5 Bedrägerier att Var Beredd på: Krypto Utgåva

Varje börsuppgång tar krypto till nya höjder. Den totala marknadskapitaliseringen för kryptovalutor ligger just nu över 2 biljoner dollar, med priser som når nya toppar, vilket skapar mycket eufori och FOMO (rädsla för att missa) som lockar in mycket kapital i branschen.

All denna aktivitet och livsförändrande vinster leder till bedrägliga metoder, som tenderar att nå nya höjder i börsuppgångar i takt med priserna. Så, om du inte vill riskera att förlora dina pengar, är det extremt viktigt att du känner till alla bedrägerier som finns i kryptovalutabranchen innan det är för sent.

De Ökande Krypto Bedrägerierna

Medan kryptoantagandet ökar snabbt, vilket enligt tillgångsförvaltaren BlackRock, som har tillgångar på 10 biljoner dollar, överträffar antagandet av internet och mobiltelefoner, är det fortfarande i ett tidigt skede. Världen av blockkedja är komplex, vilket gör människor mer mottagliga för manipulation. Lägg till den högt spekulativa naturen av krypto, och det blir alltmer attraktivt för bedragare.

Inte att förglömma, när det finns pengar inblandade, följer bedrägerier. Så, med det, har bedrägerier i kryptosektorn blomstrat.

Enligt Better Business Bureaus årsrapport om de största bedrägerierna 2023, förlorade cirka 80% av amerikanerna som utsattes för krypto- och investeringsbedrägerier pengar, med en medianförlust på 3 800 dollar.

Hackare använder textmeddelanden, sociala medier och videospelplattformar för att skryta om kryptoinvesteringar, och efter att den utsatta offret svarat, pressar de dem att köpa, handla eller lagra krypto på bedrägliga plattformar.

Blockkedjeanalytikern Chainalysis uppger i sin Crypto Crime Report att 2022 var det största året för kryptostöld, med 3,7 miljarder dollar stulna, vilket minskade till 1,7 miljarder dollar 2023.

Nu, 2024, är kryptobedrägerier på uppgång, med Chainalysis som noterar att bedragare “anpassar sig på- och av-kedja för att genomföra mer förödande bedrägerier av kort varaktighet.” Dessutom har en stor del av de totala bedrägeriinflödena hittills i år gått till plånböcker som bara blev aktiva 2024, “vilket tyder på en ökning av nya bedrägerier.”

Så, vad är kryptobedrägerier? Jo, det hänvisar till alla bedrägliga metoder som syftar till att lura individer att ge bort sina pengar, tillgångar eller känsliga uppgifter. Genom användning av bedrägliga scheman utnyttjar förövarna vanliga mänskliga känslor som rädsla eller girighet.

Kryptobedrägerier kan ta många former. Ponzibedrägerier är en vanlig typ av multilevelmarknadsföring som uppmuntrar investerare att göra riskfyllda investeringar. Medan de lovar höga avkastningar och låg risk, är Ponzibedrägerier beroende av medel från nya investerare för att betala avkastningar till tidigare investerare.

En formidabel hot i krypto är hacking, och genom denna metod har cyberkriminella stulit över 3,1 miljarder dollar i DeFi-hackerier 2022 och 1,1 miljarder dollar 2023. Fallen av utpressning eller utpressning har också sett en stor ökning i krypto.

Sedan finns det alla sorters falska saker också – falska initiala mynterbjudanden (ICOs), falska kryptovalutabörser, falska plånböcker och falska appar som ser ut som legitima projekt, men som försvinner med människors pengar.

När AI blir alltmer använt, använder förövarna nu även denna teknik för att utnyttja kryptomarknaden på nya sätt.

Det finns många typer av kryptobedrägerier, men det finns några framträdande som för närvarande används flitigt av bedragare för att lura dig att förlora dina pengar. Låt oss titta på fem kryptobedrägerier som du måste vara medveten om:

1. Phishing

I denna typ av kryptobedrägeri använder bedragare meddelanden, falska webbplatser och skräppost för att lura användare att ge dem deras privata uppgifter, som sedan används för att stjäla från offren eller för att sälja dessa uppgifter.

Kryptophishingsbedrägerier riktar sig ofta mot kryptovalutabörskonton. För detta använder bedragare skadlig programvara eller hacking för att stjäla från människor. De använder också phishingslänkar, som är legitimt utseende, skadliga länkar som lockar mottagaren att klicka på dem för att stjäla oskyldiga offers information, såsom inloggningsuppgifter.

Onlineplånböcker är också populärt mål för bedragare, som siktar på privata nycklar som ger dem tillgång till medel inom plånböckerna. Liksom med andra phishingsförsök, skickar bedragaren också ett e-postmeddelande till mottagarna. Efter att ha klickat på det, dirigeras de till en specialwebbplats. Webbplatsen ber offret att ange sin privata nyckelinformation, och när angriparen får tillgång till den, stjäl de användarens medel.

För att få människor att dela sina känsliga uppgifter, imiterar bedragare betrodda plattformar. De skapar också en känsla av brådska – som att påstå att kontot är komprometterat, utnyttjar mänskliga sårbarheter och tvingar oskyldiga offer att ge upp sin krypto.

Till exempel har den populära Ethereum-plånboken MetaMask varit föremål för flera phishingsbedrägerier, inklusive KYC-verifieringsförfrågningar, airdrops och mer. År 2020 ledde den populära hårdvaruplånboksmärket Ledger ett dataintrång, vilket ledde till att bedragare skickade phishingsmejl som uppmanade användare att ladda ner en falsk version av Ledger Live-appen. De som installerade appen förlorade sina kryptomedel.

En form av social ingenjörskonst och ett bedrägeri, är phishingsbegränsat till kryptorummet. Utanför krypto, använder angripare denna taktik för att lura människor att avslöja känsliga uppgifter, såsom användarnamn, lösenord, bankkontouppgifter, kreditkortsnummer eller andra viktiga data. Det kan också innefatta installation av skadlig programvara, inklusive virus, maskar, annonsprogram eller ransomware.

Phishingsbedrägerier är inte nya; snarare är de de vanligaste attackerna, med nästan 300 000 människor som fallit offer för dem 2023, enligt FBI. Dessa människor överförde kollektivt 18,7 miljoner dollar till bedragare.

För att känna igen denna typ av bedrägeri framgångsrikt, verifiera alltid URL:erna för att säkerställa att det är en legitim webbplats. Och om du får oönskade textmeddelanden eller e-postmeddelanden från plattformar som du använder, gå direkt till den officiella webbplatsen.

Andra sätt att skydda dig från denna typ av bedrägeri är att använda antivirusprogram på dina enheter och aktivera tvåfaktorsautentisering (2FA) på alla dina konton.

2. Bedrägerier som Löfte om Romantik

Bedragare har länge använt sig av dejtingsajter för att göra oskyldiga människor att tro att de är i ett riktigt förhållande för att stjäla pengar från dem. Nu används dessa romantikbedrägerier eller romantikbedrägerier för att stjäla offrets krypto.

Enligt FBI var den mest framträdande variationen av ett kryptobedrägeri 2023 förhållandebedrägeri, med offer som förlorade över 652,5 miljoner dollar. Data tyder på att romantikbedrägerier har vuxit 85 gånger sedan 2020. En populär bedrägeributik alone mottog 10,5 miljoner dollar mellan 2022 och 2024 från bedragare som är kända för att utföra romantikbedrägerier, enligt Chainalysis.

Bland alla bedrägerityper hade denna den sämsta effekten på offren baserat på den genomsnittliga storleken på betalningen. I genomsnitt var dollarförlusten cirka 178 000 dollar per person, sade Kim Casci-Palangio, chef för romantikbedrägeriåtervinningsgruppen vid Cybercrime Support Network.

I denna typ av bedrägeri skapar brottslingar falska profiler och vinner sedan offrens förtroende för att stjäla krypto från dem. Förövarna ber antingen om pengar för en medicinsk nödsituation eller erbjuder lukrativa kryptomöjligheter för att till slut överföra medlen.

Federala myndigheter varnar för att investerare är i hög risk för kryptobedrägerier i samband med falska förhållanden etablerade via dejtingsappar, sociala medier, krypterade meddelandeappar och professionella nätverkssajter. Framsteg inom AI kommer sannolikt att göra kryptoromantikbedrägerier, som ofta är “långa bedrägerier”, ännu svårare att upptäcka, enligt Micah Hauptman, chef för investerarskydd vid den ideella konsumentförvaltningsgruppen Consumer Federation of America.

“Investeringsbedrägerier i förhållanden, inklusive de som involverar krypto-tillgångsinvesteringar, utgör en risk för katastrofalt skada för detaljhandelsinvesterare, och hotet ökar snabbt eftersom dessa bedrägerier blir alltmer populära bland bedragare.”

– Gurbir S. Grewal, chef för SEC:s avdelning för verkställighet

Med bedragare som vänder sig bort från komplicerade bedrägerier till mer riktade som romantikbedrägerier, kan du förhindra att du blir offer genom att vara försiktig med din personliga information, lita på dina instinkter och aldrig skicka pengar till någon du inte har träffat personligen.

“Om du möter någon på en dejtingsajt, app eller social media och de vill visa dig hur du kan investera i krypto eller ber dig att skicka kryptovaluta, är det ett bedrägeri”, säger Homeland Security Investigations i sina tips för att undvika att förlora pengar till romantikbedrägerier.

3. Mattor Drag

En annan populär bedrägeri på marknaden just nu är mattor drag, som är härlett från uttrycket “dra mattan ur under”. Denna typ av bedrägeri är vanligast med nya projekt, mynt eller NFT:er som lanseras med mycket hullabaloo men saknar transparens.

I detta bedrägeri skapar förövarna mycket uppmärksamhet och entusiasm kring ett nytt projekt för att locka investerare och samla in kapital för dess utveckling. Men de springer iväg med investerarnas pengar innan projektet är byggt, och överger det helt.

Medan krypto erbjuder hög volatilitet och höga avkastningar, letar investerare alltid efter projekt i tidiga skeden. Genom att investera i token på grundnivå förstärks potentialen för avkastning mångfaldigt. Till exempel de som gick in i Bitcoin för ett decennium sedan, som Winklevoss-tvillingarna, eller i Ethereum under dess ICO när det såldes för 0,30 dollar per token, slutade med att göra en förmögenhet på sin investering.

Men naturligtvis kan “aping” in i ett nytt projekt utan att göra ordentlig research leda till en finansiell katastrof. 2021 förlorade människor mer än 2,8 miljarder dollar i krypto i mattor drag, vilket motsvarar 37% av alla kryptobedrägeriintäkter det året, enligt Chainalysis. Mattor drag är särskilt vanliga i DeFi på grund av bristen på mellanhänder, möjligheten att skapa nya token enkelt och billigt och det faktum att det inte behövs någon revision för att lista token på en DEX.

Ett populärt exempel på mattor drag är dog coin-projektet AnubisDAO, som samlade in 60 miljoner dollar i ETH från investerare i utbyte mot ANKH-token, bara för att skicka allt kapital till en annan adress inom 24 timmar, med de medel som aldrig kommer att återvinnas. Med ingen likviditet kvar för att handla myntet, skickade mattor draget ANKH-priset till noll.

Web3 Squid Game (SQUID) var en annan, som använde pressbevakning för att hypa projektet och slutade med att samla in 3,3 miljoner dollar, bara för att utvecklarna skulle dränera likviditetspoolerna och springa iväg med användarnas pengar. Projektets webbplats var full av grammatiska fel och hade en anti-dump-mekanism.

För att skydda dig från dessa bedrägerier, kontrollera utvecklarnas och teamets rykte bakom projektet och verifiera deras kvalifikationer. Dessutom leta efter likviditetslås, externa revisioner och konsekvent kommunikation från teamet. Att föredra etablerade projekt och vara misstänksam mot de som lovar misstänkt höga avkastningar kommer också att hjälpa till att skydda ditt kapital.

Klicka här för att lära dig om de fem sämsta mattor dragen.

4. Pump och Dump

När meme-mynt pumpar som tokar i den nuvarande börsuppgången, känner handlare och investerare FOMO, vilket gör det lätt för bedragare att lura dem genom att visa sina så kallade massiva vinster.

Bedragare använder sociala medier för att annonsera sina vinster och lovar höga avkastningar. Först investerar en skådespelare eller en grupp av skådespelare i en token och blåser upp dess pris med tung promotion. Inte villig att missa, rusar människor för att köpa, vilket leder till en ökning av priset.

När tillräckligt många människor har köpt in och priserna har stigit avsevärt, använder bedragare de oskyldiga offren som sin utgångslikviditet. Innehavande en stor andel av tillgången, dumpar de snabbt mynten, vilket resulterar i en skarp nedgång eller en total kollaps i tokenpriset.

Enligt en Chainalysis-rapport visade 54% av ERC-20-token som listades på DEX:er 2023 mönster som tydde på pump- och dump-scheman, vilket representerar bara 1,3% av DEX-handelsvolymen. Mer än 370 000 mynt lanserades på Ethereum förra året, men bara cirka 14% av dem uppnådde över 300 dollar i DEX-likviditet.

Situationen har blivit ännu värre under den senaste meme-myntmani, som såg över miljoner token lanserade av Solana-baserade Pump.fun. Men bara ett fåtal har “avancerat” till DEX Raydium, och ännu färre har en marknadsvärdering på över 1 miljon dollar.

Kryptopumpar och dumpningar blir så framträdande att den nederländska myndigheten för finansiella marknader (AFM) nyligen varnade för farorna med dessa bedrägerier. Det konstaterades också att “organisering och deltagande i ett pump- och dump-schema kommer att förbjudas enligt den nya marknadsregleringen för krypto-tillgångar (MiCAR)”, som träder i kraft den 30 december 2024.

Tidigare i år utfärdade de kanadensiska värdepappersmyndigheterna (CSA) också en varning om detta bedrägeri. Byrån varnade detaljhandelsinvesterare för att vara försiktiga med oönskad investeringsrådgivning, särskilt på sociala medier. Det rekommenderades också att kontrollera bakgrund, kvalifikationer och historia för investeringsrådgivare innan investering.

2022 anklagade den amerikanska SEC Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc. och deras chefer för att ha utfört ett påstått pump- och dump-schema som involverade “Dignity” (DIG)-token.

Vanligtvis, när ett okänt projekt skjuter i höjden i värde ur ingenstans, tenderar det att vara ett pump- och dump-schema. För att skydda dig från sådana bedrägerier, undersök teamet bakom projektet, om hypeen kring token är original eller tillverkad, och naturligtvis, undvik att vara offer för FOMO.

5. Gris Slakt

En gris slaktbedrägeri eller Shazhupan är en typ av online-investeringsbedrägeri där bedragaren långsamt lurar offret att investera mer pengar i ett bedrägligt schema. Offret kan till och med tillåtas att ta ut pengar ett par gånger innan de förlorar en betydande summa.

Forskare från University of Texas fann att över 75 miljarder dollar förlorades till gris slaktbedrägerier från 2020 till 2024. De verkliga siffrorna kan dock vara högre på grund av att många offer inte rapporterar sina förluster till myndigheterna.

Detta bedrägeri kallas så eftersom de dåliga aktörerna “fetter upp” sina offer för att extrahera maximalt värde från dem. Det vanligtvis involverar bedragare som utvecklar en romantisk relation med offret över tid och sedan introducerar ett kryptoschema eller en falsk handelsplattform. Initialt visar bedragaren falska vinster för att bygga förtroende och lura dem ytterligare, men till slut kan offret inte ta ut sina pengar.

Detta är inte allt. Vanligtvis är det inte en enskild bedragare, utan stora kriminella grupper som ligger bakom dessa bedrägerier i de flesta fall. Dessa organisationer driver stora bedrägliga “gårdar” med tusentals människor som arbetar där. I en mörk twist, detta bedrägeri innefattar människohandel, med bedragare som tvingas arbeta i arbetsläger och utföra gris slaktbedrägerier.

Enligt blockchain-analytikerföretaget Elliptic har Cambodia-baserade Huione Guarantee-marknader sålt en mängd verktyg, inklusive AI-baserad ansiktsändringsprogramvara samt stulen data, gris slakt-investeringswebbplatser och till och med tortyrutrustning. Elliptics forskning visar att en stor aktör för krypto-investeringsbedrägerier är gris slaktbedrägeriwebbplats-URL:er och namn som använder en kombination av ord som arbitrage, AI, web3 och kvant för att locka användare.

För att skydda dig från dessa bedrägerier, var försiktig med oönskad investeringsrådgivning, särskilt från människor du bara har träffat online. Använd också endast betrodda, reglerade plattformar och rapportera alla misstänkta aktiviteter.

Klicka här för att lära dig om sätten att skydda dina digitala tillgångar.

Slutsats

Medan kryptomarknaden njuter av nya höjder i termer av pris och antagande, är kryptobedrägerier också på uppgång och blir alltmer sofistikerade. Enligt FBI:s bedrägerirapport förlorade konsumenter 5,6 miljarder dollar från kryptorelaterade bedrägerier 2023, en ökning med 45% från föregående år.

Mot bakgrund av sådana siffror är det avgörande att människor får sig själva bekanta med alla risker som finns där ute för att minimera risken att falla offer för dessa bedrägliga aktiviteter och skydda sina pengar och tillgångar.

Klicka här för att lära dig hur du identifierar kryptobedrägerier.