5 Protokol DeFi Teratas yang Perlu Diperhatikan pada 2022

Sektor DeFi telah ada selama bertahun‑tahun, meskipun masih belum berkembang dan tidak menarik perhatian. Namun pada tahun 2020, sektor ini meledak, dan meskipun banyak yang memperkirakan bahwa ini akan menjadi tren sementara yang mencapai puncaknya sekitar Oktober 2020, ia terus tumbuh sepanjang 2021.

Setelah membuktikan nilainya, ia juga menarik perhatian saya, terutama terkait beberapa proyek spesifik, termasuk:

1) Chainlink (LINK)

Chainlink adalah salah satu protokol DeFi terbesar yang tumbuh sebanyak itu berkat jaringan oracle terdesentralisasi, yang mengumpulkan data off‑chain dan menerjemahkannya sehingga produk blockchain seperti kontrak pintar dapat menggunakannya di on‑chain. Lebih lagi, proyek ini menyediakan data tersebut secara real‑time.

Sejak 2019, proyek ini mulai bermitra dengan banyak proyek berbeda, dan saat ini menyediakan lebih dari 75 umpan harga untuk 300 kontrak pintar dan dApp. Pada saat penulisan, proyek ini menempati peringkat 15 cryptocurrency terbesar dengan kapitalisasi pasar $12,1 miliar. Pasokan maksimum dan totalnya masing‑masing sebesar 1 miliar token, sementara pasokan beredar pada saat penulisan adalah 456,5 juta LINK.

Token-token tersebut telah diprakondisi, dengan 35% terkunci dalam kontrak pintar, 41% beredar, dan 24% dialokasikan untuk operator node. LINK tidak memiliki jadwal vesting atau penguncian, namun data dari CoinMarketCap menunjukkan bahwa proyek ini mengalami kenaikan pasokan beredar sebesar 4‑5% per tahun.

Token LINK biasanya digunakan untuk staking, biaya jaringan, dan penggunaan kontrak pintar.

Untuk mempelajari lebih lanjut, kunjungi panduan Investing in Chainlink kami.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap terkenal sebagai pertukaran terdesentralisasi berbasis Ethereum terbesar. Ia beroperasi sebagai protokol perdagangan, dan dibangun sebagai AMM (Automated Market Maker) on‑chain yang dapat menentukan harga kripto berdasarkan rasio dua koin dalam sebuah pool. Uniswap mendukung berbagai token DeFi, serta token ERC‑20 secara umum.

Pada saat penulisan, ia merupakan cryptocurrency terbesar ke‑12 dengan kapitalisasi pasar $24,9 miliar. Pasokan maksimum dan totalnya sama, masing‑masing 1 miliar UNI, sementara pasokan beredar berada di atas setengah, saat ini 611,6 juta UNI.

Serupa dengan Chainlink, token-token tersebut telah diprakondisi, dengan 60% didistribusikan kepada anggota komunitas, 21,266% diberikan kepada tim, 18,04% kepada investor, dan 0,69% disimpan untuk penasihat.

UNI memiliki periode vesting selama empat tahun, di mana 40% akan dialokasikan kepada tim, investor, karyawan, dan penasihat, dan setelah itu akan memiliki tingkat inflasi permanen sebesar 2%. Token ini terutama digunakan untuk staking, memberikan hadiah staking, dan untuk tata kelola on‑chain.

Untuk mempelajari lebih lanjut, kunjungi panduan Investing in Uniswap kami.

3) Maker (MKR)

Selanjutnya, ada Maker (MKR) — sebuah proyek yang terdiri dari platform perangkat lunak Maker Protocol dan MakerDAO. Ia memungkinkan pengguna mengunci koin ETH dan sebagai gantinya, menerbitkan serta mengelola token DAI. Token MKR terutama digunakan untuk hak suara, meskipun juga dapat dipertaruhkan, digunakan untuk biaya, atau sebagai sistem recapitalisasi.

Maker adalah proyek lama yang termasuk di antara protokol DeFi pertama yang dikembangkan. Ia juga unik karena memungkinkan pengguna berpartisipasi langsung dalam tata kelola DAI. Pada saat penulisan, ia menempati peringkat 55 cryptocurrency terbesar dengan kapitalisasi pasar $2,4 miliar. Pasokan maksimum adalah 1.005.577, sementara total pasokannya sama dengan pasokan beredar — 991.328 MKR pada saat penulisan. Mengingat batas keras 1.005.577, jumlah token proyek tidak akan pernah melebihi level ini, dan sistemnya menjaga keseimbangan harga dan token yang beredar melalui mekanisme buyback‑and‑burn.

Seperti pada dua proyek lain yang disebutkan, token MKR diprakondisi, dengan 21,35% digunakan dalam kontrak tata kelola, 8,42% untuk MCD Pause Proxy, 55% diberikan kepada penyedia likuiditas, investor, dan bursa, sementara 15,23% didistribusikan ke akun‑akun lain.

Untuk mempelajari lebih lanjut, kunjungi panduan Investing in Uniswap kami.

4) Synthetix (SNX)

Di peringkat keempat, kami memiliki Synthetix, yang merupakan salah satu protokol DeFi dengan pertumbuhan tercepat di sektor ini. Ia berfungsi sebagai protokol asuransi aset terdesentralisasi berbasis Ethereum, dan mengingat semua masalah yang harus dihadapi industri kripto karena kurangnya regulasi, mudah dipahami mengapa protokol seperti ini sangat diminati.

Synthetix digunakan untuk mencetak representasi sintetis dari aset dunia nyata dalam bentuk token. Token-token tersebut, tentu saja, dipatok pada nilai aset yang menjadi dasarnya. Dalam beberapa hal, ini mirip dengan stablecoin.

Synthetix menjaga peg dengan menggunakan prinsip no‑arbitrage, yang berarti memungkinkan staker membakar synth tambahan. Saat ini proyek ini menempati peringkat ke‑86 dalam daftar cryptocurrency terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar, dengan kapitalisasi pasar $1,1 miliar.

Aset ini memiliki total pasokan 215.258.834 SNX, dan pasokan maksimum 212.424.133 SNX. Saat ini, jumlah token yang beredar sedikit di atas 114,8 juta. Token-token tersebut terutama digunakan untuk menjaminkan aset sintetis dan staking, namun juga dapat digunakan untuk tata kelola, yield farming, dan membayar biaya perdagangan.

Seperti disebutkan, token-token tersebut diprakondisi, dengan total pasokan dialokasikan untuk berbagai tujuan. 0,87% dijual dalam presale, 19,20% dalam private sale, dan 3,05% dalam public sale. 18,49% disimpan oleh tim, sementara 0,77% diberikan kepada penasihat. Yayasan menerima 4,62%, 1,93% untuk insentif kemitraan, dan 1,16% akan digunakan untuk bounty dan airdrop. Akhirnya, hampir setengah pasokan (49,92%) digunakan untuk staking.

Untuk mempelajari lebih lanjut, kunjungi panduan Investing in Synthetix kami.

5) PancakeSwap (CAKE)

Terakhir, ada PancakeSwap — pertukaran terdesentralisasi terbesar di Binance Smart Chain. Pertukaran ini dengan cepat menjadi populer karena tidak mengharuskan pengguna menyelesaikan prosedur KYC. Ia didanai oleh Binance sendiri, yang berinvestasi di dalamnya untuk mendukung sektor DeFi yang berkembang.

PancakeSwap pada dasarnya adalah versi Uniswap di BSC, meskipun memiliki beberapa fitur uniknya sendiri, seperti dua alat yield farming bawaan, tiket lotere, penawaran farm awal, pasar lelang untuk NFT, dan sangat menekankan gamifikasi melalui papan peringkat, berbagai tugas, tim komunitas, pencapaian, dan sejenisnya.

PancakeSwap adalah cryptocurrency terbesar ke‑39 dengan kapitalisasi pasar $4,2 miliar. Total pasokannya adalah 228.805.858 CAKE, yang juga merupakan jumlah yang dilepaskan ke sirkulasi. Token ini tidak memiliki pasokan maksimum, artinya tidak ada batas berapa banyak yang dapat dicetak.

Mengenai distribusi token, 38,35% terkunci dalam kontrak staking utama, sementara 38,41% berada di dompet yang digunakan untuk membakar token. Sisanya 23,24% dialokasikan ke berbagai pemegang dan kontrak pintar.

Karena CAKE tidak memiliki pasokan maksimum, pertukaran ini dibuat dengan inflasi 750.000 CAKE per hari, meskipun mekanisme pembakaran sudah termasuk. Namun, token baru tersebut dialokasikan ke Syrup Pools (40%) dan yield farmer (60%).

Koin CAKE sebagian besar digunakan sebagai hadiah dan untuk berpartisipasi dalam berbagai fitur ekosistem pertukaran, serta untuk lelang NFT dan crowdpooling.

Untuk mempelajari lebih lanjut, kunjungi panduan Investing in PancakeSwap kami.