De grootste crypto‑inbeslagname van Canada test de grenzen van privacy

Wat gebeurde: RCMP neemt C$56M in beslag en ontmantelt TradeOgre

De Royal Canadian Mounted Police (RCMP) heeft onlangs een enorme C$56 miljoen (USD 41 miljoen) aan cryptocurrency in beslag genomen van de digitale activabeurs TradeOgre. Dit is de grootste crypto‑inbeslagname van het land tot nu toe. 

In dit cruciale moment voor het cryptolandschap van het land is het ook de eerste keer dat Canadese politiediensten een crypto‑handelsplatform hebben afgeschakeld, volgens de officiële verklaring van de RCMP. 

De RCMP is een agentschap van de regering van Canada dat georganiseerde misdaad bestrijdt en politiediensten levert aan bijna alle provincies en territoria.

De door de autoriteiten in beslag genomen crypto komt na een jaarlang onderzoek door het Money Laundering Investigative Team (MLIT). In haar persbericht, stelden de autoriteiten dat de “grootste cryptocurrency‑inbeslagname in de Canadese geschiedenis” werd uitgevoerd met de hulp van onderzoekers die gespecialiseerd zijn in cryptocurrencies, cybercrime en financiële misdaad.

Het begon allemaal vorig jaar in juni, onthulde de RCMP, die opmerkte dat een tip kwam van Europol, het wetshandhavingsagentschap van de Europese Unie waarvan de primaire missie is om EU‑lidstaten te ondersteunen bij het voorkomen en bestrijden van cybercrime, georganiseerde misdaad en terrorisme door middel van informatie‑uitwisseling, analyse en operationele ondersteuning. 

De tip van het agentschap markeerde de vermeende niet‑naleving van TradeOgre met de Canadese wet, waardoor het onderzoek van de autoriteiten naar het platform werd gestart.

Het onderzoek wees uit dat TradeOgre zich niet had geregistreerd bij het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) als een money services business. Volgens de autoriteiten heeft het platform zijn verantwoordelijkheid verwaarloosd om de identiteit van zijn cliënten te verifiëren.

De RCMP beweert dat “onderzoekers reden hebben om te geloven” dat het merendeel van de fondsen die via de crypto‑beurs stroomden, afkomstig waren van illegale bronnen.

Men kan een account aanmaken op de custodial, non‑KYC TradeOgre met alleen een e‑mailadres. Het niet vereisen dat gebruikers zich identificeren om een account aan te maken, en daarmee de bron van de fondsen te verbergen, is de “hoofdattractie” van dergelijke platforms, aldus de autoriteiten, die toevoegden dat dit een “veelvoorkomende tactiek” is die criminelen gebruiken om geld wit te wassen.

Volgens de autoriteiten heeft TradeOgre, door alleen anonieme accountcreatie aan te bieden, een gemakkelijke toegangspoort verschaft aan georganiseerde misdaadgroepen om de bron van hun geld te verbergen.

“Het onderzoek is gaande,” schreef de RCMP in haar officiële verklaring, toevoegend: “De transactiegegevens verkregen van het platform zullen worden geanalyseerd en er kunnen aanklachten volgen.”

Onschuldige gebruikers in het kruisvuur

TradeOgre is een gecentraliseerde cryptocurrency‑beurs (CEX), een platform dat fungeert als tussenpersoon tussen kopers en verkopers van digitale activa. Dergelijke beurzen bieden hogere liquiditeit, fiat‑ondersteuning, gebruiksvriendelijke interfaces en klantenservice.

Het staat bekend om het noteren van niche, low‑cap cryptocurrencies, inclusief privacygerichte munten die mogelijk niet beschikbaar zijn op andere platforms.

De aankondiging van de RCMP is eigenlijk de eerste officiële update over de beurs, die al maanden offline is. TradeOgre is ook sociaal stil, met het laatste bericht op haar X‑account ongeveer vier maanden geleden, eind mei dit jaar. 

Quebecse RCMP‑sergeant Mathieu Lagarde heeft naar verluidt gezegd dat de lokale politie gelooft dat de beurs werd beheerd door een man in de VS die recentelijk is overleden.

Deze maand worden de TradeOgre‑fondsen eindelijk verplaatst met een OP_RETURN‑transactie die beweert dat de fondsen onder het bewind van de Canadese overheid staan. De site staat nu ook onder controle van de autoriteiten.

“Deze site en haar crypto‑activa zijn in beslag genomen door de RCMP,” staat op de officiële website van de beurs. “Als u informatie heeft, neem dan contact op met het Money Laundering Investigation Team.”

Gebruikers en supporters van de beurs zijn woedend over de handhavingsactie, uit angst dat ze in de chaos terechtkomen en de toegang tot hun legitieme fondsen verliezen. Ze bekritiseerden de actie van de RCMP, en beschuldigden haar ervan fondsen van onschuldige gebruikers te nemen vanwege een paar slechte actoren.

TradeOgre‑gebruikers beweren dat velen die de dienst gebruikten geen criminelen waren en dat het gebruik van een non‑KYC beurs geen misdrijf is.

“Sorry dat ik uw ‘geloven’ tegenspreek, maar de laatste keer dat ik keek, zijn mijn vrienden en ik geen criminelen,” zei MetaMask security lead Taylor Monahan in een bericht op X, als reactie op de aankondiging van de RCMP. “Ik kijk er erg naar uit het bewijs te zien, en dat u een remedie biedt aan ALLE onschuldige partijen van wie u geld heeft gestolen zonder kennisgeving en zonder due process.”

Reuben Yap, de medeoprichter van de privacygerichte cryptocurrency Firo (voorheen ZCoin), ging ook naar X om de motieven van het agentschap te betwijfelen met betrekking tot de activa die afkomstig waren van legitieme bronnen.

“Zegt u gewoon dat u ieders saldo kunt confisqueren omdat we geen KYC hebben gedaan? Dat is diefstal van veel onschuldige gebruikers,” zei de voormalige advocaat. 

Volgens een woordvoerder van de RCMP kunnen gebruikers in Canada en daarbuiten “hulp zoeken via het Canadese rechtssysteem als de RCMP besluit de inbeslagname van de betreffende cryptocurrency na te streven.”

Hoewel er in de toekomst een manier kan zijn voor onschuldige gebruikers om ‘claims’ in te dienen, zei Yap dat het “waarschijnlijk een lang en moeilijk proces zal zijn met veel manieren om fouten te maken.” Gebruikers zullen “nog steeds waarschijnlijk in de problemen komen,” voegde hij toe.

Yap gaf het voorbeeld van BTC‑e, een crypto‑beurs die voornamelijk de Russische markt bediende met servers in de VS. In het begin van 2015 verwerkte het ongeveer 3 % van alle BTC‑handelsvolume.

In 2017 nam de Amerikaanse overheid de website en de fondsen van BTC‑e in beslag. Dit volgde op de aanklacht van het Department of Justice (DOJ) tegen medeoprichter Alexander Vinnik wegens het exploiteren van een vermeend internationaal witwasregime waardoor hij criminelen zou hebben geholpen miljarden dollars wit te wassen.

In 2020 bevroren de Nieuw‑Zeelandse politie ongeveer $90 miljoen aan activa die toebehoren aan Vinnik, die ook eigenaar was van Canton Business Corporation. BTC‑e zou geen anti‑witwasbeleid hebben gehad, wat volgens de politie heeft geleid tot diverse cybercrimes.

Met verwijzing naar de BTC‑e‑innames merkte Yap op hoe de eisers door een ingewikkeld proces moesten gaan, “met strikte en afzonderlijke deadlines.” Een fout zo simpel als “veronderstellen dat de administratieve petitie de gerechtelijke deadline zou pauzeren, kan de claim doden,” zei hij. Vervolgens is er de noodzaak om enorme hoeveelheden bewijs te verzamelen.

“De bewijslast was enorm, waardoor eisers uitgebreide on‑chain en off‑chain documentatie moesten leveren om zowel hun eigendom van specifieke fondsen als de legitieme bron van die fondsen aan te tonen. Dit wordt nog ingewikkelder als uw fondsen privacycoins waren.”

– Yap

Bij TradeOgre kunnen gebruikers dat niet doen omdat het platform al enkele maanden niet operationeel is. De site ging voor het eerst offline op 30 juli.

Bovendien vormt de waardering van activa een grote uitdaging. De autoriteiten waarderen het verlies doorgaans op basis van de fiatwaarde (USD) van de cryptocurrency op het moment van inbeslagname en niet op het moment dat de claims worden verwerkt, wat betekent dat zelfs succesvolle eisers slechts een fractie van de waarde van hun activa terugkrijgen.

We zagen dit gebeuren toen de failliete crypto‑beurs FTX in 2024 haar claimvenster opende voor schuldeisers om hun crypto‑activa terug te halen. De claims voor grote crypto werden geprijsd tegen extreem lage waarderingen, onder $17K voor BTC (BTC ), $1.258 voor ETH (ETH ), en net boven $16 voor SOL, wat een enorme kloof is ten opzichte van de marktprijzen van die activa op dat moment.

Het regelgevingsnet wordt strakker rond crypto

Het ontbreken van Know Your Customer (KYC) en Anti‑Money Laundering (AML)‑controles heeft geleid tot ernstige gevolgen voor TradeOgre en haar gebruikers, waardoor de crypto‑beurs een belangrijk doelwit voor wetshandhaving is geworden.

Zoals de autoriteiten zeiden, maakte het overtreden van Canadese wetten en regelgeving TradeOgre “op zichzelf illegaal.” 

Het agentschap heeft echter geen gegevens over hoeveel Canadese gebruikers actief waren op het platform of over het volume dat het beheerde.

Hoewel het agentschap ook niet weet welk percentage van de transacties uit Canada afkomstig was, vertelde de woordvoerder van de RCMP aan de media dat “de acties van de RCMP niet gebaseerd zijn op het transactievolume uit Canada. Het platform opereerde vanuit Canada en moest daarom voldoen aan de Canadese regelgeving.”

Veel gecentraliseerde beurzen in de cryptowereld hebben echter geen KYC‑controles, hoewel het aantal afneemt naarmate de regelgeving strenger wordt. CEX’s gebruiken andere maatregelen, zoals blockchain‑analyse en opnamebeperkingen om crimineel gebruik van hun diensten te stoppen.

Naarmate de cryptomarkt groter wordt, nu meer dan $4 triljoen aan totale marktkapitalisatie, hebben regelgevers hun toezicht op de sector opgevoerd en eisen ze steeds vaker dat beurzen regels volgen om compliant en betrouwbaar te blijven.

KYC‑verificatie is een belangrijk onderdeel van dat proces. Het is een wettelijke vereiste als onderdeel van de risicogebaseerde benadering. 

Onder dit verplichte proces eisen regelgevers dat banken, financiële instellingen en crypto‑beurzen de identiteit van hun klanten en andere belangrijke gegevens, zoals adres, achtergrond en financiële transacties, verifiëren om misdaden zoals witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.

In crypto zorgt KYC voor de legitimiteit van een gebruiker en blokkeert illegale transacties. En nu crypto breed wordt geadopteerd, met meer dan 560 miljoen mensen die nu wereldwijd crypto bezitten, verplichten regelgevers beurzen, net als banken, om te voldoen aan AML‑ en CFT‑regels om klanten aan te nemen als een manier om misbruik van de anonimiteit en vrijheid van crypto te voorkomen.

Om als crypto‑gebruiker geverifieerd te worden, moet men persoonlijke gegevens en een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs indienen. Naast een bewijs van adres moet men in sommige gevallen ook een selfie en andere gegevens voor extra beveiliging verstrekken.

Met KYC is het doel de veiligheid van gebruikers te verbeteren, verantwoordelijkheid te bevorderen, vertrouwen op te bouwen en aanzienlijke investeerders aan te trekken. Echter, nu KYC een standaardproces wordt in de cryptowereld, brengt het aanzienlijke risico’s met zich mee. De angst voor verlies van privacy is de grootste, en dat om duidelijke redenen.

Databaseschendingen zijn een veelvoorkomend verschijnsel geworden in de digitale en onderling verbonden wereld van vandaag. Eerder dit jaar meldde de toonaangevende Amerikaanse crypto‑beurs Coinbase ook een datalek dat tienduizenden van haar gebruikers trof.

Te midden van de toenemende dreiging van datalekken is het volkomen logisch dat gebruikers zich zorgen maken over het blootstellen of misbruiken van hun gegevens. 

Naast het feit dat het volledige KYC‑proces tijdrovend is, elimineert KYC ook veel anonimiteit. De beurs kan transacties gemakkelijk naar een individu traceren en beperkingen opleggen die crypto in eerste instantie moest wegnemen. En als de beurs kan volgen, kunnen wetshandhavingsinstanties dat ook, waardoor ze de macht krijgen om transacties en personen te censureren.

Een patroon dat het fundamentele principe van crypto onder druk zet

De laatste meldingen van de RCMP die crypto in beslag nemen zijn slechts het nieuwste voorbeeld van de overheidsaanpak tegen privacy. Er zijn in het verleden veel incidenten geweest waarbij wetshandhavingsinstanties in de VS, het VK, de EU en elders Bitcoin en andere munten hebben ingenomen.

In 2022 legde het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het Amerikaanse ministerie van Financiën sancties op aan Tornado Cash, een crypto‑mixer die gebruikers in staat stelt de bron van hun crypto te verhullen door alle digitale valuta die het van vele gebruikers ontvangt te bundelen en te herschikken. OFAC beschuldigde het platform ervan te hebben geholpen meer dan $7 miljard wit te wassen.

In 2024 werd een andere crypto‑mixer, Samourai Wallet, door de Amerikaanse autoriteiten gesloten. De medeoprichters werden ook beschuldigd van witwassen en het exploiteren van een niet‑gelicentieerde geldtransactiedienst.

In de EU werken beleidsmakers momenteel aan een verbod op privacytokens en anonieme crypto‑accounts via de ingrijpende AML‑regels, die in 2027 van kracht worden. Volgens deze regels zullen financiële instellingen, kredietinstellingen en crypto‑asset service providers (CASP’s) verboden worden om anonieme accounts te onderhouden of privacy‑behoudende munten te verwerken.

In Canada werden enkele jaren geleden persoonlijke bankrekeningen van iedereen die verbonden was met de anti‑vaccinmandaatprotesten bevroren zonder gerechtelijk bevel, terwijl crypto‑wallets die gekoppeld waren aan protestdonaties niet alleen werden geschorst maar ook in beslag werden genomen nadat de regering noodbevoegdheden had ingeroepen.

Deputy Prime Minister Chrystia Freeland zei destijds dat ze de nationale “Terrorist Financing”‑regels uitbreidden om ook crypto en platforms te omvatten, en dat “het allemaal gaat om het volgen van het geld.”

Deze incidenten tonen aan dat de nieuwste stap van de RCMP om de fondsen van TradeOgre‑gebruikers in beslag te nemen geen geïsoleerd geval is, maar deel uitmaakt van een gecoördineerde wereldwijde wetshandhavingstrend die de financiële privacy van mensen ondermijnt, een fundamenteel uitgangspunt van cryptocurrency.

De belangrijkste drijfveer achter de creatie van cryptocurrencies zoals Bitcoin was het terugnemen van controle van gecentraliseerde entiteiten en die teruggeven aan de mensen.

Crypto draait op blockchain, een digitaal grootboek dat verspreid is over talloze computers in plaats van gecontroleerd te worden door één entiteit. Deze opzet stelt mensen in staat geld direct naar elkaar te sturen zonder tussenkomst van banken of andere tussenpersonen.

Dat was het hele punt toen cryptocurrencies voor het eerst opkwamen: mensen een alternatief bieden voor traditioneel bankieren waarbij ze meer controle en privacy over hun geld hebben, vergelijkbaar met hoe contante transacties privé blijven. Helaas wordt die oorspronkelijke visie steeds moeilijker te behouden.

Je geld bezitten in het tijdperk van financiële surveillance

Financiële surveillance is wereldwijd een groot probleem, waarbij overheden beperkingen opleggen aan hoeveel men kan uitgeven, naar anderen kan sturen of in contanten kan dragen. We zijn niet vrij om ons geld te gebruiken zoals we willen, en met elke dag die voorbijgaat, verstrakken de autoriteiten hun greep.

Zoals we zien in het geval van TradeOgre, hebben de autoriteiten een grootschalige inbeslagname gedaan zonder rekening te houden met de rechten van individuen of due process. Met deze stap behandelt de regering een gemeenschap van legitieme gebruikers op dezelfde manier als criminelen. 

In plaats van als een fundamenteel recht te worden beschouwd, wordt privacy door regelgevers als wapen tegen burgers ingezet. 

Crypto zou dit probleem moeten oplossen. Echter, zodra gewone mensen het begonnen te gebruiken, niet alleen voor vrijheid van banken, maar ook om hun spaargeld te beschermen, begonnen overheden het ook aan te pakken.

Nu is de vraag: als je geen beurzen meer kunt gebruiken die geen ID‑verificatie vereisen, hoe houd je je transacties privé? Er zijn nog steeds enkele opties beschikbaar.

Decentralized exchanges (DEXs) are one such venue. These non‑custodial exchanges use blockchain and smart contracts to enable peer‑to‑peer trading without an intermediary or KYC. Instead of using an order book, an automated market maker (AMM) uses community‑funded liquidity pools to execute buy and sell orders.
Swipe to scroll →

Ondanks dat ze gedecentraliseerd zijn, bieden ze veel van dezelfde diensten en het gemak als CEX’s, en verwerken ze tientallen miljarden dollars aan dagelijks volume. Tegelijkertijd bieden DEX’s het voordeel van verbeterde privacy omdat handelaren geen persoonlijke informatie hoeven te verstrekken, terwijl ze volledige controle over hun fondsen behouden.

Momenteel zijn DEX’s niet verplicht zich te houden aan KYC‑ of AML‑regelgeving. Net zoals DEX’s alle controle naar de gebruikers verleggen, doen zelf‑custodial wallets hetzelfde.

Hoewel DEX’s bedoeld zijn voor handel, is de wallet bedoeld om je fondsen op te slaan. Dit betekent dat jij zelf verantwoordelijk bent voor het beheren en beveiligen van je crypto, aangezien jij de controle over je privésleutels hebt, die toegang geven tot je fondsen. Dit elimineert het tegenpartijrisico, verbetert de privacy en verhoogt de beveiliging.

In tegenstelling tot een custodian wallet of platform, heb je bij non‑custodial diensten, of het nu een beurs of wallet is, volledige eigendom van je fondsen. Je bent in feite je eigen bank. 

Hoewel privacycoins en -tools juridische risico’s ondervinden, ontwikkelt de crypto‑industrie technologieën zoals zero‑knowledge proofs (zk‑SNARKs) om de privacy van gebruikers te verbeteren. Eerder dit jaar stelde Ethereum mede‑oprichter Vitalik Buterin een roadmap voor om privacyfuncties te integreren, niet alleen in Ether (ETH)‑wallets maar in het gehele ecosysteem.

“Privacy is een belangrijke waarborg van decentralisatie,” schreef Buterin, “(het) geeft je de vrijheid om je leven te leiden op een manier die het beste past bij je persoonlijke doelen en behoeften.”

Deze tools bieden cruciale oplossingen voor mensen om hun vrijheid te behouden in het tijdperk van surveillance, waar het recht om privé en veilig transacties uit te voeren steeds meer onder aanval staat. De grootste crypto‑handhavingsactie van Canada weerspiegelt eigenlijk een bredere verschuiving in hoe overheden privacy zien en hoe de fundamentele principes van crypto worden gelijkgesteld aan criminele intentie.

Maar te midden van de steeds strakkere greep van wereldwijde regelgevers, die gebruikers doen afvragen of financiële privacy nog een recht is of slechts een privilege dat op elk moment kan worden ingetrokken, blijft de crypto‑industrie zich aanpassen, ontwikkelt gedecentraliseerde tools om haar oorspronkelijke visie levend te houden en bouwt een privacygerichte toekomst van digitaal geld.

Klik hier voor een lijst van top hardware wallets.