Ethereum förra året, men endast cirka 14 % av dem nådde över 300 $ i DEX‑likviditet, noterades.

Situationen har blivit ännu allvarligare under den senaste meme‑myntmani, som såg mer än miljoner token lanserade av Solana‑baserade Pump.fun. Endast ett fåtal har dock “avslutat” till DEX Raydium, och ännu färre har ett marknadsvärde över 1 miljon $.

Krypto‑pump‑och‑dump blir så framträdande att den nederländska myndigheten för finansmarknader (AFM) nyligen varnat för farorna med dessa bedrägerier. Den uttalade dessutom att “organisering och deltagande i ett pump‑och‑dump‑schema kommer att förbjudas enligt den nya regleringen Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR)” som träder i kraft den 30 december 2024.

Tidigare i år utfärdade de kanadensiska värdepappersmyndigheterna (CSA) också en varning om detta bedrägeri. Myndigheten varnade detaljinvesterare för att vara misstänksamma mot oönskade investeringsråd, särskilt på sociala medier. Den rekommenderade också att kontrollera bakgrund, kvalifikationer och historik för investeringsrådgivare innan investeringar.

År 2022 anklagade den amerikanska SEC Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc. och deras ledande personer för att ha genomfört ett påstått pump‑och‑dump‑schema kring tokenen “Dignity” (DIG).

Vanligtvis, när ett lite känt projekt skjuter i höjden i värde utan förvarning, är det sannolikt ett pump‑och‑dump‑schema. För att skydda dig mot sådana bedrägerier, undersök teamet bakom projektet, om hypen kring tokenen är äkta eller konstruerad, och undvik naturligtvis att bli ett offer för FOMO.

5. Pig‑slakt

Ett pig‑butchering‑bedrägeri eller Shazhupan är en typ av online‑investeringsbedrägeri där bedragaren gradvis lockar offret att investera mer pengar i ett falskt system. Offret kan till och med få möjlighet att ta ut pengar ett par gånger innan en betydande förlust sker.

Forskare från University of Texas fann att över 75 miljarder $ förlorades till pig‑butchering‑bedrägerier mellan 2020 och 2024. De faktiska siffrorna kan dock vara högre eftersom många offer inte rapporterar sina förluster till myndigheterna.

Detta bedrägeri kallas så eftersom de onda aktörerna “fetar upp” sina offer för att extrahera så mycket värde som möjligt. Det innebär vanligtvis att bedragarna utvecklar en romantisk relation med offret över tid och sedan introducerar ett kryptoschema eller en falsk handelsplattform. Inledningsvis visar bedragaren falska vinster för att bygga förtroende och locka dem vidare, men så småningom kan offret inte ta ut sina medel.

Det är inte allt. Vanligtvis är det inte en enskild bedragare; snarare ligger stora kriminella grupper bakom dessa bedrägerier i majoriteten av fallen. Dessa organisationer driver enorma falska “farmar” med tusentals personer som arbetar där. I en mörk vändning involverar detta bedrägeri människohandel, där bedragare tvingas arbeta i arbetsläger och utföra pig‑butchering‑bedrägerier.

Enligt blockkedjeanalysföretaget Elliptic har marknadsplatser i Kambodja, Huione Guarantee, sålt en rad verktyg, inklusive AI‑baserad ansiktsbytningsprogramvara tillsammans med stulen data, pig‑butchering‑investeringssajter och till och med tortyrutrustning. Elliptics forskning visar att en stor möjliggörare för kryptoinvesteringsbedrägerier är pig‑butchering‑sajters URL:er och namn som använder en kombination av ord som arbitrage, AI, web3 och quantum för att locka användare.

För att skydda dig mot dessa bedrägerier, var försiktig med oönskade investeringsråd, särskilt från personer du bara har träffat online. Använd också endast betrodda, reglerade plattformar och rapportera misstänkt aktivitet.

Klicka här för att lära dig om sätt att skydda dina digitala tillgångar.

Slutsats

När kryptomarknaden njuter av nya toppar i både pris och adoption, ökar kryptobedrägerier också markant och blir mer sofistikerade. Enligt FBI:s bedrägerirapport förlorade konsumenter 5,6 miljarder $ på kryptorelaterade bedrägerier 2023, en ökning med 45 % från föregående år.

Mot bakgrund av dessa siffror är det avgörande att människor blir bekanta med alla risker som finns för att minska risken att falla offer för dessa bedrägliga aktiviteter och skydda sina pengar och tillgångar.

Klicka här för att lära dig hur du identifierar kryptobedrägerier.