Nordea krijgt boete van DKK 155 miljoen in Deense zaak over witwascontroles

Nordea Bank Abp (04Q.DE ) Op 9 november 2026 maakte Nordea in een beursbericht bekend dat de rechtbank van Kopenhagen de bank had vrijgesproken van vijf van de zeven aanklachten in een zaak over de toereikendheid van haar processen en controles tegen witwassen in de periode 2012–2015. De rechtbank legde Nordea voor de twee resterende aanklachten een boete op van 155 miljoen Deense kronen (DKK), ongeveer 20 miljoen euro (EUR).

De boete is aanzienlijk lager dan de DKK 6,6 miljard (ongeveer EUR 880 miljoen) die het Openbaar Ministerie had geëist. Nordea verklaarde dat de voorzieningen toereikend waren en dat het vonnis geen onmiddellijke financiële gevolgen had.

Nordea werd niet aangeklaagd voor witwassen of medeplichtigheid aan witwassen. Geen huidige of voormalige werknemers worden of zijn in verband met de zaak verdacht of aangeklaagd, waardoor de procedure gericht blijft op de toereikendheid van de processen en controles van de bank.

Hoe de zaak over de controles voor de rechter kwam

De Deense financiële toezichthouder onderzocht in 2015 of Nordea Bank Danmark A/S zich aan de toepasselijke antiwitwasregels had gehouden door toereikende processen in stand te houden om witwassen op te sporen en te bestrijden. Het onderzoek leidde tot bevelen. In Nordea’s eerdere uiteenzetting over de procedure stond dat die bevelen geen melding maakten van concrete gevallen van witwassen, geen vaststellingen bevatten van opzettelijke overtredingen van de wetgeving en geen personen van wangedrag beschuldigden.

De zaak werd in juni 2016 voor verder onderzoek doorverwezen naar het Deense Openbaar Ministerie. Nordea trof in het eerste kwartaal van 2019 een voorziening voor kwesties in verband met witwasbestrijding en beoordeelde het niveau van die voorziening daarna doorlopend. Op 5 juli 2024 maakte de Deense Nationale Eenheid voor Speciale Criminaliteit bekend dat zij een gerechtelijke procedure zou starten en een formele aanklacht zou indienen.

Nordea had eerder bekendgemaakt dat de bank verwachtte een boete te krijgen voor tekortkomingen in haar vroegere processen en procedures ter bestrijding van witwassen. De bank betwistte de inhoud van de aanklachten en de juridische beoordeling door de autoriteiten. Daarbij verwees zij naar haar interpretatie van het Deense recht en drie afzonderlijke externe juridische beoordelingen die haar standpunt ondersteunden. Nordea bleef erbij dat de getroffen voorzieningen toereikend waren.

Besluiten over hoger beroep zijn nog niet genomen

Nordea bestudeert het volledige vonnis, met inbegrip van zowel de conclusies als de motivering van de rechtbank, voordat de bank beslist of zij in beroep gaat. De eerste beroepstermijn bedraagt twee weken vanaf de datum van het vonnis.

Als het Openbaar Ministerie tegen het vonnis geheel of gedeeltelijk in beroep gaat, krijgt Nordea nog eens twee weken om te beslissen of zij een tegenberoep instelt. Een eventueel beroep wordt behandeld door Østre Landsret, het Oostelijk Hooggerechtshof van Denemarken. Een daaropvolgend beroep bij het Hooggerechtshof is mogelijk, afhankelijk van de toepasselijke regels en vereisten.

De uitspraak legt een concrete boete vast en neemt de onmiddellijke financiële onzekerheid rond de zaak weg, maar betekent niet noodzakelijkerwijs dat de procedure ten einde is. De besluiten over hoger beroep zullen bepalen of het gesplitste vonnis en de motivering ervan verder door een rechter worden getoetst.