De beste crypto-investeringen

Crypto bestaat nu al meer dan een decennium, maar pas recent is het mainstream geworden, met meer dan 1 op de 8 Amerikanen die het afgelopen jaar in crypto hebben geïnvesteerd. Cryptocurrency is een digitaal financieel activum dat cryptografie gebruikt om het netwerk te beveiligen, de creatie van extra eenheden te controleren en de overdracht van activa te verifiëren.

Cryptocurrency bestaat volledig in de blockchain-virtuele ruimte en wordt niet gecontroleerd door één enkele entiteit of organisatie. De gedecentraliseerde aard van crypto maakt het aantrekkelijk voor veel mensen die geloven in het potentieel voor toekomstige groei en adoptie, als alternatief voor traditionele activa.

De eerste cryptocurrency was Bitcoin, die in 2009 werd geïntroduceerd door een anonieme persoon (of groep personen) onder de naam Satoshi Nakamoto. Sindsdien zijn er meer dan 11.000 cryptocurrencies gecreëerd, met elk jaar honderden nieuwe.

Waarom is crypto levensvatbaar als investering?

Crypto biedt unieke kansen voor beleggers die traditionele activa niet bieden.

Ten eerste heeft crypto een lage correlatie met traditionele activa en kan het dienen als een hedge tegen inflatie. Dit maakt het een goede manier om kapitaal te behouden tijdens periodes van hoge inflatie of wanneer rentevoeten naar verwachting zullen stijgen. Omdat cryptos minder gecorreleerd zijn met traditionele activa, kunnen ze helpen het algehele portefeuillerisico te verlagen door neerwaartse bescherming te bieden.

Crypto is ook een bron van hoge alfa. Historisch gezien heeft Bitcoin gemiddeld ongeveer 230% per jaar gemiddeld sinds de oprichting. Dat is meer dan tien keer de opbrengst van de Nasdaq 100 over dezelfde periode.

Deze voordelen komen voort uit de inherente, unieke kenmerken van crypto, die miljoenen nieuwe beleggers hebben gemotiveerd om deel te nemen.

Ten eerste is crypto permissionless. Dit betekent dat iedereen erin kan investeren zonder goedkeuring van een derde partij. Er zijn geen toetredingsdrempels en geen beperkingen voor wie kan deelnemen aan de markt.

Ten tweede is crypto gedecentraliseerd. Dit betekent dat er geen enkel enkel punt van falen of controlepunt is voor hackers om te targeten en uit te buiten. De code is open source en transparant, waardoor het moeilijk is voor kwaadwillenden om onopgemerkt binnen het systeem te opereren.

Ten derde is crypto onveranderlijk. Dit betekent dat zodra een activum is gecreëerd, het niet kan worden gewijzigd zonder consensus van alle houders van dat activum (d.w.z. iedereen die jouw cryptocurrency bezit moet akkoord gaan met eventuele wijzigingen).

Ten slotte biedt crypto financiële onafhankelijkheid van overheden en banken door gebruikers volledige controle over hun geldvoorraad en activa te geven via blockchain-technologie.

Soorten cryptoinvesteringen

Laten we nu een aantal specifieke cryptoinvesteringen bekijken:

• Stablecoins
• Security Tokens
• Staking Tokens
• Gedecentraliseerde Financiën (DeFi)
• Niet-fungibele tokens (NFT’s)

Stablecoins

Een stablecoin is een cryptocurrency die prijsstabiliteit behoudt ten opzichte van andere valuta. Het doet dit door zijn waarde te koppelen aan een ander activum, zoals de Amerikaanse dollar of de Japanse yen.

Stablecoins zijn bijzonder nuttig als neerwaartse bescherming. Bijvoorbeeld, als Bitcoin crasht, kan het dagen duren om je crypto naar fiat te verkopen, en vervolgens weer dagen om terug naar crypto te gaan, gezien de traagheid van het traditionele financiële systeem. Met stablecoins kun je in plaats daarvan je crypto binnen enkele minuten omzetten naar een stablecoin.

Stablecoins bestaan al geruime tijd, maar hebben pas recent een grotere adoptie gezien vanwege hun potentiële toepassingen in financiële diensten en daarbuiten. Bijvoorbeeld, stablecoins kunnen worden gebruikt als onderpand voor leningen op DeFi-platformen. Ze kunnen ook dienen als alternatieve betaalmethode op e-commerceplatformen zoals OpenBazaar.

De bekendste stablecoin is Tether (USDT), die bekritiseerd wordt vanwege een gebrek aan transparantie en of het daadwerkelijk genoeg dollars in reserve heeft. Andere zijn USD Coin, Binance USD, en MakerDAO’s Dai.

Security Tokens

Security Tokens zijn een nieuwe vorm van financieel activum. Het is een digitale representatie van een reëel activum dat verhandeld kan worden op een blockchain, zoals aandelen, schulden, onroerend goed, of zelfs harde activa zoals goud of kunst.

Security Tokens hebben het potentieel om de financiële dienstverlening te verstoren en een nieuw tijdperk van gedemocratiseerde toegang tot kapitaal in te luiden. Dit komt doordat ze vrij verhandeld kunnen worden op open beurzen en beleggers in staat stellen deel te nemen aan activa die anders moeilijk (of helemaal niet) verhandelbaar zouden zijn.

Bijvoorbeeld, de meeste vastgoedbeleggers kunnen hun posities niet gemakkelijk verkopen omdat vastgoed illiquide is. Met een Security Token Offering (STO) kunnen beleggers echter fractioneel eigendom in vastgoed kopen.

Staking Tokens

Staking is een methode die wordt gebruikt om blockchain-netwerken te beveiligen. Het houdt in dat een deel van de cryptocurrency wordt vastgezet, meestal een bepaald bedrag voor een onbepaalde periode, in ruil voor toekomstige beloningen.

Er zijn meerdere voordelen aan staking. Bijvoorbeeld, door het blockchain-netwerk te beveiligen stem je je belangen af op die van de netwerkstakeholders — de gebruikers die het onderhouden en exploiteren — en stel je hen in staat transacties uit te voeren zonder kosten. Door dit te doen help je spam-aanvallen op de keten te voorkomen en de langetermijn levensvatbaarheid te waarborgen.

Een ander voordeel is dat door een deel van je cryptocurrency-bezit apart te zetten om voor jou te werken in plaats van voor het netwerk, je je blootstelling aan prijsvolatiliteit aanzienlijk vermindert.

Staking Ethereum

Ethereum is een Proof-of-Work blockchain, wat betekent dat het nog niet mogelijk is om gestakete Ethereum-fondsen en opgebouwde beloningen op te nemen, maar dat zal binnenkort veranderen, aangezien Ethereum overgaat naar Proof-of-Stake.
Ethereum staking is het proces waarbij ETH voor een bepaalde tijd wordt vastgezet om beloond te worden. Op het moment van schrijven, bijna 7 miljoen ETH zijn gestaked, met een APR van 6%.

Staking Polkadot

Polkadot creëert een nieuw gedecentraliseerd web door blockchain-interoperabiliteit mogelijk te maken.
Aangezien Polkadot Nominated Proof-of-Stake gebruikt, kun je direct beginnen met staken (nou ja, binnen een 24‑uur “election” periode). Polkadot-stakers die stoppen met staken moeten 28 dagen wachten om hun activa te ontgrendelen, maar staken van DOT biedt een zeer aantrekkelijk APR van ongeveer 10%. Op het moment van schrijven biedt staken van DOT op Kraken een jaarlijkse beloning van 12%.

Staking Polygon (MATIC)

Polygon is een andere populaire stakingkans, die een eenvoudige beloningscalculator biedt om te zien hoeveel je kunt verdienen door te staken.
Polygon wordt beschouwd als Ethereum’s “Internet of Blockchains”, en pakt zorgen aan zoals lage doorvoersnelheid, vertraagde transacties en gebrek aan community governance door gebruik te maken van sidechains.

Gedecentraliseerde Financiën Tokens (DeFi)

DeFi is een alternatief voor traditionele financiën dat gebruikers in staat stelt te allen tijde de controle over hun fondsen te behouden, zonder tussenkomst van derden.

AAVE

Aave, beheerd door de AAVE-token, is een open-source liquiditeitsprotocol dat gebruikers rente laat verdienen door crypto te storten, en depositohouders in staat stelt extra fondsen te lenen.

YFI

Yearn.Finance, beheerd door de YFI-token, biedt depositohouders rente op hun activa. Het zou kunnen worden beschouwd als een open-source

MakerDAO

MakerDAO, beheerd door de MKR-token, is een open-source kredietfaciliteit die het minten van de gedecentraliseerde stablecoin Dai mogelijk maakt.

Uniswap

Uniswap, beheerd door de UNI-token, is een gedecentraliseerde beurs die iedereen in de wereld in staat stelt activa volledig permission-free te verhandelen.

Niet-fungibele tokens (NFT’s)

NFT’s zijn een andere cryptoinvesteringskans die recentelijk aan populariteit heeft gewonnen. Een NFT is een niet-fungibele token, of een uniek, aantoonbaar schaars digitaal activum.

Crypto kunstcollectibles zijn een voorbeeld van een NFT. NFT’s worden ook gebruikt om eigendom van fysieke activa zoals sportkaarten, kunst en verzamelobjecten te vertegenwoordigen.

Omdat elke NFT uniek is, wordt de waarde ervan afgeleid van schaarste en vraag naar het onderliggende activum dat het vertegenwoordigt.

Beeple

Beeple, de naam van digitale kunstenaar Mike Winkelmann, verkocht recentelijk een NFT voor een verbluffende $69 miljoen, waardoor hij zich positioneert onder de drie meest waardevolle levende kunstenaars.
Ter referentie, die enkele NFT-verkoop in 2021 was 5x groter dan de volledige NFT-markt van 2020.

CryptoPunks

CryptoPunks is een van de meest prolifere en “og” NFT-projecten in de industrie. Een collectie van 10.000 gepixelde karakters gebouwd op de Ethereum blockchain.
Deze algoritmisch gegenereerde verzamelobjecten zijn in de loop der tijd alleen maar in waarde gestegen.

Bored Ape Yacht Club

Net als CryptoPunks zijn er in totaal 10.000 Bored Ape NFT’s. Deze apenafbeeldingen behouden de geest van een Ethereum subcultuur die opereert aan de voorhoede van slimme contracten, gedecentraliseerde financiën en cryptocultuur.

Belastingvoordelige investeringen

Naast de opkomende activaklasse zijn er ook nieuwe investeringsplatformen die de kracht van belastingvoordelige pensioenrekeningen combineren met crypto.
Bedrijven zoals iTrustCapital bieden de mogelijkheid om belastingvrije transacties uit te voeren binnen hun Crypto IRA – met opties om een bestaande IRA over te dragen, een werkgeversplan over te rollen, of nieuwe fondsen bij te dragen. Ze bieden een breed scala aan crypto-activa, institutionele cold storage en ongelooflijk lage kosten.

Belangrijkste conclusies

Beleggen in crypto betekende vroeger het kopen van Bitcoin, of later Ether. Tegenwoordig ontstaan er geheel nieuwe industrieën binnen crypto, zoals de $100 miljard DeFi-ruimte of de $2,5 miljard NFT-ruimte, terwijl de Security Token-ruimte naar verwachting $3 miljard zal bereiken tegen 2025. En dat zijn slechts nichesegmenten binnen de $2 biljoen cryptocurrency-markt.

Kortom, cryptoinvesteringen zijn uitgegroeid tot een groot, levensvatbaar segment van de alternatieve markt, als een manier om zich te beschermen tegen inflatie, buitensporige rendementen te genereren en iemands portefeuille te diversifiëren.