Cara Mengidentifikasi Penipuan Bitcoin & Kriptokurensi

Dunia cryptocurrency dalam banyak hal masih seperti Wild West, yaitu dunia yang dipenuhi misinformasi dengan tujuan menyalurkan dana dari investor yang tidak curiga. Tim kami menerima 1 hingga 5 email per hari yang menanyakan tentang berbagai perusahaan atau orang yang mereka yakini berniat atau telah berhasil menipu mereka. Semua contoh di bawah ini berasal dari orang‑orang yang telah menghubungi kami.

Sebagian besar penipuan ini cukup mudah diidentifikasi dengan sedikit riset dan uji tuntas. Berikut beberapa cara untuk dengan mudah mengidentifikasi penipuan tersebut.

Pengembalian Dijamin

Jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar memang begitu, dan hal ini tidak berbeda dalam dunia cryptocurrency. Tidak mungkin bagi siapa pun untuk menjamin jenis pengembalian apa pun kepada siapa pun yang berinvestasi dalam bitcoin, atau cryptocurrency.

Meskipun sangat mungkin bahwa cryptocurrency yang Anda beli naik 20% atau bahkan 50%, kemungkinan yang sama pula bahwa ia turun dengan jumlah yang sama. Jika ada yang mengiklankan pengembalian yang dijamin harian, mingguan, bulanan, atau tahunan, maka Anda sebaiknya langsung melewatinya. Risikonya terlalu tinggi. Mari beri contoh sebuah situs web sebelumnya yang menjanjikan jenis pengembalian ini dan berhasil menyalurkan $15 Juta USD dari investor.

Berikut contoh lain dari sebuah perusahaan yang menjanjikan pengembalian dijamin dengan nama domain yang seharusnya menjadi indikator bahwa perusahaan ini tidak sah: https://www.standard-optimumminer.com/

Pengembalian yang dijanjikan adalah 20% keuntungan per minggu, berdasarkan bunga majemuk; jika mereka hanya menginvestasikan uang mereka sendiri, ini akan menjadi pengembalian tahunan sebesar 1.310.363,1% per tahun. Jelas ini bukan pengembalian yang berkelanjutan atau realistis.

Penipuan Cloud Mining

Meskipun ada beberapa operator cloud mining bitcoin yang sah, mereka sangat sedikit dan jarang. Kami menolak iklan dari perusahaan cloud mining mana pun karena risiko penipuan yang tinggi. Jika Anda tertarik pada Bitcoin, lebih baik membeli Bitcoin langsung dari bursa yang diatur daripada “menginvestasikan” pada perusahaan cloud mining.

Cara kerja cloud mining adalah investor membeli atau menyewa hash rate dari penyedia cloud pihak ketiga, kemudian investor diberi kompensasi berupa persentase dari bitcoin yang ditambang. Ini terdengar bagus secara teori, tetapi tidak ada jaminan dari operator cloud mining bahwa mereka akan terus membayar setelah mereka mengumpulkan uang Anda. Ini juga merupakan jenis penipuan yang paling umum, karena operator penipu dapat mengumpulkan uang selama beberapa bulan sebelum pelanggan yang tidak curiga mulai menanyakan keberadaan bitcoin mereka, dan pada saat itu operator penipu dapat menutup situs web dan memulai yang baru.

Kecuali Anda sangat familiar dengan industri cryptocurrency, sebaiknya hindari segala hal yang berkaitan dengan cloud mining.

Situs web contoh berikut https://coinlite.io/ berhasil mencuri dana, bahkan ketika mereka tidak dapat mengeja kata “mining” dengan benar di seluruh situs web.

ICOs (Penawaran Koin Awal)

Ini populer selama ledakan ICO pada tahun 2017, tetapi popularitasnya menurun dan sejak itu digantikan oleh IEO (Penawaran Bursa Awal), STO (Penawaran Token Sekuritas) dan jenis pendanaan lainnya. Kecuali Anda memiliki informasi dari kontak yang terpercaya, sebaiknya hindari berinvestasi dalam ICO. Jika Anda berencana berinvestasi dalam ICO, jangan pernah melakukannya dengan mengklik tautan yang diiklankan di media sosial, atau siapa pun yang beriklan di Google. Sayangnya, Google memiliki reputasi menerima iklan dari perusahaan penipuan, karena mereka tidak melakukan uji tuntas sama sekali. Google memang memiliki sistem otomatis untuk menolak jenis iklan cryptocurrency tertentu, tetapi sangat mudah diakali dengan menggunakan kata kunci yang tidak memicu dalam iklan itu sendiri.

Alasan menghindari ICO adalah karena hampir tidak mungkin mengidentifikasi apakah sebuah ICO sah atau tidak. Jika Anda ingin berinvestasi dalam cryptocurrency, lebih masuk akal membeli token di bursa yang sah daripada berisiko membeli dari ICO yang tidak dikenal.

Berdasarkan laporan yang ditinjau, antara 70 hingga 90% ICO pada tahun 2017 dan 2018 merupakan penipuan. Berinvestasi dalam ICO hanyalah bermain dengan api.

Media Sosial

Cara paling umum investor yang tidak curiga ditipu adalah melalui media sosial dan YouTube. Twitter dan Reddit adalah platform paling populer untuk perilaku predator.

Jenis penipuan ini cukup jelas bagi siapa pun di industri ini, tetapi masih berhasil secara mengejutkan. Cara mereka biasanya beroperasi adalah dengan menemukan seorang selebriti, seringkali seorang politisi atau seseorang yang sebelumnya pernah men‑tweet secara positif tentang cryptocurrency, dan mereka membuat promosi palsu.

Promosi ini dirancang agar tampak berasal dari selebriti, tetapi pada kenyataannya hanya dibuat untuk menipu pengguna, dan tidak ada dukungan nyata dari selebriti serta selebriti tersebut jelas tidak menerima dana.

Jangan pernah berpartisipasi dalam promosi apa pun yang mengharuskan Anda mengirim cryptocurrency untuk menerima sesuatu kembali. Alamat BTC yang diberikan sering kali dikendalikan oleh penipu di Ukraina, Rusia, Korea Utara, atau yurisdiksi luar negeri lainnya, yang memastikan bahwa sangat kecil kemungkinan Anda dapat memulihkan dana yang dicuri.

Jika ada satu hal yang harus Anda pelajari, itu adalah jangan pernah membeli crypto dari siapa pun yang Anda temui di media sosial, dan jangan pernah mengirim crypto Anda kepada siapa pun di media sosial. Dibutuhkan 30 detik untuk membuat akun Twitter, dan tidak ada proses KYC yang dilakukan oleh platform media sosial mana pun.

Ini membawa kita ke bagian berikutnya, cara cepat mengidentifikasi operator penipu.

Merek/Logo/Nama Domain

Perusahaan sah berinvestasi dalam merancang logo yang dapat dibranding dan nama domain yang mudah diingat. Mereka juga berinvestasi pada diri mereka sendiri. Mari lihat tangkapan layar situs penipuan ini https://bitcoinminingexchange1.com.

Situs web ini menimbulkan begitu banyak tanda bahaya sehingga sulit untuk mengetahui dari mana harus memulai. Mari mulai dengan nama domain, bitcoinminingexchange1.com bukanlah nama domain yang akan pernah digunakan oleh operator sah karena tidak mungkin untuk dibranding. Ini dikenal sebagai domain sekali pakai, untuk orang yang tidak peduli membangun merek, melainkan meluncurkan situs dengan niat tidak mempertahankannya lama. Setelah selesai dengan situs/domain tersebut, mereka menyalinnya dan memulai yang baru.

Logo juga merupakan tanda bahaya besar, tampaknya hanya memakan 30 detik untuk mendesainnya. Tanda bahaya lain adalah mereka mengklaim sebagai operator “cloud mining” tetapi gambar di situs web terkait dengan perdagangan forex, sesuatu yang sama sekali tidak berhubungan dengan cryptocurrency, bahkan kurang terkait dengan cloud mining.

Situs web ini mudah dibongkar, dan meskipun jelas berlabel SCAM, tetap berhasil menyalurkan uang dari banyak investor yang tidak curiga.

Kesalahan Ketik/Typo

Salah satu identifikasi umum situs penipuan adalah ketika sebuah perusahaan tidak mau meluangkan waktu untuk memeriksa ejaan pada salinan situs mereka. Mari ambil contoh situs penipuan ini https://cctg.io/, tampaknya sulit dipercaya bahwa operator sah mana pun akan salah eja kata yang sama 8 kali berturut‑turut. Dalam kasus ini mereka salah eja “up to” sebanyak 8 kali, dan kemudian salah eja “average” sebanyak 8 kali, dan ini hanya pada tangkapan layar contoh ini. Kami telah menyoroti typo dengan warna putih.

Uji Tuntas

Apa saja langkah uji tuntas yang dapat Anda lakukan? Pertama‑tama, tanyakan pada diri sendiri apakah jika ini bukan situs cryptocurrency, apakah Anda akan mempercayainya? Apakah Anda akan mempercayai seorang broker saham memiliki situs yang tampak seperti situs yang Anda analisis? Jika tidak, mengapa mengambil risiko? Jika ada kemungkinan 1% saja kehilangan dana Anda, maka risikonya terlalu tinggi dan Anda sebaiknya langsung melewatinya.

Berikut beberapa langkah uji tuntas dasar:

1. Tinjau situs web untuk kesalahan ejaan atau kesalahan amatir. Seringkali penipu berbasis di Ukraina atau Rusia, dan bahasa Inggris bukan bahasa pertama mereka.
2. Periksa situs web untuk logo, atau gambar, yang tampak seperti mungkin telah disalin dari situs web lain.
3. Tinjau halaman “About Us”, atau “Meet the Team”. Profil Pendiri/Pemilik/Eksekutif biasanya harus terhubung ke LinkedIn, atau media sosial lainnya. Klik akun media sosial tersebut dan lakukan riset.
4. Pastikan profil LinkedIn benar-benar memiliki detail mengenai bisnis yang Anda tinjau, ini untuk menghindari kasus ketika penipu hanya menambahkan profil seseorang tanpa orang tersebut menyadarinya. (Ya, ini umum terutama pada penipuan ICO).
5. Tinjau kapan nama domain didaftarkan dan cocokkan dengan halaman “About Us” atau “Meet the Team”. Anda dapat melihat kapan nama domain didaftarkan dengan menggunakan layanan “Who Is” seperti here. Who Is hanya memverifikasi kapan nama domain didaftarkan dan memberikan informasi dasar tentang kepemilikan. Sebagian besar informasi dalam Who Is dapat dipalsukan, detail penting yang Anda cari adalah tanggal pendaftaran. Tidak boleh ada perbedaan antara apa yang mereka klaim di situs web dan kapan nama domain didaftarkan. Misalnya jika mereka mengklaim telah berbisnis selama 3 tahun, tetapi nama domain didaftarkan tahun lalu, maka ada masalah.
6. Cari nama domain atau merek + scam di Google, misalnya:  “BitConnect Scam”.
7. Jika Anda mendengar tentang crypto baru yang hebat, ICO, atau perusahaan cloud mining dari Twitter, atau Reddit, kemungkinan besar itu penipuan. Ini biasanya bot yang membalas otomatis pada posting terkait, dan sebagian besar korban ditemukan di dua raksasa media sosial ini. Facebook berada di posisi ketiga yang dekat.
8. Taktik Tekanan: Jika Anda diberitahu bahwa Anda memiliki waktu terbatas untuk memanfaatkan crypto buzzword baru, atau orang berusaha memanfaatkan FOMO (Fear of Missing Out) Anda, cukup lewati saja.
9. Panggilan Telepon: Tidak ada perusahaan atau broker sah yang akan menelepon Anda secara dingin untuk berinvestasi.
10. Ikuti intuisi Anda, jangan biarkan keserakahan mengkhianati Anda. Seringkali kami tahu ketika sesuatu terasa salah, jika Anda merasakan hal itu, cukup lewati. Selalu akan ada peluang lain.