Bursa Terpusat Terdampak Setelah FUD Menyebabkan Minggu yang Sulit – Gemini, Binance, KuCoin

Minggu lalu tidaklah mudah bagi bursa terpusat.  Layak atau tidak, platform-platform tersebut telah mengalami pengawasan yang belum pernah terjadi sebelumnya setelah FTX dan keruntuhannya baru-baru ini.  Baik itu doxing pelanggan, peringatan bank sentral, atau laporan yang dipertanyakan, fakta-fakta berikut menyoroti betapa berbahayanya kondisi saat ini bagi mereka yang beroperasi di sektor ini.

Gemini

Minggu ini Gemini tidak hanya mengalami downtime yang lama, mencapai lebih dari 7 jam di mana klien tidak dapat mengakses akun mereka, tetapi juga dilaporkan oleh media CoinTelegraph bahwa mereka memperoleh dokumen yang merinci pelanggaran platform.  Bursa tersebut menanggapi situasi tersebut, menyatakan,

“Beberapa pelanggan Gemini baru-baru ini menjadi target kampanye phishing yang kami yakini merupakan hasil dari insiden pada vendor pihak ketiga. Insiden ini menyebabkan pengumpulan alamat email pelanggan Gemini dan sebagian nomor telepon. Tidak ada informasi akun atau sistem Gemini yang terpengaruh akibat insiden pihak ketiga ini, dan semua dana serta akun pelanggan tetap aman.”

Pelanggaran yang dimaksud dikatakan telah mengakibatkan berbagai informasi milik lebih dari 5,7 juta klien terekspos – sesuatu yang dikenal sebagai ‘doxing’.
Di sisi yang lebih positif, Gemini juga membagikan bahwa mereka melanjutkan ekspansi global mereka, membuka layanan mereka untuk klien yang berbasis di Yunani dan Bulgaria.

Binance

Mungkin tidak ada bursa lain yang merasakan tekanan sebesar Binance minggu ini.  Tidak hanya bukti cadangan (proof-of-reserves) bursa tersebut dipertanyakan, auditor yang menghasilkan laporan tersebut dilaporkan telah memutuskan hubungan dengan sektor ini.  Hal ini, bersama dengan komentar yang tidak tepat waktu dari CZ mengenai kelebihan self-custody, menyebabkan sejumlah besar klien bursa menarik dana mereka dari platform.

Meskipun Binance mungkin tidak se terbuka dan transparan seperti yang diinginkan orang, mereka berhasil menangani situasi ini dengan baik dari perspektif operasional.  Lebih lanjut, tampaknya sebagian besar aktivitas ini merupakan reaksi berlebihan (knee-jerk) dari investor yang terlalu berhati-hati setelah peristiwa yang melibatkan FTX.  Hal ini didukung oleh perusahaan analitik data, CryptoQuant, yang juga meninjau Binance dan kewajibannya, menemukan bahwa laporan proof-of-reserve sebelumnya yang dipertanyakan memang akurat.

Setelah ketakutan yang dapat dipahami akan kebangkrutan lain yang melibatkan bursa besar berlalu, pseudo stress-test ini sebenarnya dapat membantu Binance memperkuat reputasinya.  Untuk saat ini, bagaimanapun, tidak ada yang dapat dipercaya.

KuCoin

Sementara Gemini mengalami masalah operasional, dan Binance mengalami masalah kepercayaan, otoritas Belanda mengeluarkan peringatan mengenai KuCoin.  De Nederlandsche Bank menyatakan,

“MEK Global Limited (MGL), yang beroperasi dengan nama ‘KuCoin’, menyediakan layanan kripto di Belanda tanpa pendaftaran hukum yang diperlukan dengan DNB. Ini berarti MGL tidak mematuhi Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) dan secara ilegal menawarkan layanan pertukaran antara mata uang virtual dan fiat serta secara ilegal menawarkan dompet kustodian.”

Komunikasi tersebut melanjutkan dengan menunjukkan bahwa meskipun KuCoin mungkin beroperasi secara ilegal, pelanggan platform tidak melanggar hukum.  Sebaliknya, mereka hanya berada pada risiko yang lebih tinggi terlibat dalam ‘pencucian uang atau pendanaan terorisme’.

Melihat kembali ke tahun 2021, ada preseden untuk situasi ini di mana Binance berada dalam posisi yang sama.  Masalah tersebut diselesaikan ketika bursa membayar denda besar sekitar $3,5 juta.