Hvorfor finansielle rådgivere bør omfavne AI, og forstå potensialet i investeringer

De potensielle fordelene med kunstig intelligens (AI) for små bedrifter er udiskutable – fra økt effektivitet til høyere inntekter. En studie fra Deloitte og Stanford University fant at en fjerdedel av små bedrifter allerede bruker AI i en eller annen form. Imidlertid har mange mindre finansielle virksomheter fortsatt vært trege med å ta i bruk AI, på grunn av ulike hindringer som mangel på kunnskap, høye kostnader og et behov for forklarbar AI.

Disse virksomhetene er ofte motvillige til å investere i AI som et operasjonelt verktøy fordi de mangler forståelse for hvordan teknologien skal brukes og frykter at de ikke vil kunne forklare den til sine kunder. Dette kan gjøre finansielle rådgivere med begrensede ressurser svært nervøse. De må overbevises om at bruk av AI kan øke operasjonell effektivitet, akselerere prosesser og levere bedre verdi for deres kunder. Selv om AI ennå ikke er en fullstendig løsning for handel, kan AI bistå i beslutningstaking og analysere data raskere.

Kort sagt, hvis de vil forbli konkurransedyktige, må finansielle rådgivere utvikle en forståelse av AI – inkludert kunnskap om dens begrensninger – og investere i nødvendig infrastruktur. Selv om AI‑adopsjon kan kreve betydelige endringer i en organisasjons oppsett, finnes det et stort produktivitetsgap mellom virksomheter som har tatt i bruk AI for å forbedre driften og de som ikke har gjort det.

Identifisere relevante datadrevne investeringsverktøy

Finansielle rådgivere må holde seg oppdatert på nye investeringsteknologier, som AI, slik at de kan integrere dem i arbeidsflyten og porteføljene når det er hensiktsmessig. Det er viktig å huske at AI har mange bruksområder utover selve investering eller handel. Bedrifter kan bruke AI til å nå de rette kundene med riktig informasjon i sine markedsføringskampanjer; til å hjelpe med å vurdere en kundes forbruksvaner og risikotoleranse; til å onboarde nye kunder; og til raskt å få oppdateringer om markedstrender, analyser og sentiment. Hvis disse verktøyene øker forretningsmessig effektivitet, er de sannsynligvis verdt investeringen.

Når det gjelder å integrere AI i faktisk valg av eiendeler og handel, må kapitalforvaltere og rådgivere forstå hvordan det fungerer, hvor det er mest effektivt og hvilke utfordringer det kan løse. For eksempel er robo‑rådgivning et enkelt alternativ for å allokere investeringer ved hjelp av teknologi, likt hvordan rådgivere anbefaler å plassere penger i ETF‑er (børshandlede fond). Ved å bruke programvare til å automatisere investeringsforvaltning kan bedrifter bidra til å redusere kostnader, en besparelse de kan videreføre til sine kunder.

Kjenne begrensningene til AI

Men de må også forstå at slik teknologi har begrensninger; den slår ikke pålitelig markedet, men er ofte på nivå med andre menneskelige ETF‑allokeringer og investeringer. Det finnes også begrensninger for andre populære AI‑verktøy; for eksempel kan chatboter som ChatGPT og andre store språkmodeller gi generell finansiell kunnskap og analyse, men de kan (foreløpig) ikke gi skreddersydde svar på spørsmål om når man skal kjøpe eller selge aksjer, eller hvordan man bygger en portefølje. De kan snarere hjelpe med forskning om nylige markedstrender og hva andre analytikere sier. Men dette er også et område hvor selskaper bør være forsiktige og dobbeltsjekke informasjon produsert av disse LLM‑ene, da selv de som har designet disse AI‑systemene ikke kan garantere at de alltid er faktuelt korrekte, og de forstår ikke alltid nøyaktig hvordan de kommer frem til sine svar.

Bruke AI for å bygge troverdighet hos kunder

Å omfavne nye teknologier som AI og gi dem plass i porteføljen kan hjelpe finansielle rådgivere med å forbedre sitt image og tilføre merverdi for sine kunder. Ved å introdusere kunder for nye verktøy og ulike investeringsmetoder, kan rådgivere posisjonere seg som eksperter som kan levere innovative løsninger og tilby et alternativ, eller et tillegg, til tradisjonelle investeringsstrategier.

Å forklare hvordan og når de bruker AI, og hvordan AI‑en fungerer, bidrar til å bygge tillit og troverdighet hos kundene. Til syvende og sist, ved å gjøre slike verktøy og strategier tilgjengelige, kan små finansielle rådgivere konkurrere med institusjoner og hedgefond som tradisjonelt har hatt tilgang til AI.

Bringe nye investeringsmuligheter til flere mennesker

Finansielle rådgivere og kapitalforvaltere bør forstå at AI kan være et kraftig verktøy for å håndtere risiko og bistå i investeringsbeslutninger innen alternative eiendeler, og bør vurdere å henvise sine kunder som er interessert i slike eiendeler til fond som drives av eller med hjelp av AI. AI driver nye investeringsmuligheter i alternative eiendeler som private equity, hedgefond, råvarer og krypto fordi de ofte er mer volatile og har en høyere grad av kompleksitet enn tradisjonelle eiendeler som aksjer og obligasjoner. AI kan hjelpe med å håndtere denne kompleksiteten ved å analysere store mengder data, identifisere mønstre og trender, og lage prognoser om fremtidige markedsbevegelser.

AI skaper også nye tilnærminger til handel, inkludert i kvantefond, som automatisk tar handelsbeslutninger basert på kvantitativ analyse. AI‑ens rolle i matematikken bak disse fondene (hovedsakelig hedgefond) fortsetter å utvikle seg og tilby nye måter å håndtere risiko på, noe som gjør dem relevante for et økende antall investorer.

I tillegg til faktisk investering og handel kan AI være nyttig for å hjelpe finansielle rådgivere med å holde seg oppdatert om de siste trendene, mulige regulatoriske endringer og annen analyse knyttet til disse eiendelene.

Merverdi og differensiering i en selvbetjent verden

Ettersom selvinvestering i tradisjonelle eiendeler som aksjer og obligasjoner er svært tilgjengelig i dag, bør finansielle rådgivere ha god forståelse for alternative eiendeler og investeringsstrategier, som kvantefond, for å kunne tilby unike eller ulike muligheter til kunder som de kanskje ikke finner på egen hånd.

AI kan fungere som et effektivt operasjonelt verktøy for små finansielle rådgivere når det implementeres på en transparent måte og for passende brukstilfeller. Det kan hjelpe rådgivere med å bli mer effektive, tiltrekke ny virksomhet og potensielt konkurrere med større institusjoner. AI endrer finanssektoren, og rådgivere må sørge for at de også utnytter ny teknologi, slik at de og deres kunder lykkes i denne nye verden.