Keskitetyt vaihtuvat ovat lisääntyneen tarkastelun alaisena maailmanlaajuisesti, kun sääntelijät tutkivat toimintoja

Keskitetyt vaihtuvat, jotka toimivat omalla alueellaan, voivat pian olla menneisyyden juttu. Digitaalisten varojen kasvavan mainstream-omaksumisen myötä näiden alustojen ulottuvuus ja vaikutusvalta ovat kasvaneet ajan myötä, mikä tekee siitä tärkeää varmistaa, että sijoittajat saavat asianmukaisen suojelun. Seuraavat ovat muutamia viimeaikaisia kehityksiä, jotka korostavat tätä, kun maailmanlaajuiset viranomaiset pyrkivät hillitsemään keskitettyjä vaihtuvia.

Yhdysvallat

Yhdysvalloissa kaksi suurta vaihtuvaa, Coinbase ja Kraken, kohtaavat sääntelijöiden ongelmia.

Coinbase on erityisesti saanut haastekirjeitä Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissiolta (SEC), joka pyytää asiakirjoja sen “varojen listausprosesseista, tiettyjen lueteltujen varojen luokittelusta, sen staking-ohjelmista ja sen stabiilivaluutta- ja tuottopohjaisista tuotteista”. Nämä haastekirjeet on vahvistettu Coinbasen viimeisimmässä neljännesvuosiraportissa.

Vaikka Coinbase toteaa, että on liian aikaista sanoa, millainen kestovaikutus tämä tutkinta voi olla sen toiminnalle, jotkut sijoittajat ovat jo alkaneet valmistautua pahimpaan. Erityisesti pitkäaikainen Coinbasen osakkeenomistaja, Ark Investment Management, on äskettäin vähentänyt osuuttaan yhtiössä epävarmuuden vuoksi.

Krakenia vastaan taas tehdään Yhdysvaltain ulkomaisten varojen valvontaviraston (OFAC) tutkinta. Siinä, missä Coinbase kohtaa kysymyksiä mahdollisista arvopaperirikkomuksista, Krakenia vastaan tutkitaan sen väitettyä asiakaspalvelua maissa, joita Yhdysvallat on asettanut pakotteiden alaiseksi, kuten Iranissa, Syyriassa ja Kuubassa.

Intia

Suosittu intialainen vaihtuva, WazirX, on äskettäin ollut otsikoissa, kun Intian rikostutkintavirasto (ED) ilmoitti tutkivansa vaihtuvaa epäiltyjen rahanpesujen vuoksi. ED päätti jäädyttää vaihtuvan varat, vedoten WazirXin tietoiseen päätökseen “peittää crypto-vaihtuvan omistajuuden” antamalla “ristiriitaisia ja epämääräisiä vastauksia välttääkseen Intian sääntelijöiden valvontaa”. Lisäksi ED toteaa, että WazirX ei ole vain epäonnistunut luomassa asianmukaisia tietueita toiminnastaan, vaan se on myös kieltäytynyt antamasta KYC-tietoja 16 yhtiölle, jotka uskotaan olleen mukana rahanpesussa sen alustalla.

Nyt, kun WazirX on joutunut viranomaisten kuulusteluun, näyttää siltä, että ED on valmis alkamaan pitämään muita Intiassa toimivia vaihtuvia vastuussa menneisyyden toimistaan. Paikalliset mediat ovat ilmoittaneet, että yli 10 vaihtuvaa on tutkinnassa AML-standardeja vastaan, mikä on johtanut merkittäviin pääomien pesuun.

Uzbekistan

Sillä aikaa Uzbekistanissa on National Agency of Perspective Projects (NAPP) antanut lausunnon, jossa se kieltää digitaalisten varojen vaihtuvia toimimasta sen alueella, elleivät ne täytä tiettyjä vaatimuksia.

Tällä hetkellä seuraavat vaihtuvat on vahvistettu estetyiksi.

• Binance
• Bybit
• FTX
• HTX

NAPP toteaa, että estetyt vaihtuvat eivät vain puutu asianmukaisesta lisenssiosta, vaan ne, jotka haluavat palvella Uzbekistanin kansalaisia, on pidettävä toimintoja/palvelimia sen alueella. Aika näyttää, voivatko nämä vaihtuvat tehdä sovun NAPPin kanssa, vai onko helpompaa sulkea liiketoiminta toistaiseksi maassa. Tällä hetkellä Binance erityisesti toteaa, että se on avannut vuoropuhelun NAPPin kanssa pyrkien täyttämään vaatimukset.

Kanada

Yhdysvalloissa, vaihtuva ja lainausalusta, Celsius, on tutkinnan alaisena useiden sääntelijöiden toimesta. Nämä toimet ovat nyt levinneet Kanadaan, missä uskotaan, että sekä Ontario Securities Commission (OSC) että Autorité des marchés financiers (AMF) tutkivat Celsiusia.

Ennen konkurssin ja varainhallinnan hakemista, Celsius oli vahvasti läsnä Kanadassa. Tämä konkurssi vaikutti kuitenkin enemmän kuin vain vaihtuvan käyttäjien joukkoon, sillä Quebecin suurin eläkerahastonhoitaja osallistui äskettäin 400 miljoonan dollarin rahoituskauden yhtiölle.