Berinvestasi di Saham
Cara Menghasilkan Uang di Saham
Securities.io mempertahankan standar editorial yang ketat dan dapat menerima kompensasi dari tautan yang ditinjau. Kami bukan penasihat investasi terdaftar dan ini bukan nasihat investasi. Silakan lihat pengungkapan afiliasi.
Meskipun tidak ada formula ajaib untuk menghasilkan uang di pasar saham, ada beberapa cara untuk memanfaatkan peluang tersebut. Kuncinya adalah bersikap realistis mengenai tingkat pengetahuan Anda dan waktu yang tersedia untuk berinvestasi.
Investasi pasif
Cara paling sederhana untuk menghasilkan uang di pasar saham adalah dengan berinvestasi secara pasif ETFs. Ini akan memungkinkan Anda memperoleh keuntungan yang sama dengan indeks saham perusahaan tercatat terbesar.
Selama seratus tahun terakhir, pasar saham secara konsisten mengungguli kelas aset lainnya seperti obligasi, real estate, dan logam mulia. Pada saat yang sama, sebagian besar dana investasi berkinerja buruk pada indeks pasar saham secara luas. Ketika kita berbicara tentang indeks pasar saham yang luas, yang kita maksud adalah indeks seperti S&P500 yang mencakup perusahaan-perusahaan tercatat paling berharga di suatu pasar.
Jadi, berinvestasi pada ETF yang melacak indeks pasar berarti Anda memperoleh keuntungan yang sama dengan indeks sehingga Anda sudah unggul dalam dana yang paling aktif dikelola. Ini juga berarti Anda berinvestasi pada kelas aset yang secara konsisten memiliki kinerja lebih baik dalam jangka panjang. Bahkan keuntungan yang relatif kecil pun dapat bertambah secara signifikan dalam jangka waktu yang cukup lama. ETF juga jauh lebih murah untuk dimiliki dibandingkan hampir semua jenis produk keuangan lainnya.
Meningkatkan kinerja ETF pasar adalah mungkin tetapi mengharuskan Anda mengambil lebih banyak risiko. Salah satu cara untuk meningkatkan kinerja portofolio ETF adalah dengan menambahkan dana yang melacak sektor-sektor yang tumbuh lebih cepat seperti perusahaan teknologi dan konsumen.
Beli dan tahan investasi
Istilah investasi pasif biasanya digunakan untuk merujuk pada investasi pada ETF atau dana indeks. Investasi pasif juga berarti menahan dana dalam jangka waktu lama, tanpa melakukan perubahan apa pun. Investasi beli dan tahan sangat mirip.
Sebelum investasi pasif muncul, istilahnya membeli dan menahan investasi digunakan untuk merujuk pada membeli saham individu dan kemudian menyimpannya tanpa batas waktu. Secara umum, ini adalah cara Warren Buffet menghasilkan uang, meskipun ada lebih banyak lagi yang dilakukannya.
Lebih sulit mengukur efektivitas investasi beli dan tahan karena keberhasilan atau kegagalannya jelas bergantung pada saham yang dipilih. Namun ada keuntungan besar dari strategi ini. Investor sering kali menyabot kinerja mereka sendiri dengan membeli dan menjual saham dan mencoba mengatur waktu pasar. Dalam banyak kasus, mereka akan memperoleh penghasilan lebih banyak hanya dengan membeli dan memegang saham, dengan asumsi mereka tidak memulai dengan pemilihan saham yang buruk. Solusinya adalah dengan memiliki beberapa saham yang berbeda dan tetap berpegang pada saham dengan model bisnis yang baik, keunggulan kompetitif, dan kepemimpinan yang kuat.
Cara tingkat lanjut untuk menghasilkan uang di pasar saham
Investasi pasif bukanlah satu-satunya cara menghasilkan uang dari saham atau cara terbaik. Ada banyak metode yang lebih kompleks, namun memerlukan lebih banyak waktu dan pengetahuan, dan biasanya lebih besar risikonya. Berikut adalah beberapa metode investasi yang paling umum (dan dalam beberapa kasus, perdagangan).
Reksa dana dan ETF yang dikelola secara aktif
Meskipun sebagian besar reksa dana yang dikelola secara aktif – baik ETF maupun reksa dana – tidak memiliki kinerja yang lebih baik dari pasar ketika memperhitungkan biaya, namun ada beberapa yang menunjukkan kinerja yang lebih baik. Banyak investor yang sangat sukses memindahkan uangnya ke berbagai dana berbeda untuk mencoba mengalahkan pasar. Meskipun hal ini memerlukan banyak penelitian.
Godaannya adalah mengejar kinerja dengan berinvestasi pada dana yang memiliki kinerja baik di masa lalu. Namun hal ini sering kali menjadi bumerang, dan investor akhirnya membeli pada harga tinggi dan menjual pada harga rendah. Caranya adalah dengan menemukan dana yang kemungkinan memiliki kinerja baik di masa depan, terlepas dari kinerja masa lalu.
Nilai investasi
Seorang investor nilai membeli suatu saham jika mereka yakin harga yang diperdagangkan suatu saham jauh di bawah nilai intrinsiknya. Ini adalah nilai kekayaan perusahaan dibagi dengan jumlah saham yang diterbitkan dan juga merupakan nilai likuidasi perusahaan.
Membeli saham di bawah nilainya memberi Anda margin keamanan, dan Anda mungkin dapat memperoleh keuntungan tanpa pertumbuhan perusahaan sama sekali.
Jadi, Anda memiliki kerugian yang terbatas, dengan potensi keuntungan yang besar jika harga saham pulih. Investasi nilai memerlukan pemahaman yang sangat baik tentang akun dan laporan keuangan perusahaan.
Investasi pertumbuhan
Investasi pertumbuhan adalah tentang pertumbuhan laba dan potensi pertumbuhan laba. Agar perusahaan dapat meningkatkan labanya, ia harus meningkatkan penjualannya, atau harus memperluas margin labanya. Pertumbuhan penjualan paling mudah dicapai ketika seluruh pasar untuk produknya bertumbuh – jika tidak, perusahaan harus meningkatkan pangsa pasarnya. Pertumbuhan margin sering kali diakibatkan oleh pengaruh skala ekonomi, karena biaya tetap tumbuh lebih lambat dibandingkan pertumbuhan penjualan.
Tantangan bagi investor adalah harga saham yang sedang tumbuh biasanya mencerminkan sejumlah pertumbuhan di masa depan. Jika pertumbuhan mengecewakan di masa depan, harga saham mungkin tampak terlalu mahal dan jatuh. Namun demikian, investasi pertumbuhan telah mencapai kesuksesan yang luar biasa selama dua dekade terakhir, khususnya di sektor teknologi, yang mencakup perusahaan seperti Apple, Amazon, dan Facebook. Sektor lain dengan pertumbuhan perusahaan yang baik adalah sektor kebijakan konsumen, seperti Starbucks dan Nike.
Investasi dividen
Jika Anda lebih tertarik untuk membangun aliran pendapatan daripada pertumbuhan modal, investasi dividen adalah pilihan lain. Perusahaan membayar dividen untuk mendistribusikan pendapatan kepada pemegang sahamnya. Perusahaan yang membagikan dividen cenderung lebih matang dan memiliki margin keuntungan yang baik.
Seringkali ada godaan untuk membeli saham dengan imbal hasil dividen tertinggi. Namun faktor terpenting sebenarnya adalah keberlanjutan dividen. Jika sebuah perusahaan tidak dapat mempertahankan pembayaran dividennya, harga sahamnya mungkin akan jatuh, dan Anda akan kehilangan lebih banyak daripada dividen Anda. Saham dividen terbaik adalah saham yang mampu dengan mudah untuk terus menaikkan dividennya.
short selling
Ya, Anda bisa menghasilkan uang saat harga saham turun. Anda dapat melakukan ini dengan melakukan shortselling yang melibatkan peminjaman saham (yang Anda bayarkan biayanya) dan menjualnya. Ketika harga saham turun, Anda kemudian dapat membeli kembali saham tersebut dan mengembalikannya kepada pemberi pinjaman.
Shorting saham adalah strategi tingkat lanjut dan perlu dilakukan dengan hati-hati. Jika terlalu banyak pedagang yang kekurangan stok, kemungkinan besar harga akan 'terjepit' lebih tinggi. Ingatlah bahwa untuk posisi short, potensi kerugian tidak terbatas.
Perdagangan berpasangan
Short Selling memungkinkan posisi long dan short digabungkan. Ini berarti Anda dapat membeli saham yang Anda perkirakan berkinerja baik, dan menjual saham yang Anda perkirakan berkinerja buruk. Keuntungan dari strategi ini adalah posisi tersebut dilindungi nilai terhadap koreksi pasar secara umum.
Pilih Pialang Saham
Langkah pertama dalam perjalanan Anda adalah memilih broker saham.
Kami merekomendasikan broker saham terkemuka di yurisdiksi berikut:
Kesimpulan
Setiap pendekatan investasi yang tercantum di sini memerlukan tingkat pengetahuan, keterampilan, selera risiko, waktu, dan kesabaran yang berbeda. Menemukan pendekatan yang tepat berarti menemukan gaya investasi yang sesuai dengan tingkat pengetahuan, kepribadian, jadwal, dan situasi keuangan Anda. Investasi pasif adalah tempat terbaik untuk memulai.
