Top 5 DeFi -protokollaa, joihin kannattaa kiinnittää huomiota vuonna 2022

DeFi-ala on ollut olemassa vuosia, vaikka se oli kehittymätön eikä yksinkertaisesti saanut huomiota. Vuonna 2020 se kuitenkin räjähti, ja vaikka monet odottivat sen olevan vain ohimenevä trendi, saavuttaen huippunsa noin lokakuussa 2020, se jatkoi kasvuaan myös vuoden 2021 aikana.

Kun se osoitti arvonsa, se kiinnitti myös huomioni, erityisesti kun tarkastellaan useita tiettyjä projekteja, mukaanlukien:

1) Chainlink (LINK)

Chainlink on yksi suurimmista DeFi-protokollista, joka kasvoi niin paljon sen hajautettujen orakelien verkoston ansiosta, jotka keräävät off-chain-dataa ja kääntävät sen niin, että lohkoketjutuotteet, kuten älysopimukset, voivat käyttää sitä ketjussa. Lisäksi projekti toimittaa nämä tiedot reaaliajassa.

Vuodesta 2019 lähtien se on aloittanut yhteistyön monien eri projektien kanssa, ja se tarjoaa tällä hetkellä yli 75 hintasyötettä 300 älysopimukselle ja dAppille. Kirjoitushetkellä projekti on 15. suurin kryptovaluutta, jonka markkina-arvo on 12.1 miljardia dollaria. Sen enimmäis- ja kokonaismäärä on 1 miljardi tokenia, kun taas kiertävä määrä on kirjoitushetkellä 456.5 miljoonaa LINKia.

Tokenit on ennakkoon kaivettu, joista 35 % on lukittu älysopimuksiin, 41 % on kiertävänä, ja 24 % on varattu solmukäyttäjille. LINKilla ei ole vesting- tai lukitusaikataulua, mutta CoinMarketCap-tiedot osoittavat, että projekti näkee kiertävän määränsä kasvavan 4–5 % vuosittain.

LINK-tokenia käytetään tyypillisesti stakingiin, verkkomaksuihin ja älysopimusten käyttöön.

Lisätietoja saat vierailemalla Investing in Chainlink -oppaassa.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap on tunnettu siitä, että se on suurin Ethereum-pohjainen hajautettu pörssi. Se toimii kaupankäyntiprotokollana, ja se on rakennettu ketjussa toimivaksi AMM:ksi (Automated Market Maker), joka voi määrittää kryptovaluuttojen hinnat kahden kolikon suhteen perusteella poolissa. Uniswap tukee laajaa valikoimaa DeFi-tokenia ja yleisesti ERC‑20-tokenia.

Kirjoitushetkellä se on 12. suurin kryptovaluutta, jonka markkina-arvo on 24.9 miljardia dollaria. Sen enimmäis- ja kokonaismäärä ovat samat, molemmat 1 miljardi UNI, kun taas kiertävä määrä on yli puoli, tällä hetkellä 611.6 miljoonaa UNI.

Samoin kuin Chainlink, tokenit on ennakkoon kaivettu, joista 60 % on jaettu yhteisön jäsenille, 21.266 % tiimin jäsenille, 18.04 % sijoittajille ja 0.69 % neuvonantajille.

UNI:lla on neljän vuoden vesting-aika, jonka aikana 40 % allokoidaan tiimille, sijoittajille, työntekijöille ja neuvonantajille, ja sen jälkeen sillä on pysyvä inflaatioprosentti 2 %. Tokenia käytetään ensisijaisesti stakingiin, staking-palkkioiden jakamiseen ja ketjussa tapahtuvaan hallintoon.

Lisätietoja saat vierailemalla Investing in Uniswap -oppaassa.

3) Maker (MKR)

Seuraavaksi on Maker (MKR) — projekti, joka koostuu ohjelmistoplatformista Maker Protocol ja MakerDAO. Se mahdollistaa käyttäjien lukita ETH-kolikoita ja vastineeksi liittää ja hallita DAI-tokenia. Sen MKR-tokenia käytetään ensisijaisesti äänioikeuksiin, vaikka sitä voi myös panostaa, käyttää maksuihin tai uudelleenrahoitusjärjestelmänä.

Maker on vanha projekti, joka oli yksi ensimmäisistä kehitetystä DeFi-protokollasta. Se on myös ainutlaatuinen, koska se antaa käyttäjille mahdollisuuden osallistua suoraan DAI‑hallintoon. Kirjoitushetkellä se on 55. suurin kryptovaluutta, jonka markkina-arvo on 2.4 miljardia dollaria. Sen enimmäismäärä on 1 005 577, kun taas kokonaismäärä on sama kuin kiertävä määrä — 991 328 MKR kirjoitushetkellä. Kun otetaan huomioon kiinteä yläraja 1 005 577, projektin tokenien määrä ei voi koskaan ylittää tätä tasoa, ja sen järjestelmä ylläpitää hinnan ja kiertävien tokenien tasapainoa takaisinostojen ja polttamisen mekanismilla.

Kuten muissakin mainituissa projekteissa, MKR-tokenit on ennakkoon kaivettu, joista 21,35 % käytetään hallintosopimuksessa, 8,42 % MCD Pause Proxy -sopimukseen, 55 % likviditeetin tarjoajille, sijoittajille ja pörsseille, ja 15,23 % jaetaan muihin tileihin.

Lisätietoja saat vierailemalla Investing in Uniswap -oppaassa.

4) Synthetix (SNX)

Neljännellä sijalla on Synthetix, joka on yksi alan nopeimmin kasvavista DeFi-protokollista. Se toimii Ethereum-pohjaisena hajautettuna omaisuusturvaprotokollana, ja koska kryptoteollisuus kohtaa monia ongelmia sääntelyn puutteen vuoksi, on helppo ymmärtää, miksi tällainen protokolla on kovassa kysynnässä.

Synthetixiä käytetään synteettisten edustusten luomiseen todellisista omaisuuseristä tokenien muodossa. Tokenit ovat tietenkin sidottuja niiden perustana olevan omaisuuden arvoon. Se on jollain tapaa samankaltainen kuin stablecoinit.

Synthetix ylläpitää kiinnityksiä käyttämällä arbitraasivapauden periaatetta, mikä tarkoittaa, että se sallii panostajien polttaa ylimääräisiä synthejä. Projekti sijoittuu tällä hetkellä 86. sijalle suurimpien kryptovaluuttojen listalla markkina-arvon perusteella, jonka arvo on tällä hetkellä 1.1 miljardia dollaria.

Omaisuudella on kokonaismäärä 215 258 834 SNX ja enimmäismäärä 212 424 133 SNX. Tällä hetkellä kiertävien tokenien määrä on hieman yli 114.8 miljoonaa. Tokenia käytetään ensisijaisesti synteettisten omaisuuserien vakuuttamiseen ja stakingiin, mutta sitä voidaan käyttää myös hallintoon, tuotonviljelyyn ja kaupankäyntimaksujen maksamiseen.

Kuten mainittiin, tokenit on ennakkoon kaivettu, ja kokonaismäärä on kohdennettu useisiin tarkoituksiin. 0,87 % myytiin esimyynnissä, 19,20 % yksityismyynnissä ja 3,05 % julkisessa myynnissä. Tiimi säilytti 18,49 %, neuvonantajat 0,77 %, säätiö sai 4,62 %, kumppanuus kannustimia 1,93 % ja 1,16 % käytetään palkkioihin ja airdroppeihin. Lopuksi lähes puolet tokenimäärästä (49,92 %) käytetään stakingiin.

Lisätietoja saat vierailemalla Investing in Synthetix -oppaassa.

5) PancakeSwap (CAKE)

Lopuksi on PancakeSwap — suurin hajautettu pörssi Binance Smart Chainissa. Pörssi nousi nopeasti suosioon, koska se ei vaadi käyttäjiltä KYC-prosessin suorittamista. Se rahoitetaan Binance:n itsensä toimesta, joka on sijoittanut siihen tukeakseen kasvavaa DeFi-sektoria.

PancakeSwap on periaatteessa BSC:n versio Uniswapista, vaikka sillä onkin omia ainutlaatuisia ominaisuuksia, kuten kaksi sisäänrakennettua tuotonviljelytyökalua, arpajaisliput, alkuperäinen farm-tarjous, NFT-huutokauppamarkkinat, ja se keskittyy vahvasti pelillistämiseen käyttämällä tulostauluja, erilaisia tehtäviä, yhteisötiimejä, saavutuksia ja vastaavia.

PancakeSwap on 39. suurin kryptovaluutta, jonka markkina-arvo on 4.2 miljardia dollaria. Sen kokonaismäärä on 228 805 858 CAKE, mikä on myös kiertoon vapautettu määrä. Tokenilla ei ole enimmäismäärää, mikä tarkoittaa, että sen määrästä ei ole ylärajaa.

Tokenien jakautumisessa 38,35 % on lukittu pääasiallisessa staking-sopimuksessa, kun taas 38,41 % on tokenien polttamiseen käytettävässä lompakossa. Jäljelle jäävät 23,24 % on kohdennettu eri haltijoille ja älysopimuksille.

Koska CAKElla ei ole enimmäismäärää, pörssi on luotu 750 000 CAKE:n päivittäisellä inflaatiolla, vaikka polttomekanismit sisältyvätkin. Uudet tokenit menevät Syrup-pooliin (40 %) ja tuotonviljelijöille (60 %).

CAKE-coinia käytetään enimmäkseen palkintoina ja osallistumiseen pörssin ekosysteemin eri ominaisuuksiin, mutta myös NFT-huutokauppoihin ja crowdpoolingiin.

Lisätietoja saat vierailemalla Investing in PancakeSwap -oppaassa.