Sijoittaminen Balanceriin (BAL) – Kaikki, mitä sinun tarvitsee tietää

Mikä on Balancer (BAL)?

Balancer on Ethereum-pohjainen automaattinen markkinatakaaja-protokolla, ja se on rakennettu Uniswapin ominaisuuksien päälle. Yli 2,51 miljardin dollarin lukitulla arvolla arvo, Balancer on kymmenes suurin toimija DeFi-tilassa. Se sisällyttää automaattisen markkinatakaajateknologian likviditeettipooliin, jotka koostuvat useista epätasapainoisista poolista. 

Kaikki alkoi vuonna 2018, kun Fernando Martinelli ja Mike McDonald aloittivat tutkimusprojektin Blockscience-yrityksessä, joka on ohjelmistokonsultointiyritys. Havaitessaan projektin laajuuden ja toteutettavuuden, sijoittajat sijoittivat 3 miljoonaa dollaria Balancer Labsiin vuonna 2020. 

Vastineeksi sijoittajat saivat 5 miljoonaa BAL-tokenia, kun taas Balancer Labsin osakkeenomistajat ja työntekijät saivat 25 miljoonaa tokenia. BAL-tokenien enimmäistarjonta on rajoitettu 100 miljoonaan. 

Miten Balancer (BAL) toimii?

Balancer toimii kuin kryptovaluuttojen indeksirahasto. Koska protokollaa ei hallitse mikään keskuselin, älykkäät sopimukset varmistavat, että kaikki poolit, riippumatta tokenien nykyisistä hinnoista, säilyttävät tarkat omaisuusosuudet. Jokainen Balancer-pooli voi koostua enintään kahdeksasta kryptovaluutasta.

Aluksi monet Balancer-käyttäjät vertasivat sen ominaisuuksia Uniswapiin, automaattisen markkinatakaajateknologian ja hajautettujen pörssien edelläkävijään. Mutta Balancer osoitti heidät vääriksi monilla alueilla. Esimerkiksi Uniswap sallii vain kaksi kryptovaluuttaa poolissa. Balancer puolestaan sallii jopa kahdeksan kryptovaluuttaa likviditeettipoolissa. Balancerin käyttäjät voivat myös vapaasti asettaa mukautettuja kaupankäyntimaksuja. 

Balancerissa on kaksi osallistujatyyppiä: Likviditeetin tarjoajat ja kauppiaat. Likviditeettikauppiaat tarjoavat protokollalle kaivattua likviditeettiä. Vastineeksi likviditeetin tarjoajat saavat osan Balancerin ansaitsemista maksuista. He saavat myös BAL-tokenia likviditeetin tarjoamisesta. Likviditeetin tarjoajat voivat ansaita jopa 145 000 BAL-tokenia viikossa, mikä on noin 7,5 miljoonaa BAL-tokenia vuodessa. 

Kauppiaat puolestaan voivat hyödyntää mitä tahansa Balancer-poolia kryptovaluuttojen vaihtamiseen. Kryptovaluuttojen vaihtamiseen kauppiaiden on maksettava pieni määrä maksuja. 

Balancerissa on kolme pool-tyyppiä. Nämä poolit ovat jaetut poolit, älykkäät poolit ja yksityiset poolit. Jaetut poolit ovat avoimia kaikille, jotka haluavat lisätä likviditeettiä. Älykkäät poolit, kuten nimi kertoo, hallinnoidaan älykkäillä sopimuksilla. Yksityiset poolit eivät ole avoimia kaikille, koska niiden parametrit määrittelee poolin omistaja.

Alussa Balancer-pooli alkaa ennalta määritellystä tokenien suhteesta. Kun kauppias aloittaa kaupan poolien kanssa, se johtaa tasapainottamiseen. Tämä varmistaa, että kaikki poolin tokenit säilyttävät arvonsa suhteessa poolin muihin osiin. 

Oletetaan, että pooli koostuu 50 % Etheristä, 25 % USDC:stä ja 25 % BAT-tokenista. Jos Etherin hinnat nousevat seuraavien päivien aikana, käynnistyy tasapainotusprosessi, jossa osa Etheristä poistetaan oikean omaisuusosuuden ylläpitämiseksi poolissa.

Mitä ongelmaa Balancer (BAL) ratkaisee?

Indeksirahastot ovat olleet suosittuja vuodesta 1972. Kuka tahansa, joka haluaa käyttää indeksirahastojen palveluita salkun tasapainottamiseen, on maksanut maksuja salkunhoitajille. Balancer toimii kuin indeksirahasto, mutta täysin eri tavalla. 

Balancerissa kauppiaat maksavat sinulle maksun salkkusi tasapainottamisesta. Miksi he tekisivät sen? No, he tekevät sen etsiäkseen arbitraasimahdollisuuksia. Voiko Balancerin kaltainen protokolla selviytyä ilman minkäänlaisia maksuja? Valitettavasti ei! Maksut ovat ratkaisevassa roolissa, sillä ne auttavat hallitsemaan säännöllisen salkun tasapainottamisen kustannuksia. Olipa tasapainottaja botti tai salkunhoitaja, maksut pitävät järjestelmän toiminnassa. 

Kaikki käyttäjät, jotka omistavat Ethereum-pohjaisia varoja, voivat hyödyntää Balanceria ja ansaita maksuja sen kautta. He voivat käyttää kaikkia Ethereum-pohjaisia salkkujaan ja tallettaa ne Balancer-pooliin. Kauppiaat käyvät kauppaa poolien kanssa ja maksavat maksuja kaupankäynnistä. Näin Balancer tarjoaa ERC‑20-tokenin haltijoille mahdollisuuden hyödyntää käyttämättömiä Ethereum-pohjaisia varojaan ja tuottaa niistä tuloa. 

BAL-tokenit 

BAL-tokenit tulevat näyttelemään keskeistä roolia Balancer-protokollan hallinnossa, sillä ne ovat sen hallintotokenia. Balancer-tiimi uskoo, että BAL-tokenin avulla he voivat tehdä Balancerista todellisesti hajautetun alustan.

Balanceri-protokollan hallintorakenne ei ole vielä lopullisesti määritelty. On kuitenkin todennäköistä, että se on samanlainen kuin DeFi-protokollilla, joilla on hallintorakenne ja hallintotokenit. Näin ollen BAL-tokenin haltijoilla on täysi valta osallistua tärkeisiin päätöksiin, jotka muokkaavat Balancerin ja sen yhteisön tulevaisuutta. 

Jotkut keskeisistä päätöksistä, joista BAL-tokenin haltijat äänestävät, koskevat sitä, mihin muihin lohkoketjualustoihin Balancerin tulisi siirtyä lähitulevaisuudessa. Toinen tärkeä päätös, jonka BAL-tokenin haltijat voivat äänestää, on todennäköisesti maksujen käyttöönotto protokollatasolla. Lisää tuloja tarkoittaa enemmän ansioita BAL-tokenin haltijoille. 

Kuvaillessaan BAL-tokenien roolia, virallinen BAL-tokenien asiakirja mainitsee:

“Uskomme, että BAL-tokenit ovat väline, jolla ohjataan yhtenäisyyttä ja osallistumista protokollassa. BAL-tokenit eivät ole sijoitus; BAL-tokenin haltijoiden tulisi olla henkilöitä, jotka ovat jollain tavalla vuorovaikutuksessa protokollan kanssa, ovat sitoutuneet sen tulevaan kehitykseen ja haluavat paikan hallintopöydässä.”

Kirjoitushetkellä on 6,943,831 BAL tokenia, joiden markkina-arvo on yli 422 miljoonaa dollaria. BAL sijoittuu 143. sijalle maailmanlaajuisessa suurimpien kryptovaluuttojen markkina-arvolistassa. BAL-tokenin kaikkien aikojen alhaisin hinta on 7,88 $, ja korkein hinta on 72,5 $. 

Kuinka ostaa Balancer (BAL)

Balancer (BAL) on saatavilla seuraavilla pörsseillä:

Uphold – Tämä on yksi Yhdysvaltain asukkaille suunnatuista parhaista pörsseistä, joka tarjoaa laajan valikoiman kryptovaluuttoja. Saksa & Alankomaat ovat kiellettyjä.

Uphold-varoitus: Ehdot soveltuvat. Kryptovarallisuudet ovat erittäin volatiileja. Pääomasi on riskissä. Älä sijoita, ellet ole valmis menettämään kaikki sijoittamasi rahat. Tämä on korkean riskin sijoitus, eikä sinun tulisi odottaa suojaa, jos jokin menee pieleen.

Coinbase – Julkisesti noteerattu pörssi, joka on listattu NASDAQiin. Coinbase hyväksyy asukkaita yli 100 maasta, mukaan lukien Australia, Kanada, Ranska, Saksa, Alankomaat, Singapore, Yhdistynyt kuningaskunta ja Yhdysvallat (pois lukien Havaiji).

Kraken – Perustettu vuonna 2011  … Kraken on yksi alan luotetuimmista nimistä ja tarjoaa kaupankäyntipääsyn yli 190 maahan, mukaan lukien Australia, Kanada, Eurooppa, ja Yhdysvallat (pois lukien Maine ja New York).

Kraken-varoitus: Ei sijoitusneuvontaa. Kryptokauppa sisältää tappioriskin. Payward European Solutions Limited t/a Kraken on Irlannin keskuspankin valtuuttama.

Kuinka säilyttää Balancer (BAL)

Jos aiot tehdä merkittävän sijoituksen Balancer (BAL) -tokeniin tai suunnittelet tämän kryptovaluutan HODL:ta pitkään, laitteistolompakko on paras vaihtoehto. Laitteistolompakot säilyttävät kryptovaluuttasi offline-tilassa “kylmässä säilytyksessä.” Tämä strategia tekee verkko-uhilta mahdottomaksi päästä käsiksi varoihisi. Ledger Nano S tai kehittyneempi Ledger Nano X tukevat molemmat Balance (BAL).

Balancer – Hallitseva nimi DeFi-tilassa

DeFi-aallon aallonharjalla Balancer on vakiinnuttanut asemansa yhtenä keskeisistä toimijoista DeFi-tilassa. Saavuttuaan kymmenennen suurimman DeFi-protokollan sijan, yli 2,5 miljardin dollarin lukitulla arvolla, Balancer on vahvistanut asemansa automaattisten markkinatakaajaprotokollien lippulaivojen joukossa. 

Kun DeFi-tilassa tapahtuu kasvua ja se houkuttelee lisää käyttäjiä, myös Balancer jatkaa hallintansa kasvattamista. Käyttäjät, jotka tunnistavat sen ominaisuuksien hyödyt, jatkavat Balancerin käyttöä ansaitakseen maksuja ja käydäkseen kauppaa sen likviditeettipoolien kanssa. Riippumatta siitä, millaista kilpailua Balancer kohtaa, tulevaisuus näyttää valoisalta Balancerille ja sen yhteisölle.