बिनांस यूरोपीय बाजारों से बाहर निकलते हुए ताइवान में एएमएल अनुपालन की तलाश में

बिनांस ताइवान के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नियमों के अनुरूप बनने के लिए आवेदन कर रहा है; एक स्थानीय मीडिया रिपोर्ट ने इस सप्ताह उन स्रोतों का हवाला दिया जो विकासों से परिचित हैं। प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंज का इरादा है कि वह पूर्वी एशियाई देश के मनी लॉन्ड्रिंग कंट्रोल एक्ट के तहत पंजीकरण करे, जैसा कि उन स्रोतों ने बताया जो मंगलवार को ताइवान फाइनेंशियल सुपरवाइजरी कमिशन (FSC) के साथ बंद दरवाज़े की बैठक की कार्यवाही का अनुसरण कर रहे थे।

वित्तीय बाजार नियामक ने बताया कि उपस्थित लोगों, जिसमें स्थानीय ग्राहकों को सेवा देने वाले क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं के प्रतिनिधि भी शामिल थे, को बिनांस एएमएल दिशानिर्देशों के अनुसार पंजीकरण सुरक्षित कर रहा है। FSC ने जुलाई 2021 में अपने एएमएल कानून लागू किए जो सभी वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs) पर लागू होते हैं, और यह मार्गदर्शन अब तक उसकी क्रिप्टो उद्योग के एकमात्र नियमन योग्य पहलू को दर्शाता है।

ध्यान देने योग्य है कि बिनांस एशिया में विस्तार कर रहा है जबकि साथ ही अपने अधिकांश यूरोपीय बाजारों को छोड़ रहा है, या तो स्वैच्छिक निकास के माध्यम से या नियामकों द्वारा अस्वीकृति के कारण। एक्सचेंज ने अपनी जापान-सेवा इकाई, बिनांस जापान, को अगस्त की शुरुआत में उजागर किया। बिनांस जापान ने पिछले नवंबर में साकुरा एक्सचेंज बिटकॉइन के अधिग्रहण के माध्यम से जापान फाइनेंशियल सर्विसेज एजेंसी से लाइसेंस प्राप्त किया, जिसकी राशि अघोषित रही।

डिजिटल एसेट्स मार्गदर्शन ताइवान में

FSC ने पहले 30 मार्च को जनता को सूचित किया था कि वह VASPs के लिए क्रिप्टो ट्रेडिंग और भुगतान के लिए एक ढांचा स्थापित करने की योजना बना रहा है, और अक्टूबर से पहले दिशानिर्देश प्रकाशित करने की समयसीमा निर्धारित की है। स्थानीय उद्योग विशेषज्ञों ने नोट किया कि आयोग संभवतः पारंपरिक वित्तीय संस्थानों को नियमन करने के समान सख्त दृष्टिकोण अपनाएगा ताकि डिजिटल एसेट प्लेटफ़ॉर्म की निगरानी की जा सके। इस प्रकार का दृष्टिकोण VASPs को उनके क्रिप्टो एसेट्स और उनके ग्राहकों के एसेट्स के लिए अलग-अलग रिज़र्व बनाए रखने की आवश्यकता होगी।

इन नियमों में संभवतः इन एसेट रिज़र्वों की वार्षिक ऑडिटिंग को लेखा फर्मों द्वारा अनिवार्य किया जाएगा, जो अधिकांश क्रिप्टो कंपनियों के लिए बड़ी निराशा हो सकती है क्योंकि लेखा फर्में क्रिप्टो ग्राहकों को लेने में हिचकिचा रही हैं।

अप्रैल में, ताइवानी विधायकों के एक समूह ने FSC के भीतर एक क्रिप्टो नियामक विभाग स्थापित करने के लिए संशोधन प्रस्तुत किया ताकि क्रिप्टो उद्योग को और अधिक नियंत्रित किया जा सके। स्थानीय समाचार स्रोत इकोनॉमिक डेली ने 26 अप्रैल को रिपोर्ट किया कि नया इकाई विशेष रूप से क्रिप्टो-संबंधित मुद्दों को संभालेगी, जो वर्तमान में बैंकिंग, सिक्योरिटीज़ और फ्यूचर्स, बीमा और ऑडिटिंग के चार विभागों द्वारा संभाले जा रहे हैं।

समाचार स्रोत ने अलग से Forkast के माध्यम से जुलाई 2022 में रिपोर्ट किया कि FSC ने बैंकों और क्रेडिट कार्ड एजेंसियों को वर्चुअल एसेट सेवाओं के लिए क्रेडिट कार्ड को भुगतान माध्यम के रूप में समर्थन न करने का अनुरोध किया था। आयोग ने स्पष्ट रूप से अपने स्थानीय बैंकिंग उद्योग को सूचित किया कि वे VASPs को व्यापारी के रूप में न लें और कार्ड अधिग्रहणकर्ताओं को अनुपालन करने के लिए तीन महीने की अवधि दी।

EU में MICA संरेखण तैयारियां

इसी बीच यूरोप में, फ्रांस के प्रतिभूति नियामक, ऑटोरिटे दे मार्शे फिनांसिएर (AMF), ने अपने मौजूदा क्रिप्टो लाइसेंसिंग ढांचे में संशोधन किया ताकि इसे अप्रैल में स्वीकृत व्यापक पैन-यूरोपीय फ्रेमवर्क मार्केट्स इन क्रिप्टो-एसेट्स (MiCA) के साथ संरेखित किया जा सके। MiCA के तहत, क्रिप्टो कंपनियों को केवल एक EU राष्ट्र में नियामक अनुमोदन की आवश्यकता होती है ताकि वे सभी 27 देशों में एकल बाजार में सेवा दे सकें।

फिर भी, फ्रांस और जर्मनी जैसे कुछ अधिकार क्षेत्रों में क्रिप्टो फर्मों की स्वीकृति को कड़े पंजीकरण आवश्यकताओं के कारण अतिरिक्त प्रक्रियाओं से गुजरना पड़ सकता है। इसके विपरीत, इटली और स्पेन जैसे अन्य EU सदस्य देशों ने EU के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश AMLD5 द्वारा निर्धारित न्यूनतम आवश्यकताओं से आगे अधिक दिशानिर्देशों पर लगभग विचार नहीं किया है।

फ्रांस का DASPs के लिए उन्नत पंजीकरण फ्रेमवर्क

AMF द्वारा गुरुवार को घोषित सामान्य विनियम और अद्यतन डिजिटल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (DASPs) नीति के प्रावधान जनवरी 2024 से प्रभावी होंगे, जो MiCA के दूसरे और तीसरे स्तरों के 2024 और 2025 में लागू होने से पहले हैं। देश में पूर्ण कस्टोडियल, एक्सचेंज, और क्रिप्टो ट्रेडिंग संचालन स्थापित करने की इच्छा रखने वाले DASPs को ‘उन्नत’ आवश्यकताओं का पालन करना होगा।

उन्हें ‘सुरक्षा और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली, हितों के टकराव को प्रबंधित करने की प्रणाली’ स्थापित करने और ‘सटीक और भ्रामक नहीं जानकारी, सार्वजनिक मूल्य निर्धारण नीतियों’ का खुलासा करने की भी बाध्यता होगी। अब तक केवल एक कंपनी, SG-Forge, को सभी क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करने के लिए लाइसेंस मिला है, जिसे प्रमुख वित्तीय प्राधिकरण (AMF) द्वारा मान्यता प्राप्त है, जो फ्रांस में स्टॉक मार्केट नियामक के रूप में कार्य करता है। हालांकि बिनांस फ्रांसीसी नियामक के साथ पंजीकृत है, लेकिन इसे अभी तक लाइसेंस प्राप्त नहीं हुआ है, जो नियामक प्रमाणन का सबसे उच्च रूप दर्शाता है।