Brian Collins, toimitusjohtaja Horizon Globexilla – Haastattelusarja

Toimittajan huomautus: Tämä haastattelu toteutettiin huhtikuussa 2019. Horizon Globex on sen jälkeen vaihtanut nimekseen Horizon Fintex ja toimii tällä hetkellä Upstream-pörssissä. Alla käsitellyt tuotteet (Tokenetics ym.) heijastavat yrityksen teknologiakokonaisuutta tuolloin.
Kokenut julkisen ja yksityisen yrityksen toimitusjohtaja, Brian perusti Horizon Globex vuonna 2010, joka listautui Nasdaqille vuonna 2012. Vuodesta 1999 vuoteen 2010 Brian toimi Abbey Technologyn toimitusjohtajana Sveitsissä, erikoistuen kauppasovellusten suunnitteluun sveitsiläisille pankeille. Ennen tätä Brian työskenteli Credit Suisse -yrityksessä Zürichissä suunnitellen ja rakentaen omia osakekaupparatkaisuja. Brian valmistui vuonna 1990 tietojärjestelmien kandidaatiksi (B.Sc.(Hons)) Limerickin yliopistosta, Irlannista.

AT: Horizon Globex tarjoaa useita tuotteita, jotka kohdistuvat yrityksiin, jotka harkitsevat digitaalisen arvopaperitarjouksen (Digital Securities Offering) käynnistämistä. Aloittaaksenne, voisitko kertoa meille Tokeneticsista ja kuvailla liikkeeseenlaskuprosessia?

BC: Tokenetics on perustava digitaalisen arvopaperin liikkeeseenlasku-, säilytys- ja jakelujärjestelmä, jonka avulla liikkeeseenlaskijat voivat käynnistää turvallisen ja säädösten mukaisen DSO:n. Liikkeeseenlaskija ottaa meihin yhteyttä, ja teemme yhteistyötä heidän tiiminsä (mukaan lukien johto, arvopaperilainsäädännön juristit ja investointipankkiirit) kanssa luodaksemme Ethereum ERC-20 -älysopimuksen digitaalisille arvopapereille, jotka voidaan liittää poikkeuksen perusteella liittovaltion arvopaperilainsäädännön rekisteröintivaatimuksista, kuten Regulation D, Regulation S, Regulation A tai rekisteröidyn tarjouksen perusteella lomakkeella Form S-1.

Käytämme ainutlaatuista lähestymistapaa, jonka uskomme parhaiten sopivan tämän päivän jatkuvasti muuttuvaan sääntelykehykseen. Sen sijaan, että integroisimme lukuisia ominaisuuksia yhteen digitaalisen arvopaperin älysopimukseen, mieluummin sovellamme lisäsääntelyn noudattamista “pariliitetyillä” älysopimuksilla, jotka rakennetaan ensisijaisen liikkeeseenlaskusopimuksen rinnalle, kuten Transfer-Agent-Gatekeeper -älysopimus (CustodyWare:n kautta).

Esimerkiksi, jos haltija nousee liikkeeseenlaskijan toimitusjohtajaksi (esim. affiliate, jolle on nyt kielletty sisäpiiritiedon käyttö arvopaperissa), liikkeeseenlaskijan on pakko polttaa haltijan digitaaliset arvopaperit, uudelleenohjelmoida ne uusilla rajoituksilla ja liittää uusi token. CustodyWare:n avulla liikkeeseenlaskija voi yksinkertaisesti ilmoittaa siirtoagentille, ja siirtoagentti voi syöttää toimitusjohtajan KYC‑tunnistetun lompakon ID:n CustodyWare‑portaaliin ja soveltaa kyseisiä affiliate‑statusrajoituksia lompakossa oleviin arvopapereihin. Lähestymistapamme asettaa hallinnan oikeiden SEC‑säänneltyjen siirtoagenttien käsiin kehittäjien tai toimitusjohtajien sijaan.

AT: Tokenetics myös tarjoaa toissijaisia kaupankäyntimahdollisuuksia, voisitko kuvailla ne?

BC: Vastaus tähän kysymykseen perustuu kykyyn, että ohjelmistoratkaisumme voivat integroitua toisiinsa. Tokenetics integroituu KYCwareen, valkoiseen merkkiin (white label) sijoittajien sisäänkirjautumis- ja KYC‑identiteettitarkistus-sovellukseen. AMLcop, valvontalistojen hallinnan, pakotteiden ja PEP‑seurannan ratkaisumme, integroituu myös ja toimii koko ekosysteemimme portinvartijana, sillä sijoittajan on oltava valkoinen lista (whitelisted) osallistuakseen. Tämän jälkeen, tarjouksen ja mahdollisen omistusaikajakson (esim. SEC Rule 506(c)) päätyttyä, siirtoagentti käyttää CustodyWarea, siirtoagentin säilytysportaalia, siirtääkseen digitaaliset arvopaperit säänneltyyn ATS:ään (Alternative Trading System) lainmukaiselle toissijaiselle kaupankäynnille. Siirtoagentin käyttö antaa liikkeeseenlaskijoille hyvän hallinnan, varmistaen, että sijoittajien henkilöllisyydet pysyvät eheinä koko digitaalisten arvopapereiden elinkaaren ajan. Sijoittajien henkilöllisyyden tunteminen samalla tavalla kuin perinteisissä arvopapereissa mahdollistaa äänestysilmoitusten lähettämisen, äänestämisen, osinkojen maksamisen, perintövarojen hallinnan sekä osavaltio- ja liittovaltion lakien noudattamisen perintöasioissa ja sääntelyraportoinnissa.

Olemme myös kehittäneet dollarisoidun toissijaisen kaupankäyntiratkaisun, joka tarjoaa likviditeettitakuun sijoittajille ja antaa uusille sijoittajille mahdollisuuden osallistua toissijaiseen markkinaan, jossa kauppaparit on hinnoiteltu fiat-valuutassa. Sijoittajat tallettavat ja nostavat varoja fiat-valuutassa, mikä minimoi kryptovaluuttojen sääntely- ja AML‑altistuksen riskin.

AT: CustodyWare on toinen tuotteistanne, joka kuvailee itseään noudattavaksi agenttisäilytysratkaisuksi. Voisitko tarkentaa, mitä tämä tuote tekee?

BC: Uskomme, että CustodyWare on ensimmäinen sääntelyn mukainen tuote Yhdysvaltain siirtoagenteille, jonka avulla he voivat säilyttää ja hallita digitaalisia arvopapereita asiakkaidensa puolesta SEC‑rekisteröidyn tai rekisteröintivapaan DSO:n mukaisesti. CustodyWare-portaali integroituu ERC-20‑liikkeeseenlaskuihin ja tukee kaikkia keskeisiä siirtoagentin toimintoja, mukaan lukien liikkeeseenlasku, säilytys, siirtojen kysely, raportointi, affiliate‑toiminnot ja vapautukset, tarjoten siirtoagenteille mahdollisuuden hoitaa digitaalisia arvopapereita samalla tavalla kuin perinteisiä arvopapereita. Kaikki tapahtumat allekirjoitetaan siirtoagentin toimesta ja ne tallennetaan läpinäkyvästi ja muuttumattomasti Ethereum‑lohkoketjuun.

AT: Tammikuussa 2019 allekirjoititte sopimuksen CustodyWaren lisensoinnista VStock Transfer, LLC:lle “VStock”, SEC‑rekisteröidylle siirtoagentille ja rekisteröijälle. Voisitko kertoa hieman tästä sopimuksesta?

BC: Sopimus VStockin kanssa on lisenssisopimus, jonka avulla VStock voi laajentaa perinteistä liiketoimintaansa johtavana osakkeiden siirtoagentti- ja rekisteröintiyrityksenä ja aloittaa digitaalisten arvopaperien säilyttämisen, jotka on liikkeeseenlaskettu Regulation D:n, Regulation A:n, Regulation S:n tai Form S-1:ssä rekisteröidyn tarjouksen mukaisesti. Olemme lisensoineet VStock Transferille “portaalimme”, jonka avulla he hallinnoivat digitaalisten arvopaperien haltijoita ja affiliateja, peruuttaa ja liittää uudelleen tokenit, jos haltijan yksityinen avain on kadonnut tai varastettu, sekä toimivat maksujärjestelmänä osinkojen jakamisessa ym.

AT: Kolmas tuote, jonka tarjoatte STO‑ratkaisuissa, on KYCWare. Markkinoilla on ollut paljon KYC‑tuotteita, mikä erottaa teidän tuotteenne?

BC: Mielestäni yksi suurimmista erotuksistamme on metodologiamme ja turvallisuustasomme käyttäjien arkaluontoisten tietojen suojaamisessa. Emme itse suorita KYC/AML‑”vahvistuksia”. Sen sijaan KYCWare tarjoaa asiakkaille valkoinen-merkki (white-label) mobiilisovellusratkaisun ja taustaportaalin, jonka avulla CIP-, KYC- ja AML-tietojen kerääminen sujuu ilman, että arkaluontoisia tietoja jaetaan kolmansille osapuolille.

Se toimii siten, että sijoittajat tai asiakkaat otetaan käyttöön asiakaskohdennetun KYCWare‑sovelluksen kautta, joka sisältää kehittynyttä henkilöllisyyden vahvistusteknologiaa, kuten anti‑gaming‑videointervjuuratkaisuja, koneellisesti luettavia ‘MRZ’-skannauksia passeista, turvallisuushologrammitarkastuksia henkilökorteissa sekä muita ainutlaatuisia kerroksia ja päivityksiä perinteisiin henkilöllisyystarkastuksiin verrattuna.

Taustalla liikkeeseenlaskijat tai asiakkaat käydään läpi AMLCop‑ohjelmistomme, joka on rahanpesun estämisen ratkaisu. Tämän jälkeen kaikki arkaluontoiset asiakastiedot tallennetaan muistiin, kunnes yrityksen edustaja (oli se sitten nimetty KYC/AML‑edustaja tai DSO‑liikkeeseenlaskijan käyttämä välittäjä‑kauppias) lataa ja tarkastelee aineistot SEC Regulation S-P -yhteensopivalla medioilla (esimerkiksi suosittelemme asiakkaille FIPS‑yhteensopivaa ulkoista kiintolevyä). Otamme tämän lähestymistavan, koska sääntelijöiden silmissä liikkeeseenlaskija on lopullisesti vastuussa siitä, että kaikki sijoittajat on asianmukaisesti KYC‑ ja AML‑tarkastettu, eikä kolmas osapuoli, joka voisi edelleen ulkoistaa tietojen tarkistuksen.

AT: Olette tehneet ohjelmistolisenssisopimuksen Tripoint Global Equities:n kanssa tarjotaksenne heille ohjelmistotukea BANQ‑brändättyyn turvallisuustoken-alustaan. Mikä on BANQ-alusta?

BC: BANQ on TriPointin verkkoyksikkö, joka keskittyy yksityisiin sijoituksiin, Regulation A -listautumisiin ja digitaalisiin arvopaperitarjouksiin. BANQ-alustan tukemisen lisäksi Globex ilmoitti tehneensä ohjelmistolisenssisopimuksen First Growth Funds Limited (FGF) kanssa, jotta voimme toteuttaa täysin säänneltyjä ja sääntöjen mukaisia security token -tarjouksia Australiassa ja Uudessa-Seelannissa. FGF on julkisesti noteerattu rahasto, joka on listattu Australian pörssissä, ja on monipuolinen sijoitusyritys, jonka tavoitteena on lisätä osakkeenomistajien arvoa sijoittamalla laajaan omaisuusluokkiin, mukaan lukien listatut osakkeet, pääomasijoitukset ja token‑tarjoukset.

AT: Mikä on Globex‑API?

BC: Globex‑API on yksinkertaisesti tapa, jolla neljä ohjelmistosovellustamme voivat olla suoraan yhteydessä Ethereum‑verkkoon. Yleensä, jos yritys haluaa integroida Ethereum‑verkkoon, se voi käyttää avointa lähdekoodia olevaa API:a tai kolmannen osapuolen resurssia, mutta ohjelmistofilosofiamme on aina ollut luoda ratkaisut itse. Näin ollen, jos ongelma ilmenee, meillä on täysi hallinta sen korjaamiseen.

AT: Yksi mielenkiintoisimmista tarjouksistanne verkkosivustollanne on ‘Turnkey Financial Portal’ -ratkaisu, joka voidaan brändätä yrityksen brändiin. Mitä ominaisuuksia nämä rahoitusportaalit tarjoavat?

BC: Brändätyt rahoitusportaalit tarjoavat monia etuja. Etupäässä liikkeeseenlaskijat tarjoavat sijoittajille tai asiakkaille brändätyn sijoitusprosessin alusta loppuun, ylläpitäen luottamuksen tunteen ja saumattoman käyttäjäkokemuksen. Taustalla liikkeeseenlaskijat ja heidän pankkinsa käyttävät isännöityä verkkopalvelua, jossa he voivat turvallisesti ja sääntöjen mukaisesti hallita asiakkaitaan ja tarvittavia raportteja ilman IT‑osaamista.

AT: Teillä oli äskettäin jännittäviä uutisia Timeless Luxury Group AG:n kanssa, kun lisensioitte Globexin täyden lohkoketjuohjelmistokokonaisuuden sen DSO:n voimaannuttamiseksi. Haluatteko jakaa jotain lukijoillemme tästä kumppanuudesta?

BC: Tämä on tärkeä ilmoitus, koska se osoittaa lohkoketjuohjelmistopinoomme kyvyn kattaa kaikki digitaalisen arvopaperitarjouksen osa-alueet. Suhde alkoi Timeless Luxury Groupin halun ymmärtämisestä päästä käsiksi Yhdysvaltain pääomaan sekä ulkomaisiin sijoittajiin täysin sääntöjen mukaisessa DSO:ssa ja myöntää sijoittajille oikeus osaan tulevista voitoista.

Tämä tarjous merkitsee ensimmäistä Yhdysvalloissa toteutettua tarjousta, jossa käytetään SEC‑rekisteröityä siirtoagenta digitaalisten arvopaperien liikkeeseenlaskuun ja säilytykseen. CustodyWareä lisensoidaan Timeless Luxury Groupin nimeämän siirtoagentin, VStock Transferin, toimesta, mikä antaa VStockille mahdollisuuden säilyttää Ethereum ERC-20 -arvopapereita samalla kun se noudattaa sääntöjä säilyttäen haltijoiden henkilöllisyyden, jotta tulevaisuudessa voidaan maksaa mahdolliset osingot Yhdysvaltain dollareina sekä muut siirrot, joista siirtoagentti on vastuussa (esim. pidot, vapautukset, siirrot ym.).

AT: Onko jotain muuta, mitä haluaisitte jakaa Horizon Globexista?

BC: Alalla on paljon hypeä, kun yritykset väittävät, mitä ne ‘tulevat’ luomaan, tai vielä haitallisempaa, esittävät vääriä väitteitä olemassa olevien yritystensä kyvyistä. Pidämme lähestymistavastamme, jossa tuomme markkinoille toimivaa ja todistettua ohjelmistoa. Kahden vuoden aikana kehittäjätiimimme on rakentanut kattavan lohkoketjuohjelmistokokonaisuuden, joka kattaa sääntöjen mukaisen digitaalisen arvopaperitarjouksen koko elinkaaren. Jatkuvan kokeneen teknologian, Wall Streetin ja julkisten yritysten johtajien panoksen avulla pyrimme jatkamaan kehittyneiden teknologisten tuotteiden kehittämistä ja markkinoille tuomista, jotka mahdollistavat seuraavan sukupolven pörssit ja arvopaperitarjoukset Yhdysvalloissa ja maailmanlaajuisesti.

Lisätietoja saat vierailemalla Horizon Globex-sivustolla.