Investing in Osakkeet
5 Parasta Korkean Osinkotuoton ETF:ta Sijoitettavaksi
Lisää Securities.io suosikkilähteisiisi Google-palvelussa
In the world of income-generating investments, high dividend ETFs reign supreme. However, not all dividend ETFs are created equal. These five stand out for investors seeking quality, diversification, and a balance of risk and reward.
Miksi juuri nyt on strateginen aika sijoittaa korkean osinkotuoton ETF:iin
Ennen kuin tarkastelemme näitä ETF:iä, on olennaista ymmärtää, kenelle ne on suunnattu. Korkeiden korkojen ja markkinoiden volatiliteetin jatkuvan huolen vuoksi sijoittajat etsivät yhä enemmän vakaita tulovirtoja. Tämän seurauksena korkean osinkotuoton ETF:t ovat houkutteleva vaihtoehto niille, jotka hakevat tasaisen tulon lähdettä (esim. eläkeläiset). Ne omistavat usein vakiintuneita yhtiöitä, joilla on vakaan tuloksen historia, mikä voi tarjota turvaa ja mahdollisesti alhaisempaa volatiliteettia verrattuna kasvukeskeisiin sijoituksiin. Tämä tekee niistä houkuttelevia riskinkarttajille ja pitkän aikavälin sijoittajille, erityisesti kun osinkoja uudelleensijoitetaan hyödyntäen korkoa korolle -ilmiötä.
Lisäksi korkean osinkotuoton ETF:t voivat tarjota kohdennettua sektorialtistusta, jolloin sijoittajat voivat kohdistaa salkkunsa tiettyihin toimialoihin, kuten energiaan tai kiinteistöihin. Ne voivat myös tarjota verokannustimia tietyillä alueilla, koska oikeutettujen osinkojen verokohtelu on suotuisa. On kuitenkin tärkeää muistaa, että nämä ETF:tkin ovat alttiita markkinoiden heilahteluille, eikä niitä välttämättä kannata käyttää, jos tavoitteena on nopea kasvu tai lyhyen aikavälin voitot.
Korkean osinkotuoton keskittyneet pörssinoteeratut rahastot (ETF:t)
*Huomaa: Mittarit on annettu Yhdysvaltain dollareina, ja ne voivat olla muuttuneet kirjoitushetkestä.*
1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
SCHD keskittyy korkealaatuisiin yhtiöihin, joilla on historia tasaisista osinkomaksuista ja vahvasta taloudellisesta terveydestä. Tämä “laadun kuningas” -ETF priorisoi kestäviä tuottoja yhtiöiltä, joilla on vahvat perusasiat, tehden siitä samankaltaisen kuin osinkokuningas -lähestymistavan.
Erityisesti SCHD:n alhainen kuluprosentti ja vankka suorituskyvyn historia johtuvat sen keskittymisestä yhtiöihin, jotka ovat selvinneet viimeaikaisesta markkinavolatiliteetista hyvin.
Key holdings of this fund include the following companies,
- Home Depot Inc. (HD )
- Blackrock Inc. (BLK )
- Verizon Communications Inc. (VZ )
- Cisco Systems Inc. (CSCO )
- Lockheed Martin Corp. (LMT )
[finviz ticker=SCHD]
| Rahaston nettovarallisuus | Kuluprosentti | 1‑vuoden tuotto | 3‑vuoden tuotto | Jakautumisprosentti (TTM) |
| ~$61.88 Billion | 0.06% | 24.03% | 8.21% | 3.34% |
Mikä erottaa sen suoraan kilpailijoista?
SCHD:n tiukat valintakriteerit ja taloudelliseen terveyteen keskittyminen tekevät siitä erinomaisen valinnan pitkän aikavälin osinkosijoittajille. On kuitenkin syytä huomioida, että sen keskittyminen Yhdysvaltain osakkeisiin voi aiheuttaa keskittymiseristystä.
VYMI tarjoaa altistumisen kansainvälisille osinkoa maksaville yhtiöille, tarjoten hajautushyötyjä. Se seuraa indeksiä, jossa on korkean tuoton osakkeita Yhdysvaltojen ulkopuolella, hyödyntäen mahdollisuuksia kehittyneillä ulkomaisilla markkinoilla. Tämä “osinkopassi” on erinomainen valinta sijoittajille, jotka haluavat vähentää riippuvuuttaan Yhdysvaltain markkinoista.
Key holdings of this fund include the following companies,
| Rahaston nettovarallisuus | Kuluprosentti | 1‑vuoden tuotto | 3‑vuoden tuotto | Jakautumisprosentti (TTM) |
| ~$8.5 billion | 0.22% | 24.34% | 8.81% | 4.45% |
Mikä erottaa sen suoraan kilpailijoista?
VYMI tarjoaa arvokasta kansainvälistä hajautusta, vähentäen altistumista Yhdysvaltain markkinoiden heilahteluille. On kuitenkin huomattava, että valuutanvaihtokurssiriskit liittyvät kansainväliseen sijoittamiseen.
3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
SPHD yhdistää korkeat osingot alhaiseen volatiliteettiin, tehden siitä hyvän vaihtoehdon sijoittajille, jotka etsivät tuloa vähemmän riskillä. Se valitsee S&P 500 -indeksin osakkeita, joilla on korkeat osinkotuotot ja alhainen volatiliteetti, pyrkien tarjoamaan tasaisemman kulun verrattuna muihin korkean osinkotuoton ETF:iin.
Key holdings of this fund include the following companies,
[finviz ticker=SPHD]
| Rahaston nettovarallisuus | Kuluprosentti | 1‑vuoden tuotto | 3‑vuoden tuotto | Jakautumisprosentti (TTM) |
| ~$3.44 billion | 0.30% | 34.80% | 10.82% | 3.5% |
Mikä erottaa sen suoraan kilpailijoista?
SPHD:n alhaiseen volatiliteettiin keskittyminen tekee siitä mahdollisesti houkuttelevan sijoittajille, jotka haluavat vähentää korkean osinkotuoton osakkeisiin usein liittyviä nousuja ja laskuja. Kuitenkin sen painotus alhaiseen volatiliteettiin saattaa myös rajoittaa sen potentiaalia korkeisiin tuottoihin.
Jos SCHD on “laadun kuningas”, PEY on “osinkokasvun mestari”. Se keskittyy yhtiöihin, joilla on todistettu historia osinkojen kasvattamisesta vuodesta toiseen. Tämä viittaa vahvaan taloudelliseen suorituskykyyn ja sitoutumiseen palkita osakkeenomistajia. PEY sijoittaa Yhdysvaltain yhtiöihin, jotka ovat nostaneet osinkojaan vähintään kymmenen peräkkäisen vuoden ajan.
Key holdings of this fund include the following companies,
- Walgreens Boots Alliance Inc
- Altria Group Inc (MO )
- Verizon Communications Inc (VZ )
- Cogent Communications Holdings Inc (CCOI )
- Franklin Resources Inc (BEN )
[finviz ticker=PEY]
| Rahaston nettovarallisuus | Kuluprosentti | 1‑vuoden tuotto | 3‑vuoden tuotto | Jakautumisprosentti (TTM) |
| ~$1.22 billion | 0.52% | 20.88% | 8.81% | 4.73% |
Mikä erottaa sen suoraan kilpailijoista?
PEY:n keskittyminen osinkokasvuun on vahva indikaattori yhtiön vahvuudesta ja tulevaisuuden tuotto-odotuksista. Tästä huolimatta menneisyys ei aina ennusta tulevaisuutta, eli menneet tulokset eivät ole takuu tulevista tuloksista.
5. iShares Core High Dividend ETF
Ajattele HDV:tä “sinisen sirun osinkopelinä”. Tämä tarkoittaa keskittymistä suuriin, vakiintuneisiin yhtiöihin, joilla on historia luotettavista osinkomaksuista. Se on vakaa ydinomistus osinkokeskeisille sijoittajille, jotka hakevat altistusta markkinajättiläisille.
Key holdings of this fund include the following companies,
- Exxon Mobil Corp (XOM )
- Chevron Corp (CVX )
- Johnson & Johnson (JNJ )
- Abbvie Inc (ABBV )
- AT&T Inc (T )
| Rahaston nettivarallisuus | Kuluprosentti | 1‑vuoden tuotto | 3‑vuoden tuotto | Jakautumisprosentti (TTM) |
| ~$11.20 billion | 0.08% | 23.38% | 11.79% | 3.23% |
Mikä erottaa sen suoraan kilpailijoista?
HDV tarjoaa altistumisen hajautetulle sinisen sirun yhtiöiden salkulle, tarjoten vakautta ja historian luotettavista osingoista. Vaikka sen keskittyminen suuriin yhtiöihin on ETF:n vahvuus, se myös tarkoittaa, että kasvupotentiaali voi olla rajoitettu verrattuna ETF:iin, jonka markkina-arvon kattavuus on laajempi.
Lopulliset ajatukset korkean osinkotuoton ETF:istä
Korkean osinkotuoton ETF:t voivat olla arvokas työkalu tulonhakuisille sijoittajille, mutta on tärkeää valita rahastoja, jotka vastaavat yksilöllisiä sijoitustavoitteitasi ja riskinsietokykyäsi. Tämä tarkoittaa tekijöiden, kuten ETF:n sijoitusstrategian, kuluprosentin, taustalla olevien omistusten ja osinkotuoton, huomioon ottamista.
Yllä esitellyt ETF:t tarjoavat valikoiman vaihtoehtoja sijoittajille, jotka etsivät korkealaatuisia tulon tuottavia sijoituksia. Olipa prioriteettisi laatu, kansainvälinen hajautus, alhainen volatiliteetti, osinkokasvu tai suuri kapitalisaatio, todennäköisesti löytyy ETF, joka vastaa tarpeitasi.
Varmista, että tutustut katsaukseemme parhaat verkkovälittäjät, jotka voivat auttaa sinua sijoittamaan ja saamaan altistusta mahdollisesti tuottoisiin mahdollisuuksiin.
