Tuduhan Penipuan BKCoin, Drama Binance, Kartu Debit Bybit MasterCard, Rencana Peluncuran Kraken Bank, dan Lainnya

Bursa crypto terpusat masih menjadi target kegiatan penegakan hukum dari berbagai badan regulator di AS. Minggu baru telah dimulai dengan narasi yang menekan perusahaan crypto yang mengoperasikan platform perdagangan. Berikut adalah ringkasan dari perkembangan terbaru seputar bursa:

Bybit akan meluncurkan kartu debit fisik dalam kolaborasi dengan MasterCard

Bursa crypto Bybit yang bermarkas di Dubai pada hari Sabtu mengumumkan bahwa mereka menangguhkan deposito USD melalui bank untuk pelanggan nasional dan internasional, dengan alasan gangguan layanan dari mitra. Postingan pengumuman bursa tersebut menyatakan bahwa opsi pendanaan tersebut tidak akan tersedia sampai pemberitahuan lebih lanjut. Meskipun Bybit tidak menyebutkan nama mitra yang bermasalah, pengumuman tersebut datang hanya sehari setelah bank crypto-friendly Silvergate mengumumkan bahwa mereka akan menutup Silvergate Exchange Network (SEN), dengan alasan keputusan berbasis risiko.

Deposit kawat dalam dolar segera ditangguhkan setelah pengumuman, dan bursa tersebut memberitahu pengguna bahwa mereka memiliki waktu sampai 10 Maret pukul 12:00 pagi UTC untuk menyelesaikan penarikan apa pun yang mereka inginkan. Untuk menghindari gangguan potensial yang timbul dari keadaan saat ini, Bybit menyarankan pelanggan untuk menarik USD mereka secepat mungkin. Bybit memastikan bahwa metode lain untuk memulai deposito dan penarikan masih beroperasi penuh, termasuk opsi untuk membeli crypto melalui kartu kredit dan Advcash – layanan penarikan dompet crypto yang akan segera diluncurkan untuk mempercepat pengalaman pengguna.

Bursa tersebut menambahkan bahwa aset dolar pelanggan aman, meskipun penangguhan sementara deposito melalui transfer kawat, menekankan bahwa platform mereka menggunakan langkah-langkah keamanan yang kuat untuk melindungi semua dana pengguna. Binance sebelumnya berada dalam situasi serupa bulan lalu ketika mereka mengatakan bahwa mereka menonaktifkan transfer bank dolar AS. Meskipun mereka tidak memberikan alasan untuk keputusan tersebut, bursa tersebut mengatakan bahwa mereka akan segera memulihkan layanan tersebut.

Setelah keputusan untuk menangguhkan transfer USD, Bybit pada hari Senin memperbarui pengguna bahwa mereka berencana untuk membawa penawaran kartu debit baru yang akan memungkinkan pengguna untuk membayar barang dan jasa menggunakan crypto yang mereka miliki. Selain Bitcoin dan Ethereum, kartu yang ditenagai oleh MasterCard tersebut akan mendukung token lain, termasuk Ripple (XRP). Penahanan crypto pengguna akan diubah menjadi fiat – Pound atau Euro – ketika melakukan pembayaran. Penawaran kartu tersebut akan dimungkinkan oleh kemitraan dengan Mastercard (MA ), yang jaringannya akan memfasilitasi transaksi. Pengguna juga akan dapat menarik dalam fiat dari saldo cryptocurrency mereka. Layanan tersebut akan tersedia sebagai kartu virtual gratis untuk pembelian online pada peluncuran. Kartu fisik Bybit, yang diterbitkan oleh penyedia solusi pembayaran Moorwand yang berbasis di London, diharapkan tiba bulan depan.

Kraken masih fokus meluncurkan Kraken Bank

Pada September 2020, Kraken mengungkapkan bahwa mereka telah menerima persetujuan dari Negara Bagian Wyoming untuk membentuk Lembaga Deposito Khusus (SPDI). Kraken Bank akan bermarkas di Cheyenne, beroperasi di bawah hukum federal dan negara bagian sebagai bank simpanan untuk aset digital. Ini akan menjadi bank AS yang diatur pertama yang menyediakan “penerimaan deposito, penitipan, dan layanan fidusia untuk aset digital,” menurut pengumuman. Bank tersebut awalnya akan memiliki operasinya terbatas pada dalam AS (di 49 negara bagian) dengan rencana ekspansi untuk memperluas rekening bank di luar negeri.

Dalam pembaruan lebih lanjut, tim dukungan Kraken mengkonfirmasi bahwa bursa tersebut masih berencana untuk “mengoperasikan bank yang sepenuhnya independen yang akan mengurangi ketergantungan [mereka] pada lembaga keuangan pihak ketiga” dalam respons tweet. Postingan yang samar tersebut tidak mengungkapkan kapan bank tersebut akan dibuka. Petinggi hukum Kraken, Marco Santori, juga tampaknya mengkonfirmasi bahwa bursa tersebut belum mengubah fokusnya pada hal yang sama dalam sesi podcast.

Kekhawatiran baru muncul seputar Binance dan Binance.US

Kegiatan bisnis global Binance dan afiliasi AS-nya, Binance.US, telah mendapat perhatian serius dari regulator dan legislator yang mengambil langkah-langkah untuk melindungi peserta pasar. Minggu lalu, tiga senator AS menulis surat kepada Binance meminta dokumen yang mengkonfirmasi kepatuhan dan menjelaskan hubungan dengan unit AS-nya, Binance.US. Surat tersebut menambah kekhawatiran seputar bursa tersebut, yang telah menjadi subjek beberapa penyelidikan selama beberapa waktu. Laporan terbaru dari Wall Street Journal yang mengutip dokumen perusahaan dan wawancara dengan mantan karyawan mengungkapkan bahwa Binance mendekati ketua SEC Gary Gensler pada 2018 dan 2019 sebelum pengangkatannya sebagai kepala badan tersebut.

Rencana untuk menghindari pengawasan dan mempertahankan hubungan baik dengan pengawas pasar

Bursa tersebut secara khusus mencari layanan mantan Komisi Komoditas dan Futures sebagai penasihat saat ia bekerja di Massachusetts Institute of Technology, menurut laporan 5 Maret. Seorang karyawan Binance, Ella Zhang, bertemu dengan Gensler pada Oktober 2018 untuk membahas kesempatan tersebut, tetapi ia menolak tawaran tersebut. Pendiri Binance CZ juga bertemu dengan Gensler dalam pertemuan lain pada Maret 2019. Laporan tersebut mengimplikasikan bahwa Binance ingin Gensler di pihak mereka berdasarkan rumor bahwa ia akan menduduki posisi kunci regulator jika Demokrat memenangkan pemilihan.

Laporan tersebut juga menunjukkan bahwa eksekutif Binance mengatur unit AS, Binance.US, untuk menarik pertanyaan regulator sambil menjaga Binance tetap tidak terlibat. Beberapa karyawan mengusulkan bahwa Binance mempertahankan hubungan “kontraktual murni” dengan anak perusahaan sehingga mereka akan diidentifikasi sebagai operasi terpisah. Namun, bursa tersebut memiliki hubungan yang lebih erat daripada yang mereka akui, bahkan “mencampur staf dan keuangan dan berbagi entitas afiliasi,” menurut laporan tersebut. Klaim tersebut datang hanya tiga minggu setelah kepala strategi Binance Patrick Hillmann mengatakan bahwa bursa tersebut memprediksi denda dari regulator AS karena non-kepatuhan pada hari-hari awal.

Pengadilan untuk mengesahkan akuisisi Binance.US memasuki hari ketiga

Pada hari Jumat sebelumnya, selama sidang kebangkrutan Voyager Digital, seorang pengacara SEC, William Uptegrove, berargumen di pengadilan bahwa Binance.US telah menjalankan bursa sekuritas tanpa pendaftaran. Staf SEC mengangkat kekhawatiran bahwa penawaran dan penjualan token VGX Voyager merupakan transaksi sekuritas. Layak disebutkan bahwa argumennya tidak mewakili posisi komisi. Penasihat dari perantara crypto yang bangkrut, yang mencari persetujuan untuk kesepakatan akuisisi oleh Binance.US, telah menolak klaim tersebut. Pemberi pinjaman menyangkal hal yang sama dalam pengajuan pengadilan yang diajukan pada hari Minggu untuk mempercepat proses kasus kebangkrutan. Voyager mengatakan bahwa mereka ingin menghindari mengalami ‘kerugian’ pada penawaran akuisisi sebesar $10 juta per bulan sampai kesepakatan tersebut selesai.

Regulator Australia sedang menyelidiki platform derivatif Binance

Binance hampir tidak memiliki waktu untuk bernapas dari masalah hukum. Pada 23 Februari, Binance mengungkapkan bahwa mereka menutup posisi derivatif beberapa pengguna Australia yang mereka klasifikasikan secara salah sebagai pengecer grosir. Dalam pemberitahuan yang dikirim kepada pengguna yang terkena, platform derivatif Binance Australia meminta mereka untuk memberikan bukti bahwa mereka memenuhi syarat sebagai “pengecer grosir” untuk terus menggunakan platform dan bahwa mereka bekerja pada rencana remediasi dan kompensasi untuk mengatasi pengembalian dana yang terutang kepada pengguna sebagai respons terhadap pembaruan ini.

Laporan Bloomberg pada 24 Februari mengatakan bahwa Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) telah memulai “peninjauan terarah” dari bisnis derivatif lokal Binance atas klasifikasi klien ritel dan grosir. Sebelum berita tersebut, CEO Changpeng Zhao mengatakan bahwa bursa tersebut akan meninjau dan mempertimbangkan untuk memulai kembali penawaran futures di negara tersebut. Binance sebelumnya mengatakan bahwa mereka mematuhi peraturan Australia dengan menutup posisi pengguna. Namun, ASIC telah mengangkat kekhawatiran tentang kepatuhan mereka terhadap kewajiban lisensi jasa keuangan, karena mereka belum melaporkan masalah tersebut kepada regulator tetapi hanya membuat postingan media sosial tentang hal itu.

Pembuat pasar terkait CZ menerima $400M dari afiliasi AS independen bursa pada Q1 2021

Laporan Reuters pada 16 Februari mengisyaratkan kemungkinan kontagion antara platform global dan afiliasi AS-nya, Binance.US. Outlet berita tersebut mengatakan bahwa penyelidikan terhadap catatan perbankan Binance dan pesan perusahaan menunjukkan bahwa mereka memiliki akses ke rekening bank yang diselenggarakan oleh Silvergate Capital yang konon milik afiliasi AS. Laporan tersebut mengungkapkan bahwa Binance.US, perusahaan yang mengoperasikan Binance.US, BAM Trading, mulai mengirim uang ke pembuat pasar Merit Peak, yang terdaftar sebagai dikelola oleh CEO Binance Changpeng Zhao. Lebih dari $400 juta dikirim ke entitas tersebut.

Sementara tidak jelas apakah ini adalah dana pelanggan, ketentuan penggunaan Binance yang tersedia secara publik menunjukkan bahwa Binance.US menyimpan dana pelanggan di Silvergate Capital dan penjaga Prime Trust. Selain itu, Reuters mengatakan bahwa beberapa eksekutif Binance.US khawatir tentang transfer tersebut karena terjadi tanpa sepengetahuan mereka. CEO Binance.US pada saat itu, Catherine Coley, mencari klarifikasi dari eksekutif keuangan Binance Susan Li tentang transfer tersebut, dengan menyebutnya tidak terduga. Ia juga menanyakan tentang asal dana yang dipertanyakan tetapi tidak mendapatkan detail tentang transfer uang.

Juga ditentukan bahwa selain eksekutif keuangan, beberapa personel Binance.US tingkat tinggi lainnya memiliki akses ke rekening Silvergate Binance.US. Beberapa mantan regulator dan eksekutif di Binance dan Silvergate telah memperingatkan tentang potensi konflik kepentingan antara Binance.US dan pelanggannya karena kegiatan pembuat pasar yang tidak diungkapkan dan kepemilikan di platform tersebut. Selain itu, SEC menyebutkan pembuat pasar sebagai entitas Binance dalam subpoena Desember 2020 kepada Binance.US, yang mencari informasi tentang perusahaan tersebut.

Binance.US menyangkal melakukan kesalahan

Ketika ditanya tentang transaksi yang dijelaskan dalam catatan bank, perwakilan Binance.US Kimberly Soward menolak untuk mengomentari masalah tersebut. Sebaliknya, dalam sebuah pernyataan, ia menyatakan bahwa informasi yang digunakan dalam laporan Reuters sudah ketinggalan zaman. Untuk menekankan bahwa perkembangan terbaru tidak akurat, bursa tersebut menjelaskan bahwa hanya karyawannya yang memiliki akses ke rekening bank mereka dan bahwa Merit Peak adalah pembuat pasar yang telah berhenti beroperasi di platform pada 2021. Di atas semua itu, Binance.US mengatakan bahwa mereka selalu mempertahankan cadangan 1:1 dan menegaskan komitmennya terhadap transparansi dan mempertahankan standar keamanan dan kepatuhan regulator tertinggi.

SEC mengejar BKCoin dan pemimpinnya karena dugaan penipuan

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) bulan lalu mengajukan keluhan terhadap dana lindung nilai Miami-based BKCoin karena menjalankan skema menggunakan dana yang dikumpulkan dari investor. Komisi tersebut mengklaim bahwa menurut pernyataan terbaru 6 Maret, penipuan crypto melibatkan sekitar $100 juta yang dikumpulkan oleh co-pendiri perusahaan penasihat investasi Kevin Kang dari lebih dari 50 investor. Tindakan darurat tersebut mengungkapkan bahwa Kang “mengalihkan dana [tersebut], membuat dokumen palsu, dan bahkan terlibat dalam tindakan seperti Ponzi. Kang menggunakan sekitar $12 juta untuk kebutuhan pribadi.

Dalam berita terkait, Jaksa Agung New York Letitia James baru-baru ini menggugat bursa crypto CoinEx karena beroperasi di yurisdiksi tanpa persetujuan regulator. Pernyataan pers 22 Februari mengatakan CoinEx memungkinkan layanan yang tersedia melalui situs web dan aplikasi seluler mereka untuk diakses di New York, melanggar Undang-Undang Martin negara bagian.

Representasi palsu sebagai bursa crypto

Kantor Jaksa Agung menegaskan bahwa karena bursa crypto Hong Kong-based tersebut tidak terdaftar dengan SEC atau Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CTFC) seperti yang diharuskan oleh hukum, itu bukanlah bursa crypto. Selain itu, CoinEx gagal mematuhi surat panggilan yang baru-baru ini dikirim oleh kantor Letitia James yang meminta mereka untuk merincikan aktivitas mereka di negara bagian. Karena pelanggaran tersebut, Jaksa Agung ingin perintah pengadilan yang melarang CoinEx untuk mempromosikan diri sebagai bursa crypto. Letitia juga ingin CoinEx untuk mengimplementasikan pemblokiran geografis sehingga penduduk New York tidak dapat mengakses situs web dan aplikasi seluler mereka. Menanggapi pernyataan tersebut, CoinEx mengatakan bahwa mereka secara aktif bekerja untuk mengatasi tuduhan yang diajukan oleh Jaksa Agung New York, menegaskan bahwa mereka tetap berkomitmen untuk mematuhi peraturan dalam upaya untuk menawarkan pengalaman pengguna yang aman dan dapat diandalkan.